关于私人银行定义及特点，下列说法不正确的是（）。A、对象是大众客户B、服务多为个性化C、产品包括投资和信托在内的多种产品D、涉及财富保值、增值、保全和传承等服务

第1题：

第2题：

第3题：

私人银行概述和客户需求分析1.关于私人银行定义及特点，下列说法不正确的是（）。

• A、对象是大众客户
• B、服务多为个性化
• C、产品包括投资和信托在内的多种产品
• D、涉及财富保值、增值、保全和传承等服务

正确答案:A

第4题：

私人银行服务的主要内容包括：私人财富管理服务、私人银行客户专属理财产品、综合金融产品服务、（）及其他金融服务。

• A、贵宾服务
• B、机场服务
• C、医疗服务
• D、专享增值服务

正确答案:D

第5题：

根据《关于开展私人银行跨境金融服务的通知》，跨境金融服务正确的是（）。

• A、跨境投资咨询和境外资产管理服务主要是为客户设计跨境投资方案，提供境外房地产、贵金属、大宗商品以及股权投资渠道和境外资产管理服务
• B、境外信托服务主要是利用境外信托法律优势，为客户制定个性化服务方案，提供财富的传承、转让、保值增值及家庭财富分配等服务
• C、境外客户的境内金融服务是指为蒙特利尔银行推荐给农业银行的私人银行客户提供国内市场的各项金融服务
• D、移民留学咨询服务主要是与第三方机构合作，为客户提供移民政策和北美名校留学咨询，与蒙特利尔银行合作为客户设计和提供专享的移民留学金融支持方案

正确答案:A,B,C,D

第6题：

根据《关于开展向私人银行客户提供信托产品服务业务的指导意见》，私人银行部职责包括（）。

• A、准入阳光私募信托产品服务
• B、发起非证券投资类信托产品服务
• C、准入非证券投资类信托产品服务
• D、发起阳光私募信托产品服务

正确答案:A,B

第7题：

下列关于私人银行业务的说法，正确的有（）。

• A、是一种向高净值客户提供的综合理财业务
• B、不仅为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务
• C、目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标
• D、准入门槛高
• E、重视客户关系

正确答案:A,B,D,E

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

第15题：

个人理财的主要目的是通过丰富的理财产品达到财富保值、增值的需求；而私人银行则是根据客户个人及事业发展的需求，为其定做财富管理、综合授信等方面的产品和服务，以实现资产组合的合理配置，达到财富保值、增值的目标。

正确答案:正确

第16题：

财富管理服务是指零售银行在（）的基础上为财富客户提供整合的银行、保险和投资理财产品与服务，协助客户实现资产保值增值。

• A、量身定制
• B、统一营销
• C、分层服务
• D、专业化经营、系统化管理

正确答案:A

第17题：

关于私人银行跨境金融服务的说法错误的是（）。

• A、由联合团队为客户提供移民、留学咨询服务，并向客户收取咨询费用
• B、跨境投资咨询主要包括房地产、贵金属、大宗商品和股权投资渠道
• C、跨境信托服务提供财富的传承、转让、保值增值及家庭财富分配等服务
• D、跨境融资方案为客户制定境内外融资规划方案

正确答案:A

第18题：

财富管理中心为个人顶端客户提供业务服务的，其范围包括：财富顾问服务、银行和投资产品服务、增值服务、延伸服务、其他服务。以下哪项服务不属于非金融服务的范畴。（）

• A、银行和投资产品服务
• B、增值服务
• C、延伸服务
• D、其他服务

正确答案:A

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：