多选题下列关于第三方存管业务说法正确的是（）A客户个人结算账户挂失期间，不允许办理银行资金转证券业务B客户应在其个人结算账户和证券资金账户的可用余额内进行转账，否则视为无效转账，并承担由此造成的后果C原则上，客户应在规定的交易时间内办理银证转账业务，目前证券交易时间为每周一到周五的上午9：30到下午15：00D客户注销结算账户时就直接注销了银证转账对应关系

题目
多选题
下列关于第三方存管业务说法正确的是（）
A

客户个人结算账户挂失期间，不允许办理银行资金转证券业务

B

客户应在其个人结算账户和证券资金账户的可用余额内进行转账，否则视为无效转账，并承担由此造成的后果

C

原则上，客户应在规定的交易时间内办理银证转账业务，目前证券交易时间为每周一到周五的上午9：30到下午15：00

D

客户注销结算账户时就直接注销了银证转账对应关系

相似考题

1.客户撤销资金账户，须通过银证转账通道将客户资金账户的余额(不含结息金额)转入客户银行结算账户。 （ ）

2.下列关于邮政储蓄预约转账业务的说法，正确的有（）。A、邮政储蓄预约转账业务仅限于个人账户间转账B、预约转账转出账户必须为邮政储蓄个人结算账户，转入账户可以为他行个人结算账户C、每个结算户可以作为转出账户与多个转入账户建立预约转账关系D、已办理预约转账业务的转出账户若办理挂失，在挂失期间预约转账交易停止执行

3.在第三方存管业务中，客户取出的交易结算资金，只能通过银证转账的方式从客户交易结算资金汇总账户回到（）。A、客户银行结算账户B、客户交易结算资金汇总账户C、法人资金交收过渡账户D、以上都不正确

4.个人网上银行为客户提供银证转账功能，客户使用该功能需注意以下几点：（）A、客户使用银证业务须先开立证券资金账户，到银行柜台确定其与银行账户的银证关系B、银证交易需要校验网上银行交易密码及个人证书，只允许网上银行高级客户使用C、银证交易不需要网上银行交易密码及个人证书，允许网上银行普通客户使用D、银证转账交易时间为股票市场交易日的9：00—15：00E、为客户提供7×24小时的银证转账交易时间

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  • 第1题：

    客户交易结算资金专用存款账户，是证券公司营业部在存管银行开立的，用于存放客户交易结算资金及办理结算划款的专用账户。该账户可用于客户的（）。

    • A、只能转账
    • B、只能提现
    • C、转账和提现
    • D、以上均不可以

    正确答案:C

  • 第2题：

    “证券公司客户交易结算资金第三方存管业务”存管银行的服务范围不包括（）。

    • A、保管证券公司存放在客户交易结算资金汇总账户（或汇总分账户）的客户交易结算资金
    • B、受投资者和证券公司的委托通过银证转账方式代其划转交易结算资金
    • C、为投资者提供查询其客户交易结算资金管理账户的手段
    • D、为投资者提供证券咨询等理财顾问服务

    正确答案:D

  • 第3题：

    存管账户：亦称为（），指存管银行为每个投资者开立的，薄记投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管台账。客户交易结算资金薄记台账记载客户交易结算资金的变动明细，并与客户的银行结算账户（即：借记卡）和客户的证券资金账户之间建立一一对应的银证转账对应关系。


    正确答案:客户交易结算资金薄记台账

  • 第4题：

    三方存管模式下，单位客户申请银行结算账户向证券（期货）资金账户转账时，应填写（），并加盖预留印鉴。

    • A、支票
    • B、银转证（期）凭证
    • C、特种转账凭证
    • D、人民币结算业务申请书

    正确答案:C

  • 第5题：

    用于开通第三方存管业务的客户进行银证、证银转账业务日间过渡资金在（）科目核算。该科目按证券公司总部设立汇总账户，并相应设立对应子账户。营业终了由（）将子账户的余额轧差记入汇总账户。

    • A、351907第三方存管业务往来（2311）、手工
    • B、351907第三方存管业务往来（2311）、系统自动
    • C、336406客户交易结算资金存款（1411）、手工
    • D、336406客户交易结算资金存款（1411）、系统自动

