（ ）要求基金公司自身要持有—定的风险准备金以应对压力情景。A.基金机构 B.监管机构 C.证券机构 D.国际金融机构

题目
（ ）要求基金公司自身要持有—定的风险准备金以应对压力情景。

A.基金机构
B.监管机构
C.证券机构
D.国际金融机构
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1.基金公司每月按不低于基金管理费收入的( )计提风险准备金，用于赔偿因公司违法违规．违反基金合同．技术故障．操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。A.1％B.3％C.5％D.10％

2.基金公司每月按不低于基金管理费收入的10%计提风险准备金，用于赔偿因公司违法违规、违反基金合同、技术故障、操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。( )

3.下列关于风险准备金的说法正确的有( )。A．提取风险准备金的主要目的是提高基金管理公司的收益B．中国证券业协会基金业委员会先后发布通知规范基金管理公司提取风险准备金C．2007年之后按照不低于基金管理费收入的10%计提风险准备金D．风险准备金余额达到基金资产净值的1010时可不再提取

4.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，( )。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人B.以基金公司的风险准备金作为担保C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认D.隐瞒风险

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  • 第1题：

    风险准备金主要用于赔偿因公司违法违规、违反基金合同、技术保障、操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。（ ）

    A．正确

    B．错误


    正确答案：√
    A
    本题考核风险准备金的相关知识。题干表述是正确的。

  • 第2题：

    基金公司每月按不低于基金管理费收入的l0%计提风险准备金，用于赔偿因公司违法违规、违反基金合同、技术故障、操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。（ ）


    正确答案：×
    基金公司每月应按不低于基金管理费收入的5%计提风险准备金。

  • 第3题：

    为了增强基金管理人的风险防范能力，保护（ ）的利益，（ ）应当依法建立风险准备金制度。

    A.基金份额持有人；基金管理人

    B.基金份额持有人；基金托管人

    C.基金管理人；基金托管人

    D.基金托管人；基金管理人


    正确答案：A
    (P89)为了增强基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立风险准备金制度。

  • 第4题：

    对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，( )。

    A、在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人
    B、以基金公司的风险准备金作为担保
    C、要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认
    D、隐瞒风险

    答案：C
    解析：
    基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。

  • 第5题：

    基金公司每月按不低于基金管理费收入的()计提风险准备金，用于赔偿因公司违法违规、违反基金合同、技术故障、操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。

    A:1%
    B:3%
    C:5%
    D:10%

    答案：D
    解析：
    按现行法规规定，基金管理公司应每月从基金管理费收入中计提风险准备金，计提比例不低于基金管理费收入的10%，风险准备金余额达到基金资产净值的1%时可以不再提取。

  • 第6题：

    风险准备金主要用于赔偿因公司（）等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。

    • A、违法违规
    • B、违反基金合同
    • C、技术故障
    • D、突发事件

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或基金份额持有人合法权益造成损失，应承担赔偿责任的，可优先使用（）予以赔偿。

    • A、风险准备金
    • B、存款准备金
    • C、法定准备金
    • D、超额准备金

    正确答案:A

  • 第8题：

    风险准备金主要用于赔偿因公司（）等给基金财产或基金份额持有人造成的损失，该制度已成为保护基金份额持有人利益的重要措施。

    • A、违法违规
    • B、违反基金合同
    • C、技术故障
    • D、突发事件

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    单选题
    关于证券公司压力测试的规定，下列说法错误的是（　　）。
    A

    证券公司应当建立压力测试机制，确保在压力情景下风险可测、可控、可承受，保障可持续经营

    B

    压力测试，是指证券公司采用以定量分析为主的风险分析方法，测算压力情景下净资本和流动性等各项风险控制指标、财务指标、证券公司内部风险限额及业务指标的变化情况，评估风险承受能力，并采取必要应对措施的过程

