多选题收单机构发现商户出现以下风险情况的，情节严重的，应立即关闭交易，书面通知商户终止收单协议，并尽快收回机具（）。A虚假申请B侧录C套现D洗单

题目
多选题
收单机构发现商户出现以下风险情况的，情节严重的，应立即关闭交易，书面通知商户终止收单协议，并尽快收回机具（）。
A

虚假申请

B

侧录

C

套现

D

洗单

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1.POS机具风险管理中必须包括以下那些个条款：( )A.要求商户在POS设备安装完毕后必须原件配套使用B.明确POS等机具的产权所有.POS数量与型号，并明确规定商户不得将机具转让或转借。C.商户如发生停业.倒闭等情况时，应及时通知收单机构收回POS机具。D.协议终止后，商户应及时归还POS设备。

2.特约商户出现下列情况之一的,收单联社需立即书面通知特约商户强制解除协议,收回POS机具,并保留对风险损失的追索权利()A、多次出现违规操作，经指出拒不纠正的;存在欺诈行为或虚假交易的;侧录、泄露账户及交易信息的;发生套现、洗单的B、多次无故拒绝受理银联卡，经指证拒不改正的;屡次无理拒绝或故意拖延收单联社查询查复业务和调单要求的;多次受到他行投诉、无法妥善处理相关问题的;多次擅自移机的，及移机从事违法、欺诈活动的C、因商户其他原因导致收单风险增大的;三个月未发生有效消费交易的D、出租或者出卖终端设备的

3.屡次无理拒绝或故意拖延收单机构查询查复和调单要求的商户，收单机构应与之解除协议，并书面通知中国银联。()

4.收单机构发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的,应收回全部交易单据,并视情形采取哪些风险处理措施?()A、警告B、关闭信用卡交易C、延迟资金清算D、冻结商户结算账户

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  • 第1题：

    特约商户出现下列哪些情形时，收单联社应立即终止商户的银联卡交易，收回全部终端设备，并单方面无条件终止协议。（）

    • A、洗单
    • B、套现
    • C、侧录
    • D、不仔细核对签名

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    下列哪些情形，收单机构应与商户解除协议，并书面通知中国银联（）

    • A、有欺诈行为的
    • B、因商户其它原因导致收单风险增大的
    • C、多次无故拒绝受理银联卡的
    • D、多次出现违章操作，经指出拒不纠正的。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    根据徽商银行收单业务管理规定，对于出现（）等高风险情况，各分支行应依据与商户签署的合作协议，暂停商户收单业务结算账户的资金支付，降低出现收单业务损失的风险。

    • A、争议款项过高
    • B、退款交易过多
    • C、退款额过高
    • D、拖欠退款额过高
    • E、交易额过高

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.

    • A、收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
    • B、合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
    • C、商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
    • D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    在江苏农信业主收款业务中，入网商户一旦出现伪冒交易，收单机构应立即书面通知商户终止银联卡交易。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（）。

    • A、收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的
    • B、收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的
    • C、收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的
    • D、总行认定存在较大风险，须立即关闭的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    商户收单业务是指收单机构通过POS等机具向特约商户提供的受理银行卡交易及资金结算等金融服务，收单机构可单方面决定向商户收取的手续费比例或金额。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    多选题
    POS机具风险管理中必须包括以下哪些个条款（）
    A

    要求商户在POS设备安装完毕后必须原件配套使用

    B

    明确POS等机具的产权所有.POS数量与型号，并明确规定商户不得将机具转让或转借

    C

    商户如发生停业.倒闭等情况时，应及时通知收单机构收回POS机具

    D

    协议终止后，商户应及时归还POS设备


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列关于商户收单业务的概念说法正确的是（）。
    A

    商户收单业务中，收单银行主要提供交易处理和结算服务，获取收单收益并承担相应的风险责任

    B

    按照受理卡种不同，商户收单业务可以分为人民币卡收单业务与国际卡收单业务

    C

    人民币卡收单业务中，收单银行按照约定比例或金额向商户收取结算手续费

    D

    国际卡收单业务中，收单行按照固定金额向商户收取结算手续费


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    收单机构发现商户已被其他卡组织认定为“高风险商户”的，应立即书面通知商户终止受理银行卡，收回机具设备。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    特约商户出现下列情况之一的，收单联社需立即书面通知特约商户强制解除协议，收回POS机具，并保留对风险损失的追索权利（）
    A

