建立高效的风险管理部门应当固守的基本准则有()。A:风险管理部门必须具备高度的独立性，以提供客观的风险规避策略B:风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险C:风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险D:风险管理部门不具有风险管理策略执行权，为了降低信用风险E:风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通

题目
建立高效的风险管理部门应当固守的基本准则有()。

A:风险管理部门必须具备高度的独立性，以提供客观的风险规避策略
B:风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险
C:风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险
D:风险管理部门不具有风险管理策略执行权，为了降低信用风险
E:风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通
相似考题

1.建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则是( )。A．风险管理部门是财务部门的辅助机构B．风险管理部门必须具备高度独立性C．风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执行权D．风险管理部门是风险管理策略的唯一执行部门E．风险管理部门包含商业银行风险管理的所有核心要素

2.建立高效的风险管理部门应当固守的基本准则是（ ）。 A．风险管理部门必须具备高度的独立性，以提供客观的风险规避策略 B．风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险 C．风险管弹部门具有风险管理策略执行权，以降低操作风险 D．风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低信用风险 E．风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通

3.建立高效的风险管理部门应当固守的基本原则有( )。A．风险管理部门应当具备高度的独立性B．风险管理部门应当选聘风险管理专家作为负责人C．风险管理部门应当比别的部门高半格D．风险管理部门不具有风险管理策略执行权E．风险管理部门应当对董事会风险管理委员会负责

4.建立高效的风险管理部门应当固守的基本准则是（ ）。 A．必须具备高度的独立性，以提供客观的风险规避策略 B．不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险 C．具有风险管理策略执行权，以降低操作风险 D．不具有风险管理策略执行权，以降低信用风险 E．不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通

参考答案和解析
答案：A,B
解析：
此类题目用逻辑思维来判断，风险的管理必然是要求独立的、客观的和准确的，同时不能赋予过高的权利，否则会发生道德风险。建立高效的风险管理部门应当固守以下两个基本准则：(1)风险管理部门必须具备高度独立性，这是为了提供客观的风险规避策略；(2)风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执行权，以降低操作风险。
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  • 第1题：

    建立高效的风险管理部门应当固守的基本准则是( )。

    A．风险管理部门必须具备高度的独立性，以提供客观的风险规避策略

    B．风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险

    C．风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险

    D．风险管理部门不具有风险管理策略执行权，为了降低信用风险

    E．风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通


    正确答案：AB
    解析：此类题目用逻辑思维的判断，风险的管理必然是要求独立的，客观的和准确的，同时不能赋予过高的权利，否则会发生道德风险。建立高效的风险管理部门应当固守以下两个基本准则：①风险管理部门必须具备高度独立性，这是为了提供客观的风险规避策略；②风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险。

  • 第2题：

    根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述，恰当的是( )。

    A．风险管理部门应当承担风险管理的最终责任

    B．风险管理能力有限的商业银行可以风险识别、计量、监测和控制的职能外包

    C．风险管理部门应当与业务部门保持相对独立

    D．风险管理部门具有风险管理策略执行权，有助于提高风险管理的质量和效率


    正确答案：C
    解析：董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构，确保商业银行有效识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险，并承担商业银行风险管理的最终责任，A选项不符；风险管理部门要配置具有高度职业精神和风险管理技能的专业人员，不能外包，B选项不符；D选项的风险管理部门主要负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施。

  • 第3题：

    商业银行建立风险管理部门应遵循的原则有()。

    A.风险管理部门应具备有限的风险管理策略执行权

    B.风险管理部门应具备全面的风险管理策略执行权

    C.风险管理部门应成为商业银行的盈利中心

    D.风险管理部门应具备高度的独立性

    E.风险管理部门应承担风险管理的最终责任


    正确答案：AD
    高效的风险管理部门应当遵守两个基本准则：首先，风险管理部门必须具备高度独立性，以提供客观的风险规避策略;其次，风险管理部门不具备、或具备非常有限的风险管理策略执行权，以降低操作风险。

  • 第4题：

    建立高效的风险管理部门应当同守的基本原则是（ ）。

    A．风险管理部门必须具备高度的独立性，以提供客观的风险规避策略

    B．风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险

    C．风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险

    D．风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低信用风险

    E．风险管理部门不需具备高度的独立性，增加与其他部门的沟通


    正确答案：AB
    建立高效的风险管理部门应当固守的基本原则：风险管理部门必须具备高度的独立性，以提供客观的风险规避策略；风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险。故选AB。

  • 第5题：

    下列不属于建立高效的风险管理部门应当固守的基本准则的是( )。

    A．风险管理部门必须具备高度的独立性，以提供客观的风险规避策略

    B．风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险

    C．风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险

    D．风险管理部门不具有风险管理策略执行权，为了降低信用风险

    E．风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通


    正确答案：CDE
    CDE【解析】此类题目用逻辑思维的判断，风险的管理必然是要求独立的，客观的和准确的，同时不能赋予过高的权利，否则会发生道德风险。建立高效的风险管理部门应当固守下两个基本准则：①风险管理部门必须具备高度独立性。这是为了提供客观的风险规避策略；②风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险。

  • 第6题：

    下列选项中，不属于商业银行建立垂直化风险管理体系内容的是()。

    A.将风险管理职能进一步向总行本部集中，减少不必要的中间层级
    B.建立垂直化的组织运作机制
    C.提高风险管理的专业化水平
    D.风险管理部门与客户部门共同维护客户关系．提供高效率

    答案：D
    解析：
    商业银行建立垂直化风险管理体系要求一是建立垂直化组织运作机制；二是将风险管理职能进一步向总行本部集中，减少不必要的中间层级，逐步形成横向延展，纵向深入的扁平化矩阵模式；三是提高风险管理的专业化水平。

  • 第7题：

    根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述中，恰当的是（ ）。

    A.风险管理能力有限的商业银行可以将风险识别、计量、监测和控制的职能外包
    B.风险管理部门应当与业务部门保持相对独立
    C.风险管理部门应当全面负责风险管理策略的执行
    D.风险管理部门应当承担风险管理的最终责任

    答案：B
    解析：
    在风险管理组织架构方面，各事业部的风险官和风险管理团队对总部首席风险官和事业部负责人双线报告，并对总部首席风险官直接负责，接受首席风险官的垂直管理，从而保证风险管理工作贯穿在各事业部业务经营管理中并保持独立性。

  • 第8题：

    在商业银行风险管理实践中，来自前台的有问题的原始数据和信息应当由后台的风险管理部门负责集中修正。（）


    答案：错
    解析：
    在风险信息处理的过程中，除非风险管理人员具有数据／信息修正的能力和权力.否则所有涉及数据信息准确性的问题都应当被认真地返回到源头去处理，以便相同的问题在将来不会重复出现。

  • 第9题：

    工作机制建设情况是指评价机构是否建立了专业、高效的法律风险管理工作机制，以确保法律管理部门全面、正确履行法律风险管理的职能。


    正确答案:正确

  • 第10题：

    单选题
    下列选项中，不属于商业银行建立垂直化风险管理体系内容的是（  ）。
    A

    将风险管理职能进一步向总行本部集中，减少不必要的中间层级

    B

    提高风险管理的专业化水平

    C

    在分行设立风险管理部门

    D

    风险管理部门与客户部门共同维护客户关系，提供高效率


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述，恰当的是（  ）。
    A

    风险管理部门应当全面负责风险管理策略的执行

    B

    风险管理部门应当承担风险管理的最终责任

    C

    风险管理部门应当与业务部门保持相对独立

    D

    风险管理能力有限的商业银行可以将风险识别、计量、监测和控制的职能外包


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    在商业银行的组织架构中，（）应当对法律风险管理体系的建立和实施承担最终责任。
    A

    董事会

    B

    高级管理层

    C

    监事会

    D

    法律风险管理部门


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    业务复杂程度和市场风险水平较高的商业银行应当建立专门的()负责市场风险管理工作。

    A、信贷管理部门

    B、市场风险管理部门

    C、审计部门

    D、风险分类部门


    参考答案：B

  • 第14题：

    为了保证风险管理部门的高度独立性，商业银行建立风险管理部门应该具有完全的风险管理策略执行权。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B

  • 第15题：

    巴林银行事件后，欧美各主要银行和基金纷纷采取措施，加强机构投资者的内部风险监控，采

    取的主要措施有（ ）。

    A．制定合理的风险管理过程

    B．加强高层管理人员对内部风险监控力度

    C．建立相互制约的业务操作内部监控机制

    D．建立由董事会、高层管理部门和风险管理部门组成的风险管理系统-


    正确答案：ABCD
    ABCD【解析】考查金融机构的内部风险监控措施。

  • 第16题：

    建立高效的风险管理部门应当固守的基本准则是( )。

    A．风险管理部门必须具备高度独立性（以提供客观的风险规避策略）

    B．风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险

    C．风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险

    D．风险管理部门不具有风险管理策略执行权，为了降低信用风险

    E．风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通


    正确答案：AB
    AB【解析】风险管理必然是要求独立的、客观的和准确的，同时不能赋予过高的权力，否则会发生道德风险。建立高效的风险管理部门应当固守以下两个基本准则：①风险管理部门必须具备高度独立性，这是为了提供客观的风险规避策略；②风险管理部门不具有风险管理策 略执行权，以降低操作风险。所以，本题的正确答案为A、B．

  • 第17题：

    根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述，恰当的是（　　）。

    A.风险管理部门应当与业务部门保持相对独立
    B.风险管理部门应当全面负责风险管理策略的执行
    C.风险管理能力有限的商业银行可以将风险识别转移到其他部门
    D.风险管理部门应当承担风险管理的最终责任

    答案：A
    解析：
    A项，风险管理职能应与业务部门之间保持充分独立，并且不得参与产生收入的经营活动。这种独立性是有效风险管理职能的一个重要组成部分。

  • 第18题：

    商业银行建立风险管理部门应遵循的原则有（）。

    A:风险管理部门应具备有限的风险管理策略执行权
    B:风险管理部门应具备全面的风险管理策略执行权
    C:风险管理部门应成为商业银行的盈利中心
    D:风险管理部门应具备高度的独立性
    E:风险管理部门应承担风险管理的最终责任

    答案：A,D
    解析：
    高效的风险管理部门应当遵守两个基本准则：首先，风险管理部门必须具备高度独立性，以提供客观的风险规避策；其次，风险管理部门不具备、或具备非常有限的风险管理策执行权，以降低操作风险。

  • 第19题：

    分散型的商业银行需要建立完善的风险管理部门。()


    答案：错
    解析：
    集中型风险管理部门包括了商业银行风险管理的核心要素：风险监控、数量分析、价格确认、模型创建和相应的信息系统／技术支持。分散型的商业银行不需要建立完善的风险管理部门，因此可以考虑将数据分析、技术支持、价格确认等风险管理职能外包给专业服务供应商。

  • 第20题：

    下列关于风险管理部门职能的描述，正确的是()。

    A:风险管理部门应当全面负责管理策略的执行
    B:风险管理部门应当与业务部门保持独立
    C:风险管理部门应当承担风险管理的最终责任
    D:风险管理能力有限的商业银行可以将风险识别、计量、检测和控制外包

    答案：B
    解析：
    高级管理层负责执行风险管理政策；董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构，确保商业银行有效识别、计量、检测和控制各项业务所承担的各种风险，并承担商业银行风险管理的最终责任；风险管理部门要配备具有高度职业精神和风险管理技能的专业人员，不能外包。

  • 第21题：

    根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述，恰当的是（）。

    • A、风险管理部门应当与业务部门保持相对独立
    • B、风险管理部门应当全面负责风险管理策略的执行
    • C、风险管理能力有限的商业银行可以将风险识别转移到其他部门
    • D、风险管理部门应当承担风险管理的最终责任

    正确答案:A

  • 第22题：

    多选题
    商业银行在建立健全风险管理绩效考核制度时应当（  ）。
    A

    建立责任追究制度

    B

    对业务部门引入经风险调整后的绩效考核

    C

    建立尽职免责制度

    D

    坚持“权责统一、错责相当”的原则

    E

    关注风险管理部门的工作质量


    正确答案： B,E
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    工作机制建设情况是指评价机构是否建立了专业、高效的法律风险管理工作机制，以确保法律管理部门全面、正确履行法律风险管理的职能。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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