商业银行从事理财产品销售活动，不得()。A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利 B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售 C.通过理财产品进行利益输送 D.挪用客户认购、申购、赎回资金 E.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

题目
商业银行从事理财产品销售活动，不得()。

A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C.通过理财产品进行利益输送
D.挪用客户认购、申购、赎回资金
E.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
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1.下列符合对个人理财业务规定的有（ ）。 A．商业银行不得从事证券信托业务 B．商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品 C．商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利 D．商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品 E．客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

2.商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应()。A.取消银行业从业资格 B.取消个人理财业务活动资格 C.暂停从事理财产品销售活动 D.在继续个人理财业务活动的同时接受再培训

3.商业银行理财产品销售是指商业银行将本行发行的理财产品向投资者进行宣传推介和办理认购、赎回等业务活动。（ ）

4.关于理财产品销售的合规性管理，下列说法错误的是（ ）。A．商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品(计划)B．商业银行不得销售无定价依据的理财产品(计划)C．商业银行不得销售风险过大的理财产品(计划)D．商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金

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  • 第1题：

    下列符合监管当局对个人理财业务的规定有（ ）。

    A.商业银行不得从事证券信托业务
    B.商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品
    C.商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利
    D.商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销 售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
    E.客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财 业务人员


    答案：A,B,D,E
    解析：
    。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人 理财业务风险管理指引》的规定可知，ABDE项是符合监管规定的。商业银行在开展有关理财 业务时未经许可不可以使用信托权利，因此C选项说法错误。

  • 第2题：

    商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列（ ）情形。

    A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标．进行监管套利
    B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
    C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
    D.通过理财产品进行利益输送
    E.销售人员代替客户签署文件

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    以上选项均属于商业银行从事理财产品销售活动禁止事项。

  • 第3题：

    下列符合监管当局对个人理财业务规定的有( )。

    A: 商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
    B: 商业银行不得销售不能独立测算收益率的理财计划
    C: 商业银行无需为理财计划制作明细记录
    D:
    商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，
    禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
    E:
    客户在办理一般业务时，若需理财服务，
    一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

    答案：A,B,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《
    商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定可知，A、B、D、E项是符合监管规定的;
    商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外还应为每一个理财计划制作
    明细记录，因此C选项说法错误。
    【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《
    商业银行个人理财业务风险管理指引》

  • 第4题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行理财产品销售文件包括（）。

    • A、理财产品销售协议书
    • B、理财产品说明书
    • C、理财产品宣传材料
    • D、风险揭示书
    • E、客户权益须知

    正确答案:A,B,D,E

  • 第5题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行可以从事下列哪种行为（）

    • A、将存款单独作为理财产品销售
    • B、将理财产品与存款进行强制性搭配销售
    • C、将理财产品作为存款进行宣传销售
    • D、对客户购买理财进行风险承受能力持续评估

    正确答案:D

  • 第6题：

    商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形（）

    • A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
    • B、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
    • C、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
    • D、以上全选

    正确答案:D

  • 第7题：

    销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循哪些原则？


    正确答案: （1）勤勉尽职原则。销售人员应当以对客户高度负责的态度执业，认真履行各项职责。
    （2）诚实守信原则。销售人员应当忠实于客户，以诚实、公正的态度、合法的方式执业，如实告知客户可能影响其利益的重要情况和理财产品风险评级情况。
    （3）公平对待客户原则。在理财产品销售活动中发生分歧或矛盾时，销售人员应当公平对待客户，不得损害客户合法权益。
    （4）专业胜任原则。销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能，胜任理财产品销售工作。

  • 第8题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行开展理财产品销售活动，应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得损害（）、（）和（）。


    正确答案:国家利益；社会公共利益；客户合法权益

  • 第9题：

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行不得通过（  ）渠道对具体理财产品进行宣传。
    A

    电视

    B

    邮件

    C

    电话

    D

    短信


    正确答案： B
    解析：

  • 第10题：

    判断题
    商业银行从事理财产品销售活动，如需要可采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（）。
    A

    通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利

    B

    将理财产品与其他产品进行捆绑销售

    C

    采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

    D

    销售人员代替客户签署文件


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，下列关于理财产品销售管理表述错误的是（  ）。
    A

    商业银行不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品

    B

    商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售，不得违反国家利率管理政策变相高息揽储

    C

    商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售

    D

    商业银行不得向客户承诺高于同期存款利率的保证收益


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    商业银行从事理财产品销售活动，下列（　　）情形可以进行。

    A.将理财产品与其他产品进行分开销售
    B.通过理财产品进行利益输送
    C.挪用客户认购、申购、赎回资金
    D.销售人员代替客户签署文件

    答案：A
    解析：
    商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；②将理财产品与其他产品进行捆绑销售；③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；④通过理财产品进行利益输送；⑤挪用客户认购、申购、赎回资金；⑥销售人员代替客户签署文件；⑦中国银监会规定禁止的其他情形。?

  • 第14题：

    下列选项中，属于商业银行不得从事的理财产品销售活动的情形有(　　)。

    A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
    B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
    C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
    D.通过理财产品进行利益输送
    E.挪用客户认购、申购、赎回资金

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第37条规定，商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；②将理财产品与其他产品进行捆绑销售；③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；④通过理财产品进行利益输送；⑤挪用客户认购、申购、赎回资金；⑥销售人员代替客户签署文件；⑦中国银监会规定禁止的其他情形。

  • 第15题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》对银行理财产品销售的禁止性规定不包括( )。

    A.商业银行不得销售无风险评级的理财产品
    B.任何情况下，商业银行不得承诺高于同期存款利率的保证收益率
    C.不得通过销售或购买理财产品方式调节监管指标
    D.不得采用抽奖方式销售理财产品

    答案：B
    解析：
    B项，商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率，高于同期存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益。

  • 第16题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有哪些销售行为？


    正确答案:（1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；
    （2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售；
    （3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；
    （4）通过理财产品进行利益输送；
    （5）挪用客户认购、申购、赎回资金；
    （6）销售人员代替客户签署文件；
    （7）中国银监会规定禁止的其他情形。

  • 第17题：

    商业银行不得将（）单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。商业银行不得将（）作为存款进行宣传销售，不得违反国家利率管理政策变相高息揽储。


    正确答案:存款；理财产品

  • 第18题：

    商业银行不得将（）单独作为理财产品销售，不得将理财产品与（）进行强制性搭配销售。


    正确答案:存款、存款

  • 第19题：

    商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（）。

    • A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
    • B、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
    • C、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
    • D、销售人员代替客户签署文件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行可以从事下列哪种行为（）
    A

    将存款单独作为理财产品销售

    B

    将理财产品与存款进行强制性搭配销售

    C

    将理财产品作为存款进行宣传销售

    D

    对客户购买理财进行风险承受能力持续评估


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有哪些销售行为？

    正确答案： （1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；
    （2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售；
    （3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；
    （4）通过理财产品进行利益输送；
    （5）挪用客户认购、申购、赎回资金；
    （6）销售人员代替客户签署文件；
    （7）中国银监会规定禁止的其他情形。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    商业银行从事理财产品销售活动，不能采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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