降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有（　）。 (1)与客户重复沟通，有明确的预期； (2)强调理财规划方案的整体性； (3)总体把握方案执行进度； (4)降低客户的资金成本、费率。A.(1)(2)(3)B.(2)(3)(4)C.(1)(3)(4)D.(1)(2)(3)(4)

题目
降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有（　）。
(1)与客户重复沟通，有明确的预期；
(2)强调理财规划方案的整体性；
(3)总体把握方案执行进度；
(4)降低客户的资金成本、费率。


A.(1)(2)(3)

B.(2)(3)(4)

C.(1)(3)(4)

D.(1)(2)(3)(4)
相似考题

1.理财方案制定后，理财规划师应协助客户执行方案。由于方案的执行是一个动态过程，无法确切掌握，因此理财规划师可以不保管理财计划的执行计划。A．正确B．错误

2.执行理财规划方案应注意的因素有（ ）。A.时间因素B.人员因素C.资金成本因素D.宏观经济政策变动E.客户理财目标的变化

3.标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是( )。A．制定并向客户提交理财规划方案B．收集客户信息并帮助客户确定理财目标C．就方案进行投资收益的分析选择最佳方案D．执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行

4.降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有（ ）。①与客户重复沟通，有明确的预期②强调理财规划方案的整体性③总体把握方案执行进度④降低客户的资金成本、费率A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④

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  • 第1题：

    《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。

    A．建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    B．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    C．分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    D．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


    参考答案：D

  • 第2题：

    理财规划师在向客户交付理财规划方案时，()是不正确的。

    A:需要向客户重申与实施方案相关的各项成本费用
    B:让客户对理财方案进行深入了解
    C:告知客户可以协助其执行理财方案
    D:告知客户方案交付后将不再修改

    答案：D
    解析：

  • 第3题：

    以下不属于执行理财规划方案需要注意的因素的是（ ）。

    A.时间因素
    B.人员因素
    C.风险因素
    D.资金成本因素

    答案：C
    解析：
    执行理财规划方案的注意因素包括时间因素、人员因素和资金成本因素。

  • 第4题：

    理财，即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化，这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。在这方面理财师注意把握好三个原则，不包括（ ）。

    A.事先重复沟通，让客户有明确的预期，以免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑
    B.强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
    C.在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。
    D.满足客户一切需求

    答案：D
    解析：
    理财，即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化，这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。在这方面理财师注意把握好三个原则：一是事先重复沟通，让客户有明确的预期，以免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑；二是强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的；三是在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

  • 第5题：

    执行理财规划方案需要注意的因素不包括（ ）。

    A.时间因素
    B.市场因素
    C.人员因素
    D.资金成本因素

    答案：B
    解析：
    执行理财规划方案需要注意的因素有时间因素、人员因素和资金成本因素。

  • 第6题：

    下列各项中属于理财规划服务内容的是(　　)。

    A.了解、收集客户相关信息的必要性
    B.接触客户
    C.制订理财规划方案
    D.执行理财规划方案

    答案：A
    解析：
    理财规划服务的内容包括:1.解决财务问题的条件和方法；2.了解、收集客户相关信息的必要性；3.如实告知客户自己的能力范围。B、C、D选项是理财师工作流程的内容。

  • 第7题：

    综合理财规划的主要内容包括( )。

    A、家庭财务状况分析
    B、理财目标的评估、选择和确立
    C、综合理财规划方案、建议
    D、理财规划方案的执行
    E、理财规划方案的跟踪

    答案：A,B,C,D
    解析：
    A,B,C,D
    综合理财规划服务包括下列四项主要内容：(1)家庭财务状况分析（现在在哪里）。(2)理财目标的评估、选择和确立（去哪里，能不能去成？选择、取舍）。(3)综合理财规划方案、建议（如何去）。(4)理财规划方案的执行（规划执行的细节和注意事项等）。

  • 第8题：

    依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。

    • A、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方
    • B、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案
    • C、收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
    • D、建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    正确答案:D

