判断题当监管机构对银行提交的内部资本充足评估后，如认为内部资本充足评估程序(ICAAP)符合监管要求，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。( )A 对B 错

题目
判断题
当监管机构对银行提交的内部资本充足评估后，如认为内部资本充足评估程序(ICAAP)符合监管要求，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。(     )
A

对

B

错

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1.使用内部评级法计算监管资本的银行,还必须备有稳健的压力测试程序,用于评估资本充足率。()此题为判断题(对，错)。

2. 当监管机构对银行提交的内部资本充足评估后，如认为内部资本充足评估程序（ICAAP）符合监管要求，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。（　　）

3. 当监管机构对银行提交的内部资本充足评估报告进行审核后，如认为内部资本充足评估程序符合监管要求时，监管机构可以根据银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。（　　）

4.内部资本充足评估报告的作用不包括（ ）。A.可以作为内部完善风险管理体系和控制机制 B.实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件 C.ICAAP报告可以作为银行提交给监管机构的合规文件 D.监管机构不可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求

更多“当监管机构对银行提交的内部资本充足评估后，如认为内部资本充足评估程序(ICAAP)符合监管要求，监管机构可以基于银行自行”相关问题

  • 第1题：

    下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（　　）。

    A. 监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求
    B. 报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险
    C. 报告作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件
    D. 监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查

    答案：D
    解析：
    D项属于资本充足率监督检查的范围。资本充足率监督检查包括但不限于以下内容：①评估商业银行全面风险管理框架；②审查商业银行对合格资本工具的认定，以及各类风险加权资产的计量方法和结果，评估资本充足率计算结果的合理性和准确性；③检查商业银行内部资本充足评估程序，评估公司治理、资本规划、内部控制和审计；④对商业银行的信用风险、市场风险、操作风险、集中度风险、银行账户利率风险、流动性风险、声誉风险及战略风险等各类风险进行评估，并对压力测试工作开展情况进行检查。

  • 第2题：

    商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果确定监管资本要求；商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据其内部资本评估结果，确定商业银行的监管资本要求。（ ）


    答案：错
    解析：
    商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据其内部资本评估结果确定监管资本要求：商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果，确定商业银行的监管资本要求。

  • 第3题：

    根据《商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订）》，商业银行应按照《商业银行资本管理办法（试行）》的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。

    A.内部资本充足评估程序
    B.持续监管框架
    C.风险考量体系
    D.内部审计

    答案：A
    解析：
    《商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订）》要求商业银行按照《商业银行资本管理办法（试行）》的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入内部资本充足评估程序；按照《商业银行信息披露办法》和《商业银行资本管理办法（试行）》等有关规定，披露银行账簿利率风险水平和风险管理状况等定量定性信息。

  • 第4题：

    内部资本充足率评估程序（ICAAP）是什么？


    正确答案:内部资本充足率评估程序，internal capital adequacy assessment process，简称ICAAP，是第二支柱监督检查要求的集中体现，是银行对资本充足性进行自我评估的一整套程序和方法，其评估结果应能够向监管当局证明银行的资本水平是充足而稳健的。第二支柱的原则一明确指出严格的程序具有以下五个主要特征：董事会和高级管理层的监督；健全的资本评估；全面评估风险；检测和报告系统；内部控制的检查。

  • 第5题：

    巴塞尔新资本协议第二大支柱的主要内容包括（）。

    • A、商业银行制定内部资本充足率评估程序（ICAAP）
    • B、监管当局对商业银行实施监督检查和评价程序（SREP）
    • C、银行账户的利率风险
    • D、贷款集中度风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（）。

    • A、报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险
    • B、监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资源水平来确定监管资本要求
    • C、监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查
    • D、报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件

    正确答案:C

  • 第7题：

    监管当局对银行的监督检查，主要有哪些内容（）

    • A、商业银行对资本充足率达标负首要责任，应建立资本评估程序，针对自身风险评估资本充足水平，并制定保持相应资本水平的战略
    • B、监管当局应检查和评估银行的资本评估和战略，以及监控和确保达到监管资本要求的能力
    • C、银行监管当局不应满足于商业银行按规定的最低资本要求运作，应要求银行持有高于最低标准的资本
    • D、如银行资本充足率降到与其风险状况相应的最低要求之下，监管当局应提前干预，若银行不能保持或恢复资本水平，应要求其迅速采取补救措施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（  ）。
    A

    监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评佶的内部资本水平来确定监管资本要求

    B

    报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险

    C

    报告作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件

    D

    监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查


    正确答案： C
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    监管当局对银行的监督检查，主要有哪些内容（）
    A

