多选题银行卡组织如何对资金清算进行管理（）A通过暂扣资金等手段防范资金风险B通过业务规则或协议明确规定、界定责任C加强机构信用风险防范D避免机构流动性风险

题目
多选题
银行卡组织如何对资金清算进行管理（）
A

通过暂扣资金等手段防范资金风险

B

通过业务规则或协议明确规定、界定责任

C

加强机构信用风险防范

D

避免机构流动性风险

相似考题

1.发卡资金清算中，贷记卡资金清算的基本要求是()。A.切实防范资金风险B.资金清算及时C.资金往来一致D.逐级清算

2.关于我国的证券结算风险防范和管理措施，下列描述正确的有（）A:为防范流动性风险，《证券登记结算管理办法》规定证券登记结算机构可以动用结算参与人的担保资金、结算互保金和其他资金完成交收B:为防范流动性风险，《证券登记结算管理办法》规定证券登记结算机构可以按照有关规定申请授信额度，或将专用清偿账户中的证券用于质押申请贷款完成资金交收C:证券登记结算机构引入货银对付交收机制以后就不再发生信用风险D:目前沪、深证券交易所对A股等多数品种实施前端监控，一般情况下不可能出现证券交收违约

3.关于我国的证券结算风险防范和管理措施，下列描述正确的有（ ）。 A.为防范流动性风险，《证券登记结算管理办法》规定证券登记结算机构可以动用结算参 与人的担保资金，结算互保金和其他资金完成交收 B.为防范流动性风险，《证券登记结算管理办法》规定证券登记结算机构可以按照有关规 定申请授信额度，或将专用清偿账户中的证券用于质押申请贷款完成资金交收 C.证券登记结算机构引入货银对付交收机制以后或不再发生信用风险 D.目前沪、深证券交易所对A股等多数品种实施前端监控，一般情况下不可能出现证券 交收违约

4.银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节，归纳起来主要涉及：A.信用风险和操作风险B.市场风险和信用风险C.操作风险和流动性风险D.市场风险和流动性风险

更多“多选题银行卡组织如何对资金清算进行管理（）A通过暂扣资金等手段防范资金风险B通过业务规则或协议明确规定、界定责任C加强机构信用风险防范D避免机构流动性风险”相关问题

  • 第1题：

    关于我国的证券结算风险防范和管理措施，下列描述正确的有（ ）。


    A.为防范.流动性风险，《证券登记结算管理办法》规定证券登记结算机构可以动用结 算参与人的担保资金、结算互保金和其他资金完成交收

    B.为防范流动性风险，《证券登记结算管理办法》规定证券登记结算机构可以按照有 关规定申请授信额度，或将专用清偿账户中的?券用于质押申请贷款完成资金交收

    C.证券登记结算机构引人货银对付交收机制以后就不再发生信用风险

    D.目前沪、深证券交易所对A股等多数品种实施前端监控，一般情况下不可能出现 证券交收违约


    答案：A,B,D
    解析：
    【答案详解】ABD。货银对付，俗称“一手交钱，一手交货”，是指在证券登记结算机 构的组织管理下，结算参与人进行的证券交收和资金交收同时完成，且不可撤销。货银对付是全球证券结算系统普遍采用的一项重要原则。在此机制下，一旦结算参与人发生资金或证券交收违约，证券登记结算机构可以暂不向违约参与人交付其买入的证券或应收 的资金，并在必要时对暂不交付的资金或证券进行处置，从而控制和化解本金损失的风险。证券登记结算机构引入货锒对付交收机制以后并不能杜绝信用风险的发生，但可以 大大提高结算系统的风险管理能力，是保证结算系统基础稳固的客观要求。故C选项错误。

