关于基金产品的风险评价，下列表述正确的是（ ）。A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明 B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价 C.根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品的风险等级至少分为四个等级 D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据

题目
关于基金产品的风险评价，下列表述正确的是（ ）。

A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价
C.根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品的风险等级至少分为四个等级
D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据
相似考题

1.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是()A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型

2.下列关于基金产品风险评价的说法，不正确的是()。A.对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的的基金评级与评价机构提供B.由基金销售机构的特定部门提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明C.基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存D.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开

3.关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有()。Ⅰ.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开Ⅱ.基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果当做历史记录保存Ⅲ.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当向监督机构备案Ⅳ.基金产品风险评价的结果应当定期更新，并应当在15个工作日内向监管机构备案A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ

4.下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是( )A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

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  • 第1题：

    关于基金投资人风险承受能力调查和评价，表述正确的包括（ ）。
    Ⅰ.基金销售机构应对首次购买基金产品的基金投资人进行风险承受能力调查和评价，对已购买基金产品的投资人不必做追溯调查
    Ⅱ.基金销售机构可以采用当面、信函、网络、或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查
    Ⅲ.基金销售机构应当针对不同的基金投资人制度不同的风险承受能力调查问卷进行调查和评价
    Ⅳ.基金销售机构应当定期或不定期地更新对基金投资人的风险承受能力评价

    A.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅱ
    C.Ⅱ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅲ

    答案：C
    解析：
    基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查。

  • 第2题：

    关于基金产品风险评价，说法错误的是（ ）。

    A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成
    B.过往的评价结果应当作为历史保存
    C.基金评价的方法应当保密
    D.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映

    答案：C
    解析：
    对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

  • 第3题：

    A银行制定的基金销售适用性管理制度明确了基金产品风险评价内容，关于此项内容，以下表述正确的是（ ）

    A.A银行进行产品风险评价时，无需依据基金净值的历史波动程度
    B.A银行基金产品风险只能包括三个等级：Rl、R2、R3
    C.A银行进行产品风险评价时，必须依据基金经理的学历水平
    D.A银行对基金产品的风险评价，可以由第三方的基金评级与评价机构提供

    答案：D
    解析：
    基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级，中风险等级，高风险等级。基金销售机构可以根据实际情况在这三个等级的基础上进一步进行风险细分。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。

  • 第4题：

    关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（ ）。

    A.为确保评价结果的正确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密
    B.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
    C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险
    D.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存

    答案：D
    解析：
    基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级，中风险等级，高风险等级。基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。故D说法正确。

  • 第5题：

    关于基金产品的风险评价,以下表述正确的是（ ）。

    A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
    B.为确保评价结果的准确性,基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密
    C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级:无风险、低风险、中风险、高风险
    D.基金产品风险评价结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存

    答案：D
    解析：
    A项，基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。 B项，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。
    C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。
    D项：基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。（故D项说法正确）

  • 第6题：

    (2017年)关于基金产品风险评价，下列表述正确的是（ ）。

    A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
    B.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存
    C.基金产品风险应至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险
    D.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密

    答案：B
    解析：
    A项，基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。D项，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。B项：基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。

  • 第7题：

    下列关于基金产品风险评价的说法，错误的是（）。

    • A、评价的结果应当定期更新
    • B、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成
    • C、过往的评价结果应当作为历史保存
    • D、基金评价的方法应当保密

    正确答案:D

  • 第8题：

    关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。

    • A、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成
    • B、基金评价的方法应当保密
    • C、评价的结果应当定期更新
    • D、过往的评价结果应当作为历史保存

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    以下关于基金产品风险评价的说法，错误的是（）。
    A

    基金产品风险评价应由基金销售机构自行独立完成

    B

    基金产品风险评价结果应定期更新，过往的评价结果应作为历史记录保存

    C

    基金销售机构采用的基金产品风险评价方式应通过适当的途径向基金投资人公示

    D

    基金产品风险评价结果是基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述，以下表述正确的是（　　）。[2017年11月真题]Ⅰ．在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验Ⅱ．基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配Ⅲ．投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品Ⅳ．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：
    Ⅲ项，基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。

  • 第11题：

    单选题
    关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是（  ）。
    A

    基金销售机构不能对基金产品进行风险评估

    B

    基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明

    C

    根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品的风险等级至少分为4个等级

    D

    基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列关于基金产品风险评价的说法，错误的是（）。
    A