    C

    压力情景仅包括证券公司外部经营环境发生极端变化或出现突发事件的情形

    D

    证券公司开展压力测试，应当遵循全面性、实践性、审慎性、前瞻性原则


    正确答案： C
    解析：
    ABC三项，《证券公司压力测试指引》第二条规定，证券公司应当建立压力测试机制，确保在压力情景下风险可测、可控、可承受，保障可持续经营。本指引所称压力测试，是指证券公司采用以定量分析为主的风险分析方法，测算压力情景下净资本和流动性等风险控制指标、财务指标、证券公司内部风险限额及业务指标的变化情况，评估风险承受能力，并采取必要应对措施的过程。本指引所称压力情景包括证券公司内外部经营环境发生极端变化或出现突发事件，开展重大业务以及进行利润分配等情形。D项，第三条规定，证券公司开展压力测试，应当遵循以下原则：（一）全面性原则：证券公司压力测试应当全面覆盖公司各个业务领域、所有子公司以及比照子公司管理的各类孙公司（以下简称“子公司”）的各类风险，并充分考虑各类风险间的相关性。（二）实践性原则：证券公司开展压力测试的流程与方法应当具备针对性和可操作性，与经营管理实践紧密结合，压力测试结果应当在风险管理和经营决策中得到有效应用。（三）审慎性原则：证券公司开展压力测试所选用的风险因素、数量模型、情景假设应当审慎合理，符合行业和公司实际，以利于科学分析各类风险的特征及其对各项业务的影响。（四）前瞻性原则：证券公司开展压力测试应当综合考虑宏观经济运行周期、行业发展变化趋势以及公司发展战略规划，合理预见各种可能出现的极端不利情况和风险。

  • 第10题：

    多选题
    作为保险公司股东，应如何应对公司流动性风险的影响（）
    A

    明确自身对公司流动性风险的责任

    B

    密切关注公司流动性风险

    C

    在公司发生流动性风险时采取合理的方式进行化解

    D

    以自身利益为导向


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或基金份额持有人合法权益造成损失，应承担赔偿责任的，可优先使用（）予以赔偿。
    A

    风险准备金

    B

    存款准备金

    C

    法定准备金

    D

    超额准备金


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    董事会和高级管理层除制定常态的风险处理政策和流程外，还应当制定危机处理程序，定期根据自身情况对声誉风险进行情景分析和压力测试，以应对突发事件可能造成的管理混乱和重大损失。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第13题：

    风险准备金主要用于赔偿因公司（ ）等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。 A．违法违规 B．违反基金合同 C．技术故障 D．突发事件


    正确答案：ABC
    掌握对基金管理公司市场准人监管与日常监管的内容。见教材第十章第三节，P221。

  • 第14题：

    下列关于风险准备金的说法正确的是（ ）。

    A．提取风险准备金的主要目的是提高基金管理公司的收益

    B．2007年之后按照不低于基金管理费收入的10%计提风险准备金

    C．风险准备金余额达到基金资产净值的2%时可不再提取

    D．风险准备金制度已成为保护基金份额持有人利益的重要措施


    正确答案：BD

  • 第15题：

    中国证监会于2006年8月发布了《关于基金管理公司提取风险准备金有关问题的通知》，要求公司每月计提风险准备金，用于赔偿因公司（ ）等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。

    A．违法违规

    B．违反基金合同

    C．技术故障

    D．操作失误


    正确答案：ABCD

  • 第16题：

    (2016年)对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，（　）。

    A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人
    B.以基金公司的风险准备金作为担保
    C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认
    D.隐瞒风险

    答案：C
    解析：
    C[解析]基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。

  • 第17题：

    下列关于风险准备金的说法正确的是()。

    A:提取风险准备金的主要目的是提高基金管理公司的收益
    B:2007年之后按照不低于基金管理费收入的5%计提风险准备金
    C:风险准备金余额达到基金资产净值的1%时可不再提取
    D:风险准备金制度已成为保护基金份额持有人利益的重要措施