    商业银行对资本充足率达标负首要责任，应建立资本评估程序，针对自身风险评估资本充足水平，并制定保持相应资本水平的战略

    B

    监管当局应检查和评估银行的资本评估和战略，以及监控和确保达到监管资本要求的能力

    C

    银行监管当局不应满足于商业银行按规定的最低资本要求运作，应要求银行持有高于最低标准的资本

    D

    如银行资本充足率降到与其风险状况相应的最低要求之下，监管当局应提前干预，若银行不能保持或恢复资本水平，应要求其迅速采取补救措施


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    巴塞尔委员会认为对于监管当局的监督检查，监管当局有责任利用现场和非现场稽核等方法来促使银行的资本状况与总体风险相匹配，其基本原则是（）。
    A

    监管当局根据银行的风险状况有权要求银行具有超出最低资本的超额资本

    B

    银行具有评估自己相对于总风险资产结构的资本充足比率的程序，并有维持资本水平的策略

    C

    是监管者应该检查和评价银行内部评估程序和策略以及其资本充足状况

    D

    监管当局应在银行资本充足下降到最低限度之前及早采取干预措施


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    （）对商业银行内部资本充足评估程序进行监督检查，全面评估商业银行资本规划和满足最低监管资本要求的能力。
    A

    人民银行

    B

    银监会

    C

    证监会

    D

    保监会


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    内部资本充足评估报告（ICAAP报告）是整个内部资本充足评估的总结性报告。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第13题：

    内部资本充足评估报告的作用包括（）。

    A.可以作为内部完善风险管理体系和控制机制
    B.实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件
    C.ICAAP报告可以作为银行提交给监管机构的合规文件
    D.监管机构可以基于银行自行评估的外部资本水平来确定监管资本要求
    E.监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求

    答案：A,B,C,E
    解析：
    ICAAP报告有两方面的作用，一方面作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善风险管理体系和控制机制，实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件。另一方面，ICAAP报告作为银行提交给监管机构的合规文件，当监管机构在评估后认为银行的ICAAP程序符合监管要求时，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。

  • 第14题：

    商业银行已经建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银保监会根据对商业银行风险状况的评估结果，确定商业银行的监管资本要求。


    答案：错
    解析：
    商业银行己建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银保监会根据其内部资本评估结果确定监管资本要求；商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到本办法要求的，银保监会根据对商业银行风险状况的评估结果，确定商业银行的监管资本要求。

  • 第15题：

    监管机构不能基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。（）


    正确答案:错误

  • 第16题：

    2003年新巴塞尔资本协议强化了各国金融监管当局的职责，主要包括（）。

    • A、全面监管银行资本充足状况
    • B、加快制度化进程
    • C、市场约束
    • D、提高最低资本充足率要求
    • E、培育银行的内部信用评估系统

    正确答案:A,B,E

  • 第17题：

    银监会实施资本充足率监督检查应遵循以下程序（）。

    • A、审查商业银行内部资本充足评估报告，制定资本充足率检查计划
    • B、依据商业银行资本管理办法附件13规定的风险评估标准，实施资本充足率现场检查
    • C、根据检查结果初步确定商业银行的监管资本要求
    • D、与商业银行高级管理层就资本充足率检查情况进行沟通，并将评价结果书面发送商业银行董事会
    • E、监督商业银行持续满足监管资本要求的情况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    使用内部评级法计算监管资本的银行，还必须备有稳健的压力测试程序，用于评估资本充足率。（）


    正确答案:正确

  • 第19题：

    判断题
    监管机构不能基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    下列关于内部资本充足评估报告的说法，正确的有（）。
    A

    压力测试内容不属于内部资本充足评估报告

    B

    内部资本充足评估报告也叫ICAAP报告

    C

    内部资本充足评估报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制，实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件

    D

    当监管机构在评估后认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求

    E

    根据重要性和报告用途不同，商业银行应当明确各类报告的发送范围、报告内容及详略程度，确保报告信息与报送频率满足银行管理的需要


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    使用内部评级法计算监管资本的银行，还必须备有稳健的压力测试程序，用于评估资本充足率。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（）。
    A

    报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险

    B

    监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资源水平来确定监管资本要求

    C

    监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查

    D

    报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件


    正确答案： B
    解析： C项，商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势。

  • 第23题：

    判断题
    商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果确定监管资本要求；商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据其内部资本评估结果，确定商业银行的监管资本要求。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据其内部资本评估结果确定监管资本要求：商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果，确定商业银行的监管资本要求。

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