    评价的结果应当定期更新

    B

    基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

    C

    过往的评价结果应当作为历史保存

    D

    基金评价的方法应当保密


    正确答案： B
    解析： 基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

  • 第13题：

    关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（ ）。

    A.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存
    B.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险
    C.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风验评价方法应对外严格保密
    D.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行

    答案：A
    解析：
    基金产品风险应当至少包括以下5个等级。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。

  • 第14题：

    关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述，以下表述正确的是（）。
    Ⅰ．在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验
    Ⅱ．基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
    Ⅲ．投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品
    Ⅳ．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    Ⅲ项，基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。

  • 第15题：

    关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（ ）。

    A.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，表明其对产品的风险和收益做出实质性判断
    B.销售机构应通过适当途径向投资人公开调查和评价方法
    C.销售机构无需对已经购买了基金产品的基金投资人再进行风险承受能力调查
    D.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查

    答案：B
    解析：
    A项，基金销售机构的适当性匹配意见不表明对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。
    C项，对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。
    D项，基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。

  • 第16题：

    (2017年)下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（ ）。
    Ⅰ．在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需要进行匹配检验
    Ⅱ．基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
    Ⅲ．投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品
    Ⅳ．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品

    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。在建立对应关系的基础上将基金产品或者服务风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配。基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。投资者主动要求购买超出其承受能力的产品，基金销售机构应当制定并严格落实与适当性投资有关的风险控制制度，包括限制不匹配销售行为、客户投资检查、评估与销售隔离等，以及培训、考 核、执业规范、监督问责等。

  • 第17题：

    关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是（ ）。

    A.基金销售机构不能对基金产品进行风险评估
    B.基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
    C.根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，基金产品的风险等级至少分为4个等级
    D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据

    答案：B
    解析：
    对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。基产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。由基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行）》，其产品至少分五个等级：Rl、R2、R3、R4和R5。

  • 第18题：

    (2015年)关于基金业绩评价，以下表述正确的是（）。

    A.基金业绩评价仅是对基金产品所实现回报的比较
    B.基金业绩评价对投资者、基金公司都具有非常重要的意义
    C.基金评价目的是让基金经理冒更大的风险提高基金收益
    D.不同类型的基金可以放在一起进行业绩评价

    答案：B
    解析：
    对于基金业绩的评价，仅仅了解投资产品所实现的回报率是不够的，投资者和基金公司还需要知道基金经理相对于市场表现如何，相对于其他基金经理表现如何。只有通过完备的投资业绩评估，投资者才可以有足够的信息来了解自己的投资状况。投资者可以决定是否继续使用现有的投资经理；基金管理公司可以决定一个基金经理是否可以管理更多的基金，可以分配更多的资源或是需要被替换。投资目标与范围不同的基金，其投资策略、业绩比较基准都可能不同，业绩不具备可比性。

  • 第19题：

    关于投资者适当性匹配方法，以下表述正确的是（）。 Ⅰ.由基金募集机构制定 Ⅱ.由基金托管机构制定 Ⅲ.至少要在普通投资人的风险承受能力类型和基金产品的风险等级之间建立合理的对应关系 Ⅳ.将基金产品风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险匹配

    • A、Ⅱ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅲ
    • C、Ⅰ、Ⅳ
    • D、Ⅱ、Ⅲ

    正确答案:B

  • 第20题：

    下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）

    • A、应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则
    • B、对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成
    • C、禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人风险承受能力不匹配的产品
    • D、基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型

    正确答案:B

  • 第21题：

    单选题
    下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）
    A

    应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

    B

    对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

    C

    禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人风险承受能力不匹配的产品

    D

    基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于基金产品风险评价，说法错误的是（  ）。
    A

    评价的结果应当定期更新

    B

    基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

    C

    过往的评价结果应当作为历史保存

    D

    基金评价的方法应当保密


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    关于基金宣传推介材料的下列表述不正确的是（　　）。
    A

    基金宣传材料中推介避险策略基金的，应说明避险策略基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险

    B

    宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合该基金评价机构关于基金评价结果引用的相关规范

    C

    电影、公共网站链接等形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

    D

    宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字


    正确答案： C
    解析：
    基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。

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