商业银行申请需要批准的个人理财业务时，应向中国银行业监督管理委员会报送有关材料。下列不属于报送材料的是（　）。A.业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等B.商业银行的财务报告C.银行负责人签署的申请书D.拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测

题目
商业银行申请需要批准的个人理财业务时，应向中国银行业监督管理委员会报送有关材料。下列不属于报送材料的是（　）。


A.业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等

B.商业银行的财务报告

C.银行负责人签署的申请书

D.拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测
相似考题

1.商业银行开展个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准( )。A．非保证收益理财计划B．保证收益理财计划C．保本浮动收益理财计划D．非保本浮动收益理财计划

2.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,目前商业银行开展各种个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会申请批准。( )A．正确B．错误

3.商业银行销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前( )日，将以下资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。A．3B．5C．10D．30

4.中资商业银行(包括城市商业银行、农村商业银行)开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。 （ ）此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    商业银行最迟应在销售理财计划前( )日，将相关材料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

    A．5

    B．6

    C．8

    D．10


    正确答案：D
    解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十二条的规定，商业银行最迟应在销售理财计划前10日，将规定的资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构，故D选项正确。

  • 第2题：

    目前，商业银行开展（ ）个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准。

    A．保证收益型理财计划

    B．为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品

    C．非保证收益型理财计划

    D．需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务

    E．保本浮动收益理财计划


    正确答案：ABD

  • 第3题：

    属于商业银行申请需要批准的个人理财业务报送材料的是（ ）。

    A．理财计划拟销售的客户群

    B．理财计划拟销售的规模、资金成本

    C．理财计划拟申请业务介绍

    D．拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料


    正确答案：C

  • 第4题：

    商业银行销售不需要审批的理财计划之前,应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前(),将相关资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

    A.5日

    B.10日

    C.15日

    D.30日


    参考答案：B

  • 第5题：

    商业银行最迟应在销售理财计划前( )日，将相关材料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

    A 1

    B 2

    C 5

    D 10


    正确答案：D
    见《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十二条。

  • 第6题：

    商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银行业监督管理委员会报送的材料包括( )

    A．有商业银行负责人签署的申请书

    B．拟申请业务介绍

    C．业务实施方案

    D．商业银行内部相关部门的审核意见

    E．中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料


    正确答案：ABCDE
    ABCDE【解析】由《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十九条规定可知.ABCDE五个选项全部是银行应报送的材料。

  • 第7题：

    商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送有关材料。下列不属于报送材料的是()。

    A:业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系，主要风险及拟采取的管理措施等
    B:商业银行的财务报告
    C:商业银行负责人签署的申请书
    D:拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测

    答案：B
    解析：
    需报送的资料包括：业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系，主要风险及拟采取的管理措施等；商业银行负责人签署的申请书；拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；商业银行内部相关部门的审核意见；要求的其他文件和资料。

  • 第8题：

    报告制度就是商业银行要按规定将个人理财业务的结果报送中国银行业监督管理委员会。 (　　)


    答案：对
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第45条规定可知，本题
    说法正确。

  • 第9题：

    商业银行开展哪些个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准？（）

    • A、保证收益理财计划
    • B、非保证收益理财计划
    • C、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品
    • D、所有的个人理财业务

    正确答案:A,C

  • 第10题：

    商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准（）.

    • A、保证收益理财计划；
    • B、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；
    • C、需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。
    • D、理财产品的名称

    正确答案:A,B,C

  • 第11题：

    多选题
    商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送哪些材料？（）
    A

    由商业银行负责人签署的申请书

    B

    拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测

    C

    业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等

    D

    商业银行内部相关部门的审核意见

    E

    对外介绍材料和宣传材料


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在发售理财产品后5日内，将（）资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。
    A

    理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明

    B

    理财计划拟销售的规模，资金成本与收益测算，以及相关计算说明

    C

    拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料

    D

    中国银行业监督管理委员会要求的其他材料


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行最迟应在销售理财计划前（ ）日，将相关材料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。 A．1 B．2 C．5 D．10


    正确答案：D
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十二条规定，商业银行最迟应在销售理财计划前10日，将相关材料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

  • 第14题：

    按现行规定，商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送的材料包括：（ ）。

    A．由商业银行负责人签署的申请书

    B．拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测

    C．业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等

    D．商业银行内部相关部门的审核意见


    正确答案：ABCD

  • 第15题：

    商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准( )。

    A．非保证收益理财计划

    B．保证收益理财计划

    C．保本浮动收益理财计划

    D．非保本浮动收益理财计划


    正确答案：B

  • 第16题：

    商业银行在销售理财计划前,应将哪些资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构()

    A.商业银行负责人签署的意见书

    B.理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明

    C.理财计划拟销售的规模，资金成本与收益测算，以及相关计算说明

    D.拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料

    E.中国银行业监督管理委员会要求的其他材料


    正确答案：BCDE

  • 第17题：

    商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送的材料不包括( )。

    A．拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测

    B．由商业银行负责人签署的申请书

    C．商业银行内部相关部门的审核意见

    D．商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方面的尽职调查文件


    正确答案：D
    D【解析】商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送的材料包括：①由商业银行负责人签署的申请书；②拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；③业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等；④商业银行内部相关部门的审核意见；⑤中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料。

  • 第18题：

    商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向监管机构报送（　）等文件。


    A.业务实施方案

    B.拟申请业务介绍

    C.中国银行监督管理委员会要求的其他文件和资料

    D.商业银行内部相关部门的审核意见

    E.由商业银行负责人签署的申请书

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第49条的规定，商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料(一式三份)：①由商业银行负责人签署的申请书；②拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；③业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等；④商业银行内部相关部门的审核意见；⑤中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料。

  • 第19题：

    商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送的资料包括（　　）。

    A.由商业银行负责人签署的申请书
    B.拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测
    C.业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等
    D.商业银行内部相关部门的审核意见
    E.中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    《商业银行理财产品销售管理办法》第49条规定：商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料(一式三份)：①由商业银行负责人签署的申请书；②商业银行内部相关部门的审核意见；③业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等；④拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；⑤中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料。?

  • 第20题：

    商业银行在销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前10日，将(　　)资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

    A.拟销售理财计划的客户档案材料
    B.理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明
    C.拟销售理财计划的工作人员档案材料
    D.理财计划拟销售的规模，资金成本与收益测算，以及相关计算说明
    E.拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料

    答案：B,D,E
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十二条规定：商业银行销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前10日，将以下资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构：①理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明;②理财计划拟销售的规模，资金成本与收益测算，以及相关计算说明;③拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料;④中国银行业监督管理委员会要求的其他材料。C、E两项都不符合题意要求。

  • 第21题：

    商业银行开展以下个人理财业务，哪项不需要向中国银行业监督管理委员会申请批准（）

    • A、保证收益理财计划
    • B、通知存款
    • C、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品
    • D、经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务

    正确答案:B

  • 第22题：

    单选题
    商业银行销售不需要审批的理财计划前，也应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告，商业银行最迟应该销售理财计划前（），将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。
    A

    5日

    B

    10日

    C

    15日

    D

    20日


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商业银行开展哪些个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准？（）
    A

    保证收益理财计划

    B

    非保证收益理财计划

    C

    为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品

    D

    所有的个人理财业务


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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