开展特定目的载体同业投资业务，应坚持的原则不包括（　　）。A.依法合规原则 B.风险收益匹配原则 C.集中管理及总量控制原则 D.实事求是原则

题目
开展特定目的载体同业投资业务，应坚持的原则不包括（　　）。

A.依法合规原则
B.风险收益匹配原则
C.集中管理及总量控制原则
D.实事求是原则
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1.关于统一授信管理，以下说法正确的是____A、银行业金融机构应将贷款(含贸易融资)、票据承兑和贴现、透支、债券投资、特定目的载体投资、开立信用证、保理、担保、贷款承诺，以及其他实质上由银行业金融机构承担信用风险的业务纳入统一授信管理。B、特定目的载体投资应按照穿透原则对应至最终债务人。C、在全面覆盖各类授信业务的基础上，银行业金融机构应确定单一法人客户、集团客户以及地区行业的综合授信限额。D、综合授信限额应包括银行业金融机构自身及其并表附属机构授信总额。E、银行业金融机构应将同业客户纳入实施统一授信的客户范围，合理设定同业客户的风险限额，全口径监测同业客户的风险暴露水平。

2. （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资

3.开展特定目的载体同业投资业务，应坚持的原则包括（　　）。A.依法合规原则 B.风险收益匹配原则 C.集中管理及总量控制原则 D.实质重于形式原则 E.公平、公正原则

4.()不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外。A.特定目的载体同业投资业务B.同业代付业务C.存放同业业务D.银行同业拆借业务

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  • 第1题：

    同业投资是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为，下列不属于特定目的载体的是( )。

    A.证券公司资产管理计划
    B.商业银行理财产品
    C.信托投资计划
    D.中期票据

    答案：D
    解析：
    同业投资是指金融机构购买(或委托其他金融机构购买)同业金融资产(包括但不限于金融债、次级债等在银行间市场或证券交易所市场交易的同业金融资产)或特定目的载体(包括但不限于商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划、保险业资产管理机构资产管理产品等)的投资行为。

  • 第2题：

    开展特定目的载体同业投资业务应按照风险定价原则合理定价，实现风险防范和效益提升的有机统一，体现了该业务应遵循的（　　）原则。

    A.依法合规
    B.风险收益匹配
    C.集中管理及总量控制
    D.实质重于形式

    答案：B
    解析：
    开展特定目的载体同业投资业务，应坚持以下原则：①依法合规原则。开展特定目的载体同业投资业务须遵守国家法律、法规及相关监管规定，符合银行风险管理及授信投向政策，不得投资或者委托其他金融机构购买法律规定、监管规定禁止投资的同业金融资产或特定目的载体。②风险收益匹配原则。开展特定目的载体同业投资业务需立足于资金及资本成本，按照风险定价原则合理定价，实现风险防范和效益提升的有机统一。③集中管理及总量控制原则。商业银行总行对特定目的载体同业投资业务实施集中总量控制、统一授权、准入、定价机制和表内外集中统一授信管理，实现业务集约化、专业化、规范化运作。④实质重于形式原则。特定目的载体同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照“实质重于形式”的原则。根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。

  • 第3题：

    金融机构购买或委托其他金融机构购买特定目的载体的投资行为是指（　　）。

    A.抵押拆借
    B.存单质押存放同业业务
    C.非银借款业务
    D.特定目的载体同业投资业务

    答案：D
    解析：
    特定目的载体同业投资业务是指金融机构购买或委托其他金融机构购买特定目的载体(包括但不限于商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划、保险业资产管理机构资产管理产品等)的投资行为。

  • 第4题：

    ( )是指金融机构购买或委托其他金融机构购买特定目的载体的投资行为。

    A.特定目的载体同业投资业务
    B.特定目的同业投资业务
    C.同业代付
    D.同业借款

    答案：A
    解析：
    特定目的载体同业投资业务是指金融机构购买或委托其他金融机构购买特定目的载体(包括但不限于商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划、保险业资产管理机构资产管理产品等的投资行为。

  • 第5题：

    以下（）属于《关于规范金融机构同业业务的通知》中规定的特定目的载体。

    • A、商业银行理财产品
    • B、信托投资计划
    • C、证券公司资产管理计划
    • D、基金管理公司及子公司资产管理计划

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    股票质押类资产同业投资业务是指兴业银行金融市场业务经营机构通过购买（）投向股票质押类资产的投资行为。

    • A、股指期权
    • B、特定目的载体
    • C、定向资产管理计划
    • D、股指期货

    正确答案:B

  • 第7题：

    下列关于同业投资业务，描述正确的是（）

    • A、同业投资是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为
    • B、金融机构不得委托其他金融机构投资同业金融资产或特定目的载体资产
    • C、同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保
    • D、金融机构开展同业业务，应当按照国家有关法律法规和会计准则的要求，采用正确的会计处理方法，确保各类同业业务及其交易环节能够及时、完整、真实、准确地在资产负债表内或表外记载和反映

