对于即将退休的投资人，比较适合理财师推荐的投资组合是（　　）。A.定存+国债+保本投资型产品 B.绩优股+指数型股票型基金+外币交易 C.认股权证+小型股票基金+期货 D.投资股+房产信托基金+黄金

题目
对于即将退休的投资人，比较适合理财师推荐的投资组合是（　　）。

A.定存+国债+保本投资型产品
B.绩优股+指数型股票型基金+外币交易
C.认股权证+小型股票基金+期货
D.投资股+房产信托基金+黄金
相似考题

1.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )A.向投资人承诺收益B.进行基金投资人风险承受能力调查C.介绍投资人想要了解的基金产品情况D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品

2.含有高成长性和高投资的投资产品的资产组合比较适合( )的人群。A．少年成长期B．青年成长期C．中年稳健期D．退休养老期

3.对于即将退休的投资人，比较适合理财师推荐的投资组合是绩优股+指数型股票型基金+外币交易。()

4.含有高成长性和高投资性的投资产品的资产组合比较适合( )的人群。A．少年成长期B．青年成长期C．中年稳健期D．退休养老期

更多“对于即将退休的投资人，比较适合理财师推荐的投资组合是（　　）。”相关问题

  • 第1题：

    基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。

    A.进行基金投资人风险承受能力调差

    B.向投资人承诺收益

    C.介绍投资人想要了解的基金产品的情况

    D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品


    参考答案：B
    　　参考解析：基金销售人员不得向投资人不得向投资人承诺收益。答案为B.

  • 第2题：

    比较适合退休养老理财的渠道不包括:()

    A.房产投资

    B.储蓄投资

    C.股票投资

    D.信托投资


    参考答案：C

  • 第3题：

    通过了解客户的风险承受能力可以为客户构造比较适合的投资组合，影响客户投资风险承受能力的因素不包括（ ）。

    A．投资人的外貌

    B．投资人的年龄

    C．投资人的受教育情况

    D．投资人主观的风险偏好


    正确答案：A
    影响客户投资风险承受能力的因素包括：年龄、受教育情况、收入、职业和财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、投资人主观的风险偏好等。

  • 第4题：

    基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。

    A.介绍投资人想要了解的基金产品情况

    B.进行基金投资人风险承受能力调查

    C.向投资人承诺收益

    D.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品


    正确答案：C
    在基金销售机构人员行为规范中，禁止性情形包括违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。

  • 第5题：

    吕先生20年后退休，需要准备退休金100万元。以其风险承受度而言，一个期望收益率为10%的投资组合比较适合。那么，要达到其退休金目标，他需要准备的资金为 ( )万元。

    A．14.9

    B．15.6

    C．15.8

    D．16.5


    参考答案：A
    解析：n=目标年数，r=预期投资报酬率。查表对应n=20，r=10%的复利现值系数为0.149。PV=FV/(1+r)n=100×0.149=14.9(万元)。所以，吕先生应拨出14.9万元，投资退休金信托账户用于积累退休金。

  • 第6题：

    针对不同风险与收益的投资产品和客户的风险偏好，证券投资人员可以选择最适合的证券投资组合，常见的资产配置组合模型有（ ）。

    Ⅰ.金字塔型

    Ⅱ.哑铃型

    Ⅲ.纺锤型

    Ⅳ.梭镖型

    A、Ⅰ,Ⅱ
    B、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
    C、Ⅰ,Ⅲ,Ⅳ
    D、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ

    答案：B
    解析：
    B
    常见的证券投资组合模型有：①金字塔型：根据风险的风险度由低到高、占比越来越小的金字塔型结构的安全性、稳定性无疑是最佳的；②哑铃型：结构两端大，中间弱，比较平衡，可以充分享受黄金投资周期的收益；③纺锤型：中风险、中收益的资产占主体地位，而高风险与低风险的资产两端占比较轻；④梭镖型：几乎将所有的资产全部放在了高风险、高收益的投资市场与工具上，这种资产结构的稳定性差，风险度高，但是投资力度强，冲击力大。

  • 第7题：

    下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是( )。

    A.认股权证+股票型基金+期货
    B.股权投资+房产信托基金+基金
    C.定存+国债+保本投资型产品
    D.绩优股+指数型股票型基金+期货

    答案：C
    解析：
    退休期主要的人生目标就是安享晚年，社会交际会明显减少。退休期投资人的主要理财任务就是稳健投资、保住财产、合理消费，以保障退休期间的正常支出，这一时期的投资以安全为主要目标，保本是基本目标，投资组合应以固定收益投资工具为主，如各种债券、债券型基金、货币基金、储蓄等。故选项C最为合理。

  • 第8题：

    含有高成长性和高投资的投资产品的资产组合比较适合（）的人群。

    • A、少年成长期
    • B、青年成长期
    • C、中年稳健期
    • D、退休养老期

    正确答案:B

  • 第9题：

    夏普业绩指数比较适合于独立的投资组合，特雷诺业绩指数比较适合于市场组合中的某一组合。


    正确答案:正确

  • 第10题：

    多选题
    下列关于退休规划的说法正确的有（  ）。
    A

    未雨绸缪，尽早开始储备养老金，越早越轻松

    B

    在制定退休规划时，应多估计支出，少估计收入

    C

    预估寿命时最好以当地人均寿命为基准增加5～10岁为准

    D

    在进行退休规划时，应当在稳健和收益之间寻求平衡，制定科学合理的资产配置方案，选择适合的投资工具或投资组合

    E

    理财师和客户在制定退休规划时，一定要乐观估计


    正确答案： E,C
    解析：

  • 第11题：

    不定项题
    教育规划（单选题，每题1分，共3分）（1）考虑到孩子的教育费用是刚性需求资金，理财师建议钱女士在投资组合上应采取稳健的投资组合，以下适合钱女士投资的产品组合是（  ）。
    A

