多选题遇以下哪些情况，总行将向一级分行下发准贷记卡风险提示（）A非本人申请办卡的持卡人当月超过10人B审查人员未严格进行资格审查，或人为误导审批人做出错误审批决定的C当月有超过5笔欺诈交易或风险事件没有上报总行D制卡、领卡、挂失、销户等环节不按操作规程办理，形成风险事件的E不良透支比率连续三个月超过3%

题目
多选题
遇以下哪些情况，总行将向一级分行下发准贷记卡风险提示（）
A

非本人申请办卡的持卡人当月超过10人

B

审查人员未严格进行资格审查，或人为误导审批人做出错误审批决定的

C

当月有超过5笔欺诈交易或风险事件没有上报总行

D

制卡、领卡、挂失、销户等环节不按操作规程办理，形成风险事件的

E

不良透支比率连续三个月超过3%

相似考题

1.以下关于银行卡交易的规定，正确的是( )。A．单位人民币卡可以透支办理商品交易结算B．贷记卡每卡每日累计取现不得超过2万元人民币C．信用卡同一持卡人单笔透支发生额个人卡不得超过2万元人民币D．准贷记卡的透支期限最长为60天

2.下列关于发卡银行应当遵守的信用卡业务风险控制指标的叙述，错误的是( )。A．同—持卡人单笔透支发生额个人卡不得超过5万元(含等值外币)、单位卡不得超过 2万元(含等值外币)B．同一账户月透支余额个人卡不得超过5万元(含等值外币)C．从《银行卡业务管理办法》实施之日起新发生的180天(含180天，下同)以上的月均透支余额不得超过月均总透支余额的15%D．准贷记卡的透支期限最长为60天，贷记卡的首月最低还款额不得低于其当月透支余额的10%

3.下列关于银行卡的基本规定说法正确的有()。A:单位人民币卡可办理商品交易和劳务供应款项的结算，但不得透支。单位卡可以支取现金B:发卡银行对贷记卡的取现应当每笔进行授权，每卡每日累计取现不得超过限定额度C:发卡银行应当依照法律规定遵守信用卡业务风险控制指标D:准贷记卡的透支期限最长为60天。贷记卡的首月最低还款额不得低于其当月透支余额的10%

4.银行卡风险资产的管理涉及（ ）等各个业务环节。A.信用审批、透支和信用欠款的追索B.持卡人欺诈侦测C.商户欺诈侦测D.资产分类E.呆账核销

参考答案和解析
正确答案： A,B,C,D,E
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    银行卡账户应急控制主要适用于以下几种情况（）。

    • A、因突发银行卡风险事件需要对银行卡账户进行控制，情况紧急且分行无法及时处理的，在采取正式风险控制措施之前，二级分行可请求总行对银行卡账户实施应急控制
    • B、总行信用卡中心因对贷记卡贷款催收需要，情况紧急的，在采取进一步追偿或风险控制措施之前，为避免持卡人转移存款，可由总行对该持卡人其他银行卡账户实施应急控制
    • C、由于系统、网络、机具以及银行卡诈骗等原因，导致农业银行或持卡人账户资金面临风险损失的事件
    • D、其他紧急情况需要对持卡人账户实施应急控制的

    正确答案:B,C,D

  • 第2题：

    以下哪些情况属于准贷记卡欺诈交易和风险事件的报送范围（）

    • A、准贷记卡空白卡片丢失
    • B、盗用持卡人的准贷记卡进行交易
    • C、受理准贷记卡的机具被非法改装
    • D、截取发行、交付过程中的准贷记卡并进行交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    遇以下哪些情况，总行将向一级分行下发准贷记卡风险提示（）

    • A、非本人申请办卡的持卡人当月超过10人
    • B、审查人员未严格进行资格审查，或人为误导审批人做出错误审批决定的
    • C、当月有超过5笔欺诈交易或风险事件没有上报总行
    • D、制卡、领卡、挂失、销户等环节不按操作规程办理，形成风险事件的
    • E、不良透支比率连续三个月超过3%

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    准贷记卡销卡的有关要求（）.

