银监会专业考试多选题汇总
在上市公司的收购中，财务顾问的主要职责有（ ）。 A．对收购人的相关情况进行尽职调查 B．应收购人的要求向收购人提供专业化服务9全面评估被收购公司的财务和经营状况 C．对收购人进行证券市场规范化运作的辅导 D．接受收购人委托，向中国证监会报送申报材料
考点：熟悉上市公司收购中财务顾问的有关规定。见教材第十一章第二节，P433。
A、独立
B、专业
C、专职
D、常用
A、剥离(转让)
B、收购
C、管理
D、处置
此题为判断题(对，错)。
B.重组
C.处置
D.收购
银监会专业考试多选题汇总1. 以下关于不良金融资产收购方尽职要求的表述正确的有:A. 对收购不良金融资产的状况、权属关系等进行调查; B. 设定收购程序，明确收购工作职责; C. 在合理时间内完成对收购资产的数据、合同等相关资料的核对; D. 涉及较大金融收购时，聘请独立、专业的中介机构进行尽职调查;标准答案: ABCD2. 按照中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财境外投资范围的通知（银监办发2007114号）规定，商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时，需满足以下条件_。A. 所投资的股票应是在境外证券交易所上市的股票; B. 投资于股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的50%; C. 投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的10%; D. 单一客户起点销售金额不得低于30万元人民币（或等值外币）; 标准答案: ABD3. 下列说法，错误的是:A. 监管部门应通过会谈、审慎监管会议等途径将综合评级结果通报给商业银行的高级管理层; B. 商业银行对综合评级结果有异议的，应在10个工作日内向监管机构提出反馈意见; C. 商业银行对综合评级结果没有异议的，应在一个月内向监管机构提供回应报告和确认书; D. 监管机构在任何情况下都无权对原始评级结果进行调整; 标准答案: AD4. 专项准备的计提比例由金融企业根据贷款资产的_等因素确定。A. 风险程度; B. 回收的可能性; C. 余额情况; D. 资金收回期限; 标准答案: AB5. 增加或变更以下哪些业务品种应向中国银监会及其派出机构申请批准_。A. 法律、法规和规章规定需要审批但尚未申请批准，并准备利用电子银行开办的 ; B. 将已获批准的业务应用于电子银行时，需要与证券业、保险业相关机构进行直接实时数据交换才能实施的; C. 提供跨境电子银行服务的; D. 金融机构之间通过互联电子银行平台联合开展的; 标准答案: ABCD6. 以下哪些情况下，汇票的持票人可以行使追索权:A. 汇票被拒绝承兑; B. 承兑人逃匿; C. 汇票付款人死亡; D. 付款人被宣告破产; 标准答案: ABCD7. 关于银团贷款，下列说法不正确的是：A. 银团贷款是一种业务品种，开办行应先取得监管部门的行政许可; B. 单一客户融资需求额超过法定单户最大授信额度，必须采用银团贷款; C. 大型项目融资一律采取银团贷款方式; D. 项目融资是否采取银团贷款方式，由当地银行业协会决定; 标准答案: ACD8. 某金融资产管理公司在不良债权管理时，调查了某债务担保人的其它债务情况，并且调查了其他债权人对该债务人的债务追偿情况。根据以上表述，以下选项中正确的有:A. 有必要调查担保人的其它债务情况; B. 没必要调查其它债权人的债务追偿情况; C. 没必要调查担保人的其它债务情况; D. 有必要调查其它债权人的债务追偿情况; 标准答案: AD9. 商业银行风险监管核心指标（试行）规定，银监会将组织现场检查核实数据的真实性，根据核心指标实际值有针对性地检查商业银行主要风险点，并进行_。A. 信息查询; B. 诫勉谈话; C. 追究责任; D. 风险提示; E. 风险通告; 标准答案: BD10. 银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的检查评估。主要内容包括_。A. 商业银行操作风险管理程序的有效性; B. 商业银行监测和报告操作风险的方法，包括关键操作风险指标和操作风险损失数据; C. 商业银行及时有效处理操作风险事件和薄弱环节的措施; D. 商业银行操作风险管理程序中的内控、检查和内审程序; E. 商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和全面性; 标准答案: ABCDE11. 下列属于市场风险情况的报告的内容的是：A. 按业务、部门、地区和风险类别分别统计的市场风险头寸; B. 对市场风险头寸和市场风险水平的结构分析; C. 财务情况; D. 市场风险识别、计量、监测和控制方法及程序的变更情况; 标准答案: ABD12. 银团贷款参加行签订的银团内部协议，对借款人_。A. 有约束力; B. 无约束力; C. 有告知义务; D. 无告知义务; 标准答案: BD13. 下列哪些财产一般不得用于抵偿债务_。A. 产权不明的财产; B. 不易储存保管的资产; C. 无形资产; D. 公益性质的生活设施、教育设施、医疗设施; E. 资产已抵押或质押给第三人，且抵押或质押价值没有剩余的; 标准答案: ABDE14. _开办衍生产品交易业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。A. 政策性银行; B. 中资商业银行（不包括城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行）; C. 城市商业银行; D. 信托公司; E. 外资银行境内营业性机构; 标准答案: AB15. 商业银行应当建立风险预警机制，对集团客户授信集中风险实行有效监控，防止集团客户通过_等形式套取银行资金。A. 多头开户; B. 多头借款; C. 多头互保; D. 重复抵押; 标准答案: ABC16. 行政复议期间具体行政行为不停止执行；但有下列情形之一的，可以停止执行。A. 被申请人认为需要停止执行的; B. 行政复议机关认为需要停止执行的; C. 申请人申请停止执行，行政复议机关认为其要求合理，决定停止执行的; D. 法律规定停止执行的; 标准答案: ABCD17. 商业银行内部控制应当贯彻_的原则。A. 全面; B. 审慎; C. 有效; D. 独立; E. 及时; 标准答案: ABCD18. 