理财目标的确定原则包括( )。A.理财目标要具体明确 B.理财目标要实事求是 C.理财目标必须是可以量化和检验的 D.理财目标必须具备合理性和可行性 E.理财目标要有时限和先后顺序

题目
理财目标的确定原则包括( )。

A.理财目标要具体明确
B.理财目标要实事求是
C.理财目标必须是可以量化和检验的
D.理财目标必须具备合理性和可行性
E.理财目标要有时限和先后顺序
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1.不是确定客户理财目标的原则。A．理财目标应主要关注客户的期望B．理财目标必须具有现实性C．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨D．理财目标必须考虑客户的现金准备

2.不属于理财目标确定的原则。A．理财目标必须切实可行B．理财目标要能够用货币衡量C．理财目标必须明确具体D．理财目标不必太多地考虑客户的现金准备

3.关于理财目标的确定原则说法错误的是( )。A．理财目标需要遵守客户意愿B．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨C．理财目标必须具有现实性D．理财目标要具体明确

4.关于理财目标确定原则的表述中，（ ）是错误的。A．理财目标应注重现金规划服从投资规划B．理财目标应兼顾期限和时间先后顺序C．理财目标应具体明确D．理财目标必定要服从现实

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  • 第1题：

    下列不属于理财确定原则的是( )。

    A．理财目标不必太多地考虑客户的现金准备

    B．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨

    C．理财目标具体明确

    D．理财目标必须具有现实性


    正确答案：A
    解析：理财目标的确定，必须遵循一定的原则，包括：①理财目标必须具有现实性；②以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨；③理财目标要具体明确；④理财目标必须考虑客户的现金准备；⑤理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序。

  • 第2题：

    设定投资目标,不包括( )

    A．确定理财目标及其优先顺序

    B．理财目标的实现年限

    C．理财目标收益

    D．理财目标金额


    参考答案：C

  • 第3题：

    ()不是确定客户理财目标的原则。

    A:理财目标应主要关注客户的期望
    B:理财目标必须具有现实性
    C:以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
    D:理财目标必须考虑客户的现金准备

    答案：A
    解析：

  • 第4题：

    在确定理财目标时，须遵守的原则不包括()。

    A:理财目标必须具有现实性
    B:理财目标应具有概括性
    C:理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序
    D:以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨

    答案：B
    解析：
    B项中理财目标应该是具体明确，而不是具有概括性。

  • 第5题：

    下列（　　）不属于理财目标确定的原则。

    A.理财目标要具体明确
    B.理财目标须是可量化和检验的
    C.实事求是
    D.诚实守信

    答案：D
    解析：
    理财目标确定的原则包括：①理财目标要具体明确；②理财目标须是可量化和检验的；③理财目标必须具备合理性和可行性；④实事求是；⑤理财目标要有时间和先后顺序。?

  • 第6题：

    理财目标确定必须遵循SMART原则，即（　　）。

    A.理财目标要具体明确
    B.理财目标必须是可以量化和检验的
    C.理财目标必须具备合理性和可行性
    D.实事求是
    E.理财目标要有时限和先后顺序

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    暂无解析

  • 第7题：

    理财师在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。


    答案：对
    解析：
    理财师在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。

  • 第8题：

    个人保险理财规划的主要内容包括（）

    • A、选择保险机构
    • B、选择保险理财产品品种和期限
    • C、根据个人的投资能力确定保费
    • D、个人理财的基本目标确定

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    理财目标确定的原则有（）。

    • A、理财目标不需要考虑客户的现金准备
    • B、以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
    • C、理财目标要具体明确
    • D、理财目标必须具有现实性
    • E、理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序

    正确答案:B,C,D,E

  • 第10题：

    理财目标的确定，必须遵循一定的原则通常即必须遵循SMA．RT原则。（）

    • A、理财目标要具体明确（Specific）
    • B、理财目标必须是可以量化和检验的（MeasuraBle）
    • C、理财目标必须具备合理性和可行性（Attainable），实事求是（Realistic）
    • D、理财目标要有时限和先后顺序（Time—binding）

    正确答案:A,B,C,D

  • 第11题：

    多选题
    理财目标的确定，必须遵循一定的原则通常即必须遵循SMA．RT原则。（）
    A

    理财目标要具体明确（Specific）

    B

    理财目标必须是可以量化和检验的（MeasuraBle）

    C

    理财目标必须具备合理性和可行性（Attainable），实事求是（Realistic）

    D

    理财目标要有时限和先后顺序（Time—binding）


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    理财目标确定必须遵循SMART原则，即（）。
    A

