商业银行理财产品销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外，还应该满足()。A:具备监管部门要求的行业资格B:对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分的了解和认识C:具备相应的学历水平和工作经验D:掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性，对有关理财产品市场有所认识和理解E:遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则

题目
商业银行理财产品销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外，还应该满足()。

A:具备监管部门要求的行业资格
B:对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分的了解和认识
C:具备相应的学历水平和工作经验
D:掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性，对有关理财产品市场有所认识和理解
E:遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则
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1.关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是( )。A．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务C．商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划D．如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

2.下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限B.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务C.商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划D.如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

3.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的相关规定，从事商业银行个人理财业务人员应当符合的资格要求包括()。A:掌握所推介产品的风险特性B:遵守个人理财业务人员职业道德标准或守则C:具备相应的学历水平、专业知识D:充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等E:具备相关监管部门要求的行业资格

4.商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。（ ）

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  • 第1题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的相关规定，从事商业银行个人理财业务人员应当符合的资格要求包括（　　）。

    A.掌握所推介产品的风险特性
    B.遵守个人理财业务人员职业道德标准或守则
    C.具备相应的学历水平、专业知识
    D.充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等
    E.具备相关监管部门要求的行业资格

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行个人理财业务人员应符合的资格要求有：①对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识；②遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则；③掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解；④具备相应的学历水平和工作经验；⑤具备相关监管部门要求的行业资格；⑥具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。?

  • 第2题：

    专业胜任原则是指销售人员应当具备理财产品销售的(　　)，胜任理财产品销售工作。

    A.专业资格和技能
    B.能力
    C.经验
    D.资质

    答案：A
    解析：
    销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能，胜任理财产品销售工作。

  • 第3题：

    商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、
    继续培训、跟踪评价等管理制度，相关人员必须具备的条件有( )。

    A: 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力
    B: 充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规则
    C: 理解所推介产品的风险特性
    D: 遵守从业人员职业道德
    E: 具备独立开发理财产品的能力

    答案：A,B,C,D
    解析：
    商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定
    、继续培训、跟踪评价等管理制度，相关人员必须具备的条件有具备必要的专业知识、
    行业经验和管理能力、充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规则、
    理解所推介产品的风险特性、遵守从业人员职业道德。
    【考点】个人理财概述——理财师的执业资格和要求——理财师的执业资格

  • 第4题：

    从事理财产品销售理财业务人员应满足以下条件：（）。

    • A、持有宁波银行颁发或认可的理财人员资格证书
    • B、遵守职业道德
    • C、充分了解理财业务的相关法律法规、监管规单和制度
    • D、每年参加理财业务培训时间不得20小时
    • E、全面了解所销售理财关品性质，风险收益及市场等情况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    银行业金融机构要建立理财产品销售人员资格管理制度，并加强理财产品销售人员持续的专业培训和职业操守教育，提升销售人员的（）。


    正确答案:合规意识

  • 第6题：

    获得理财产品销售资格的途径有（）。

    • A、通过总行统一组织的理财产品销售资格考试取得“合格”及以上成绩
    • B、取得“金融理财师（AFP）”资格证书
    • C、取得“国际金融理财师（CFP）”资格证书
    • D、以上都是

    正确答案:D

  • 第7题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行开展理财产品销售活动，应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得损害（）、（）和（）。


    正确答案:国家利益；社会公共利益；客户合法权益

  • 第8题：

    多选题
    销售人员应基本具备的知识和技能有（）
    A

    理财产品销售资格

    B

    相关法律法规

    C

    金融专业知识

    D

    财务专业知识


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    销售人员应基本具备的知识的技能有
    A

    理财产品销售资格

    B

    相关法律法规

    C

    金融专业知识

    D

    财务专业知识

    E

    基本销售技能


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    销售人员应基本具备的知识和技能有（）
    A