    正确答案:B

  • 第6题：

    第三方存管业务与集中式银证转账业务的区别与联系是（）。

    • A、第三方存管涵盖了集中式银证转账业务
    • B、集中式银证转账涵盖了第三方存管
    • C、前者是服务于证券市场，后者是服务于期货市场
    • D、第三方存管增加了对客户证券资金账户的簿记和监管，集中式银证转账无此职能
    • E、第三方存管仅面向个人客户，集中式银证转账业务即面向个人客户也面向机构客户

    正确答案:A,D

  • 第7题：

    单选题
    三方存管模式下，单位客户申请银行结算账户向证券（期货）资金账户转账时，应填写（），并加盖预留印鉴。
    A

    支票

    B

    银转证（期）凭证

    C

    特种转账凭证

    D

    人民币结算业务申请书


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    填空题
    存管账户：亦称为（），指存管银行为每个投资者开立的，薄记投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管台账。客户交易结算资金薄记台账记载客户交易结算资金的变动明细，并与客户的银行结算账户（即：借记卡）和客户的证券资金账户之间建立一一对应的银证转账对应关系。

    正确答案： 客户交易结算资金薄记台账
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下关于广东农信社第三方存管业务中对代理兴业银行存管签约流程的基本规定描述正确的有（）
    A

    广东农信社当前允许代办指定签约

    B

    办理代理第三方存管业务的结算账户必须为正常状态

    C

    若客户当日曾发生银证转账交易，不允许办理变更银行结算账户交易

    D

    如需撤销或变更存管银行时，客户携带相关证件到证券公司办理，广东农信社（行）不予办理

    E

    结算账户进行销户时，存在第三方存管签约关系的，不允许进行销户处理


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在第三方存管业务中，客户取出的交易结算资金，只能通过银证转账的方式从客户交易结算资金汇总账户回到（）。
    A

    客户银行结算账户

    B

    客户交易结算资金汇总账户

    C

    法人资金交收过渡账户

    D

    以上都不正确


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    个人网上银行为客户提供银证转账功能，客户使用该功能需注意以下几点：（）
    A

    客户使用银证业务须先开立证券资金账户，到银行柜台确定其与银行账户的银证关系

    B

    银证交易需要校验网上银行交易密码及个人证书，只允许网上银行高级客户使用

    C

    银证交易不需要网上银行交易密码及个人证书，允许网上银行普通客户使用

    D

    银证转账交易时间为股票市场交易日的9：00—15：00

    E

    为客户提供7×24小时的银证转账交易时间


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    第三方存管业务的基本业务功能包括：（）
    A

    账户管理类：客户交易结算资金管理账户开户、账户控制、客户信息修改等；

    B

    实时转账类：包括客户资金转账、查询证券交易保证金资金余额、账户冲正、取款额度控制、账户簿记等；

    C

    日终对账类：包括客户资金存取核对、账户勾稽核对、客户交易结算资金管理账户余额及流水核对等。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下关于广东农信社第三方存管业务中对代理兴业银行存管签约流程的基本规定描述正确的有（）

    • A、广东农信社当前允许代办指定签约
    • B、办理代理第三方存管业务的结算账户必须为正常状态
    • C、若客户当日曾发生银证转账交易，不允许办理变更银行结算账户交易
    • D、如需撤销或变更存管银行时，客户携带相关证件到证券公司办理，广东农信社（行）不予办理
    • E、结算账户进行销户时，存在第三方存管签约关系的，不允许进行销户处理

    正确答案:B,C,D,E

  • 第14题：

    下列关于第三方存管业务说法正确的是（）

    • A、客户个人结算账户挂失期间，不允许办理银行资金转证券业务
    • B、客户应在其个人结算账户和证券资金账户的可用余额内进行转账，否则视为无效转账，并承担由此造成的后果
    • C、原则上，客户应在规定的交易时间内办理银证转账业务，目前证券交易时间为每周一到周五的上午9：30到下午15：00
    • D、客户注销结算账户时就直接注销了银证转账对应关系

