针对偏退休型理财价值观的客户,理财师可给出使用基金定投作为储蓄同时辅以股票和债券的平衡型基金投资组合。()此题为判断题(对，错)。

题目
针对偏退休型理财价值观的客户,理财师可给出使用基金定投作为储蓄同时辅以股票和债券的平衡型基金投资组合。()

此题为判断题(对，错)。

相似考题

1.对于即将退休的投资人，比较适合理财师推荐的投资组合是绩优股+指数型股票型基金+外币交易。()

2.针对购房型的理财价值观，在投资和保险方面的建议是（ ）。A．投资：中长期表现稳定的基金；保险：子女教育基金B．投资：中短期表现稳定的基金；保险：短期储蓄险C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险D．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单

3.针对先享受型的理财价值观，在投资和保险方面的建议是（ ）。A．投资：中长期表现稳定的基金；保险：子女教育基金C．投资：中短期表现稳定的基金；保险：短期储蓄险C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险D．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单

4.针对购房型的理财价值观，在投资和保险方面的建议是( )。A．投资：中长期表现稳定的基金；保险：子女教育基金B．投资：中短期表现稳定的基金；保险：短期储蓄险C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险D．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单

参考答案和解析
正确答案：正确
更多“针对偏退休型理财价值观的客户,理财师可给出使用基金定投作为储蓄同时辅以股票和债券的平衡型基金投资组合。() ”相关问题

  • 第1题：

    针对偏当前享受型客户的理财目标优先级,在基金和保险行销方面可以做的建议( )

    A．投资:平衡型基金投资组合 保险:养老险或投资型保单

    B．投资:中短期比较看好的基金 保险:短期储蓄险

    C．投资:单一指数型基金 保险:基本需求养老险

    D．投资:中长期表现稳定基金 保险:基本需求养老险


    参考答案：C
    解析：偏当前享受型客户通常是先享受后牺牲,注重眼前的目标。其储蓄额或许只够投资一支基金,建议投资指数型基金或交易所买卖基金(ETF),来分散投资个股的风险。在保险方面可以考虑购买退休后能供给基本需求额度的养老险,以报酬率来看,基金或投资型保单可累积的退休金应较高,但储蓄型保险的满期金确定,而基金的投资风险需投资人自己承担。

  • 第2题：

    冯先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合冯先生的基金类型有()。

    A:股票型、债券型和保本型基金
    B:股票型、债券型和货币型基金
    C:债券型、保本型和货币型基金
    D:股票型、保本型和货币型基金

    答案：C
    解析：

  • 第3题：

    对于即将退休的投资人，比较适合理财师推荐的投资组合是（）。

    A．绩优股+指数型股票型基金+外币交易

    B．认股权证+小型股票基金+期货

    C．定存+国债+保本投资型产品

    D．投机股+房产信托基金+黄金


    定存+国债+保本投资型产品

  • 第4题：

    针对偏退休型客户的理财目标优先级，在基金和保险营销方面的建议是( )。

    A．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单

    B．投资：中短期比较看好的基金；保险：短期储蓄险

    C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险

    D．投资：中长期表现稳定基金；保险：基本需求养老险


    参考答案：A
    解析：理财价值观与基金保险产品营销如表6-1所示。

  • 第5题：

    对于即将退休的投资人，比较适合理财师推荐的投资组合是（　　）。

    A.定存+国债+保本投资型产品
    B.绩优股+指数型股票型基金+外币交易
    C.认股权证+小型股票基金+期货
    D.投资股+房产信托基金+黄金

    答案：A
    解析：
    即将退休的投资人，属于稳健的投资人，不适合承担太高风险。除了选项A以外，其他组合风险都太高，适合积极且年轻的投资人。

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