    理财目标要具体明确

    B

    理财目标必须是可以量化和检验的

    C

    理财目标必须具备合理性和可行性

    D

    实事求是

    E

    理财目标要有时限和先后顺序


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财目标按照重要性划分，可以划分为( )。

    A．必须实现的理财目标

    B．可以实现的理财目标

    C．期望实现的理财目标

    D．可能实现的理财目标

    E．确定实现的理财目标


    正确答案：AC
    解析：按照理财目标的重要性，客户的理财目标可分为必须实现的目标和期望实现的目标两个层次：前者是指在正常生活水平下，客户必须要完成的计划或者满足的支出；后者是指在保证正常生活水平的情况下，客户期望可以完成的计划或者满足的支出。客户必须实现的目标在进行理财规划时应该优先考虑，理财从业人员在满足客户必须实现的目标所需的开支后，再将收入用于客户期望实现的目标。

  • 第14题：

    在分析各项理财目标实现的可能性时,不需要事先确定以下哪项重要事项( )

    A．要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序

    B．要确定现有资源运用的优先顺序

    C．依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案

    D．当各项理财目标无法同时实现或可以同时实现并且资源仍有剩余时,确定调整方案


    参考答案：A

  • 第15题：

    关于理财目标的确定原则说法错误的是()。

    A:理财目标需要遵守客户意愿
    B:以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
    C:理财目标必须具有现实性
    D:理财目标要具体明确

    答案：A
    解析：
    理财目标是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。理财目标的确定，必须遵循一定的原则：①理财目标必须具有现实性；②以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨；③理财目标要具体明确；④理财目标必须考虑客户的现金准备；⑤理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序。

  • 第16题：

    理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息，并经过分析后确定客户的理财目标，关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是()。

    A:投资目标要具有现实可行性
    B:投资目标要精确，不可有弹性
    C:投资目标期限要明确
    D:投资目标要与客户总体理财目标一致，不可违背

    答案：B
    解析：

  • 第17题：

    下列哪一项不属于理财目标确定的原则？（）


    A.理财目标要具体明确
    B.理财目标须是可量化和检验的
    C.实事求是
    D.诚实守信

    答案：D
    解析：
    理财目标确定的原则包括：①理财目标要具体明确；②理财目标须是可量化和检验的；③理财目标必须具备合理性和可行性；④实事求是；⑤理财目标要有时间和先后顺序。

  • 第18题：

    理财目标确定的原则包括（　　）。

    A.实事求是
    B.理财目标必须具备合理性和可行性
    C.理财目标必须是可以量化和检验的
    D.理财目标要具体明确
    E.理财目标要有时限和先后顺序

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财目标的确定，必须遵循SMART原则：①s：理财目标要具体、明确；、②M：理财目标必须是可以量化和检验的；③A：理财目标必须具备合理性和可行性；④R：实事求是；T：理财目标要有时限和先后顺序。

  • 第19题：

    个人理财的基本流程包括以下几个步骤： Ⅰ.了解风险偏好； Ⅱ.制定理财计划； Ⅲ.确定理财目标； Ⅳ.检查财务状况； Ⅴ.执行理财计划； Ⅵ.评估和调整理财计划。 正确的次序应为（）

    • A、Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ
    • B、Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ
    • C、Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ
    • D、Ⅳ，Ⅰ，Ⅲ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ

    正确答案:D

  • 第20题：

    下列不属于理财目标确定原则的是（）。

    • A、理财目标不必太多地考虑客户的现金准备
    • B、以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
    • C、理财目标具体明确
    • D、理财目标必须具有现实性

    正确答案:A

  • 第21题：

    理财目标确定必须遵循SMART原则，即（）。

    • A、理财目标要具体明确
    • B、理财目标必须是可以量化和检验的
    • C、理财目标必须具备合理性和可行性
    • D、实事求是
    • E、理财目标要有时限和先后顺序

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第22题：

    单选题
    下列不属于理财目标确定原则的是()。
    A

    理财目标不必太多地考虑客户的现金准备

    B

    以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨

    C

    理财目标具体明确

    D

    理财目标必须具有现实性


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    理财目标确定的原则有（）。
    A

    理财目标不需要考虑客户的现金准备

    B

    以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨

    C

    理财目标要具体明确

    D

    理财目标必须具有现实性

    E

    理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序


    正确答案： D,B
    解析： 理财目标必须考虑客户的现金准备。

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