问答题个人财务规划的流程是怎样的？

第1题：

第2题：

第3题：

第4题：

第5题：

第6题：

预算单位财务部门办理公务卡报销还款的基本业务流程是怎样的？

正确答案: ⑴预算单位财务人员登录公务卡支持系统，根据持卡人提供的姓名、交易时间、消费金额等要素从代理银行信息系统中提取相关交易信息，查询核对公务消费信息的真实性，审核确认后批准报销。
⑵签发财政授权支付指令，加盖单位财务公章、领导签批，通知发卡行向指定的公务卡账户还款。

第7题：

下列选项中不属于商业银行为个人客户提供的个人理财业务的是（）。

• A、财务分析
• B、财务规划
• C、投资顾问
• D、财务管理

正确答案:D

第8题：

个人财务规划的流程是怎样的？

正确答案: 个人理财基本程序，即个人理财业务流程包括以下六个步骤：
建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、整合个人理财策略并提出财务策划计划、执行和监控财务策划计划。

第9题：

个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是（）。

• A、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤
• B、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整
• C、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责
• D、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷

正确答案:A,B

第10题：

个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

正确答案:正确

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

第15题：

第16题：

第17题：

第18题：

个人消费信贷的操作流程是怎样的？

正确答案: 个人消费信贷作为商业银行众多贷款种类中的一种，其操作也必须符合《商业银行法》、《贷款通则》等相关法律法规的规定，必须经过贷前调查、贷时审查和贷后检查三个基本环节。
由于个人消费信贷的贷款用途限定为消费，作为贷款主体的自然人流动性很大，不易控制，在实际操作中，除封闭性贷款外，其他种类贷款的实际使用方向根本无法控制，所以，在这三个环节中，商业银行更着重于贷前调查和贷时审查二个关键环节。个人消费信贷的借款人为自然人，借款又为非营利目的，他们相对更注意贷款的成本，如果花了费用而最终未得到借款，往往引起矛盾，对商业银行的信誉也会造成负面影响。
个人消费信贷的操作流程如下：
申请→贷前调查→审查、审批→签订合同→办理保险、公证、担保手续→发放贷款→贷款偿还→清户撤押。
个人消费信贷的初审由资信调查组审验，主要审查借款人的资信情况，包括借款人的年龄、职业、收入、家庭情况、抵（质）押品、工资发放情况等。特别是在办理抵押贷款时，初审显得尤为重要。因为办理抵押品登记、评估、保险、公证等均需交纳一定的费用，有了初审既可避免借款人盲目花费用办理各项手续，也可避免抵押物价值高估给银行带来的潜在风险。

第19题：

（）是从财务的角度对个人一生财产进行的整体规划，是个人理财规划中不可缺少的一部分。

• A、财产传承规划
• B、一般财务规划
• C、投资规划
• D、理财规划

正确答案:A

第20题：

个人财务规划是指个人或家庭根据其客观情况和财务资源及风险承受能力而制定的旨在实现人生各阶段目标的一系列互相协调的计划，包括（）等。

• A、职业规划
• B、居住规划
• C、子女教育规划
• D、退休规划
• E、保险规划

正确答案:A,B,C,D,E

第21题：

中国银行网上银行个人客户服务系统柜台签约流程是怎样的？

正确答案: （1）正向签约（通过以上问题24的步骤1、2成为网上银行高级客户）：
A.客户在网上银行申请注册成功后，当天即可持本人有效身份证件、本人名下的建设银行储蓄卡（折）原件等资料到账户所属分行辖下营业网点柜台办理账户签约手续。进行柜台签约时，客户需填写《中国建设银行股份有限公司电子银行服务个人签约申请表》、并签署《中国建设银行股份有限公司电子银行个人客户服务协议》；
B.柜员接到客户交来的身份证件及账户资料后，审核资料的真实有效性；
C.客户提供本人名下的建设银行储蓄卡（折）原件并进行账户密码验证，在通过系统验证，账户签约成功；
D.柜台签约成功后，客户可以登录网上银行，使用网上银行。
（2）反向签约（通过以上问题24的步骤3成为网上银行高级客户）：
客户可以不在网上申请开通网上银行，而直接通过柜台申请网上银行用户，成为高级客户。签约过程与正向柜台签约过程一样，客户在柜台签约完成后，登录网银个人客户服务系统，使用网上银行。

第22题：

第23题：

第24题：