多选题客户经理在与客户的面谈调查中，应详细了解：（）A客户和担保人身份、意愿B签字的真实性C客户和担保人提供的收入、工作等信息的真实性D客户及其配偶的基本信息

题目
多选题
客户经理在与客户的面谈调查中，应详细了解：（）
A

客户和担保人身份、意愿

B

签字的真实性

C

客户和担保人提供的收入、工作等信息的真实性

D

客户及其配偶的基本信息

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1.反洗钱工作组相关部门在开展可疑交易识别工作时,应在“了解你的客户”的前提下,开展综合分析判断分析、识别措施包括但不限于以下哪些方式()A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等D.对客户全部交易情况进行详细审查，判断客户交易与其业务、风险状况、资金来源等是否相符

2.下列关于客户经理选择客户合适担保人的说法,正确的是哪些?()A.担保人能制约客户B.担保人对客户很重要C.担保人可以任由客户选择D.担保人最信任客户E.担保人有稳定的职业和收入

3.分行“三三三”工作法对私客户身份初次识别操作要点包括()A、审核身份证件的有效性B、做好客户面核C、核实开户意愿的真实性D、审核登记客户提供的身份基础信息E、核实客户签名等信息

4.根据《小企业授信工作尽职指引》规定:下列说法错误的是()。A.客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实B.客户经理对核实的过程和结果应予以记载C.客户经理的核实以实地调查为主D.客户经理的信息收集与核实不可以同时进行

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  • 第1题：

    个人汽车贷款中，信用风险的防控措施主要包括()。

    A:严格审查客户信息资料的真实性
    B:详细调查客户的还款能力
    C:科学合理地确定客户还款方式
    D:坚持与借款人面谈的原则
    E:在贷后管理工作中应及时了解客户的经济状况

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第2题：

    对有贷款申请意愿的农户或已评级授信但家庭信息发生变化的农户，客户经理要补充完善《农户基本信息采集表》，由（）双方签字确认后录入信管系统。

    • A、申请人
    • B、担保人
    • C、客户经理
    • D、信用社主任

    正确答案:A,C

  • 第3题：

    账户业务发起部门客户经理应严格按照“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，对客户应履行下列哪些职责（）

    • A、进行实地调查
    • B、撰写调查报告
    • C、对实地调查的情况及报告的真实性负责
    • D、对账户资料的合规性以及真实性负责

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    信贷客户的身份识别包括（）。

    • A、客户经理调查申请人是否具备借款主体资格。
    • B、核对客户提供的身份证件是否为客户本人，证件是否真实有效。如客户提供的是居民身份证，应联网核查。
    • C、审查客户提供的信贷业务资料及申请书是否齐全，完整，客户的住所地址和联系电话是否详细真实。对提供的复印件应与原件核对相符，并在复印件上签署“与原件核对相符”字样。
    • D、据实际情况，采取信函，电话或实地调查等方式核实以上资料信息的真实性。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    客户经理在借助《企业客户信息表》进行客户需求调查时，主要包括客户哪几个方面的信息（）

    • A、了解客户的基本信息
    • B、收集企业业务和规模的信息
    • C、收集公司费用支付和账户管理的信息
    • D、询问客户银行信息和现有邮储产品

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    在发放单笔个人商业用房贷款前，经营行客户部门在信贷管理系统（CMS）录入合作商信息流程错误的是（）。

    • A、客户管理→客户概况登记→自然人客户基本信息→合作商基本信息
    • B、客户管理→客户概况登记→自然人客户基本信息→担保人基本信息
    • C、客户管理→客户概况登记→法人客户基本信息→合作商基本信息
    • D、客户管理→客户概况登记→法人客户基本信息→担保人基本信息

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    多选题
    信贷客户的身份识别包括（）。
    A

    客户经理调查申请人是否具备借款主体资格。

    B

    核对客户提供的身份证件是否为客户本人，证件是否真实有效。如客户提供的是居民身份证，应联网核查。

    C

    审查客户提供的信贷业务资料及申请书是否齐全，完整，客户的住所地址和联系电话是否详细真实。对提供的复印件应与原件核对相符，并在复印件上签署“与原件核对相符”字样。

    D

    据实际情况，采取信函，电话或实地调查等方式核实以上资料信息的真实性。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》要求，客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实，核实的过程和结果应予以记载。核实应以（）为主。
    A