    • A、持卡人交回其全部准贷记卡，要求结束其账户
    • B、持卡人准贷记卡被盗或遗失，书面挂失后凭书面挂失回执要求结束其账户
    • C、个人卡持卡人死亡，失踪等原因，按照储蓄管理条例要求办理销户
    • D、销卡可在发卡中心辖内任意网点办理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    下列关于准贷记卡发卡流程的说法，正确的是（）

    • A、准贷记卡的发卡流程包括受理、调查、录入、审查、审批、制卡等基本环节
    • B、受理、调查、录入在网点或支行进行
    • C、审查在二级支行
    • D、制卡由省分行信用卡中心负责。

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    多选题
    下列信用卡持卡人不享受免息还款期的有（）。
    A

    贷记卡持卡人选择最低还款额方式

    B

    贷记卡持卡人超过批准的信用额度用卡

    C

    贷记卡持卡人支取现金

    D

    准贷记卡透支


    正确答案： C,A
    解析： 本题考查银行卡的计息知识。贷记卡选择最低还款额或超过批准的信用额度用卡，不得享受免息还款期待遇。贷记卡支取现金、准贷记卡透支，不享受免息还款期和最低还款额待遇。本题四项说法均符合题意。

  • 第7题：

    多选题
    金穗贷记卡的风险提示内容主要包括（）。
    A

    提示持卡人应将贷记卡与密码分开保管，因密码泄露造成资金损失，由持卡人自行承担

    B

    提示持卡人贷记卡丢失或被盗时，可通过网点、贷记卡客户服务热线、网上银行等渠道进行挂失

    C

    提示持卡人遗忘支付密码或查询密码，可拨打贷记卡客户服务热线申请密码重置

    D

    金穗贷记卡每卡每日累计预借现金不得超过人民币2000元，持卡人在自动柜员机（ATM机）预借现金每卡每日最多为5次


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    发卡行是经总行批准具有发卡城市代号的（），是准贷记卡的经营管理机构，负责本辖区金穗准贷记卡申请受理、资信调查、审查审批、制卡、透支催收、客户营销、客户服务等工作。
    A

    一级分行

    B

    直属分行

    C

    二级分行

    D

    支行


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    客户办理贷记卡业务操作基本流程是（）
    A

    客户申请与业务受理→授信审批→资信核查与风险评估→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人

    B

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人

    C

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→卡函或密码函→制卡发卡→授信审批→持卡人

    D

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→持卡人→卡函或密码函


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    准贷记卡销卡的有关要求（）.
    A

    持卡人交回其全部准贷记卡，要求结束其账户

    B

    持卡人准贷记卡被盗或遗失，书面挂失后凭书面挂失回执要求结束其账户

    C

    个人卡持卡人死亡，失踪等原因，按照储蓄管理条例要求办理销户

    D

    销卡可在发卡中心辖内任意网点办理


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    银行卡风险资产的管理涉及（）等各个业务环节。
    A

    信用审批、透支和信用欠款的追索

    B

    持卡人欺诈侦测

    C

    商户欺诈侦测

    D

    资产分类

    E

    呆账核销


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下哪些交易是需要准贷记卡持卡人本人办理的（）
    A

    申请书签名

    B

    领卡激活

    C

    损坏换卡

    D

    补卡


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    发卡行是经总行批准具有发卡城市代号的（），是准贷记卡的经营管理机构，负责本辖区金穗准贷记卡申请受理、资信调查、审查审批、制卡、透支催收、客户营销、客户服务等工作。

    • A、一级分行
    • B、直属分行
    • C、二级分行
    • D、支行

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    以下哪些交易是需要准贷记卡持卡人本人办理的（）

    • A、申请书签名
    • B、领卡激活
    • C、损坏换卡
    • D、补卡

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    银行卡风险资产的管理涉及（）等各个业务环节。

    • A、信用审批、透支和信用欠款的追索
    • B、持卡人欺诈侦测
    • C、商户欺诈侦测
    • D、资产分类
    • E、呆账核销

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    关于准贷记卡取款基本规定，下列说法错误的是（）。

