一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为?()A.完善信息安全技术防范措施B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露

题目

一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为?()

A.完善信息安全技术防范措施

B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露

C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息

D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露

相似考题

1.从业人员在履行信息保密准则时，适当的行为是( )。A．在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案，B．与本机构同事谈论客户的婚姻状况C．任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露D．可以适当将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

2.《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》(保监发【2013】82号)中明确规定保险从业人员在客户信息的收集、记录、管理和使用等方面不得有以下哪些行为?()A.严禁诱导客户提供不真实的客户信息B.严禁伪造、篡改客户信息C.严禁违反限定范围接触、使用客户信息D.严禁泄露和倒卖客户信息

3.银行从业人员的以下行为与信息保密准则的精神不发生冲突的是( )。A．在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案B．任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露C．与本机构同事谈论客户的社会地位D．将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

4.《人身保险客户信息真实性管理办法》(保监发【2013】82号)中明确规定保险从业人员在客户信息的收集、记录、管理和使用等方面不得有以下哪些行为?()A.诱导客户提供不真实的客户信息B.伪造、篡改客户信息C.违反限定范围接触、使用客户信息D.泄露和倒卖客户信息

参考答案和解析
正确答案：C解析：使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，并不得进行以下行为：①出售客户信息;②向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息，但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的，以及法律法规和相关监管机构另有规定的除外;③在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动。
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  • 第1题：

    下列行为中，违反《银行业从业人员职业操守》中“信息保密”规定的是( )。

    A．把VIP客户资料泄露给其他机构

    B．向有权查询的机构提供客户账户信息

    C．向反洗钱监管部门提供反洗钱信息

    D．离职后不透露离职前获知的客户交易信息


    正确答案：A
    解析：银行从业人员不得透露任何客户资料和交易信息。

  • 第2题：

    以下哪项关于洗钱风险等级分类保密原则的表述是正确的?()

    A.金融机构不得向客户泄露客户风险等级信息

    B.金融机构不得向与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息

    C.金融机构不得向客户及其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息

    D.金融机构不得向反洗钱行政调查机关泄露客户风险等级信息


    正确答案：C

  • 第3题：

    保险经纪从业人员的保密责任是( )。A.对有关客户的信息向所属机构以外的其他机构和个人保密SX

    保险经纪从业人员的保密责任是（ ）。

    A.对有关客户的信息向所属机构以外的其他机构和个人保密

    B.对有关客户的信息向保险人以外的其他机构和个人保密

    C.对有关客户的信息向所属机构和保险人以外的其他机构和个人保密

    D.对有关客户的信息向所属机构、保险人和保险监管部门以外的其他机构和个人保密


    参考答案：C

  • 第4题：

    下列关于基金客户信息的表述，不正确的是（ ）。

    A.基金经营机构不得篡改、违法使用客户信息
    B.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年
    C.客户交易记录自交易记账当年计起至少保存3年
    D.对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化

    答案：C
    解析：
    C项，对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门的规定有：①客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；②客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

  • 第5题：

    在基金经营机构的客户信息的内容中，客户账户信息不包括（ ）。

    A.账户开立时间
    B.账户余额
    C.账户交易情况
    D.每笔交易的数据信息

    答案：D
    解析：
    基金经营机构的客户信息主要分为两类，分别是：①客户账户信息，包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等；②客户交易记录信息，包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

  • 第6题：

    基金经营机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，不得有的行为不包括（ ）。

    A.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息
    B.出售客户信息
    C.在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动
    D.按照收集信息的目的使用客户信息

    答案：D
    解析：
    本题考查基金客户信息的内容与保管要求。基金经营机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，并不得进行以下行为：①出售客户信息；②向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息，但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的，以及法律法规和相关监管机构另有规定的除外；③在客户提出反对的情况下，将客
    户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动。参见教材（下册）P154。

  • 第7题：

    理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括客户的个人信息、家庭信息、资产信息等核心隐私，以及所在机构的商业秘密。（ ）


    答案：对
    解析：
    理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括客户的个人信息、家庭信息、资产信息等核心隐私，以及所在机构的商业秘密。

  • 第8题：

    下列关于银行业保护客户隐私的说法错误的是( )。


    A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

    B.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息

    C.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

    D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构

    答案：D
    解析：
    《银行业从业人员职业操守》第十三条，“银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息”。

  • 第9题：

    以下关于保护客户隐私的说法中，不正确的是( )。

    A．在离职后可以将客户信息带至新机构，向其介绍新机构的产品与服务
    B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为
    C．银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息
    D．银行业从业人员不得违反规定透露任何客户资料和交易信息

