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第1题：
什么是开放式基金定期定额申购业务？证券业务系统开放式基金定期定额申购业务主要涉及哪些内容？
正确答案: 开放式基金定期定额申购业务是指投资人向银行提出申请，约定每月的申购金额和申购日期，由银行在每月固定申购日为投资者自动完成申购及基金申购申请的一种理财方式。
证券业务系统开放式基金定期定额申购业务主要涉及定期定额申购签约、定期定额申购解约、定期定额申购变更和定期定额申购业务的相关查询等业务。 -
第2题：
封闭式基金与开放式基金有什么区别？
正确答案: （1）基金规模可变性不同。封闭式基金的规 模是固定的，开放式基金的规模不固定。
（2）基金单位交易价格不同。封闭式基金价格具有不确定性；开放式基金按相对固定的资产净值定价，不受市场直接影响。
（3）基金投资比例及投资方式不同。封闭式基金不受赎回干扰，开放式基金则须留下备付金。 -
第3题：
为什么说开放式基金是一个投资品种而不是投机品种？
正确答案:开放式基金的买卖价格是由其单位基金资产净值所决定的，而不受市场供求的影响。因此，投资者买卖的价格与基金实际所代表的价值是一致的。此外，开放式基金实行分散投资，基金净值的波动比股票小，投资者较难通过短线的买卖获利。所以我们说开放式基金是一个投资的品种而不是投机的品种。 -
第4题：
开放式基金与封闭式基金相比有什么不同？
正确答案:开放式基金和封闭式基金的区别主要有：
（1）基金规模的可变性不同
开放式基金投资者可随时申购或赎回基金单位，所以基金的规模不固定。而封闭式基金除非发生扩募等特殊情况，在基金成立后基金规模是固定不变的。
（2）期限不同
开放式基金没有固定的期限。而封闭式基金有固定期限，国内封闭式基金的期限一般在5～15年。
（3）基金单位的买卖途径不同
开放式基金既可以由基金管理公司直销，也可以由商业银行等代销机构代销，赎回也由上述途径办理，不在交易所挂牌交易。封闭式基金的买卖途径则类似于股票，在证券交易所交易。
（4）基金单位的交易价格不同
开放式基金的基金单位的买卖价格是以基金单位对应的资产净值为基础，不会出现折价现象。而封闭式基金的交易价格主要受市场供求关系的影响，买卖价格与基金净值一般不同，常常会出现溢价或折价，因此，除了净值变动外，投资者还需要承担因供求关系变化引起的价格波动风险。
（5）管理要求不同
开放式基金随时面临赎回的压力，所以更注重流动性等风险管理，并要求基金管理人具有更高的投资管理水平。由于开放式基金规模的可变性，基金管理公司的管理绩效对开放式基金的规模有较大影响。表现好的基金可以吸引更多的资金投资，从而扩大规模；表现差的基金可能引起投资者的赎回，导致基金规模减小，甚至清盘。此外，基金管理公司的客户服务对基金的规模也会产生一定影响。所以，相对封闭式基金而言，开放式基金对基金管理公司改进投资管理和客户服务的压力和动力更大。 -
第5题：
开放式基金业务什么类型的交易不可以代办？（）
- A、帐户类交易
- B、交易类交易
- C、查询类交易
正确答案:A -
第6题：
问答题开放式基金有什么风险？正确答案： 投资开放式基金主要有以下两类风险：
（1）市场风险
开放式基金投资于股票和债券，股票和债券价格的波动将直接影响着开放式基金的净值的变化，因此，开放式基金同样具有市场风险。
（2）流动性风险。任何一种投资工具都存在流动性风险，亦即投资人在需要现金时面临的变现困难和不能在适当价格上变现的风险。但开放式基金与其它投资工具的流动性风险并不一样。由于基金管理人在正常情况下必须以基金资产净值为基准承担赎回义务，投资人不存在由于在适当价位找不到买家的流动性风险，但当开放式基金面临巨额或较大额赎回时，由于基金持有的证券较集中或者市场整体的流动性不足，基金变现资产，导致净值的损失，就是开放式基金的流动性风险。解析： 暂无解析 -
第7题：
问答题开放式基金与封闭式基金的主要区别是什么？正确答案： 开放式基金与封闭式基金的区别主要表现在以下三个方面：
（1）买卖方式和场所不同。当投资者要购买开放式基金时，开放式基金会发行新的基金单位供其购买。同样，当投资者要出售开放式基金时，可以要求基金管理公司“回购”（用术语称为“赎回”）其所持有的基金份额。由此可见，开放式基金的总份额会由于基金单位的买卖而不断发生变动。与此相反，封闭式基金的发行规模一般是固定的，这样，当一个投资者要购买或卖出封闭式基金时，他必须找到另一个需要卖出或买进的投资者。至于买卖场所，封闭式基金通常是在交易所挂牌交易，而开放式基金则不会上市交易，而是在基金管理公司指定的营业场所（一般为商业银行）进行买卖。