    • A、从透支之日起按日息千分之一计算透支利息
    • B、可以通过网点柜台、ATM等渠道透支取现
    • C、卡持卡人凭金穗准贷记卡和密码在境内ATM取现时，每卡每日取现次数不得超过10次，累计取现金额不得超过人民币20000元
    • D、金穗准贷记卡仅限于合法持卡人本人使用，不得转让或转借
    • E、金穗准贷记卡个人卡提取现金20万元（含）以上的，必须提前1天以电话等方式向银行网点预约

    正确答案:A,C

  • 第17题：

    关于商业银行中间业务的内部控制，以下不正确的是（）。

    • A、开展中间业务应当取得有关主管部门核准的机构资质、人员从业资格和内部的业务授权，建立并落实相关的规章制度和操作规程，按委托人指令办理业务，防范或有负债风险
    • B、商业银行发行贷记卡，应当在全行统一的授信管理原则下，建立客户信用评价标准和方法，对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批
    • C、商业银行受理银行卡存取款或转账业务，应当对银行卡资金交易设置必要的监控措施，防止持卡人利用银行卡进行违法活动
    • D、商业银行认为有必要的可与贷记卡持卡人对账，防范恶意透支等风险

    正确答案:D

  • 第18题：

    单选题
    准贷记卡持卡人办理销户，须凭有效身份证件，填写（）一式二联，交回准贷记卡或书面挂失回单联（挂失销户时）。
    A

    金穗准贷记卡销户申请书

    B

    金穗信用卡销户申请书

    C

    金穗贷记卡销户申请收

    D

    销户申请


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    关于准贷记卡取款基本规定，下列说法错误的是（）。
    A

    从透支之日起按日息千分之一计算透支利息

    B

    可以通过网点柜台、ATM等渠道透支取现

    C

    卡持卡人凭金穗准贷记卡和密码在境内ATM取现时，每卡每日取现次数不得超过10次，累计取现金额不得超过人民币20000元

    D

    金穗准贷记卡仅限于合法持卡人本人使用，不得转让或转借

    E

    金穗准贷记卡个人卡提取现金20万元（含）以上的，必须提前1天以电话等方式向银行网点预约


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    失窃卡是指未经（）授权或同意，在持卡人卡片挂失之前，冒用或者盗用持卡人遗失的信用卡进行欺诈交易。
    A

    审批人员

    B

    银行

    C

    持卡人本人

    D

    寄送人员


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列关于准贷记卡发卡流程的说法，正确的是（）
    A

    准贷记卡的发卡流程包括受理、调查、录入、审查、审批、制卡等基本环节

    B

    受理、调查、录入在网点或支行进行

    C

    审查在二级支行

    D

    制卡由省分行信用卡中心负责。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    遇以下哪些情况，总行将向一级分行下发准贷记卡风险提示（）
    A

    非本人申请办卡的持卡人当月超过10人

    B

    审查人员未严格进行资格审查，或人为误导审批人做出错误审批决定的

    C

    当月有超过5笔欺诈交易或风险事件没有上报总行

    D

    制卡、领卡、挂失、销户等环节不按操作规程办理，形成风险事件的

    E

    不良透支比率连续三个月超过3%


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    银行卡账户应急控制主要适用于以下几种情况（）。
    A

    因突发银行卡风险事件需要对银行卡账户进行控制，情况紧急且分行无法及时处理的，在采取正式风险控制措施之前，二级分行可请求总行对银行卡账户实施应急控制

    B

    总行信用卡中心因对贷记卡贷款催收需要，情况紧急的，在采取进一步追偿或风险控制措施之前，为避免持卡人转移存款，可由总行对该持卡人其他银行卡账户实施应急控制

    C

    由于系统、网络、机具以及银行卡诈骗等原因，导致农业银行或持卡人账户资金面临风险损失的事件

    D

    其他紧急情况需要对持卡人账户实施应急控制的


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    信用卡一般风险事件报告与重大风险事件报告不同点包括（）。
    A

    上报时限

    B

    申请欺诈风险事件涉及账户户数

    C

    风险事件持续时间

    D

    交易欺诈风险事件涉及账户户数


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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