  • 第9题：

    以下不属于执行理财规划方案需要注意的因素的是（）。

    • A、时间因素
    • B、人员因素
    • C、风险因素
    • D、资金成本因素

    正确答案:C

  • 第10题：

    多选题
    综合理财规划的主要内容包括（  ）。
    A

    家庭财务状况分析

    B

    理财目标的评估、选择和确立

    C

    综合理财规划方案、建议

    D

    理财规划方案的执行

    E

    理财规划方案的跟踪


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    以下不属于执行理财规划方案需要注意的因素的是（）。
    A

    时间因素

    B

    人员因素

    C

    风险因素

    D

    资金成本因素


    正确答案： A
    解析： 执行理财规划方案的注意因素包括时间因素、人员因素和资金成本因素。

  • 第12题：

    单选题
    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。
    A

    理财规划师不需要重申方案实施成本

    B

    理财规划师需要重申方案实施成本

    C

    在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案

    D

    客户自行理解理财方案


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财规划师在交付理财规划方案时应重申方案的实施成本。()


    答案：对
    解析：
    在正式的理财方案中，理财规划师还需要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用。

  • 第14题：

    在对客户的资金调用和调整成本方面，理财师应把握好的原则有（ ）。


    A.事先重复沟通，让客户有明确的预期

    B.强调理财规划方案的整体性

    C.详细阐述每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的

    D.避免每笔资金的动用都会引起客户反弹质疑

    E.在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    在客户的资金调用和调整成本方面，理财师注意把握好三个原则：一是事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑；二是强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的；三是在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

  • 第15题：

    理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有( )。

    A.事先重复沟通
    B.让客户有明确的预期
    C.强调理财规划方案的整体性
    D.在总体把握方案执行进度效果
    E.降低客户的资金成本、费率

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财涉及客户的资金调用和调整成本，因而在这方面理财师应注意把握好三个原则：①事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑；②强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的；③在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

  • 第16题：

    降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有( )。
    ①与客户重复沟通，有明确的预期②强调理财规划方案的整体性
    ③总体把握方案执行进度④降低客户的资金成本、费率

    A: ①②③
    B: ②③④
    C: ①③④
    D: ①②③④

    答案：D
    解析：
    降低执行理财规划方案中资金成本因素影响的原则有<1>与客户重复沟通
    ，有明确的预期 <2>强调理财规划方案的整体性 <3>总体把握方案执行进度 <4>
    降低客户的资金成本、费率
    【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务风险管理指引

  • 第17题：

    下列各项中属于执行理财规划方案原则的是（　　）。

    A.制定时间计划
    B.确定参与人员
    C.明确资金成本
    D.诚信原则

    答案：D
    解析：
    执行理财规划方案的原则有了解原则、诚信原则和连续性原则。A、B、C选项属于方奏执行中应注意的时间、人员和资金成本因素．

  • 第18题：

    执行理财规划方案的注意因素不包括（ ）。

    A.风险因素
    B.时间因素
    C.人员因素
    D.资金成本因素

    答案：A
    解析：
    执行理财规划方案的注意因素包括时间因素、人员因素和资金成本因素。

  • 第19题：

    理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有（）

    • A、降低客户的资金成本、费率
    • B、强调理财规划方案的整体性
    • C、让客户有明确的预期
    • D、事先重复沟通
    • E、总体把握方案执行的进度效果

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第20题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

    • A、理财规划师不需要重申方案实施成本
    • B、理财规划师需要重申方案实施成本
    • C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
    • D、客户自行理解理财方案

    正确答案:A

  • 第21题：

    单选题
    依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（）。
    A

    收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方

    B

    建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案

    C

    收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

    D

    建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则（）。
    A

    事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑

    B

    强调理财规划方案的整体性

    C

    强调每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的

    D

    总体把握方案执行进度效果

    E

    从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率


    正确答案： B,D
    解析： 涉及客户的资金调用和调整成本时，理财师注意把握好三个原则，一是事先重复沟通，让客户有明确的预期，以避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑：二是强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的：三是在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率。从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

  • 第23题：

    多选题
    理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有（）
    A

    降低客户的资金成本、费率

    B

    强调理财规划方案的整体性

    C

    让客户有明确的预期

    D

    事先重复沟通

    E

    总体把握方案执行的进度效果


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

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