更多“基金管理公司在业务开展和内部管理中面临的风险包括()A.内部风险B.外部风险C.市场风险D.信用风险 ”相关问题
  • 第1题:

    “商业银行面临的外部风险主要包括______。

    A.信用风险

    B.市场风险

    C.财务风险

    D.法律风险”


    参考答案:ABD

  • 第2题:

    操作风险评估一般从哪几个层面开展?( ) A.业务管理 B.风险管理 C.内部管理 D.外部管理 E.流程管理


    正确答案:AB
    操作风险评估一般从业务管理和风险管理两个层面开展。其遵循的原则一般包括由表及里、自上而下和从已知到未知三种。

  • 第3题:

    银行开展债券投资业务既面临市场风险,也面临信用风险和政治风险。 ( )

    A.正确

    B.错误


    正确答案:A
    解析:商业银行债券投资的风险,主要包括信用风险、价格风险、利率风险、购买力风险、流动性风险、政治风险、操作风险等。

  • 第4题:

    下列哪项不属于保险业务经营过程中面临的风险?( )

    A.资金运用风险

    B.再保险风险

    C.内部管理风险

    D.理赔与损失管理风险


    参考答案:C
    解析:保险业务经营过程中面临的风险主要体现在保险产品风险、核保承保风险、理赔与损失管理风险、资金运用风险、再保险风险等。

  • 第5题:

    从基金公司内外部面临的风险来看,基金公司日常运营中的风险可以分为。
    Ⅰ.业务风险
    Ⅱ.投资风险
    Ⅲ.市场风险
    Ⅳ.操作风险

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案:C
    解析:
    从基金公司内外部面临的风险来看,基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。

  • 第6题:

    ( )是公司投资管理投资组合过程中所产生的,主要包括市场风险、流动性风险和信用风险。

    A.操作风险
    B.业务风险
    C.业务持续风险
    D.投资风险

    答案:D
    解析:
    投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的,主要包括市场风险、流动性风险和信用风险

  • 第7题:

    从基金公司内外部面临的风险来看,基金公司日常运营中的风险不包括( )。

    A、业务风险
    B、投资风险
    C、操作风险
    D、市场风险

    答案:D
    解析:
    从基金公司内外部面临的风险来看,基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。选项D,市场风险属于投资风险。

  • 第8题:

    证券公司融资融券业务的风险包括( )。
    A.市场风险 B.客户信用风险
    C.政策风险 D.业务管理风险


    答案:A,B,D
    解析:
    证券公司融资融券业务的风险包括:客户信用风险、市场风险、业务规模 及集中度风险、业务管理风险、信息技术风险。

  • 第9题:

    对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中,资金投资面临着( )与( )。

    A.市场风险;合规风险
    B.外部风险;内部风险
    C.系统风险;非系统风险
    D.市场风险;政策风险

    答案:B
    解析:
    基金投资活动面临着外部风险与内部风险,外部风险可划分为系统性风险与非系统性风险。

  • 第10题:

    在基金管理人的投资管理活动中,基金投资面临的内部风险不包括()。

    A.合规风险
    B.操作风险
    C.市场风险
    D.职业道德风险

    答案:C
    解析:
    在基金管理人的投资管理活动中,基金投资面临外部风险与内部风险,其中,外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险;内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。

  • 第11题:

    保险业务经营过程中,保险公司面临的理赔管理风险主要表现为()。

    • A、信用风险和经营风险
    • B、内部理赔风险和外部保险欺诈风险
    • C、操作风险和资金风险
    • D、流动性风险和费率风险

    正确答案:B

  • 第12题:

    单选题
    对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中,资金投资面临着(  )与(  )。
    A

    市场风险;合规风险

    B

    外部风险;内部风险

    C

    系统风险;非系统风险

    D

    市场风险;政策风险


    正确答案: C
    解析:
    基金投资活动面临着外部风险与内部风险,外部风险可划分为系统性风险与非系统性风险。内部风险包括基金管理人的合规风险,操作风险和职业道德风险等。

  • 第13题:

    商业银行开展债券投资业务既面临市场风险,也面临信用风险和操作风险。( ) A.对 B.错


    正确答案:√
    商业银行债券投资的风险,主要包括信用风险、价格风险、利率风险、购买力风险、流动性风险、政治风险、操作风险等。

  • 第14题:

    ( )是基金投资面临的基金交易对象无力履约而给基金带来的风险。

    A.市场风险

    B.流动性风险

    C.信用风险

    D.市场风险


    正确答案:C
    信用风险指的是基金投资面临的基金交易对象无力履约而给基金带来的风险,如基金所投资债券的发行人不能或拒绝支付到期本息,不能履行合约规定的其他义务。

  • 第15题:

    保险公司应当识别和评估经营过程中面临的各类主要风险,包括:()

    A.保险风险

    B.市场风险

    C.信用风险

    D.操作风险


    正确答案:ABCD

  • 第16题:

    从基金公司内外部面临的风险来看,基金公司日常运营中的风险不包括( )。

    A.业务风险
    B.投资风险
    C.操作风险
    D.市场风险

    答案:D
    解析:
    从基金公司内外部面临的风险来看,基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。选项D,市场风险属于投资风险。

  • 第17题:

    基金投资运作过程中可能面临的各种风险不包括( )。

    A.信用风险
    B.信息技术风险
    C.市场风险
    D.基金持有人净赎回基金总份额5%以内份额的风险

    答案:D
    解析:
    应为:单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时为巨额赎回风险。

  • 第18题:

    从基金公司内外部面临的风险来看,基金公司日常运营中的风险可以分为( )三大类。
    Ⅰ.业务风险
    Ⅱ.投资风险
    Ⅲ.操作风险
    Ⅳ.市场风险

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

    答案:D
    解析:
    从基金公司内外部面临的风险来看基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。

  • 第19题:

    对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中,基金投资面临着外部风险与内部风险,其中,内部风险不包括基金管理人的( )

    A.合规风险
    B.操作风险
    C.经营风险
    D.职业道德风险

    答案:C
    解析:
    对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中,基金投资面临着外部风险与内部风险,其中,外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险;内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。 (1)外部风险。按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准,可以将外部风险划分为系统性风险和非系统性风险。在投资运作中,基金可以通过在一定范围内分散投资来降低非系统性风险,但系统性风险不能通过分散投资来降低。(2)内部风险。内部风险主要指来自基金管理人方面的风险,是指基金管理人在基金管理过程中产生的风险。基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术都将影响到基金的收益水平。内部风险多属于非系统性风险,通过采取针对性的措施,内部风险大多能够得到有效的控制。

  • 第20题:

    证券公司融资融券业务的风险包括( )。
    A.客户信用风险 B.市场风险
    C.业务规模及集中度风险 D.业务管理风险


    答案:A,B,C,D
    解析:
    证券公司融资融券业务的风险包括:(1)客户信用风险;(2)市场风险;(3)业务规模及集中度风险;(4)业务管理风险;(5)信息技术风险。

  • 第21题:

    基金投资面临的外部风险有( )。
    Ⅰ.政策风险
    Ⅱ.信用风险
    Ⅲ.合规风险
    Ⅳ.经营风险

    A.Ⅱ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案:C
    解析:
    基金投资面临的外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。

  • 第22题:

    信托公司在开展信托业务时面临的风险主要包括( )。

    A.信用风险
    B.代理风险
    C.操作风险
    D.合规与法律风险
    E.兑付风险

    答案:A,C,D,E
    解析:
    信托公司在开展信托业务过程中主要面临的风险有:信用风险、市场风险、操作风险、合规与法律风险。根据信托行业特征和信托公司自身特点,近年来信托公司在开展信托业务时还经常面临兑付风险和展业风险等。市场风险主要包括:宏观经济风险(如财政货币政策风险、利率风险、经济周期风险等)、政策风险(突出体现在政府各种经济和非经济政策的变化给业务带来的风险)、市场供求风险等。

  • 第23题:

    单选题
    从基金公司内外部面临的风险来看,基金公司日常运营中的风险不包括(  )。
    A

    业务风险

    B

    投资风险

    C

    操作风险

    D

    市场风险


    正确答案: D
    解析: