下列行为中，不符合银行业从业人员职业操守中关于“监管规避”要求的是( )。A.暗示客户可以通过虚构贷款用途获得贷款 B.按照法律规定办理业务 C.正确理解法律禁止性规定 D.提示客户违反了法律禁止性规定

题目
下列行为中，不符合银行业从业人员职业操守中关于“监管规避”要求的是( )。

A.暗示客户可以通过虚构贷款用途获得贷款
B.按照法律规定办理业务
C.正确理解法律禁止性规定
D.提示客户违反了法律禁止性规定
相似考题

1.制定银行业从业人员职业操守的宗旨是：为规范银行业从业人员( )，提高中国银行业从业人员整体素质和( )，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。A．职业道德；职业操守水平B．职业行为；职业道德水准C．职业操守；职业纪律D．职业纪律；职业道德

2.《银行业从业人员职业操守》中规定，银行业从业人员需( )。A．遵守《银行业从业人员职业操守》B．接受从业人员所在机构的监督C．接受银行业自律组织的监督D．接受银行业监管机构的监督E．接受社会公众的监督

3.某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”的原则是( )。A．为客户设计外汇结构B．建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税C．建议投资国债D．为客户设计用汇计划

4.某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原 则的是（ ）。A．为客户设计外汇结构B．建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税C．建议投资国债（免利息税）D．为客户设计用汇计划

更多“下列行为中，不符合银行业从业人员职业操守中关于“监管规避”要求的是( )。”相关问题

  • 第1题：

    当银行业从业人员离职时，下列行为中不符合职业操守要求的是( )。

    A．依法结算报酬

    B．归还办公用品

    C．归还欠费

    D．携带工作资料及商业机密


    正确答案：D
    解析：银行业从业人员离职时，应按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财务、工作资料和客户资源。离职后，仍应恪守诚信。保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。

  • 第2题：

    下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。

    A．银行个人理财业务人员为客户设计外汇结构

    B．银行个人理财业务人员建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

    C．银行个人理财业务人员建议投资国债(免利息税)

    D．银行个人理财业务人员为客户设计用汇计划


    正确答案：B
    解析：“监管规避”原则要求银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识。不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定；B项中，规避所得税是逃避企业作为纳税人法定义务的行为，客户经理建议其规避税法监管规定的行为违反了“监管规避”原则。

  • 第3题：

    按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》的规定,下列关于从业人员行为管理的监管的描述中,正确的是()

    A、非现场监管和现场检查是银行业监督管理机构的常用手段

    B、银行业监督管理机构在监管评级中可考虑对银行业金融机构从业人员行为管理的评估结果

    C、对不符合要求的，银行业监督管理机构可以要求其制定整改方案，责令限期改正

    D、对不符合要求的，银行业监督管理机构也可视情况采取相应的监管措施


    答案：ABC

  • 第4题：

    制定银行业从业人员职业操守指引的宗旨是：规范银行业金融机构从业人员()，提髙从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉。

    A.职业纪律

    B.职业行为

    C.职业操守

    D.职业道德


    正确答案：C

  • 第5题：

    下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监管规避”的是（ ）。

    A.暗示客户可能伪造合同获得贷款
    B.报告客户违反了法律禁止性规定
    C.按照法律规定办理业务
    D.正确理解法律禁止性规定

    答案：A
    解析：
    根据规定，银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。实践中，以下存在明显不妥的行为，可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响：(1)以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；(2)明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助；(3)出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。

  • 第6题：

    下列行为不符合《银行业从业人员职业操守》中关于银行业从业人员与同事之间相关规定的是()。

    A:尊重同事的工作方式及工作成果
    B:尊重同事的爱好及个人信仰
    C:引用共同成果需经所在机构及同事的同意与授权
    D:将同事的不当行为通知媒体