（2）影响买卖价格的因素不同。开放式基金的买卖价格以基金的单位净值为基础，而封闭式基金则由市场需求决定，其买卖价格与基金单位净值经常表现出不一致。开放式基金的买卖价格并不会因投资者的买卖而涨跌，但封闭式基金的买卖价格则会受到投资者需求的巨大影响。当投资者对封闭式基金的需求旺盛时，封闭式基金的市场价格会高于其单位净值，即发生“溢价“现象，相反，当对封闭式基金的需求不旺时，封闭式基金的市场价格就会低于其单位净值，发生“折价”现象。投资者在购买开放式基金后，往往能够以更高的价格“回售”给基金管理公司，想想看，世上哪有这样的美事：当你退货时商店会以更高的价格买回原先出售的商品，但开放式基金则能做到这一点，这正是开放式基金的魅力所在。
（3）买卖费用不同。投资者在购买开放式基金时要求支付销售费用，在赎回基金份额时，还要求支付赎回费用。封闭式基金在交易所上市交易，其买卖只需要支付交易佣金。解析： 暂无解析 -
第8题：
问答题什么是未知价法？为什么买卖开放式基金要采用“未知价法”？正确答案： 基金的申购和赎回一般都采取“未知价”原则，即申购和赎回以申请当日的基金单位资产净值为基础进行交易。投资者在买卖基金时，并不知道该交易的确切价格。
采用“未知价法”，是为了避免投资者根据当日的证券市场情况决定是否买卖，而对其他基金持有人的利益造成不利影响。举例来说明，如果开放式基金的买卖采用“历史价”法，即根据当日公布的前一日的基金单位资产净值来申购和赎回，那么，在当日证券市场价格上涨的情况下，基金单位净值会随之增加，而因为是按当日已公布的前一日的净值计价，投资者只需付出较少的资金就可实现当日上涨后的净值；而当证券市场下跌时，投资者赎回就会避免当日净值下跌的损失。这样有可能引起套利的行为，对基金的长期投资者不利，同时也不利于基金的稳定操作和基金单位净值的稳定，所以我国开放式基金的买卖都采用“未知价法”，按次一日公布的基金单位净值计算申购赎回的价格。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题什么是代理开放式基金业务？正确答案： 代理开放式基金业务是指中国邮政储蓄银行接受基金管理公司委托，按照委托代理协议办理开放式基金的认购、申购和赎回等业务的经营行为。解析： 暂无解析 -
第10题：
单选题投资者把手中持有的基金份额按规定的价格卖给基金管理人并收回现金的过程是 ( )A开放式基金的销售
B开放式基金的认购
C开放式基金的申购
D开放式基金的赎回
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题什么是开放式基金定期定额申购业务？证券业务系统开放式基金定期定额申购业务主要涉及哪些内容？正确答案： 开放式基金定期定额申购业务是指投资人向银行提出申请，约定每月的申购金额和申购日期，由银行在每月固定申购日为投资者自动完成申购及基金申购申请的一种理财方式。
证券业务系统开放式基金定期定额申购业务主要涉及定期定额申购签约、定期定额申购解约、定期定额申购变更和定期定额申购业务的相关查询等业务。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题为什么说开放式基金是一个投资品种而不是投机品种？正确答案： 开放式基金的买卖价格是由其单位基金资产净值所决定的，而不受市场供求的影响。因此，投资者买卖的价格与基金实际所代表的价值是一致的。此外，开放式基金实行分散投资，基金净值的波动比股票小，投资者较难通过短线的买卖获利。所以我们说开放式基金是一个投资的品种而不是投机的品种。解析： 暂无解析 -
第13题：
下面对开放式基金的特点叙述正确的是（）
- A、开放式基金没有基金规模的限制
- B、开放式基金对基金管理人来说比封闭基金更易管理
- C、开放式基金的交易价格是基金管理公司每周末公布的基金单位净
- D、基金管理公司可以将开放式基金所募集的资金全部用于投资
正确答案:A -
第14题：
什么是代理开放式基金业务？
正确答案:代理开放式基金业务是指中国邮政储蓄银行接受基金管理公司委托，按照委托代理协议办理开放式基金的认购、申购和赎回等业务的经营行为。 -
第15题：
什么是未知价法？为什么买卖开放式基金要采用“未知价法”？
正确答案:基金的申购和赎回一般都采取“未知价”原则，即申购和赎回以申请当日的基金单位资产净值为基础进行交易。投资者在买卖基金时，并不知道该交易的确切价格。
采用“未知价法”，是为了避免投资者根据当日的证券市场情况决定是否买卖，而对其他基金持有人的利益造成不利影响。举例来说明，如果开放式基金的买卖采用“历史价”法，即根据当日公布的前一日的基金单位资产净值来申购和赎回，那么，在当日证券市场价格上涨的情况下，基金单位净值会随之增加，而因为是按当日已公布的前一日的净值计价，投资者只需付出较少的资金就可实现当日上涨后的净值；而当证券市场下跌时，投资者赎回就会避免当日净值下跌的损失。这样有可能引起套利的行为，对基金的长期投资者不利，同时也不利于基金的稳定操作和基金单位净值的稳定，所以我国开放式基金的买卖都采用“未知价法”，按次一日公布的基金单位净值计算申购赎回的价格。 -
