信用卡申请人有以下情况时，应当从严审核，加强风险防控。（ ）A.在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录 B.在征信系统中无信贷记录 C.其他渠道获得的风险信息 D.在征信系统中有不良记录 E.在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录

题目
信用卡申请人有以下情况时，应当从严审核，加强风险防控。（ ）

A.在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
B.在征信系统中无信贷记录
C.其他渠道获得的风险信息
D.在征信系统中有不良记录
E.在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录
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1.在绿色企业现场审核中检查到风险识别、评估与管控时,会抽查公司领导、中层干部、基层员工各()名对各级风险的防控措施的应知应会情况。A、1B、2C、3D、4

2.票据受理与审核的风险防控措施有哪些?

3.如何坚持抓好风险防控,推进管理水平大提升?()A、切实抓好财务精细化管理B、全面推行“经济资本管理”C、加快推进“流程银行”建设D、全面加强信贷风险防控E、切实加强运营风险防控

4.保监会35号文《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》中要求从以下哪些方面做到严控风险:()①流动性风险防控②资金运用风险防控③战略风险防控④新型保险业务风险防控⑤外部传递性风险防控⑥群体性事件风险防控⑦底数不清风险防控⑧资本不实风险防控⑨声誉风险防控⑩健全风险防控工作机制A.①②③④B.①③⑥⑦C.①②③④⑦D.以上全都是

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  • 第1题：

    信用卡申请人有以下情况时，应当从严审核，加强风险防控。（ ）

    A.在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
    B.在征信系统中无信贷记录
    C.其他渠道获得的风险信息
    D.在征信系统中有不良记录
    E.在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    信用卡申请人有以下情况时，应当从严审核，加强风险防控： （一）在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录；
    （二）在征信系统中无信贷记录；
    （三）在征信系统中有不良记录；
    （四）在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录；
    （五）其他渠道获得的风险信息。

  • 第2题：

    信用风险监管的方法有（ ）。

    A.完善资产质量管理
    B.加强重点领域信用风险防控
    C.提升风险处置质效
    D.加强固有业务市场风险防控
    E.加强信托业务市场风险防控

    答案：A,B,C
    解析：
    信用风险监管的方法有：完善资产质量管理、加强重点领域信用风险防控、提升风险处置质效。

  • 第3题：

    《化学品环境风险防控"十二五"规划》提出，对重点防控企业，通过搬迁改造、（）等措施，提高防控水平，降低环境风险。

    • A、实施环境管理登记
    • B、开展清洁生产审核
    • C、加强监测监管
    • D、完善应急体系

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，商业银行在信用卡申请人有以下哪些情况时，应当从严审核，加强风险防控？（）

    • A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
    • B、在征信系统中无信贷记录
    • C、在征信系统中有不良记录
    • D、在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录
    • E、在征信系统中只有少量信贷记录

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单银行应当对6类商户或可能出现高风险的商户从严审核，下列特约商户种类中，不属于从严审核的商户类别是（）。

    • A、批发类
    • B、咨询类
    • C、中介类
    • D、零售类

    正确答案:D

  • 第6题：

    下列属于防控对公业务风险措施的有（）。

    • A、强化贷后管理，严格落实贷后管理各项制度
    • B、强化集团客户贷后管理
    • C、突出抓好重点领域风险防控
    • D、持续加强对重点行业和重点客户的风险防控

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    信用卡申请人有以下情况时，应当从严审核，审慎授信或拒绝授信：（）

    • A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
    • B、在我*行内部不良信息库（黑名单、灰名单等）中存在不良记录
    • C、在征信系统中无信贷记录，或有多家银行贷款或信用卡授信记录，或对于征信系统信贷记录显示还款情况或近期资金需求较大并超出其实际负债承受水平的
    • D、其他渠道获得的风险信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，以下选项中，无须对信用卡申请人进行从严审核的情形是：（）
    A

    在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录

    B

    在征信系统中有不良记录

    C

    在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录

    D

    申请人离异时涉及到财产分配


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列属于防控对公业务风险措施的有（）。
    A

    强化贷后管理，严格落实贷后管理各项制度

    B

    强化集团客户贷后管理

    C

    突出抓好重点领域风险防控

    D

    持续加强对重点行业和重点客户的风险防控


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    依照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，信用卡申请人存在以下（）情形时，应当从严审核，加强风险防控。
    A