    答案：D
    解析：
    根据《银行业从业人员职业操守》中“互相监督”原则规定，对于同事非故意的违反规章行为要及时地进行善意的提示，对违规行为要及时制止，不能制止的，要及时向所在机构、银行业协会、监管者及公检法等部门报告（而不是通知媒体）。故D选项符合题意。【专家点拨】根据《银行业从业人员职业操守》中“尊重同事”的要求，银行业从业人员应当尊重同事，不得因同事的国籍、肤色、民族、年龄、性别、宗教信仰、婚姻状况、身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害。禁止带有任何歧视性的语言和行为。故B选项不符合题意。“尊重同事”还要求尊重同事的个人隐私，工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。尊重同事的工作方式和工作成果，不得不当引用、剽窃同事的工作成果，不得以任何方式予以贬低、攻击、诋毁。故A、C选项不符合题意。

  • 第7题：

    当银行业从业人员离职时，下列行为中不符合职业操守要求的是()。

    A:依法结算报酬
    B:归还办公用品
    C:归还欠费
    D:携带工作资料及商业机密

    答案：D
    解析：
    银行业从业人员离职时，应按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财务、工作资料和客户资源。离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。

  • 第8题：

    某银行客户经理的下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。

    A、为客户设计外汇结构
    B、建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
    C、建议投资国债
    D、为客户设计外汇计划

    答案：B
    解析：
    B
    选项A、C、D选项都属于正常业务范围，是从业人员为客户提供的理财业务咨询。而B选项是帮助客户不正当避税，违反了法规，也违反了“监管规避”原则。

  • 第9题：

    对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有（）。

    • A、从业人员所在机构
    • B、银行业自律组织
    • C、银行业监管机构
    • D、社会公众

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    下列选项中，不属于银行业从业人员与客户问职业操守要求的是（）。

    • A、熟知业务
    • B、专业胜任
    • C、监管规避
    • D、岗位职责

    正确答案:B

  • 第11题：

    单选题
    下列行为中，不符合银行业从业人员职业操守中关于“监管规避”要求的是（  ）。
    A

    暗示客户可以通过虚构贷款用途获得贷款

    B

    按照法律规定办理业务

    C

    正确理解法律禁止性规定

    D

    提示客户违反了法律禁止性规定


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列选项中，不属于银行业从业人员与客户问职业操守要求的是（）。
    A

    熟知业务

    B

    专业胜任

    C

    监管规避

    D

    岗位职责


    正确答案： A
    解析： 银行业从业人员与客户间的职业操守包括：熟知业务、监管规避、岗位职责、信息保密、利益冲突、内幕交易、了解客户、反洗钱、礼貌服务、公平对待、风险提示、信息披露以及授信尽职等。B项属于银行业从业人员的从业准则。

  • 第13题：

    下列行为中违反银行业从业人员职业操守要求的是( )。

    A．建议客户根据外汇资料购买外汇

    B．建议客户购买理财产品降低风险

    C．建议客户购买国债以减少利息税

    D．建议客户分批次转账以规避反洗钱检查


    正确答案：D
    解析：C选项属于合理的避税行为；D选项违反了银行业从业人员职业操守中的“监管规避”原则。

  • 第14题：

    某银行客户经理的以下行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。

    A．为客户设计外汇结构

    B．建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

    C．建议投资国债(免利息税)

