洗钱的过程是()。A:获取阶段—处置阶段—融合阶段B:处置阶段—培植阶段—融合阶段C:处置阶段—融合阶段—培植阶段D:获取阶段—培植阶段—处置阶段

第1题：

第2题：

第3题：

第4题：

洗钱的过程具有以下哪些特征（）。

• A、洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源
• B、改变有关金钱的形式
• C、洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
• D、洗钱者能够控制洗钱的全过程

正确答案:A,B,C,D

第5题：

典型的洗钱过程通常被分那几个阶段？

正确答案: 三个阶段：即处置阶段、离析阶段和融合阶段

第6题：

洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下，人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动。

正确答案:正确

第7题：

《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。

正确答案:错误

第8题：

反洗钱是银行必须承担的一项基本义务，以下关于反洗钱的说法不准确的是（）

• A、公司客户经理需要承担反洗钱的义务
• B、反洗钱与严守客户隐私是相悖的，执行反洗钱过程中不可避免要泄漏客户秘密
• C、公司客户经理要依法协助反洗钱调查机构的依法调查行为
• D、要监测企业资金流向，及时报告大额和可疑的交易

正确答案:B

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

第15题：

在反洗钱的工作过程中，最容易侦查到洗钱犯罪的阶段是（）。

• A、处置阶段
• B、转移阶段
• C、培植阶段
• D、融合阶段

正确答案:A

第16题：

洗钱的基本过程是怎样？

正确答案: 洗钱活动的过程是相当复杂的，其模式也不一定固定。一个完整的洗钱过程一般要经历三个阶段：处臵阶段、离析阶段和归并阶段。

第17题：

洗钱的过程一般有哪四个特征？

正确答案: 第一，洗钱者首先考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。第二，改变有关金钱的形式，例如，将现金变成金融票据。第三，洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹。第四，洗钱者能够控制洗钱的全过程。

第18题：

关于反洗钱调查的程序，下列说法正确的是（）

• A、我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施
• B、科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率
• C、科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害
• D、反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称

正确答案:B,C,D

第19题：

洗钱的过程可分为哪几个阶段？

正确答案: 根据洗钱过程中不同的行为样态和行为目的，一般可以将洗钱分为三个阶段：处置阶段、离析阶段和融合阶段。处置阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程。离析阶段是指通过用复杂多层的金融交易，将非法收益及其来源分开，分散其不法所得，从而掩饰查账线索和隐藏罪犯身份。融合阶段是指将不法回归形式合法，为犯罪所得来的资金或财产提供表面的合法性。

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：