判断题对长期债务工具进行评级，国际著名评级机构一般通过综合考虑评级对象在景气时期和不景气时期的偿付能力来确定其信用级别，并随着宏观经济的波动而随时调整其评级结果。A 对B 错

题目
判断题
对长期债务工具进行评级，国际著名评级机构一般通过综合考虑评级对象在景气时期和不景气时期的偿付能力来确定其信用级别，并随着宏观经济的波动而随时调整其评级结果。
A

对

B

错

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1.证券评级机构应当建立评级委员会制度，评级委员会是确定评级对象信用等级的初级机构。 ( )

2.对长期债务工具进行评级,国际著名评级机构一般通过综合考虑评级对象在景气时期和不景气时期的偿付能力来确定其信用级别,并随着宏观经济的波动而随时调整其评级结果。()此题为判断题(对，错)。

3.国际最著名最具权威性的信用评级机构为()。A、标准普尔公司B、穆迪投资评级公司C、惠誉国际信用评级公司D、东方金诚国际信用评估有限公司

4.依据评级对象,信用评级可分为债券信用评级和()二类。A、主体信用评级B、金融机构信用评级C、企业信用评级D、证券公司信用评级

更多“对长期债务工具进行评级，国际著名评级机构一般通过综合考虑评级对象在景气时期和不景气时期的偿付能力来确定其信用级别，并随着”相关问题

  • 第1题：

    发行人进入国际债券市场时，其债券的信用级别评定必须由（ ）进行。
    A.本国资信评级机构 B.国际著名的资信评级机构
    C.投资者所在国资信评级机构 D.国际金融机构指定的资信评级机构


    答案：B
    解析：
    发行国际债券的目的之一就是要利用 国际证券市场资金来源的广泛性和充足性。发行 人进入国际债券市场的门槛比较高，必须由国际 著名的资信评级机构进行债券信用级别评定，只 有高信誉的发行人才能顺利地进行筹资。

  • 第2题：

    根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》，下列关于非金融企业债务融资工具信用评级业务的说法，不正确的是（）

    A、信用评级机构在开展评级业务前6个月内持有与受评对象相关的证券或衍生品头寸的，信用评级机构不得参与相关信用评级业务
    B、评级小组成员不得连续5年为同一受评企业连续提供信用评级服务，自期满未逾两年的不得再参与该受评企业或其关联企业的评级活动，评级小组成员不得参与其负责项目最终级别的确定。
    C、对于主体评级，信用评级机构应在受评企业年报公布后3个月内出具跟踪评级结果和报告
    D、对于一年期以上债务融资工具，在评级有效期内每年应至少完成一次跟踪评级，跟踪评级结果和报告发布时间应在受评企业年报披露后3个月内；对于一年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告
    E、信用评级业务档案的保存期限应不低于10年

    答案：E
    解析：
    根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》具体分析如下：
    A项，第14条规定，出现以下情形，信用评级机构及参与信用评级的人员（包括评级小组成员和信用评审委员会委员）不得参与相关信用评级业务：信用评级机构与受评企业或其关联机构存在足以影响信用评级独立性的股权关联关系及开展评级业务前6个月内持有与受评对象相关的证券或衍生品头寸。
    B项，第22条规定，评级小组成员不得连续5年为同一受评企业或其相关第三方连续提供信用评级服务，自期满未逾两年的不得再参与该受评企业或其关联企业的评级活动。
    C项，第27条规定，对于主体评级，信用评级机构应在受评企业年报公布后3个月内出具跟踪评级结果和报告。
    D项，第27条规定，对于一年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告；对于一年期以上债务融资工具，在评级有效期内每年应至少完成一次跟踪评级，跟踪评级结果和报告发布时间应在受评企业年报披露后3个月内。
    E项，第30条规定，信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年。据此，业务档案保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年。

  • 第3题：

    若某发债企业委托A评级机构进行信用评级，但是对评级结果不满意，要求评级机构进行复评，A评级机构复评后维持原级别，该企业于是要求撤换评级机构，委托B评级机构进行再评级，则（）

