多选题监管当局对银行的监督检查，主要有哪些内容（）A商业银行对资本充足率达标负首要责任，应建立资本评估程序，针对自身风险评估资本充足水平，并制定保持相应资本水平的战略B监管当局应检查和评估银行的资本评估和战略，以及监控和确保达到监管资本要求的能力C银行监管当局不应满足于商业银行按规定的最低资本要求运作，应要求银行持有高于最低标准的资本D如银行资本充足率降到与其风险状况相应的最低要求之下，监管当局应提前干预，若银行不能保持或恢复资本水平，应要求其迅速采取补救措施

题目
多选题
监管当局对银行的监督检查，主要有哪些内容（）
A

商业银行对资本充足率达标负首要责任，应建立资本评估程序，针对自身风险评估资本充足水平，并制定保持相应资本水平的战略

B

监管当局应检查和评估银行的资本评估和战略，以及监控和确保达到监管资本要求的能力

C

银行监管当局不应满足于商业银行按规定的最低资本要求运作，应要求银行持有高于最低标准的资本

D

如银行资本充足率降到与其风险状况相应的最低要求之下，监管当局应提前干预，若银行不能保持或恢复资本水平，应要求其迅速采取补救措施

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1.在所有情况下，银行监管当局应具备了解银行和集团的整体结构，以及与其他监管银行集团所属公司的监管当局进行协调的能力，称为( )。A、非现场监督 B、现场检查 C、并表监管 D、监管评级

2.资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求 B.监管当局的监督检查 C.监管当局的市场约束 D.现场检查

3.监管当局对单个银行在并表的基础上收集资料、分析银行机构经营稳健性和安全性的监管方法是( )。A.现场检查 B.并表监管 C.非现场监督 D.实证监管

4.在银行业监管中，监管当局对即将倒闭银行的处置措施主要有（）。A:收购 B:兼并 C:依法清算 D:注资入股 E:接管

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  • 第1题：

    美国监管当局对银行的监督管理主要包括（）等方面。

    • A、审慎监管政策的制定
    • B、非现场检查
    • C、现场检查
    • D、审慎监管政策的实施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    我国银行监管当局的监管内容主要包括哪些？


    正确答案: 市场准入监管、市场运营监管和市场退出监管。

  • 第3题：

    银行监管的方法主要有（）。

    • A、市场约束
    • B、舆论监督
    • C、市场准入
    • D、监督检查
    • E、资本监管

    正确答案:C,D,E

  • 第4题：

    “原则二”要求监管当局对银行的内部资本充足率进行定期检查，定期检查的内容和具体方法方式包括什么？


    正确答案:新资本协议要求监管当局定期对银行评估资本充足率的程序、风险头寸、相应的资本充足水平和所持有的资本的质量进行检查，并判断银行目前资本充足率的内部程序效果。检查的重点在于银行风险管理和控制的质量上，但监管职能不可代替银行的管理职能。定期检查将结合采用以下几种方法：
    1.现场检查；
    2.非现场检查；
    3.与银行管理层进行讨论；
    4.检查外部审计师的工作（前提是其工作重点针对资本问题）；
    5.定期报告。

  • 第5题：

    监管当局对银行的监督检查，主要有哪些内容（）

    • A、商业银行对资本充足率达标负首要责任，应建立资本评估程序，针对自身风险评估资本充足水平，并制定保持相应资本水平的战略
    • B、监管当局应检查和评估银行的资本评估和战略，以及监控和确保达到监管资本要求的能力
    • C、银行监管当局不应满足于商业银行按规定的最低资本要求运作，应要求银行持有高于最低标准的资本
    • D、如银行资本充足率降到与其风险状况相应的最低要求之下，监管当局应提前干预，若银行不能保持或恢复资本水平，应要求其迅速采取补救措施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    问答题
    我国银行监管当局的监管内容主要包括哪些？

    正确答案： 市场准入监管、市场运营监管和市场退出监管。
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    美国监管当局对银行的监督管理主要包括（）等方面。
    A

    审慎监管政策的制定

    B

    非现场检查

    C

    现场检查

    D

    审慎监管政策的实施


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    巴塞尔银行监管委员会的《新资本协议》提出，建立了（）等有效资本监管的支柱。
    A