    答案：C,D
    解析：
    为增强基金管理公司风险防范能力，中国证监会从2006年开始要求基金管理公司提取风险准备金。按现行法规规定，基金管理公司应每月从基金管理费收入中计提风险准备金，计提比例不低于基金管理费收入的10%，风险准备金余额达到基金资产净值的1%时可以不再提取。风险准备金使用后余额低于基金资产净值1%的，基金管理公司应继续提取，直至达到基金资产净值的1%。风险准备金主要用于赔偿因公司违法违规、违反基金合同、技术故障、操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。该制度已成为保护基金份额持有人利益的重要措施。

  • 第18题：

    中国证监会于2006年8月和2007年9月先后发布通知规范基金管理公司提取风险准备金；风险准备金主要用于赔偿因公司（）等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。

    • A、违法违规
    • B、违反基金合同
    • C、技术故障
    • D、操作失误

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    风险准备金主要用于赔偿因公司违法违规、违反基金合同、技术保障、操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    单选题
    关于证券公司压力测试的分析方法，下列说法正确的是（　　）。
    A

    证券公司压力测试根据不同的压力情景可采用敏感性分析和情景分析等方法

    B

    敏感性分析是指测试多种风险因素在不同时间变化时的压力情景对证券公司的影响

    C

    证券公司可根据风险因素的严重程度设置多个压力情景，一般包括轻度、适中、偏重和重度等

    D

    证券公司在设置压力情景时，可采取演示情景法、假设情景法或者二者相结合的方法


    正确答案： C
    解析：
    A项，《证券公司压力测试指引》第十二条第一款规定，证券公司压力测试根据不同的压力情景可采用敏感性分析和情景分析等方法。B项，第十二条第二款规定，本指引所称敏感性分析是指测试单个重要风险因素发生变化时的压力情景对证券公司的影响；情景分析是指测试多种风险因素同时变化时的压力情景对证券公司的影响。CD两项，第十三条规定，证券公司在设置压力情景时，可采取历史情景法、假设情景法或者二者相结合的方法。历史情景法是指模拟历史上重大风险事件或重大压力情景，假设情景法是指基于经验判断或数量模型模拟未来可预见的极端不利情况。证券公司可根据风险因素的严重程度设置多个压力情景，一般包括轻度、中度和重度压力情景等。

  • 第21题：

    单选题
    甲公司是一家基金公司。按照国家法律要求，公司从基金管理费中计提了风险准备金。用于赔偿因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或基金份额持有人合法权益造成的损失。甲公司采取的策略属于(    )。
    A

    风险对冲

    B

    风险补偿

    C

    风险控制

    D

    风险承担


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    关于期货公司风险监管，下列说法正确的是（　　）。
    A

    最低限额结算准备金不设预警标准

    B

    期货公司风险资本准备是指期货公司在开展各项业务过程中，为应对可能发生的风险损失所需要的资本

    C

    期货公司不得互相持有次级债务

    D

    期货公司之间可以互相持有次级债务


    正确答案： B,A
    解析：
    A项，《期货公司风险监管指标管理办法》第九条第二款规定，最低限额结算准备金不设预警标准。B项，第十一条规定，期货公司风险资本准备是指期货公司在开展各项业务过程中，为应对可能发生的风险损失所需要的资本。CD两项，第十五条第三款规定，期货公司不得互相持有次级债务。

  • 第23题：

    单选题
    下列关于压力测试的说法中，错误的是(  )。
    A

    压力测试的关键是选择压力对象

    B

    测试单个重要风险因素发生变化时的压力情景对投资组合影响的方法也叫敏感性分析

    C

    监管机构要求基金公司自身持有一定的风险准备金以应对压力情景

    D

    要求设计多个市场变量同时变化的场景的做法之一是采用历史极端情景


    正确答案： D
    解析：

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