    答案：A
    解析：
    A A选项擅自将客户信息带至新机构，没有做到对客户隐私的保护；BCD选项均正确。故选A。

  • 第10题：

    信息技术服务的完整性是指（）

    • A、确保供方信息不被非授权篡改、破坏和转移
    • B、确保需方信息不被非授权篡改、破坏和转移
    • C、确保供方在服务提供过程中管理的需方信息不被非授权篡改、破坏和转移
    • D、确保供方在服务提供过程中管理的需方信息不被泄露

    正确答案:C

  • 第11题：

    单选题
    使用客户信息时，哪项是不正确的（）
    A

    不得出售客户信息，不得违规向中国银行以外的其他机构或个人提供客户信息

    B

    基于营销客户的需要，可私下查看超出个人权限范围内的信息

    C

    不得在工作必要需求及范围之外谈及、透露客户信息

    D

    在营销或业务活动中，应当遵守保密规定，不得擅自提供或披露客户信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    基金经营机构在使用客户信息时不得进行的行为是（　　）。
    A

    完善信息安全技术防范措施

    B

    确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露

    C

    向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息

    D

    确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露


    正确答案： C
    解析：
    使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，并不得进行以下行为：①出售客户信息；②向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息，但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的，以及法律法规和相关监管机构另有规定的除外；③在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动。

  • 第13题：

    基金经营机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，不得有的行为不包括( )。

    A、向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息

    B、出售客户信息

    C、在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动

    D、按照收集信息的目的使用客户信息


    答案：D
    解析： 本题考查基金客户信息的内容与保管要求。基金经营机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，并不得进行以下行为：(1)出售客户信息;(2)向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息，但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的，以及法律法规和相关监管机构另有规定的除外;(3)在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动。

  • 第14题：

    保险代理从业人员在执业活动中应当向( )保密有关客户的信息。

    A．所属机构．

    B．客户本人

    C．所属机构的核保人员

    D．所属机构以外的其他机构和个人


    参考答案：D

  • 第15题：

    （ ）是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。

    A.守法合规
    B.诚实守信
    C.保守秘密
    D.专业审慎

    答案：C
    解析：
    保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。

  • 第16题：

    一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为？（ ）

    A.完善信息安全技术防范措施
    B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露
    C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息
    D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露

    答案：C
    解析：
    使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，并不得进行以下行为：①出售客户信息；②向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息，但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面授权或同意的，以及法律法规和相关监管机构另有规定的除外；③在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动。

  • 第17题：

    (2017年)基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，下列（ ）是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。

    A.为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息
    B.客户允许披露该信息
    C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动
    D.该信息属于法律要求披露的信息

    答案：A
    解析：
    保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。

  • 第18题：

    银行个人理财业务从业人员的下列行为符合信息保密准则要求的是()。

    A:在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
    B:将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
    C:任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或者个人泄露
    D:与本机构同事谈论客户的社会地位

    答案：A
    解析：
    选项中符合信息保密准则要求的是在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案。

  • 第19题：

    银行个人理财业务从业人员的下列行为符合信息保密准则要求的是()。

    A.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露
    B.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
    C.与本机构同事谈论客户的社会地位
    D.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第10条的规定， 商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录。除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。

  • 第20题：

    下列关于银行业保护客户隐私的说法中，错误的是( )。

    A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息
    B.出于好奇和其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私
    C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息
    D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续向客户提供服务，可以将客户信息带至新机构

    答案：D
    解析：
    银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，不可以将客户信息带至新机构。

  • 第21题：

    对零售客户基本信息、卷烟经营信息等进行完善、更新，确保分类信息的完整、准确，这是（）。

    • A、维护客户档案
    • B、维护分类信息
    • C、收集客户信息
    • D、加工客户信息

    正确答案:D

  • 第22题：

    单选题
    （  ）是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。
    A

    守法合规

    B

    诚实守信

    C

    保守秘密

    D

    专业审慎


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    基金经营机构在使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，并不得进行（ ）行为。
    A

    出售客户信息

    B

    向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息

    C

    在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动

    D

    以上都是


    正确答案： C
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    信息技术服务的完整性是指（）
    A

    确保供方信息不被非授权篡改、破坏和转移

    B

    确保需方信息不被非授权篡改、破坏和转移

    C

    确保供方在服务提供过程中管理的需方信息不被非授权篡改、破坏和转移

    D

    确保供方在服务提供过程中管理的需方信息不被泄露


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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