    正确答案:A,C,D

  • 第8题：

    单选题
    金融资产投资公司的自营资金可以开展的业务不包括（  ）。
    A

    存放同业

    B

    拆放同业

    C

    购买国债

    D

    长期股权投资


    正确答案： D
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    特定目的载体投资业务按基础资产属性可分为（）业务和专业管理类投资业务。
    A

    定向类

    B

    投资类

    C

    定向管理类

    D

    定向投资类


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商业银行开展的下列业务中，不属于同业融资业务的是（  ）。
    A

    同业拆借

    B

    买入返售（卖出回购）

    C

    同业存款

    D

    特定目的载体投资


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    股票质押类资产同业投资业务是指兴业银行金融市场业务经营机构通过购买（）投向股票质押类资产的投资行为。
    A

    股指期权

    B

    特定目的载体

    C

    定向资产管理计划

    D

    股指期货


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    同业投资是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为，下列不属于特定目的载体的是（  ）。
    A

    商业银行理财产品

    B

    中期票据

    C

    证券公司资产管理计划

    D

    信托投资计划


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    特定目的载体同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查．按照( )的原则，准确计量风险并计提相应资本与拨备。

    A.投资人利益优先
    B.实质重于形式
    C.风险自担
    D.诚实信用

    答案：B
    解析：
    特定目的载体同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照“实质重于形式”的原则，根据所投资基础资产的性质，准确讨‘量风险并计提相应资本与拨备。

  • 第14题：

    特定目的载体同业投资业务中的特定目的载体包括（　　）。

    A.商业银行理财产品
    B.证券公司资产管理计划
    C.信托投资计划
    D.证券投资基金
    E.基金管理公司及子公司资产管理计划

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    特定目的载体同业投资业务是指金融机构购买或委托其他金融机构购买特定目的载体(包括但不限于商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划、保险业资产管理机构资产管理产品等)的投资行为。

  • 第15题：

    开展特定目的载体同业投资业务应坚持的原则有( )。

    A.诚实信用原则
    B.依法合规原则
    C.风险收益匹配原则
    D.实质重于形式原则
    E.集中管理及总量控制原则

    答案：B,C,D,E
    解析：
    开展特定目的载体同业投资业务，应坚持以下原则：①依法合规原则；②风险收益匹配原则；③集中管理及总量控制原则；④实质重于形式原则。

  • 第16题：

    下列关于同业业务的说法中，正确的是( )。

    A.信用存放同业业务占用国内同业授信额度的80％
    B.银行同业拆借市场一般没有固定场所，主要通过电信手段成交
    C.境内同业代付业务实质属于贸易融资方式
    D.特定目的载体同业投资业务的期限最长不得超过2年

    答案：C
    解析：
    信用存放同业业务，指无论存放期限长短及金额大小，100％占用国内同业授信额度的业务。故选项A错误。同业拆借分为：①银行同业拆借市场，是指银行业同业之间的短期资金拆借市场。②商业银行与非商业银行金融机构(如证券商)之间的短期资金拆借市场，一般没有固定场所，主要通过电信手段成交。故选项B错误。同业代付分为境内同业代付和海外同业代付，业务实质均属贸易融资方式，银行办理同业代付业务应具有真实贸易背景。故选项C正确。特定目的载体同业投资业务期限根据投资标的的实际情况由双方协商审慎确定。故选项D错误。

  • 第17题：

    金融市场同业投资业务所涉及的特定目的载体，包括（）

    • A、商业银行理财产品
    • B、信托投资计划
    • C、证券投资基金
    • D、证券公司资产管理计划

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    特定目的载体投资业务按基础资产属性可分为（）业务和专业管理类投资业务。

    • A、定向类
    • B、投资类
    • C、定向管理类
    • D、定向投资类

    正确答案:D

  • 第19题：

    金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为是指（）。

    • A、同业投资
    • B、同业代付
    • C、买入返售
    • D、同业融资

    正确答案:A

  • 第20题：

    多选题
    下列关于同业投资业务，描述正确的是（）
    A

    同业投资是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为

    B

    金融机构不得委托其他金融机构投资同业金融资产或特定目的载体资产

    C

    同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保

    D

    金融机构开展同业业务，应当按照国家有关法律法规和会计准则的要求，采用正确的会计处理方法，确保各类同业业务及其交易环节能够及时、完整、真实、准确地在资产负债表内或表外记载和反映


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    金融市场同业投资业务所涉及的特定目的载体，包括（）
    A

    商业银行理财产品

    B

    信托投资计划

    C

    证券投资基金

    D

    证券公司资产管理计划


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    同业投资是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。其中特定目的载体可包括（  ）。
    A

    证券公司资产管理计划

    B

    商业银行理财产品

    C

    基金子公司资产管理计划

    D

    信托投资计划

    E

    金融债


    正确答案： C,E
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    以下（）属于《关于规范金融机构同业业务的通知》中规定的特定目的载体。
    A

    商业银行理财产品

    B

    信托投资计划

    C

    证券公司资产管理计划

    D

    基金管理公司及子公司资产管理计划


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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