    多次出现违规操作，经指出拒不纠正的；存在欺诈行为或虚假交易的；侧录、泄露账户及交易信息的；发生套现、洗单的；

    B

    多次无故拒绝受理银联卡，经指证拒不改正的；屡次无理拒绝或故意拖延收单联社查询查复业务和调单要求的；多次受到他行投诉、无法妥善处理相关问题的；多次擅自移机的，及移机从事违法、欺诈活动的；

    C

    因商户其他原因导致收单风险增大的；三个月未发生有效消费交易的；

    D

    出租或者出卖终端设备的。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列哪些情形，收单机构应与商户解除协议，并书面通知中国银联（）
    A

    有欺诈行为的

    B

    因商户其它原因导致收单风险增大的

    C

    多次无故拒绝受理银联卡的

    D

    多次出现违章操作，经指出拒不纠正的。


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    收单机构发现商户出现以下风险情况的，情节严重的，应立即关闭交易，书面通知商户终止收单协议，并尽快收回机具（）。

    • A、虚假申请
    • B、侧录
    • C、套现
    • D、洗单

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    收单机构开展收单业务需严格防范风险，如商户出现以下哪些情况时收单银行应及时进行撤机处理？（）

    • A、虚假申请
    • B、信用卡套现
    • C、交易量突增
    • D、恶意倒闭
    • E、交易量突减

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    根据信用卡业务操作风险事件应急处理预案，对于已被列为关注监控对象的商户，（）个月内如再次发生违规交易，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证。

    • A、1
    • B、2
    • C、3
    • D、4

    正确答案:C

  • 第16题：

    经调查证实商户初次发生欺诈行为且情节较轻的，应该施何种处理措施？（）

    • A、教育并予以警告
    • B、立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证
    • C、督促商户交回相关交易凭证
    • D、教育并予以警告，督促商户交回相关交易凭证，并将该商户列为关注监控对象

    正确答案:D

  • 第17题：

    商户退出收单业务时，应（）。

    • A、收回机具并清理数据
    • B、用于新的商户
    • C、收回并清除业务数据、业务软件，并对其他部件进行物理粉碎
    • D、收回清理业务数据和软件后，用于新的商户

    正确答案:C

  • 第18题：

    与收单银行签订协议，受理银行卡交易，由收单银行为其提供资金清算服务并收取一定结算手续费的商户是（）。

    • A、特惠商户
    • B、银联卡商户
    • C、特约商户
    • D、分期商户

    正确答案:C

  • 第19题：

    在江苏农信POS收单业务中，若所发展的特约商户连续（）个月无交易的，各支行应及时与商户进行沟通。对于确实无交易需求的商户，与该商户解除收单协议，并收回机具。

    • A、3
    • B、4
    • C、5
    • D、6

    正确答案:A

  • 第20题：

    多选题
    在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.
    A

    收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算

    B

    合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权

    C

    商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易

    D

    商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    特约商户出现下列哪些情形时，收单联社应立即终止商户的银联卡交易，收回全部终端设备，并单方面无条件终止协议。（）
    A

    洗单

    B

    套现

    C

    侧录

    D

    不仔细核对签名


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下关于风险商户监控核查管理说法错误的是（）。
    A

    为加强收单风险防控，我行建立了收单风险交易分行集中监控、核查、处置机制

    B

    风险商户调查工作主要由原商户调查人员担任

    C

    收单行应将风险商户的核查及处理情况及时逐级向上级行或有关机构报告

    D

    收单行发现商户存在欺诈、违规等行为或其他异常情况的，应收回全部交易单据


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下关于商户收单风险管理的说法不正确的是（）。
    A

    收单行原商户拓展人员或调查人员可同时兼任风险商户核查工作

    B

    对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施

    C

    对于存在多个POS拨入号码的大型商户，经确认后可通过系统设置控制标志，不作拨入号码绑定检查，不阻断商户POS交易

    D

    由于特约商户倒闭等原因无法获得有关交易单据而产生的风险责任，由收单行承担


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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