    信息收集

    B

    与客户面谈

    C

    报表数据

    D

    实地调查


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    客户经理在与客户的面谈调查中，应详细了解：（）
    A

    客户和担保人身份、意愿

    B

    签字的真实性

    C

    客户和担保人提供的收入、工作等信息的真实性

    D

    客户及其配偶的基本信息


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对有贷款申请意愿的农户或已评级授信但家庭信息发生变化的农户，客户经理要补充完善《农户基本信息采集表》，由（）双方签字确认后录入信管系统。
    A

    申请人

    B

    担保人

    C

    客户经理

    D

    信用社主任


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    加强对公开销户业务和对公客户信息管理要求：（）
    A

    坚持审核开户文件和印签的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    B

    加强客户身份信息收集

    C

    强化持续客户尽职调查

    D

    加强检查监督


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户经理在借助《企业客户信息表》进行客户需求调查时，主要包括客户哪几个方面的信息（）
    A

    了解客户的基本信息

    B

    收集企业业务和规模的信息

    C

    收集公司费用支付和账户管理的信息

    D

    询问客户银行信息和现有邮储产品


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人汽车贷款中，信用风险的防控措施主要包括( )。


    A.严格审查客户信息资料的真实性

    B.详细调查客户的还款能力

    C.科学合理地确定客户还款方式

    D.坚持与借款人面谈的原则

    E.在贷后管理工作中应及时了解客户的经济状况

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

  • 第14题：

    金融机构在履行客户识别义务时应向当地人行报告以下（）可疑行为。

    • A、客户拒绝提供身份证明
    • B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息
    • C、采取必要措施后仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性
    • D、客户为及时变更基本信息的

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    客户经理在与客户的面谈调查中，应详细了解：（）

    • A、客户和担保人身份、意愿
    • B、签字的真实性
    • C、客户和担保人提供的收入、工作等信息的真实性
    • D、客户及其配偶的基本信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    加强对公开销户业务和对公客户信息管理要求：（）

    • A、坚持审核开户文件和印签的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性
    • B、加强客户身份信息收集
    • C、强化持续客户尽职调查
    • D、加强检查监督

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    严控开销户业务真实性，加强对公开户销户业务和对公客户信息管理，要求：（）

    • A、坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性
    • B、加强客户身份信息收集
    • C、强化持续客户尽职调查
    • D、加强检查监督

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    多选题
    账户业务发起部门客户经理应严格按照“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，对客户应履行下列哪些职责（）
    A

    进行实地调查

    B

    撰写调查报告

    C

    对实地调查的情况及报告的真实性负责

    D

    对账户资料的合规性以及真实性负责


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    根据《商业银行授信工作尽职指引》，在客户调查和业务受理环节，客户经理负责核实客户提供资料的（）
    A

    合法性

    B

    真实性

    C

    合理性

    D

    有效性


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    严控开销户业务真实性，加强对公开户销户业务和对公客户信息管理，要求：（）
    A

    坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    B

    加强客户身份信息收集

    C

    强化持续客户尽职调查

    D

    加强检查监督


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    严把开销户业务真实性，加强对公开销户业务和对公客户信息管理（）
    A

    坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    B

    加强客户身份信息收集

    C

    强化持续客户尽职调查

    D

    加强检查监督


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    《加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发[2015]97号）规定，银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等；对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户应坚持上门核实。
    A

    了解你的业务

    B

    了解你的客户业务单据

    C

    了解你的客户业务

    D

    了解你的客户


    正确答案： C
    解析： 《加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》第四条原话是银行业金融机构应坚持了解你的客户原则。

  • 第23题：

    多选题
    在发放单笔个人商业用房贷款前，经营行客户部门在信贷管理系统（CMS）录入合作商信息流程错误的是（）。
    A

    客户管理→客户概况登记→自然人客户基本信息→合作商基本信息

    B

    客户管理→客户概况登记→自然人客户基本信息→担保人基本信息

    C

    客户管理→客户概况登记→法人客户基本信息→合作商基本信息

    D

    客户管理→客户概况登记→法人客户基本信息→担保人基本信息


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    金融机构在履行客户识别义务时应向当地人行报告以下（）可疑行为。
    A

    客户拒绝提供身份证明

    B

    客户无正当理由拒绝更新客户基本信息

    C

    采取必要措施后仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性

    D

    客户为及时变更基本信息的


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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