第16题：
开放式基金有什么风险？
正确答案:投资开放式基金主要有以下两类风险：
（1）市场风险
开放式基金投资于股票和债券，股票和债券价格的波动将直接影响着开放式基金的净值的变化，因此，开放式基金同样具有市场风险。
（2）流动性风险。任何一种投资工具都存在流动性风险，亦即投资人在需要现金时面临的变现困难和不能在适当价格上变现的风险。但开放式基金与其它投资工具的流动性风险并不一样。由于基金管理人在正常情况下必须以基金资产净值为基准承担赎回义务，投资人不存在由于在适当价位找不到买家的流动性风险，但当开放式基金面临巨额或较大额赎回时，由于基金持有的证券较集中或者市场整体的流动性不足，基金变现资产，导致净值的损失，就是开放式基金的流动性风险。 -
第17题：
多选题投资开放式基金有什么好处（）A组合投资
B分散风险
C专家理财
D收益共享
正确答案： A,B,C解析： 暂无解析 -
第18题：
问答题开放式基金与封闭式基金相比有什么不同？正确答案： 开放式基金和封闭式基金的区别主要有：
（1）基金规模的可变性不同
开放式基金投资者可随时申购或赎回基金单位，所以基金的规模不固定。而封闭式基金除非发生扩募等特殊情况，在基金成立后基金规模是固定不变的。
（2）期限不同
开放式基金没有固定的期限。而封闭式基金有固定期限，国内封闭式基金的期限一般在5～15年。
（3）基金单位的买卖途径不同
开放式基金既可以由基金管理公司直销，也可以由商业银行等代销机构代销，赎回也由上述途径办理，不在交易所挂牌交易。封闭式基金的买卖途径则类似于股票，在证券交易所交易。
（4）基金单位的交易价格不同
开放式基金的基金单位的买卖价格是以基金单位对应的资产净值为基础，不会出现折价现象。而封闭式基金的交易价格主要受市场供求关系的影响，买卖价格与基金净值一般不同，常常会出现溢价或折价，因此，除了净值变动外，投资者还需要承担因供求关系变化引起的价格波动风险。
（5）管理要求不同
开放式基金随时面临赎回的压力，所以更注重流动性等风险管理，并要求基金管理人具有更高的投资管理水平。由于开放式基金规模的可变性，基金管理公司的管理绩效对开放式基金的规模有较大影响。表现好的基金可以吸引更多的资金投资，从而扩大规模；表现差的基金可能引起投资者的赎回，导致基金规模减小，甚至清盘。此外，基金管理公司的客户服务对基金的规模也会产生一定影响。所以，相对封闭式基金而言，开放式基金对基金管理公司改进投资管理和客户服务的压力和动力更大。解析： 暂无解析 -
第19题：
问答题开放式基金的收益来源是什么？正确答案： 开放式基金获取收益的来源主要有下列几种：
（1）股利收入：投资上市公司股票时，配发的股票股利或现金股息。
（2）利息收入：投资国债、企业债、金融债、银行存款等工具时，产生的利息收益。
（3）资本利得：投资上市公司股票或债券时，由买卖价差所产生的利得。
（4）其他收入：因运用基金资产带来的成本或费用的节约计入收益。解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题开放式基金是指什么？正确答案： 是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和地点进行申购或赎回的一种基金运作方式。解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题封闭式基金与开放式基金有什么区别？正确答案： （1）基金规模可变性不同。封闭式基金的规 模是固定的，开放式基金的规模不固定。
（2）基金单位交易价格不同。封闭式基金价格具有不确定性；开放式基金按相对固定的资产净值定价，不受市场直接影响。
（3）基金投资比例及投资方式不同。封闭式基金不受赎回干扰，开放式基金则须留下备付金。解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题什么是开放式基金？正确答案： 开放式基金指基金规模不固定，基金单位总数可以根据市场供求情况增加或减少，投资人可以按基金的净值在规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题开放式基金的行为中，基金份额持有人持有基金份额的确认事实是（）。A开放式基金的份额申请
B开放式基金的份额赎回
C开放式基金的份额登记
D开放式基金的份额认购
正确答案： D解析：