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  • 第1题:

    商业银行在销售理财产品的过程中,应当遵守以下(  )规定。

    A.商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
    B.商业银行销售理财产品.应当遵循公平、公开、公正原则
    C.商业银行销售理财产品.应当遵循风险匹配原则
    D.商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
    E.商业银行销售理财产品.应当加强客户风险提示和投资者教育

    答案:A,B,C,E
    解析:
    商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

  • 第2题:

    关于商业银行销售理财产品,下列说法错误的是(  )。

    A.应当遵循公平、公开、公正原则
    B.应当充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
    C.应当遵循风险匹配原则,只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
    D.商业银行应对本行的理财销售行为进行规范,可以提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍

    答案:D
    解析:
    此题考查理财产品销售管理要求。商业银行应对本行的理财销售行为进行规范,必须严格落实监管要求,不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍,不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品。

  • 第3题:

    商业银行销售理财产品管理要求,应当遵守以下(  )规定。

    A.商业银行销售理财产品不得挪用客户资金
    B.商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则
    C.商业银行销售理财产品.应当遵循风险匹配原则
    D.商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
    E.商业银行不得以不正当竞争手段推销理财产品

    答案:A,B,C,E
    解析:
    商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

  • 第4题:

    下列关于商业银行销售理财产品,说法错误的是(  )。

    A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
    B.应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
    C.在特殊情况下,商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品

    答案:C
    解析:
    商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

  • 第5题:

    个人理财产品销售管理基本原则中,有误的是()。

    • A、应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。
    • B、应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。
    • C、应当进行合规性审查,准确界定销售活动包含的法律关系,防范合规风险。
    • D、应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指只能向客户销售风险评级等于或高于其风险承受能力评级的理财产品。

    正确答案:D

  • 第6题:

    商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。()


    正确答案:正确

  • 第7题:

    判断题
    商业银行销售理财产品,还应当遵循风险匹配原则,只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品,将合适的产品销售给合适的客户,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。( )
    A

    B


    正确答案:
    解析:

  • 第8题:

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行销售理财产品,应当遵循()原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。
    A

    公平、公开、公正

    B

    诚实守信

    C

    如实告知

    D

    风险匹配


    正确答案: D
    解析: 暂无解析

  • 第9题:

    多选题
    《商业银行理财产品销售管理办法》中强调的内容有()。
    A

    商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则

    B

    商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售

    C

    商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品

    D

    商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育


    正确答案: A,D
    解析: 暂无解析

  • 第10题:

    判断题
    商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第11题:

    单选题
    商业银行销售理财产品,应遵循公平、()、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。
    A

    公平

    B

    公允

    C

    公示

    D

    合理


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第12题:

    判断题
    商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。()
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    下列关于商业银行销售理财产品的说法正确的有(  )

    A.商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
    B.商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则
    C.商业银行销售理财产品时不得对客户进行误导销售
    D.商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则
    E.商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育

    答案:A,B,C,D,E
    解析:
    银监会在2011年8月28日发布的《商业银行理财产品销售管理办法》中就针对理财师在充分了解客户、客户需求和风险偏好的基础上展开工作、推荐合适的理财产品,同时在必须勤勉尽职方面做了严格规定,譬如《办法》中强调:1.商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则;2.商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售;3.商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品;4.商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育。

  • 第14题:

    商业银行和销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,销售与客户风险承受能力相匹配的产品。


    答案:对
    解析:
    同时,商业银行和销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,只能向客户销售风险评级等于或者低于其风险承受能力相评级的理财产品,将合适的产品销售给合适的客户,禁止误导客户购买雨期风险承受能力不相符合的理财产品。

  • 第15题:

    银行销售理财产品时应当遵循的原则不包括( )。

    A.买者自负、卖者有责原则,商业银行不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
    B.客户中心原则,可以根据客户需求代客户签署相关理财文件
    C.风险匹配原则,只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
    D.公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售

    答案:B
    解析:
    银行不得代替客户签署相关理财文件。

  • 第16题:

    产品销售活动应当向客户充分揭示保险产品特点、属性和风险,不得对客户进行()。

    • A、介绍
    • B、推荐
    • C、欺骗
    • D、误导

    正确答案:D

  • 第17题:

    商业银行在销售理财产品的过程中,应当遵守以下()规定。

    • A、商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
    • B、商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则
    • C、商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则
    • D、商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
    • E、商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育

    正确答案:A,B,C,E

  • 第18题:

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意,明确告知客户销售的是理财产品,不得误导客户;销售过程的风险确认不得低于(),销售过程应当录音并妥善保存。


    正确答案:网点标准

  • 第19题:

    单选题
    个人理财产品销售管理基本原则中,有误的是()。
    A

    应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。

    B

    应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售。

    C

    应当进行合规性审查,准确界定销售活动包含的法律关系,防范合规风险。

    D

    应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指只能向客户销售风险评级等于或高于其风险承受能力评级的理财产品。


    正确答案: C
    解析: 暂无解析

  • 第20题:

    单选题
    产品销售活动应当向客户充分揭示保险产品特点、属性和风险,不得对客户进行()。
    A

    介绍

    B

    推荐

    C

    欺骗

    D

    误导


    正确答案: C
    解析: 暂无解析

  • 第21题:

    单选题
    商业银行销售理财产品,应当遵循公平、()、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
    A

    公开

    B

    公允

    C

    公示

    D

    合理


    正确答案: D
    解析: 暂无解析

  • 第22题:

    单选题
    下列关于商业银行销售理财产品,说法错误的是(   )。
    A

    应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则

    B

    应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售

    C

    在特殊情况下,商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品

    D

    商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育


    正确答案: B
    解析:

  • 第23题:

    单选题
    商业银行销售理财产品,应当遵循()原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。
    A

    风险防范

    B

    风险回避

    C

    风险匹配

    D

    风险均摊


    正确答案: B
    解析: 暂无解析