    理财产品销售资格

    B

    相关法律法规

    C

    金融专业知识

    D

    财务专业知识

    E

    基本销售技能


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列哪项资格认证满足理财产品销售资格条件（）
    A

    通过总行统一组织的理财产品销售资格考试取得“合格”及以上成绩

    B

    取得“金融理财师（AFP）”资格证书

    C

    取得“国际金融理财师（CFP）”资格证书

    D

    理财规划师（CHFP）

    E

    银行从业资格考试


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    理财销售人员在销售理财产品过程中，以下那种说法是错误的？（）
    A

    销售人员应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能。

    B

    销售人员不得将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售。

    C

    销售人员不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品。

    D

    销售人员未对客户说明最不利的投资情形和投资结果，虚报或夸大理财产品的预期收益情况。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行一般产品销售人员通过银行业专业人员职业资格考试后，可以向客户提供理财投资咨询顾问意见和销售理财计划。（　　）


    答案：错
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条规定，商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。

  • 第14题：

    商业银行理财产品销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业的知识和技能外，还应当满足的要求有（　）。


    A.具备监管部门要求的行业资格

    B.具备相应的学历水平和工作经验

    C.对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识

    D.掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性，对有关理财产品市场有所认识和理解

    E.遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第50条的规定，销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外，还应当满足以下要求：①对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识；②遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则；③掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性，对有关理财产品市场有所认识和理解；④具备相应的学历水平和工作经验；⑤具备监管部门要求的行业资格。

  • 第15题：

    以下哪类人员不可以作为理财产品销售人员（）。

    • A、未取得相关理财业务资格证书前台柜员
    • B、未取得相关理财业务资格证书大堂经理
    • C、未取得相关理财业务资格证书客户经理
    • D、未取得相关理财业务资格证书网点主任

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    理财销售人员在销售理财产品过程中，以下那种说法是错误的？（）

    • A、销售人员应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能。
    • B、销售人员不得将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售。
    • C、销售人员不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品。
    • D、销售人员未对客户说明最不利的投资情形和投资结果，虚报或夸大理财产品的预期收益情况。

    正确答案:D

  • 第17题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》明确，商业银行应当建立和完善理财产品销售质量控制制度，制定实施内部监督和独立审核措施，配备必要的人员，对本行理财产品销售人员的（）、（）和（）等进行内部调查和监督。


    正确答案:操守资质；服务合规性；服务质量

  • 第18题：

    销售人员应基本具备的知识和技能有（）

    • A、理财产品销售资格
    • B、相关法律法规
    • C、金融专业知识
    • D、财务专业知识

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    各分行个人金融部应定期组织相关部门对本行理财产品销售人员进行风险控制检查和监督，检查内容包括下列方面（）。
    A

    销售人员的操守

    B

    销售人员的胜任能力

    C

    理财产品销售的合规性

    D

    理财产品销售的规范性


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    从事理财产品销售理财业务人员应满足以下条件：（）。
    A

    持有宁波银行颁发或认可的理财人员资格证书

    B

    遵守职业道德

    C

    充分了解理财业务的相关法律法规、监管规单和制度

    D

    每年参加理财业务培训时间不得20小时

    E

    全面了解所销售理财关品性质，风险收益及市场等情况


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    填空题
    银行业金融机构要建立理财产品销售人员资格管理制度，并加强理财产品销售人员持续的专业培训和职业操守教育，提升销售人员的（）。

    正确答案： 合规意识
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    勤勉尽职原则是指（）。
    A

    销售人员应当忠实于客户，以诚实、公正的态度、合法的方式执业

    B

    在理财产品销售活动中发生分歧或矛盾时，销售人员应当公平对待客户，不得损害客户合法权益

    C

    售人员应当以对客户高度负责的态度执业，认真履行各项职责

    D

    销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能，胜任理财产品销售工作


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    商业银行应当建立健全理财业务人员的资格认定、培训制度，确保理财业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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