《商业银行理财产品销售管理办法》中规定的销售文件包括（　　）。A.监管机构批准文书 B.客户权益须知 C.产品说明书 D.产品风险揭示书 E.销售协议书

题目
《商业银行理财产品销售管理办法》中规定的销售文件包括（　　）。

A.监管机构批准文书
B.客户权益须知
C.产品说明书
D.产品风险揭示书
E.销售协议书
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1.我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行可以通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。此题为判断题(对，错)。

2. 按照( )，对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。A.《商业银行产品销售管理办法》 B.《商业银行理财产品管理办法》 C.《商业银行理财产品销售办法》 D.《商业银行理财产品销售管理办法》

3. 根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》规定，理财产品的风险评级结果由低到高应当至少包括( )个等级。 A.5 B.6 C.4 D.3

4.首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》B:《商业银行理财产品销售管理办法》C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》

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  • 第1题：

    根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括（ ）个等级。

    A.3
    B.4
    C.5
    D.6

    答案：C
    解析：
    根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括5个等级，即从风险一级到风险五级。

  • 第2题：

    商业银行理财产品销售文件包括.理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等；经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行不得销售（）的理财产品。

    • A、无市场分析预测
    • B、无风险管控预案
    • C、无风险评级
    • D、不能独立测算

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括哪些因素？


    正确答案:（1）理财产品投资范围、投资资产和投资比例；
    （2）理财产品期限、成本、收益测算；
    （3）本行开发设计的同类理财产品过往业绩；
    （4）理财产品运营过程中存在的各类风险。

  • 第5题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与（）之间建立对应关系；应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，并在销售系统中设置销售限制措施。

    • A、客户信用度
    • B、客户风险承受能力评估
    • C、产品业绩
    • D、客户忠诚度

    正确答案:B

  • 第6题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》明确，商业银行应当建立和完善理财产品销售质量控制制度，制定实施内部监督和独立审核措施，配备必要的人员，对本行理财产品销售人员的（）、（）和（）等进行内部调查和监督。


    正确答案:操守资质；服务合规性；服务质量

  • 第7题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行开展理财产品销售活动，应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得损害（）、（）和（）。


    正确答案:国家利益；社会公共利益；客户合法权益

  • 第8题：

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行可以从事下列哪种行为（）
    A

    将存款单独作为理财产品销售

    B

    将理财产品与存款进行强制性搭配销售

    C

    将理财产品作为存款进行宣传销售

    D

    对客户购买理财进行风险承受能力持续评估


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括（）个等级。
    A

    3

    B

    4

    C

    5

    D

    6


    正确答案： A
    解析： 根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括5个等级，即从风险一级到风险五级。

  • 第10题：

    问答题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有哪些销售行为？

    正确答案： （1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；
    （2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售；
    （3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；
    （4）通过理财产品进行利益输送；
    （5）挪用客户认购、申购、赎回资金；
    （6）销售人员代替客户签署文件；
    （7）中国银监会规定禁止的其他情形。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品的风险评级结果由低到高应当至少包括（  ）个等级。
    A

    5

    B

    6

    C

    4

    D

    3


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    判断题
    我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行可以通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》对银行理财产品销售的禁止性规定不包括( )。

    A.商业银行不得销售无风险评级的理财产品
    B.任何情况下，商业银行不得承诺高于同期存款利率的保证收益率
    C.不得通过销售或购买理财产品方式调节监管指标
    D.不得采用抽奖方式销售理财产品

    答案：B
    解析：
    B项，商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率，高于同期存款利率的保证收益，应是对客户有附加条件的保证收益。

  • 第14题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行理财产品销售文件包括（）。

    • A、理财产品销售协议书
    • B、理财产品说明书
    • C、理财产品宣传材料
    • D、风险揭示书
    • E、客户权益须知

    正确答案:A,B,D,E

  • 第15题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有哪些销售行为？


    正确答案:（1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；
    （2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售；
    （3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；
    （4）通过理财产品进行利益输送；
    （5）挪用客户认购、申购、赎回资金；
    （6）销售人员代替客户签署文件；
    （7）中国银监会规定禁止的其他情形。

  • 第16题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行可以从事下列哪种行为（）

    • A、将存款单独作为理财产品销售
    • B、将理财产品与存款进行强制性搭配销售
    • C、将理财产品作为存款进行宣传销售
    • D、对客户购买理财进行风险承受能力持续评估

    正确答案:D

  • 第17题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》所称宣传销售文本分为（）两类。

    • A、宣传材料、销售文件
    • B、宣传资料、销售合同
    • C、宣传手册、销售合同
    • D、宣传材料、理财产品说明书

    正确答案:A

  • 第18题：

    商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    判断题
    商业银行理财产品销售文件包括.理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等；经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括哪些因素？

    正确答案： （1）理财产品投资范围、投资资产和投资比例；
    （2）理财产品期限、成本、收益测算；
    （3）本行开发设计的同类理财产品过往业绩；
    （4）理财产品运营过程中存在的各类风险。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行理财产品销售文件包括（）。
    A

    理财产品销售协议书

    B

    理财产品说明书

    C

    理财产品宣传材料

    D

    风险揭示书

    E

    客户权益须知


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    根据中国银行监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有（  ）。【2015真题】
    A

    采取回扣的方式销售理财产品

    B

    向客户出售保本型理财产品

    C

    将存款单独作为理财产品销售

    D

    销售人员代替客户签署文件

    E

    通过买卖理财产品调节监管指标，进行监督套利


    正确答案： B,A
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    根据中国银行保险监督管理委员会发布的《商业银行理财业务监督管理办法》，我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有（  ）。
    A

    采取回扣的方式销售理财产品

    B

    对非机构投资者销售过程进行录音录像

    C

    将存款单独作为理财产品销售

    D

    销售人员代替客户签署文件

    E

    通过买卖理财产品调节监管指标，进行监管套利


    正确答案： D,E
    解析：

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