    D．为客户设计用汇计划


    正确答案：B

  • 第15题：

    下列行为不符合《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”要求的是( )。

    A．了解客户的财务状况

    B．允许VIP客户使用假名账户

    C．了解客户的风险承受能力

    D．了解客户的业务单据


    正确答案：B
    解析：银行从业人员不得为客户开立匿名账户或假名账户。

  • 第16题：

    下面关于《银行业从业人员职业操守》的说法错误的是（ ）。

    A．《银行业从业人员职业操守》于2007年2月9日颁布实施

    B．《银行业从业人员职业操守》是强制性的法律法规

    C．《银行业从业人员职业操守》是中国银行业协会制定的，由各会员单位表决通过

    D．当银行从业人员违反《银行业从业人员职业操守》时，其所在机构应当采取一定惩戒措施


    正确答案：B
    《银行业从业人员职业操守》不是强制性的法律法规。故选B。

  • 第17题：

    下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监管规避”的是()。

    A:暗示客户可能伪造合同获得贷款
    B:报告客户违反了法律禁止性规定
    C:按照法律规定办理业务
    D:正确理解法律禁止性规定

    答案：A
    解析：
    根据规定，银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。实践中，以下存在明显不妥的行为，可能会对从业人员及其所在机构产生不利影响：(1)以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议；(2)明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助；(3)出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便。

  • 第18题：

    下列行为不符合《银行业从业人员职业操守》中关于银行业从业人员与同事之间相关规定的是()。

    A:尊重同事的工作方式及工作成果
    B:尊重同事的爱好及个人信仰
    C:引用共同成果需经所在机构及同事的同意与授权
    D:将同事不当行为通知媒体

    答案：D
    解析：
    根据《银行业从业人员职业操守》中“尊重同事”的要求，银行业从业人员应当尊重同事，不得因同事的国籍、肤色、民族、年龄、性别、宗教信仰、婚姻状况、身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害。禁止带有任何歧视性的语言和行为。故B选项不符合题意。“尊重同事”还要求尊重同事的个人隐私。工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。尊重同事的工作方式和工作成果，不得不当引用、剽窃同事的工作成果，不得以任何方式予以贬低、攻击、诋毁。故A、C选项不符合题意。“互相监督”原则规定，对于同事非故意的违反规章行为要及时地进行善意的提示，对违规行为要及时制止，不能制止的，要及时向所在机构、银行业协会、监管者及公检法等部门报告（而不是通知媒体）。故D选项符合题意。

  • 第19题：

    银行业从业人员在所在机构接受监督时，下列行为中，符合银行业从业人员职业操守相关规定的有（ ）。

    A.拒绝监管人员不合理的私人要求
    B.支付监管人员加班费
    C.配合现场检查
    D.配合非现场检查
    E.接受监管

    答案：A,C,D,E
    解析：
    银行业从业人员在所在机构接受监管时，应配合现场及非现场检查，禁止贿赂及不当便利。具体如下：①不得提供任何纪念品、礼品、礼金和各种有价证券，不得以任何名义给予监管人员加班费、奖金、补贴等；②不得为监管人员报销因公因私的任何费用；③不得安排监管人员住宿或宴请监管人员，如监管人员因特殊情况确需由银行业从业人员安排住宿、就餐的，费用自理；④不应无偿将所在机构交通工具交由监管人员使用，如监管人员因监管工作确需临时使用交通工具，应当据实付费等。

  • 第20题：

    制订银行业金融机构从业人员职业操守的宗旨是规范银行业金融机构从业人员（），提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉。

    • A、职业行为
    • B、职业纪律
    • C、职业操守
    • D、职业道德

    正确答案:C

  • 第21题：

    某银行客户经理的以下行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是（）。

    • A、为客户设计外汇结构
    • B、建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
    • C、建议投资国债（免利息税）
    • D、为客户设计用汇计划

    正确答案:B

  • 第22题：

    多选题
    银行业从业人员在所在机构接受监管时，下列属于符合银行业从业人员职业操守行为的有（  ）。
    A

    拒绝监管人员不合理的私人要求

    B

    配合现场检查

    C

    接受监管

    D

    支付监管人员加班费

    E

    配合非现场监管


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有（）。
    A

    从业人员所在机构

    B

    银行业自律组织

    C

    银行业监管机构

    D

    社会公众


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“监管规避”规定的是（  ）。
    A

    建议客户根据经常项目交易情况购买外汇

    B

    建议客户进行理财产品组合稳定收益降低风险

    C

    建议客户分批次转账以逃避反洗钱检查

    D

    建议客户购买国债以降低风险


    正确答案： A
    解析：

相关内容