    • A、A评级机构评级结果有效，B评级机构评级结果无效
    • B、A评级机构评级结果无效，B评级机构评级结果有效
    • C、两评级机构评级结果均有效
    • D、两评级机构评级结果均无效

    正确答案:C

  • 第4题：

    保险信用评级是由评级机构通过专业人才、使用专门技术和（），对保险公司的信用状况及偿付能力进行评级，使社会公众对保险公司的偿付能力有一个较为全面、客观的了解和认识。

    • A、科学分析
    • B、专业调查
    • C、信息渠道
    • D、综合研究

    正确答案:B

  • 第5题：

    除了信用等级外，信用评级机构还会给出对评级对象的评级展望，以表示评级机构对评级对象未来信用状况走向的判断，一般可分为（）

    • A、正面
    • B、负面
    • C、稳定
    • D、波动

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    在信用评级过程中，信用等级是信用评级机构用既定的符号来标识评级主体和债券未来（）的级别结果。

    • A、偿债能力
    • B、价值
    • C、业绩
    • D、偿债意愿可能性

    正确答案:A,D

  • 第7题：

    在非零售客户评级中，关于业务评级，以下表述正确的是（）。

    • A、业务评级结果由评级级别和评级有效期组成
    • B、业务评级分为16个级别，级别符号以客户评级级别符号加注“*”表示
    • C、业务评级级别的确定可采用“增信”和“直接对应”两种方式
    • D、小微企业、“融资增信”客户评级已进行向上推翻的，其业务评级不得再进行增信

    正确答案:B,C,D

  • 第8题：

    信用评级的运行机制包括（）。

    • A、确定被评对象的资信等级
    • B、评级机构从被评对象获得资信评级费用
    • C、评级机构对被评对象进行详细的调查和分析
    • D、评级机构向投资者发布被评对象的资信等级

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    单选题
    （）是指由独立的信用评级机构对影响评级对象的各种信用风险因素进行分析研究，就其偿还债务的能力及意愿进行综合评级，并最终采用评级符号予以反映的过程。
    A

    承销

    B

    经纪

    C

    信用评级

    D

    信用增进


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    信用评级的运行机制包括（）。
    A

    确定被评对象的资信等级

    B

    评级机构从被评对象获得资信评级费用

    C

    评级机构对被评对象进行详细的调查和分析

    D

    评级机构向投资者发布被评对象的资信等级


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于信用评级的说法正确的有（　　）。
    A

    信用评级机构无法在计划披露时间完成跟踪评级信息披露的，应当在计划披露时间前公告，且公告的计划披露时间不得超过1个月

    B

    信用评级机构决定终止已公布评级结果和报告的，应当在评级作业结束后2个工作日内公告终止原因、最近一次的评级结果

    C

    信用评级机构应通过监管部门指定的网站、信用评级机构网站以及交易商协会认可的其他渠道公开披露对公开发行的债券融资工具进行评级的结果

    D

    信用评级机构公布主动信用评级结果的，应当将主动评级结果特别标注，以区别于委托评级结果，并披露主动评级信息来源、评级方法和程序


    正确答案： B,C,D
    解析：
    根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》，A项，第十五条规定，信用评级机构未按照跟踪评级安排及时披露跟踪评级信息的，应于跟踪评级安排规定的披露时间前在交易商协会认可的渠道公告，说明原因、计划披露时间、可能对受评对象及其信用等级产生的影响。信用评级机构无法在计划披露时间完成跟踪评级信息披露的，应当在计划披露时间前公告。每次公告的计划披露时间不得超过2个月。
    　　B项，第十六条规定，信用评级机构决定终止已公布评级结果和报告的，应当在评级作业结束后2个工作日内公告终止原因、最近一次的评级结果。
    　　CD两项，第十七条规定，信用评级机构对公开发行的债务融资工具进行评级的，应通过监管部门指定的网站、信用评级机构网站以及交易商协会认可的其他渠道公开披露评级结果，并及时更新跟踪评级结果及其他意见；对定向发行的债务融资工具进行评级的，按照委托协议约定披露；信用评级机构受投资人委托进行评级的，应根据信用评级服务协议约定的方式和范围发布评级结果。
    　　信用评级机构公布主动信用评级结果的，应当将主动评级结果特别标注，以区别于委托评级结果，并披露主动评级信息来源、评级方法和程序；信用评级机构对受评对象的主动评级转为委托评级时，应当说明原因并披露主动评级信用等级。

