多选题有关信用卡的基本规定的有（）A按信誉等级可以分为金卡和普通卡B借记卡是不能透支的银行卡C持卡人可以持信用卡在特约单位购物、消费D个人卡透支以2万元为上限，月透支余额不得超过5万元为上限E单位卡帐户的资金一律从其基本存款帐户转账存入

题目
多选题
有关信用卡的基本规定的有（）
A

按信誉等级可以分为金卡和普通卡

B

借记卡是不能透支的银行卡

C

持卡人可以持信用卡在特约单位购物、消费

D

个人卡透支以2万元为上限，月透支余额不得超过5万元为上限

E

单位卡帐户的资金一律从其基本存款帐户转账存入

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1.下列关于信用卡的表述中，符合规定的有（）。A. 信用卡按使用对象分为单位卡和个人卡B. 单位卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入C. 单位卡可以支取现金D. 单位卡用于商品交易结算没有金额的限制

2.有关信用卡的基本规定的有（）A、按信誉等级可以分为金卡和普通卡B、借记卡是不能透支的银行卡C、持卡人可以持信用卡在特约单位购物、消费D、个人卡透支以2万元为上限，月透支余额不得超过5万元为上限E、单位卡帐户的资金一律从其基本存款帐户转账存入

3.有关信用卡的基本规定有（）A、商品交易的款项B、到期商业汇票的款项C、因该笔商品交易而产生的劳务供应的款项D、代销商品的款项E、公用事业费

4.下列关于信用卡和借记卡的区别的说法，不正确的有（　）。A.借记卡不进行资信审查，使用前需存款，信用卡视各发卡银行规定，需进行必要的资信审查，对符合申请条件的方予以发卡 B.借记卡有多少，用多少，不能透支，而信用卡无须存款，先消费，后还款 C.借记卡无免息还款期，而信用卡有 D.借记卡无预借现金，而信用卡有 E.借记卡有利息，信用卡无利息

参考答案和解析
正确答案： C,E
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    简述信用卡的有关规定。


    正确答案: 1、信用卡账户的资金，单位卡的资金由单位在该银行的基本存款账户转账存入，不得交现金，也不能将销售收入存入该账户；个人卡可以由持有人的账户转入，也可以存入现金。
    2、信用卡的使用主要用于消费支付，单位卡不能用于10万元以上的商品交易，劳务款项结算。
    3、存款利息按人民银行规定的活期存款利息计算。
    4、持卡人凭卡购物，消费时需要将信用卡和身份证件交给特约单位；单位卡不能到银行支取现金，个人卡可以。
    5、有透支额度和期限的限制，透支利息从签单这一天开始，15天内按万分之五计息，超过15天不到30天万分之十计息，超过30天或透支额超过规定的按万分之十五计息。

  • 第2题：

    金融机构应当遵守中国人民银行有关信用卡管理的规定，不得违反规定对谁透支或者帮助谁利用信用卡套取现金？


    正确答案: 持卡人

  • 第3题：

    信用卡持卡人在境内外消费时，应遵守（）。

    • A、国家的有关法律法规
    • B、中国银联的有关规定
    • C、发卡行的有关规定
    • D、收单行的有关规定

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    金融机构不得违反中国人民银行有关信用卡管理的规定对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    有关信用卡欠款的相关法律条款有哪些？


    正确答案: 《中华人民共和国民法通则》第108条：债务应当清偿。暂时无力偿还的，经债权人同意或者人民法院裁决，可以由债务人分期偿还。有能力偿还拒不偿还的，由人民法院判决强制偿还。《中华人民共和国合同法》第8条：依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。依法成立的合同，受法律保护。
    《中华人民共和国刑法》第196条、《中华人民共和国刑法修正案（五）》：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
    （一）使用伪造的信用卡的；
    （二）使用作废的信用卡的；
    （三）冒用他人信用卡的；
    （四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡行催收后仍不归还的行为。最高人民检察院、最高人民法院关于印发《关于办理利用信用卡诈骗犯罪案件具体适用法律若干问题的解释》的通知：第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
    有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：
    （一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
    （二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
    （三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
    （四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
    （五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
    （六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。
    恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。
    第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
    实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

  • 第6题：

    按照《中国银监会关于商业银行信用卡业务有关问题的通知》规定，商业银行个人信用卡透支可用于消费和生产领域。（）


    正确答案:错误

  • 第7题：

    下列信用卡营销行为符合规定的是（）

    • A、向客户承诺发卡
    • B、明确告知申请信用卡需提交的申请资料和基本要求
    • C、以快速发卡、以卡办卡等名义营销信用卡
    • D、未亲访亲签

