柜台业务客户联系查证制度是指通过（）等方式对客户办理相关业务进行查证确认。A、当面核实B、电话核实C、视频核实D、当面或电话核实

第1题：

如由（）提交的属于核实范围的业务，应进行电话核实查证。

• A、法人
• B、单位登记的联系人
• C、财务主管
• D、非单位登记联系人

第2题：

柜台业务客户联系查证制度是指通过电话核实、当面核实等方式对（）等业务进行查证确认，以确保办理的业务是基于客户的真实意愿，以防范支付结算风险，保障银行和客户资金安全。

• A、客户办理开户
• B、大额资金出账
• C、个人开立结算账户
• D、对公变更资料

第3题：

为了确保客户联系查证的有效性，与客户电话核实应通过（）进行核实。

• A、单位经办人口述
• B、个人预留
• C、单位预留
• D、常来办理业务的财务人员

第4题：

如由单位登记的联系人提交的业务，对于可采取当面核实方式核实的对公结算帐户大额支付业务，在凭证背面注明（）方可办理。

• A、法人签名、注明已当面核实并注明X年X月X日。
• B、盖已通过电话查证及经办人章
• C、已当面核实，法人签名
• D、客户签名、注明已当面核实并注明X年X月X日X点X分

第5题：

大额资金汇划的电话核实以下哪些做法正确（）。

• A、柜员直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况
• B、如果当时未能与客户取得联系，可由客户经理代为联系
• C、对同城票交集中提入的业务，分行集中处理中心应将核实信息系统批注中
• D、如果当时未能与客户取得联系，应在该笔业务的批注上注明原因，柜台人员应在当日继续跟踪核实，并做好相关记录

第6题：

下列关于大额支付查证热线解释正确的是（）。

• A、单热线查证是指业务经办人员与被查证客户的财务人员进行电话核实大额支付；
• B、双热线查证是指业务经办人员与主管分别与被查证客户的财务人员、主管进行查证；
• C、大额支付查证范围只针对转账业务，大额取现业务不需热线查证；
• D、双热线查证是指业务经办人员、业务主管分别与被查证客户的两个主管或法人进行查证；

第7题：

C+卡持卡人申请办理的挂失/换卡业务，需要采取以下方式之一进行核查，只有在单位客户和C+持卡人对挂失/换卡业务均无异议的情况下，方能核查通过：（）.

• A、管户客户经理上门与+卡持卡人核实
• B、柜员电话与单位客户开户预留支付联系人核实
• C、柜员当面与单位客户开户预留支付联系人核实
• D、管户客户经理电话与+卡持卡人核实

第8题：

对于单位办理大额定期存款提前支取业务时说法正确的是（）。

• A、柜台经理（或其他非经办柜员）应与单位客户财务负责人或账户联系人进行单线电话核实，并记录核实情况
• B、柜台经理应与单位客户财务负责人或账户联系人进行双线电话核实
• C、无需核实
• D、其他非经办柜员应与单位客户财务负责人或账户联系人进行双线电话核实，并记录核实情况

第9题：

对于单位转账，以下说法正确的是（）

• A、达到大额汇划标准的，截止下一工作日营业终了，仍无法联系客户的，无须后续再次电话通知客户。
• B、如果联系人本人直接到柜台办理业务的，无需再与其电话核实，记录核实结果时标注柜台当面核实即可，但还必须与另一联系人进行电话核实。
• C、如有强制备注，应直接解除再出账
• D、达到大额汇划标准的，应由经办柜员进行电话核实.

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

通过电话核实大额资金出账业务时，应提示客户电话可能会被录音，确认被核实人员的姓名、工作单位等信息，再通过询问的方式引导客户提供（）业务信息。

• A、收付
• B、转存
• C、支付
• D、中间

第14题：

通过电话无法核实的业务，可采取（）等途径与客户核实，尽快完善补充客户联系人的有效联系电话。

• A、邮寄
• B、上门核实
• C、通过业务部门
• D、关联单位
• E、第三方平台

第15题：

当面核实是指由（）当面提交开户或大额资金出账业务时，核实人员直接与其当面确认开户、付款真实性的核实方式。

• A、经办人
• B、常来办业务的主管
• C、单位总经理
• D、单位出资人
• E、登记的联系人

第16题：

柜台业务客户联系查证制度是指通过电话核实、当面核实等方式对客户办理相关业务进行查证确认。以确保该笔业务是基于客户的（），保障银行客户资金安全。

• A、真实授权
• B、真实意愿
• C、收款人真实
• D、凭证真实

第17题：

本终端授权时，对于资料审核描述正确的是（）。

• A、是否完整提供相关业务资料
• B、客户业务凭证填写是否正确、完整
• C、如需电话核实的业务，审核电话核实记录。没有通过安心宝客户端屏幕回显给客户确认的交易内容的业务，授权前应采取适当的方式（避免泄露客户及业务信息）与客户当面口头确认所要办理的业务种类、金额等无误
• D、加盖印鉴、公章的业务，需审核验印结果
• E、对于大额收/付现业务，应卡把点大数清点.

第18题：

关于电话核实，以下的说法错误的是（）。

• A、办理单位定期存款/通知存款支取/结清业务时应通过电话查询、网络摸索等多种渠道对单位的联系方式进行核验、确认，不得使用核心业务系统预留的电话号码
• B、在办理大额支付时，业务过程中根据需要进行电话核实时，应拨打系统中预留的电话号码、与系统中预留的核实人员进行核实
• C、核实电话非系统预留号码或核实对象非预留人员应经会计经理现场授权同意
• D、核实对象本人亲临柜面办理相关业务，可无需使用电话核实交易办理核实，只需在相关凭证签字确认即可

第19题：

关于大额款项的汇划的有关规定，以下描述正确的是（）

• A、可以由网点柜台人员直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况；
• B、可以由包括客户经理在内的其他人员代为核实；
• C、电话核实后，应在传票背面记录开户单位联系人、电话、核实结果等信息；
• D、经电话核实后，经办人在传票的背面加盖结算业务专用章。

第20题：

大额资金汇划业务要与单位客户两名账户管理人进行双线联系核实，核实电话应以客户经理告之的为准，如客户告知与另一电话进行核实的，经办柜员应在传票背面或系统批注中记录连续的全部核实过程，以备后查。

第21题：

第22题：

第23题：