判断题收单机构发展目标商户需要对商户资质文件进行开通前的风险审查，无需实地调查。A 对B 错

题目
判断题
收单机构发展目标商户需要对商户资质文件进行开通前的风险审查，无需实地调查。
A

对

B

错

相似考题

1.收单行应在签约前对商户资质、经营能力、业务合规性、风险状况进行调查。()此题为判断题(对，错)。

2.收单机构对特约商户开展培训的方式包括()A、在收单业务正式开展前，收单机构应对特约商户开展业务操作培训B、业务开展后，根据特约商户的经营特点和风险等级定期开展后续培训C、在业务开展时，根据具体业务对商户进行培训。D、在收单业务正式开展前，收单机构应对特约商户开展风险管理培训

3.收单机构应定期对特约商户进行现场巡查,对风险等级较高的商户,收单机构应提高巡查频次。()此题为判断题(对，错)。

4.()是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。A.收单业务风险核查处置机制B.风险商户监控核查管理C.商户收单业务风险管理D.收单业务检查监督机制

参考答案和解析
正确答案： 错
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    （）负责商户的日常管理和维护，督促商户履行受理承诺，并对商户进行风险监督，承担商户发展、管理和维护不善造成的风险损失。

    • A、收单机构
    • B、收单机构及其委托机构
    • C、收单机构及专业服务机构
    • D、收单机构和中国银联

    正确答案:A

  • 第2题：

    下列关于目标商户现场调查制度的说法正确的是（）。

    • A、对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照，商户调查人员应当出现在门面照片中
    • B、对于特殊商户，收单行可以先审批开通商户后，再对商户进行实地调查
    • C、商户对风险敏感问题，如对商户违规操作的界定、风险责任的划分等格外关注，表示该商户属于优质商户
    • D、商户尚未正式营业即催促收单行尽快布放设备，并对清算款项的到账时间格外关注，属于调查中的正常现象

    正确答案:A

  • 第3题：

    （）是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行识别、防范、控制和处理的行为。

    • A、收单业务风险核查处置机制
    • B、风险商户监控核查管理
    • C、商户收单业务风险管理
    • D、收单业务检查监督机制

    正确答案:C

  • 第4题：

    收单机构发展目标商户需要对商户资质文件进行开通前的风险审查，无需实地调查。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    下列关于收单风险商户监控核查管理说法正确的是（）。

    • A、我行建立了商户收单业务风险监控专职团队，负责对我行间联收单商户的交易进行集中监控和处置
    • B、对于银行卡组织发送的风险提示或风险案例应以卡组织的调查结果为主，收单行无需采取措施
    • C、对于总行发送的风险提示或风险案例，收单行自行调查、处置即可，无须反馈
    • D、商户拓展人可以兼任风险商户调查工作

    正确答案:A

  • 第6题：

    “收单行对目标商户进行实地调查和资信审查。对符合条件的商户核定商户类别码和手续费率，与其签订受理协议”主要描述的是收单业务的（）环节。

    • A、市场拓展
    • B、商户准入
    • C、商户开通
    • D、商户服务

    正确答案:B

  • 第7题：

    判断题
    收单机构发展目标商户需要对商户资质文件进行开通前的风险审查，无需实地调查。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    收单机构要取消单纯以特约商户质量为考核指标的做法，以收单业务发展质量为考核依据，设立商户欺诈率、收单分润收入等风险、收益指标。有关发卡、受理市场考核指标要由发卡机构和收单机构总行（部）向人民银行报告。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    在POS收单业务中，收单行是指与特约商户签约并对商户交易资金进行结算的邮储银行分支机构。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    收单机构与商户签约前应对目标商户进行以下审查（）
    A

    审查商户负责人是否已被列入风险信息共享系统

    B

    审查商户营业执照

    C

    审查商户单位结算账户

    D

    对商户实地调查


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    收单机构应定期对特约商户进行现场巡查，对风险等级较高的商户，收单机构应提高巡查频次。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    分行专营团队成员开通了收单商户信息录入功能，也可以使用手持终端进行收单商户开户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在收单机构的商户受理协议或协议附件中，哪些属于必备的风险条款（）.

    • A、收单机构只接受本商户的交易签购单，商户不得将其他商户的交易假冒本商户交易与收单机构清算
    • B、合约终止后24个月内，收单机构对合约终止前的交易仍有查询及追索权
    • C、商户出现风险状况时，收单机构和中国银联有权终止该商户的银联卡交易
    • D、商户应对交易签购单及与交易相关的原始凭证等保存至少一年

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    发展网上特约商户必须严格审核（），须要求商户提供完整的申请资料，并对商户进行实地调查。

    • A、商户资质
    • B、申请资料

    正确答案:A

  • 第15题：

    收单机构与商户签约前应对目标商户进行以下审查（）

    • A、审查商户负责人是否已被列入风险信息共享系统
    • B、审查商户营业执照
    • C、审查商户单位结算账户
    • D、对商户实地调查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行（）的行为。

    • A、识别
    • B、防范
    • C、控制
    • D、处理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    收单机构签约前，应对目标商户进行哪些内容的风险审查？（）

    • A、审查该商户或商户负责人（法人代表）是否已被列入中国银联不良信息系统
    • B、审查营业执照及税务登记证等证照的有效性
    • C、对目标商户进行实地调查，并如实填写《商户信息调查表》，拍摄实地照片
    • D、在条件许可的情况下，还应向目标商户所在地的工商管理部门、征信机构或目标商户的开户银行等机构进行资信状况调查

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    单选题
    “收单行对目标商户进行实地调查和资信审查。对符合条件的商户核定商户类别码和手续费率，与其签订受理协议”主要描述的是收单业务的（）环节。
    A

    市场拓展

    B

    商户准入

    C

    商户开通

    D

    商户服务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    发展网上特约商户必须严格审核（），须要求商户提供完整的申请资料，并对商户进行实地调查。
    A

    商户资质

    B

    申请资料


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    （）负责商户的日常管理和维护，督促商户履行受理承诺，并对商户进行风险监督，承担商户发展、管理和维护不善造成的风险损失。
    A

    收单机构

    B

    收单机构及其委托机构

    C

    收单机构及专业服务机构

    D

    收单机构和中国银联


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    收单机构可以将商户资质审核工作进行外包。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    泰安银行发展的商户POS终端由收单外包服务机构装机
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行（）的行为。
    A

    识别

    B

    防范

    C

    控制

    D

    处理


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    发卡机构使用欺诈类原因码4802风险商户进行退单后，收单机构无再请款权力。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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