    正确答案:B

  • 第8题：

    问答题
    简述信用卡的有关规定。

    正确答案： 1、信用卡账户的资金，单位卡的资金由单位在该银行的基本存款账户转账存入，不得交现金，也不能将销售收入存入该账户；个人卡可以由持有人的账户转入，也可以存入现金。
    2、信用卡的使用主要用于消费支付，单位卡不能用于10万元以上的商品交易，劳务款项结算。
    3、存款利息按人民银行规定的活期存款利息计算。
    4、持卡人凭卡购物，消费时需要将信用卡和身份证件交给特约单位；单位卡不能到银行支取现金，个人卡可以。
    5、有透支额度和期限的限制，透支利息从签单这一天开始，15天内按万分之五计息，超过15天不到30天万分之十计息，超过30天或透支额超过规定的按万分之十五计息。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    下列信用卡营销行为符合规定的是（）
    A

    向客户承诺发卡

    B

    明确告知申请信用卡需提交的申请资料和基本要求

    C

    以快速发卡、以卡办卡等名义营销信用卡

    D

    未亲访亲签


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据我国有关规定，信用卡持卡人有下列行为之一的，可以追究刑事责任的有（）。
    A

    恶意透支

    B

    骗领、冒用信用卡

    C

    伪造、变造银行卡

    D

    利用银行卡及其机具欺诈银行资金


    正确答案： D,A
    解析： 此为我国《银行卡业务管理办法》规定的四种需要追究刑事责任的行为。

  • 第11题：

    问答题
    使用龙卡信用卡取款有何规定？

    正确答案： （1）在境内，每卡（主卡或附属卡）每日取现累计金额不得超过2000元；在境外，普通卡每日取现累计金额不得超过500美元、金卡不得超过1000美元，每月不得超过5000美元。
    （2）透支取现的额度不超过个人信用额度的30％。
    （3）除取现手续费外，境内外透支取现还须支付利息，不享受免息待遇。
    （4）若提取溢缴款超过2000元人民币，须到我行网点柜台办理。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    按照《中国银监会关于商业银行信用卡业务有关问题的通知》规定，商业银行个人信用卡透支可用于消费和生产领域。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    信用卡有（）、持卡人和（）三个基本当事人。


    正确答案:发卡行；特约商户

  • 第14题：

    根据我国有关规定，信用卡持卡人有下列行为之一的，可以追究刑事责任的有（）。

    • A、恶意透支
    • B、骗领、冒用信用卡
    • C、伪造、变造银行卡
    • D、利用银行卡及其机具欺诈银行资金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    使用龙卡信用卡取款有何规定？


    正确答案: （1）在境内，每卡（主卡或附属卡）每日取现累计金额不得超过2000元；在境外，普通卡每日取现累计金额不得超过500美元、金卡不得超过1000美元，每月不得超过5000美元。
    （2）透支取现的额度不超过个人信用额度的30％。
    （3）除取现手续费外，境内外透支取现还须支付利息，不享受免息待遇。
    （4）若提取溢缴款超过2000元人民币，须到我行网点柜台办理。

  • 第16题：

    《金融违法行为处罚办法》明确，金融机构应当遵守有关信用卡管理的规定，不得违反规定对待卡人（）或者（）。


    正确答案:透支；帮助持卡人利用信用卡套取现金

  • 第17题：

    申请信用卡主卡有什么基本条件？


    正确答案: 凡是年满18周岁（原则上不能大于65周岁），具有稳定的工作和收入，具有完全民事行为能力的人均可以申请。

  • 第18题：

    按照《中国银监会关于进一步规范信用卡业务的通知》规定，银行业金融机构在营销信用卡过程中必须披露的信息有（）。

    • A、充分告知申请人有关信用卡的收费政策
    • B、充分告知申请人有关信用卡的计罚息政策
    • C、积极提示所申请的信用卡产品的潜在风险
    • D、请申请人确认已知晓和理解上述信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，中国银监会对信用卡业务实施现场检查，下列说法正确的有（）。

    • A、按照现场检查有关规定组成检查工作组并进行相关业务培训
    • B、相关商业银行的信用卡业务管理办法
    • C、技术人员介绍其信用卡业务总体框架.运营管理模式.重要业务运营系统和重要电子设备管理要求等
    • D、无条件服从现成检查人员提出的任何要求

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    多选题
    按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，信用卡申请材料中的“重要提示”应当包含（）等内容。
    A

    申请信用卡的基本条件、所需基本申请资料

    B

    计结息规则、年费/滞纳金/超限费收取方式

    C

    阅读领用合同（协议）并签字的提示、申请人信息的安全保密提示、非法使用信用卡行为相关的法律责任和处理措施的提示

    D

    其他对申请人信用和权利义务有重大影响的内容等信息


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    信用卡持卡人在境内外消费时，应遵守（）。
    A

    国家的有关法律法规

    B

    中国银联的有关规定

    C

    发卡行的有关规定

    D

    收单行的有关规定


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    金融机构应当遵守中国人民银行有关信用卡管理的规定，不得违反规定对谁透支或者帮助谁利用信用卡套取现金？

    正确答案： 持卡人
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    有关信用卡的基本规定有（）
    A

    商品交易的款项

    B

    到期商业汇票的款项

    C

    因该笔商品交易而产生的劳务供应的款项

    D

    代销商品的款项

    E

    公用事业费


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

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