    股票和期货的投资组合

    B

    债券与现金的投资组合

    C

    平衡型基金和股票的投资组合

    D

    任意银行理财产品的投资组合


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列对于投资组合风险和报酬表述不正确的是（）。
    A

    对于含有两种证券的组合，投资机会集曲线描述了不同投资比例组合的风险和报酬之间的权衡关系

    B

    投资人不应将资金投资于有效资产组合曲线以下的投资组合

    C

    当存在无风险资产并可按无风险利率自由借贷时，投资人的风险反感程度会影响最佳风险资产组合的确定

    D

    在一个充分的投资组合下，一项资产的必要收益率高低取决于该资产的系统风险大小


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    下列产品中不适合推荐给后享受型客户的是( )。

    A．区域型基金投资组合

    B．养老险

    C．退休年金

    D．现金卡


    正确答案：D
    解析：后享受型客户习惯于将大部分选择性支出都存起来，其储蓄投资的最重要日标就是期待退休后享受更高品质的生活水平。他们在工作期间全力以赴，不注重眼前享受，努力赚取远超过生活所需的收入，维持高储蓄率以迅速累积财富，高储蓄率是其最突出的特征。因此，推荐偏消费的现金卡不容易被后享受型客户接受。

  • 第14题：

    下列产品中不适合推荐给“蚂蚁族”的是( )。

    A．区域型基金投资组合

    B．养老险

    C．退休年金

    D．现金卡


    参考答案：D
    解析：“蚂蚁族”客户习惯于将大部分选择性支出都存起来，其储蓄投资的最重要目标就是期待退休后享受更高品质的生活水平。他们在工作期间全力以赴，不注重眼前享受，努力赚取远超过生活所需的收入，维持高储蓄率以迅速累积财富，高储蓄率是其最突出的特征，因此，推荐偏消费的现金卡不容易被蚂蚁族接受。

  • 第15题：

    下列投资组合中，适合即将退休的投资人的是（ ）。

    A．定存+活存+公债

    B．绩优股+指数型股票基金+外币交易

    C．认股权证+小型股票基金+期货

    D．投机股+房产信托基金+黄金


    正确答案：A
    即将退休的投资人，不适合承担太高风险。除了A项以外，其他组合风险都太高，适合积极且年轻的投资人。

  • 第16题：

    通过了解客户的风险承受能力可以为客户构造比较适合的投资组合，影响客户投资风险承受能力的因素不包括( )。

    A．资金的投资期限

    B．理财目标的弹性

    C．投资人主观的风险偏好

    D．投入资金的数量


    参考答案：D
    解析：影响客户投资风险承受能力的因素包括：年龄、资金的投资期限、理财目标的弹性、投资人主观的风险偏好等。

  • 第17题：

    下列投资组合中，适合即将退休的投资人的是( )。

    A．定存+公债+票券+保本投资型产品

    B．绩优股+指数型股票型基金+外币交易

    C．认股权证+小型股票基金+期货

    D．投机股+房产信托基金+黄金


    参考答案：A
    解析：即将退休的投资人，不适合承担太高风险。除了A项以外，其他组合风险都太高，适合积极且年轻的投资人。

  • 第18题：

    基金销售机构人员的销售基金时，不正确的行为是（）。

    A:介绍投资人想要了解的基金产品情况
    B:进行基金投资人风险承受能力调查
    C:向投资人承诺收益
    D:根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

    答案：C
    解析：
    基金销售机构从事基金销售活动时，不得有下列情形：①以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；②采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；③以低于成本的销售费用销售基金；④募集期间对认购费打折（含网上、电话等自动交易模式的认购业务；⑤承诺利用基金资产进行利益输送；⑥进行预约认购或者预约申购（基金定期定额投资业务除外），未按规定公告擅自变更基金的发售日期；⑦挪用基金销售结算资金；⑧基金宣传推介材料不符合规定的情形；⑨中国证监会规定禁止的其他情形。

  • 第19题：

    下列各种投资组合中，最适合即将退休的投资人的是()。

    A:绩优股+指数型股票型基金+外汇期权
    B:认股权证+小型股票基金+期货
    C:定存+国债+保本投资性产品
    D:投机股+房产信托基金+黄金

    答案：C
    解析：
    退休期主要的人生目标就是安享晚年，社会交际会明显减少，这一时期的主要理财任务就是稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期间的正常支出。投资以安全为主要目标，保本是基本目标，投资组合应以固定收益投资工具为主，例如各种债券、债券型基金、货币基金、储蓄等。

  • 第20题：

    基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。

    • A、募集期间对认购费打折
    • B、根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品
    • C、进行基金投资人风险承受能力调查
    • D、介绍投资人想要了解的基金产品情况

    正确答案:A

  • 第21题：

    基金产品和投资人的风险匹配是指：保守型投资人适合购买低风险产品，稳健型投资人适合购买中风险（含）以下产品、平衡型投资人适合购买中高风险（含）以下产品、成长型投资人适合购买中高风险（含）以下产品。


    正确答案:错误

  • 第22题：

    单选题
    基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（　　）。
    A

    募集期间对认购费打折

    B

    根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

    C

    进行基金投资人风险承受能力调查

    D

    介绍投资人想要了解的基金产品情况


    正确答案： A
    解析：
    基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

  • 第23题：

    判断题
    夏普业绩指数比较适合于独立的投资组合，特雷诺业绩指数比较适合于市场组合中的某一组合。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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