  • 第2题：

    如何遵循信贷资金运动规律，防范信用风险的产生？


    正确答案: （1）信用风险又称违约风险，是指受信人不能履行还本付息的责任而使授信人的预期收益与实际收益发生偏离的可能性，它是金融风险的主要类型，是经济风险的集中体现。
    （2）信贷资金运动形式就是G-G-W-G′-G′。这个包含有二重支付和二重归流的价值特殊运动过程可以划分为三个阶段。G-G为第一阶段，即由银行向企业提供生产经营资金；G-W-G′为第二阶段，即生产经营资金发挥作用，通过生产过程，价值有了增殖，并实现了已经增殖的产品的价值；G′-G′为第三阶段，即银行收回贷款并取得利息。
    （3）防范信用风险，要遵循信用资金运动规律，必须注意：
    ①信贷资金运动各个阶段的不同特征所决定，各阶段工作的内容和侧重点也各异。第一阶段（G-G）是贷款的投向和投量的选择，第一阶段对贷款经济效益的实现具有决定意义；第二阶段（G-W-G′）是如何充分发挥信贷资金的职能作用，加速周转、增殖并随之实现的问题，而信贷资金的归流和增殖是以转化为生产经营资金为条件的，所以决不能忽视第二阶段的关键作用；第三阶段（G′-G′）需要研究的是贷款利息的大小和贷款周转速度问题，第三阶段是信贷资金运动得以继续进行的前提，利息的取得又可使信贷扩张并进行再分配。
    ②要重视对信贷资金运动进行全局的、长期的、战略性方向的研究。信贷资金的运动以银行为中心，贯穿于国民经济各个部分。由信贷资金运动规律作用所实现的贷款经济效益，首先应该是最优化的社会经济效益。因此，不仅要重视信贷资金微观经济效益的实现，更要重视对信贷资金运动进行全局的、长期的、战略性方向的研究。

  • 第3题：

    贷款人应加强个人贷款贷款资金支付管理，有效防范个人贷款业务风险。（）


    正确答案:正确

  • 第4题：

    省联社资金业务管理办法规定，县级行社债券投资业务应严控（），不得与证券公司、信托公司、投资公司、金融租赁公司、基金公司、企业财务公司以及内控制度不健全的机构进行债券回购等融资业务操作；更不能通过上述机构代理，进行债券投资或以债券投资名义在上述机构滞留资金。

    • A、信用风险
    • B、流动性风险
    • C、操作风险
    • D、市场风险

    正确答案:A,D

  • 第5题：

    发卡方资金清算业务中，贷记卡资金清算的基本要求包括（）。

    • A、切实防范资金风险
    • B、资金清算及时
    • C、资金往来一致
    • D、逐级清算

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节，归纳起来主要涉及：（）

    • A、信用风险和操作风险
    • B、市场风险和信用风险
    • C、操作风险和流动性风险
    • D、市场风险和流动性风险

    正确答案:A

  • 第7题：

    判断题
    金融机构运用受托资金进行投资，应当遵守审慎经营规则，制定科学合理的投资策略和风险管理制度，有效防范和控制风险
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    省联社资金业务管理办法规定，县级行社债券投资业务应严控（），不得与证券公司、信托公司、投资公司、金融租赁公司、基金公司、企业财务公司以及内控制度不健全的机构进行债券回购等融资业务操作；更不能通过上述机构代理，进行债券投资或以债券投资名义在上述机构滞留资金。
    A

    信用风险

    B

    流动性风险

    C

    操作风险

    D

    市场风险


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    商户收单服务内容主要包括（）。
    A

    银行卡交易处理服务

    B

    资金清算及对账服务

    C

    卡受理及风险防范培训服务

    D

    后续维护及风险管理服务


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    发卡方资金清算业务中，贷记卡资金清算的基本要求包括（）。
    A

    切实防范资金风险

    B

    资金清算及时

    C

    资金往来一致

    D

    逐级清算


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对有疑似（）等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。
    A

    受理伪卡

    B

    套现

    C

    欺诈

    D

    洗钱


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    从总体上讲，对资金业务检查的目的是（）
    A

    督促银行业金融机构规范资金业务行为

    B

    督促银行业金融机构提高资金业务的经营管理水平

    C

    督促银行业金融机构提升员工的整体素质

    D

    督促银行业金融机构防范资金业务风险


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行卡组织如何对资金清算进行管理（）

    • A、通过暂扣资金等手段防范资金风险
    • B、通过业务规则或协议明确规定、界定责任
    • C、加强机构信用风险防范
    • D、避免机构流动性风险