    专职银行监管的部门

    B

    最低资本要求

    C

    监管当局的监督检查

    D

    信息披露

    E

    公开公正的对银行的外部信用评级


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    监管当局对单个银行在并表的基础上收集资料、分析银行机构经营稳健性和安全性的监管方法是（　　）。
    A

    现场检查

    B

    并表监管

    C

    非现场监督

    D

    实证监管


    正确答案： B
    解析：
    银行业监管的基本方法有两种，即非现场监督和现场检查：前者是银行监管机构针对单个银行在并表的基础上收集、分析其经营稳健性和安全性的一种方式；后者是指通过银行监管机构的实地作业来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。

  • 第10题：

    多选题
    资本监管的三大支柱包括（）。
    A

    最低资本要求

    B

    监管当局的监督检查

    C

    监管当局的市场约束

    D

    市场准入

    E

    现场检查


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    监管当局对银行的检查的重点内容是（）
    A

    监管当局对商业银行使用某些内部方法

    B

    对银行风险管理和风险控制质量的监督检查

    C

    风险缓解技术和资产证券化时执行最低标准的情况

    D

    资本充足性的评估


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    在银行业监管中，监管当局对倒闭银行的处置措施主要有（   ）
    A

    收购

    B

    兼并

    C

    依法清算

    D

    注资入股

    E

    接管


    正确答案： A,C
    解析：

  • 第13题：

    社会监督是对监管当局金融监管的有力补充，也是监管当局重要的监管信息来源，主要方式包括（　）。

    • A、信息披露
    • B、审计检查
    • C、公众监督
    • D、市场检查

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    巴塞尔银行监管委员会的《新资本协议》提出，建立了（）等有效资本监管的支柱。

    • A、专职银行监管的部门
    • B、最低资本要求
    • C、监管当局的监督检查
    • D、信息披露
    • E、公开公正的对银行的外部信用评级

    正确答案:B,C,D

  • 第15题：

    资本监管的三大支柱包括（）。

    • A、最低资本要求
    • B、监管当局的监督检查
    • C、监管当局的市场约束
    • D、市场准入
    • E、现场检查

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    监管当局对银行的检查的重点内容是（）

    • A、监管当局对商业银行使用某些内部方法
    • B、对银行风险管理和风险控制质量的监督检查
    • C、风险缓解技术和资产证券化时执行最低标准的情况
    • D、资本充足性的评估

    正确答案:B

  • 第17题：

    银行监管当局依法对银行业的经营活动进行监督管理的行为是（）。

    • A、基金监管
    • B、资本市场监管
    • C、证券监管
    • D、银行监管

    正确答案:D

  • 第18题：

    单选题
    资本监管的三大支柱不包括（  ）。
    A

    最低资本要求

    B

    监管当局的监督检查

    C

    监管当局的市场约束

    D

    非现场监管


    正确答案： C
    解析：

  • 第19题：

    多选题
    社会监督是对监管当局金融监管的有力补充，也是监管当局重要的监管信息来源，主要方式包括（　）。
    A

    信息披露

    B

    审计检查

    C

    公众监督

    D

    市场检查


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    在银行业监管中，监管当局对即将倒闭银行的处置措施主要有（）。
    A

    收购 

    B

    兼并 

    C

    依法清算 

    D

    注资入股 

    E

    接管


    正确答案： D,A
    解析： 考点： 银行业监管

  • 第21题：

    单选题
    在所有情况下，银行监管当局应具备了解银行和集团的整体结构，以及与其他监管银行集团所属公司的监管当局进行协调的能力，称为（  ）
    A

    非现场监督

    B

    现场检查

    C

    并表监管

    D

    监管评级


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    问答题
    “原则二”要求监管当局对银行的内部资本充足率进行定期检查，定期检查的内容和具体方法方式包括什么？

    正确答案： 新资本协议要求监管当局定期对银行评估资本充足率的程序、风险头寸、相应的资本充足水平和所持有的资本的质量进行检查，并判断银行目前资本充足率的内部程序效果。检查的重点在于银行风险管理和控制的质量上，但监管职能不可代替银行的管理职能。定期检查将结合采用以下几种方法：
    1.现场检查；
    2.非现场检查；
    3.与银行管理层进行讨论；
    4.检查外部审计师的工作（前提是其工作重点针对资本问题）；
    5.定期报告。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    银行监管当局依法对银行业的经营活动进行监督管理的行为是（）。
    A

    基金监管

    B

    资本市场监管

    C

    证券监管

    D

    银行监管


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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