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    客户办理第三方存管业务不需要签定的协议是（）

    • A、《客户资金转账服务协议书》
    • B、《个人银行结算账户开户暨客户资金转账服务申请书》
    • C、《客户资金转账服务协议书》
    • D、保密协议

    正确答案:D

  • 第16题：

    证券公司及其证券营业部在存管银行开立的“客户交易结算资金专用存款账户”（）。

    • A、用于存放客户交易结算资金及办理结算划款的专用账户
    • B、可用于客户的转账和提现
    • C、只用于转账
    • D、只用于提现
    • E、只可用于转账，不可用于提现

    正确答案:A,B

  • 第17题：

    第三方存管业务的基本业务功能包括：（）

    • A、账户管理类：客户交易结算资金管理账户开户、账户控制、客户信息修改等；
    • B、实时转账类：包括客户资金转账、查询证券交易保证金资金余额、账户冲正、取款额度控制、账户簿记等；
    • C、日终对账类：包括客户资金存取核对、账户勾稽核对、客户交易结算资金管理账户余额及流水核对等。

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    多选题
    个人客户到交通银行营业网点办理指定存管银行业务，需持（），填写《证券交易结算资金存管/转账业务申请表》，并签署一式三份《第三方存管客户协议》。
    A

    本人有效身份证件

    B

    证券资金账户卡

    C

    太平洋卡

    D

    股东账户卡


    正确答案： D,C
    解析： 业务操作规范-个人银行业务操作规程－第十一章第二节

  • 第19题：

    单选题
    用于开通第三方存管业务的客户进行银证、证银转账业务日间过渡资金在（）科目核算。该科目按证券公司总部设立汇总账户，并相应设立对应子账户。营业终了由（）将子账户的余额轧差记入汇总账户。
    A

    351907第三方存管业务往来（2311）、手工

    B

    351907第三方存管业务往来（2311）、系统自动

    C

    336406客户交易结算资金存款（1411）、手工

    D

    336406客户交易结算资金存款（1411）、系统自动


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    第三方存管业务中的客户交易结算资金账户的资金只得用于（）。
    A

    投资者进行银证转账

    B

    向客户交易结算资金交收账户

    C

    向资金分账户划拨

    D

    向证券公司自有账户划拨


    正确答案： B,C
    解析： 业务操作规范-个人银行业务操作规程－第十一章第一节

  • 第21题：

    多选题
    关于第三方存管预约转账业务说法正确的有（）
    A

    在网点营业时间内，个人客户可通过柜面申请办理存管预约转账签约或解约业务。

    B

    个人客户可通过网银办理存管预约转账签约或解约业务。

    C

    预约转账申请成功后，我*行系统将在预约转账当日上午9：00—12：00发起银转证转账，下午12：00—16：00发起证转银转账。

    D

    预约转账交易实际发起日，如果客户银行卡状态异常也不影响系统将按约定进行银证转账。

    E

    预约起始日期、终止日期均不得超过客户递交预约申请日起的180（含）个自然日。


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    证券公司及其证券营业部在存管银行开立的“客户交易结算资金专用存款账户”（）。
    A

    用于存放客户交易结算资金及办理结算划款的专用账户

    B

    可用于客户的转账和提现

    C

    只用于转账

    D

    只用于提现

    E

    只可用于转账，不可用于提现


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列关于客户交易结算资金存管制度的说法中错误的是（　　）。
    A

    商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用

    B

    客户资金存取应当以银证转账方式通过本人银行结算账户进行

    C

    指定商业银行开立的账户称为“资金账户”，证券公司为客户开立的二级账户称为“管理账户”

    D

    客户交易结算资金三方存管，是指证券公司将客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每个客户的名义单独立户管理


    正确答案： C
    解析：
    客户交易结算资金三方存管，是指证券公司将客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每个客户的名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的的资金存管模式。客户资金三方存管制度的主要内容如下：
    ①明确“单独立户”要求，防止资金被混合使用。其中，指定商业银行开立的账户称为“管理账户”账户，证券公司为客户开立的二级账户称为“资金账户”。②明确“封闭运行”要求，防止资金被违规动用。③除向客户收取与证券交易有关的佣金、费用或者代扣税款等特定情形外，证券公司不得将客户资金转入自有资金账户。

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