    在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录

    B

    在征信系统中有不良信贷记录

    C

    在征信系统中无不良记录

    D

    单位代办商务差旅卡和商务采购卡


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    如何坚持抓好风险防控，推进管理水平大提升（）。
    A

    切实抓好财务精细化管理

    B

    全面推行“经济资本管理”

    C

    加快推进“流程银行”建设

    D

    全面加强信贷风险防控

    E

    切实加强运营风险防控


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    《化学品环境风险防控"十二五"规划》提出，对重点防控企业，通过搬迁改造、（）等措施，提高防控水平，降低环境风险。
    A

    实施环境管理登记

    B

    开展清洁生产审核

    C

    加强监测监管

    D

    完善应急体系


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列属于操作风险监管要求的是（ ）。

    A.加强重点领域信用风险防控
    B.加强信托业务市场风险防控
    C.加强信托业务流动性风险监测
    D.强化从业人员管理

    答案：D
    解析：
    操作风险监管包括完善操作风险防控机制和强化从业人员管理两个方面。A项为信用风险监管要求；B项为市场风险监管要求；C项为流动性风险监管要求。

  • 第14题：

    医疗机构应当加强（）

    • A、医疗风险管理
    • B、完善医疗风险的识别、评估和防控措施
    • C、定期检查措施落实情况
    • D、及时消除隐患

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    以下为《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》中所述的风险为？（）

    • A、流动性风险防控
    • B、资金运用风险防控
    • C、战略风险防控
    • D、新型保险业务风险防控
    • E、资本不实风险防控

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，以下选项中，无须对信用卡申请人进行从严审核的情形是：（）

    • A、在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
    • B、在征信系统中有不良记录
    • C、在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录
    • D、申请人离异时涉及到财产分配

    正确答案:D

  • 第17题：

    要完善风险防控机制，建立健全（）、风险防控责任机制，主动加强协调配合，坚持一级抓一级、层层抓落实。

    • A、风险研判机制
    • B、决策风险评估机制
    • C、风险防控协同机制

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    对疑似套现信用卡采取的风险防控措施，以下错误的是（）

    • A、冻结信用卡
    • B、只要信用卡尚未逾期，可暂不处理
    • C、降低信用卡额度
    • D、对客户进行警告，并加强监控

    正确答案:B

  • 第19题：

    多选题
    下列属于信托公司流动性风险监管措施的是（  ）。
    A

    完善操作风险防控机制

    B

    加强固有业务市场风险防控

    C

    加强重点领域信用风险防控

    D

    加强信托业务流动性风险监测

    E

    实现流动性风险防控全覆盖


    正确答案： A,B
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》完善流动性风险治理体系，提升流动性风险管控能力的要求中，不包括（）。
    A

    提升风险缓释能力

    B

    加强重点机构管控

    C

    加强风险监测

    D

    创新风险防控手段


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    要完善风险防控机制，建立健全（）、风险防控责任机制，主动加强协调配合，坚持一级抓一级、层层抓落实。
    A

    风险研判机制

    B

    决策风险评估机制

    C

    风险防控协同机制


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    信托公司市场风险监管措施包括（  ）。
    A

    完善操作风险防控机制

    B

    加强固有业务市场风险防控

    C

    加强重点领域信用风险防控

    D

    加强信托业务市场风险防控

    E

    提升风险处置质效


    正确答案： E,B
    解析：

  • 第23题：

    问答题
    票据受理与审核的风险防控措施有哪些？

    正确答案： （1）柜面受理人员要认真核对客户账户信息或经办人身份，认真核对收款人的账号、户名。
    （2）经办人员受理业务时，应认真审核票据的真伪，按照制度规定审验、核对票据是否符合有关规定。
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    对疑似套现信用卡采取的风险防控措施，以下错误的是（）
    A

    冻结信用卡

    B

    只要信用卡尚未逾期，可暂不处理

    C

    降低信用卡额度

    D

    对客户进行警告，并加强监控


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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