下列哪类风险，非现场监管人员可以根据被监管机构实际情况和机构面临的经营环境等因素，决定是否将其纳入某一次风险评估中:A. 操作风险; B. 法律风险; C. 声誉风险; D. 策略风险; E. 合规风险; F. 利率风险; 标准答案: ABCD19. 市场风险限额包括：A. 风险控制限额; B. 交易限额; C. 风险限额; D. 止损限额; E. 损失限额; 标准答案: BCD20. 商业银行申请开办企业年金基金受托业务，应当符合的条件是_。A. 注册资本不少于1亿元人民币，且在任何时候都维持不少于2亿元人民币的净资产; B. 具有完善的法人治理结构; C. 有符合该项业务开展要求的营业场所、安全防范设施和其他设施; D. 最近2年无重大案件和违法违规行为; 标准答案: BC21. 商业银行开展金融创新活动，应遵守行业行为准则和银行员工操守守则，向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的_。A. 收益; B. 权利; C. 义务; D. 风险; 标准答案: BCD22. 根据商业银行资本充足率管理办法，风险权重为50%的资产是_。A. 商业银行对多边开发银行的债权; B. 商业银行对我国中央政府投资的公用企业债权; C. 商业银行对企业、个人的债权; D. 个人住房抵押贷款; 标准答案: BD23. 银行监管部门对商业银行集团客户授信风险监管措施有:_A. 指导商业银行制订集团客户授信业务风险管理制度、机制; B. 调低单个商业银行单一集团客户授信与资本余额的比例; C. 指导商业银行开展集团客户授信风险评估工作，并收集分析风险评估报告; D. 对商业银行集团客户授信业务开展检查; E. 建立实施大额集团客户授信业务统计和风险分析制度，并视风险状况予以通报; 标准答案: ABCDE24. 银监会对商业银行法人机构整体评价时，应_。A. 初次覆盖总行和所有分支机构; B. 每次都覆盖总行和不少于二分之一的分支机构; C. 再次进行整体评价时，应抽取不少于二分之一的分支机构; D. 再次进行整体评价时，应抽取不少于三分之一的分支机构; 标准答案: AD25. 设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并符合以下条件_。A. 风险管理和内部控制健全有效，最近2年未发生大案要案; B. 流动性比例、存贷款比例以及备付金比例等各项指标均满足有关监管要求; C. 按规定提足损失准备金; D. 资本充足率不低于6%; E. 不良贷款比例不高于13%; 标准答案: ABCD26. 信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司开办衍生产品交易业务，需要_。A. 由其法人统一向当地银监局提交申请材料; B. 经当地银监局审查同意后，报中国银行业监督管理委员会审批; C. 应当向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报送衍生产品交易业务内部管理规章制度、会计制度; D. 上报主管人员和主要交易人员名单、履历; E. 风险敞口量化或限额的授权管理制度; 标准答案: ABCDE27. 关于划拨土地抵偿债务，下列说法正确的有_。A. 应取得有审批权限的人民政府批准或获得土地管理行政部门批准; B. 如以该类土地上的房屋抵债的，房屋占用范围内的划拨土地应当一并用于抵偿债务; C. 在确定抵债金额时扣除补交土地出让金; D. 相关税费计入抵债资产价值; 标准答案: ABCD28. 商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括：A. 在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任; B. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程; C. 协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险; D. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序; E. 确保操作风险制度和措施得到遵守; 标准答案: BCDE29. _有情形的，拟任职所在地银监分局或所在城市银监局应书面通知拟任人及其所在中资商业银行重新申请任职资格。A. 未在拟任人任职前提交离任审计报告或经济责任审计报告及有关任职材料的; B. 离任审计报告或经济责任审计报告结论不实、或显示拟任人可能存在不适合担任新职情形的; C. 原任职所在地银监分局或所在城市银监局的监管评价意见显示，该拟任人可能存在不符合本办法任职资格条件情形的; D. 已连续中断任职1年以上的; 标准答案: ABCD30. 金融企业在确定坏账准备的计提比例时,应当根据_等相关信息予以合理估计。A. 债务金额大小; B. 债务单位的规模; C. 债务单位的实际财务状况; D. 债务单位的实际现金流量; 标准答案: CD31. 商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件_。A. 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件; B. 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件; C. 高管人员严重违规; D. 发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害; E. 其他涉及损失金额可能
B.2005
C.2007
D.2008
B.2005
C.2007
D.2008
《不良金融资产处置尽职指引》中规定，收购方对收购不良金融资产进行调查时，可以采取（）和非现场调查方式。
- A、抽样调查
- B、现场调查
- C、委托调查
- D、联合调查
正确答案:B
不良金融资产剥离（转让）方和收购方在不良金融资产（）过程中应建立和完善联系沟通机制。
- A、处置
- B、审核
- C、移交
- D、收购
正确答案:C
对于金融类不良资产，收购环节的核心是估值定价，资产公司通过尽职调查与估值工作对不良资产做出价值判断，在此基础上以参与竞标、竞拍和协议收购等方式收购不良资产，收购价格和资产原值相比的折扣率主要取决于（）。
- A、所收购资产的数量
- B、所收购资产的收益
- C、所收购资产的质量
- D、所收购资产的归属
正确答案:C