  • 第12题：

    多选题
    信用评级机构对商业银行的评级一般包括个体评级和支持评级两个方面，并以个体评级为主来确定银行的最终信用级别。个体评级主要分析影响银行信用质量的（）。
    A

    外部环境

    B

    运营因素

    C

    财务实力

    D

    内部风险管理

    E

    所有权结构


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于非公开发行公司债券说法正确的是（ ）。?

    A：是否进行信用评级由证监会确定
    B：是否进行信用评级由发行人确定
    C：必须进行信用评级
    D：是否进行信用评级由评级机构确定

    答案：B
    解析：
    非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定。

  • 第14题：

    证券评级机构公布评级结果应当包括评级对象的信用等级和评级报告。()


    答案：对
    解析：
    证券评级机构应当建立评级结果公布制度。评级结果应当包括评级对象的信用等级和评级报告。

  • 第15题：

    在信用评级过程中，信用等级是信用评级机构用既定的符号来标识评级主体和债券未来（）的级别结果。

    • A、偿债能力
    • B、盈利能力
    • C、违约风险
    • D、偿债意愿

    正确答案:A,C,D

  • 第16题：

    （）是指由独立的信用评级机构对影响评级对象的各种信用风险因素进行分析研究，就其偿还债务的能力及意愿进行综合评级，并最终采用评级符号予以反映的过程。

    • A、承销
    • B、经纪
    • C、信用评级
    • D、信用增进

    正确答案:C

  • 第17题：

    信用评级机构对商业银行的评级一般包括个体评级和支持评级两个方面，并以个体评级为主来确定银行的最终信用级别。个体评级主要分析影响银行信用质量的（）。

    • A、外部环境
    • B、运营因素
    • C、财务实力
    • D、内部风险管理
    • E、所有权结构

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    关于模型评级，以下表述错误的是（）。

    • A、模型评级是指运用总行统一开发的评级模型，经过模型初评和评级推翻，对客户违约概率进行计量，并得到评级级别的评级方式
    • B、模型初评主要考虑客户层面财务和非财务风险因素
    • C、采用“模型评级”方式进行客户评级时，评级人员应首先通过非零售客户评级系统（以下简称“IRBS”）进行测评，得到模型初评级别，再考虑评级推翻因素，对模型初始级别进行调整，确定最终评级级别
    • D、模型评级结果不可以推翻

    正确答案:D

  • 第19题：

    对长期债务工具进行评级，国际著名评级机构一般通过综合考虑评级对象在景气时期和不景气时期的偿付能力来确定其信用级别，并随着宏观经济的波动而随时调整其评级结果。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    单选题
    关于信用评级程序，下列说法错误的是（　　）。
    A

    在评级准备阶段，信用评级机构在接受评级委托方申请后，应当首先判断本机构是否能够独立、客观、公正地对评级对象进行评级，且具备相应的评级能力

    B

    在实地调查阶段，评级小组在实地考察和访谈之后，应根据实际情况随时修改或补充相关资料，并建立完备的实地调查工作底稿

    C

    在初评阶段，评级小组在对收集资料进行定性与定量相结合、静态与动态相结合的综合分析基础上，初步确定评级对象的信用等级，初步拟定信用评级报告

    D

    在评定等级阶段，评级小组向信用评级机构的内部信用评审委员会提交四级审核后的信用评级报告及工作底稿


    正确答案： D
    解析：
    A项，《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第2部分：信用评级业务规范》第3.5.1条规定，在评级准备阶段，接受评级委托方申请后，信用评机构进行初步调查，判断本机构是否能够独立、客观、公正地对评级对象进行评级，且具备相应的评级能力。B项，第3.5.2条规定，评级小组在实地考察和访谈之后，应根据实际情况随时修改或补充相关资料，并建立完备的实地调查工作底稿。C项，第3.5.3条规定，评级小组在对收集资料进行定性与定量相结合、静态与动态相结合的综合分析基础上，初步确定评级对象的信用等级，初步拟定信用评级报告。D项，第3.5.4条规定，评级小组向信用评级机构的内部信用评审委员会提交三级审核后的信用评级报告及工作底稿。