    正确答案:B,C,D

  • 第14题：

    商户收单服务内容主要包括（）。

    • A、银行卡交易处理服务
    • B、资金清算及对账服务
    • C、卡受理及风险防范培训服务
    • D、后续维护及风险管理服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    银行卡业务的风险主要涉及信用风险和市场风险，它们来自于银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各个方面。（）


    正确答案:错误

  • 第16题：

    从总体上讲，对资金业务检查的目的是（）

    • A、督促银行业金融机构规范资金业务行为
    • B、督促银行业金融机构提高资金业务的经营管理水平
    • C、督促银行业金融机构提升员工的整体素质
    • D、督促银行业金融机构防范资金业务风险

    正确答案:A,B,D

  • 第17题：

    发卡资金清算中，贷记卡资金清算的基本要求是（）。

    • A、切实防范资金风险
    • B、资金清算及时
    • C、资金往来一致
    • D、逐级清算

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    判断题
    银行卡业务的风险主要涉及信用风险和市场风险，它们来自于银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各个方面。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    银行卡组织如何对资金清算进行管理（）
    A

    通过暂扣资金等手段防范资金风险

    B

    通过业务规则或协议明确规定、界定责任

    C

    加强机构信用风险防范

    D

    避免机构流动性风险


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    在资金申请报告中，通过项目风险及防范措施分析，对项目（）进行说明，并提出风险防范和降低风险对策。
    A

    可能面临的风险因素

    B

    风险发生的可能性

    C

    风险转移效果

    D

    风险防范措施

    E

    风险影响程度


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第21题：

    问答题
    如何遵循信贷资金运动规律，防范信用风险的产生？

    正确答案： （1）信用风险又称违约风险，是指受信人不能履行还本付息的责任而使授信人的预期收益与实际收益发生偏离的可能性，它是金融风险的主要类型，是经济风险的集中体现。
    （2）信贷资金运动形式就是G-G-W-G′-G′。这个包含有二重支付和二重归流的价值特殊运动过程可以划分为三个阶段。G-G为第一阶段，即由银行向企业提供生产经营资金；G-W-G′为第二阶段，即生产经营资金发挥作用，通过生产过程，价值有了增殖，并实现了已经增殖的产品的价值；G′-G′为第三阶段，即银行收回贷款并取得利息。
    （3）防范信用风险，要遵循信用资金运动规律，必须注意：
    ①信贷资金运动各个阶段的不同特征所决定，各阶段工作的内容和侧重点也各异。第一阶段（G-G）是贷款的投向和投量的选择，第一阶段对贷款经济效益的实现具有决定意义；第二阶段（G-W-G′）是如何充分发挥信贷资金的职能作用，加速周转、增殖并随之实现的问题，而信贷资金的归流和增殖是以转化为生产经营资金为条件的，所以决不能忽视第二阶段的关键作用；第三阶段（G′-G′）需要研究的是贷款利息的大小和贷款周转速度问题，第三阶段是信贷资金运动得以继续进行的前提，利息的取得又可使信贷扩张并进行再分配。
    ②要重视对信贷资金运动进行全局的、长期的、战略性方向的研究。信贷资金的运动以银行为中心，贯穿于国民经济各个部分。由信贷资金运动规律作用所实现的贷款经济效益，首先应该是最优化的社会经济效益。因此，不仅要重视信贷资金微观经济效益的实现，更要重视对信贷资金运动进行全局的、长期的、战略性方向的研究。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    贷款人应加强个人贷款贷款资金支付管理，有效防范个人贷款业务风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构及其分支机构开展专营业务，应当严格执行银监会《流动资金贷款管理暂行办法》、（）以及相关法规规章，有效防范市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险。
    A

    个人贷款管理暂行办法

    B

    固定资产贷款管理暂行办法

    C

    项目融资业务指引

    D

    商业银行信用卡业务监督管理办法


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    发卡资金清算中，贷记卡资金清算的基本要求是（）。
    A

    切实防范资金风险

    B

    资金清算及时

    C

    资金往来一致

    D

    逐级清算


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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