  • 第21题：

    多选题
    关于开展信用评级业务准则，下列表述正确的有（　　）。
    A

    信用评级机构如与评级对象（发行人）有利益关系，则不应当承担此项信用评级项目

    B

    信用评级应根据客观、公正、科学的原则设定信用评级指标体系，采用宏观与微观、定量与定性、动态与静态相结合的科学分析方法，确定评价对象的信用等级

    C

    信用评级机构在进行信用评级业务时，可以根据评级对象的实际情况决定是否进行实地调查

    D

    严格依据信用评级程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性


    正确答案： C,B
    解析：
    《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第3部分：信用评级业务管理规范》第3.1条规定，信用评级机构进行信用评级业务时应遵循以下准则：（一）按照国家有关法律、法规、政策和信用评级业务主管部门的有关规定，开展信用评级业务；（二）信用评级机构如与评级对象（发行人）有利益关系，则不应当承担此项信用评级项目；（三）信用评级机构的评估人员如与评级对象（发行人）有利益关系的，应当回避；（四）信用评级依据收集的基础资料，客观地进行信用等级评估，信用评级结果不受任何单位和个人影响；（五）信用评级应根据客观、公正、科学的原则设定信用评级指标体系，采用宏观与微观、定量与定性、动态与静态相结合的科学分析方法，确定评价对象的信用等级；（六）信用评级机构在进行信用评级业务时，必须履行实地调查义务；（七）严格依据信用评级程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性；（八）信用评级结果应客观、公正，不应有误导性。

  • 第22题：

    单选题
    关于模型评级，以下表述错误的是（）。
    A

    模型评级是指运用总行统一开发的评级模型，经过模型初评和评级推翻，对客户违约概率进行计量，并得到评级级别的评级方式

    B

    模型初评主要考虑客户层面财务和非财务风险因素

    C

    采用“模型评级”方式进行客户评级时，评级人员应首先通过非零售客户评级系统（以下简称“IRBS”）进行测评，得到模型初评级别，再考虑评级推翻因素，对模型初始级别进行调整，确定最终评级级别

    D

    模型评级结果不可以推翻


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    按照《中国人民银行信用评级管理指导意见》要求，信用评级机构应遵循的信用评级程序，下列说法错误的是（）。
    A

    信用评级机构项目负责人给出被评对象的信用评级

    B

    被评对象按合同规定向信用评级机构供所需的真实、完整的有关资料、报表

    C

    信用评级机构收到被评对象提供的资料、报表后，在合同规定期限内按有关规定进行详细审核，并就被评对象经营及财务状况组织现场调查和访谈

    D

    被评对象与信用评级机构当事双方签订评级合同，支付评估费


    正确答案： A
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    关于信用结果反馈与复评，下列说法错误的是（　　）。
    A

    如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果没有异议，则评级结果为首次评级的最终信用级别

    B

    如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果有异议，并在规定的时限内向评级机构提出复评申请并提供补充材料，由评级对象（发行人）向信用评级机构的信用评审委员会申请复评

    C

    如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果有异议，但不能在规定的时限内提供充分、有效的补充材料，信用评级机构可不受理复评请求

    D

    信用评审委员会受理复评后，复评结果为首次评级的最终信用级别，且复评仅限一次


    正确答案： B
    解析：
    A项，《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第2部分：信用评级业务规范》第3.5.5条规定，如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果没有异议，则评级结果为首次评级的最终信用级别。B项，如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果有异议，并在规定的时限内向评级机构提出复评申请并提供补充材料，由评级小组向信用评级机构的信用评审委员会申请复评。C项，如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果有异议，但不能在规定的时限内提供充分、有效的补充材料，信用评级机构可不受理复评请求。D项，信用评审委员会受理复评后，评级小组根据补充的材料，按照本条的3.5.3和3.5.4重新评级。复评结果为首次评级的最终信用级别，且复评仅限一次。

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