在现场调查中，通过（）等方式，弄清企业真正需要资金的环节，核实贷款的真实用途，确保贷款不被挪用。A、座谈B、查看购销合同C、侧面了解D、市场分析

题目

在现场调查中，通过（）等方式，弄清企业真正需要资金的环节，核实贷款的真实用途，确保贷款不被挪用。

  • A、座谈
  • B、查看购销合同
  • C、侧面了解
  • D、市场分析
相似考题

1.采用自主支付的,信贷人员应要求借款人按照合同约定报送贷款资金支付情况报告,并通过()等方式核查贷款资金支付是否符合约定用途。A.账户分析B.凭证查验C.现场调查D.合同审核

2.下列属于个人教育贷款流程中贷款的受理与调查环节的风险点的有( )。A.未通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途B.借款申请人所提交材料的真实性C.未对合同签署人及签字(签章)进行核实D.借款申请人的主体资格是否符合银行个人教育贷款的相关规定E.未按权限审批贷款，使得贷款超越授权发放

3.对于借款人自主支付的个人贷款资金，贷款人应当通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途。（ ）

4.在现场调查中,通过()等方式,弄清企业真正需要资金的环节,核实贷款的真实用途,确保贷款不被挪用。A.座谈B.查看购销合同C.侧面了解D.市场分析

更多“在现场调查中，通过（）等方式，弄清企业真正需要资金的环节，核实贷款的真实用途，确保贷款不被挪用。A、座谈B、查看购销合同C、侧面了解D、市场分析”相关问题

  • 第1题：

    为确保贷款用途真实性，在贷款支付前，应严格审核借款人提交的交易背景材料，对不同的贷款用途应采取不同调查方式。如下描述正确的是（）

    • A、用于房屋装修的，应提供装修合同、装修房屋权属证明，装修价格应与装修档次相匹配；调查装修公司是否具备经营资格，是否有不良记录。调查人应上门核实房屋装修的真实性，对房屋装修前和装修后拍照，并保存照片作为调查证明材料
    • B、用于购车的，应提供购车合同或协议等证明材料。重点关注二手车交易真实性，提交车辆交易过户、购车发票、购置税、车辆登记证、保险等证明材料
    • C、用于生产经营的，应提供购销合同或订货单，交易标的应与营业执照经营范围一致，通过电话、上门等方式向交易方核实交易的真实性，可采用拍照、录像等作为调查证明材料，并形成调查记录
    • D、用于其他明确用途的，应提供相应的用途证明材料，必要时应上门调查确认交易的真实性，并形成调查记录

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    个贷中心定期对贷款用途的真实性、合规性等进行监管，工作内容包括（）。

    • A、批量筛查贷款用途风险线索
    • B、指定专人核实贷款资金实际用途
    • C、监管支付方式合规性
    • D、定期收集、审查自主支付方式贷款的交易证明，核对用途是否与合同约定一致

    正确答案:A,C

  • 第3题：

    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应按照借款合同约定，加强对贷款资金的提款和支付管理，做好资金流向监控，防范关联企业借助虚假并购交易套取贷款资金，确保贷款资金不被挪用。（）


    正确答案:正确

  • 第4题：

    采用自主支付的，信贷人员应要求借款人按照合同约定报送贷款资金支付情况报告，并通过（）等方式核查贷款资金支付是否符合约定用途。

    • A、账户分析
    • B、凭证查验
    • C、现场调查
    • D、合同审核

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    管户客户经理应对借款人至少每月汇总贷款资金支付情况，通过（）等方式核查贷款资金支付是否确实符合合同约定用途

    • A、账户分析
    • B、凭证检查
    • C、现场调查
    • D、电话询问

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    关于贷款调查的内容和方式以下说法不正确的是（）。

    • A、贷款调查应以间接调查为主、实地调查为辅
    • B、贷款调查的方式包括现场核实、电话查问以及信息咨询等
    • C、贷款调查的内容包括借款人基本情况、收入和借款用途等
    • D、贷款人可将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理

    正确答案:A

  • 第7题：

    经营行接到贷款用途可疑线索的风险预警提示后，应指定专人通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式，核实贷款资金实际用途，判断是否存在挪用行为。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    多选题
    《个贷办法》贷款调查应以实地调查为主、间接调查为辅，采取（）等途径和方法。
    A

    现场核实

    B

    电话查问

    C

    信息咨询

    D

    侧面了解


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    对固定资产贷款资金采取借款人自主支付方式的，贷款人应通过（）等方式核查贷款支付是否符合约定用途。
    A

    账户分析

    B

    凭证查验

    C

    现场调查

    D

    非现场监测


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    关于贷款调查的内容和方式以下说法中，不正确的是（  ）。
    A

    贷款调查应以间接调查为主、实地调查为辅

    B

    贷款调查的方式包括现场核实、电话查问以及信息咨询等

    C

    贷款调查的内容包括借款人基本情况、收入和借款用途等

    D

    贷款人可将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    个贷中心定期对贷款用途的真实性、合规性等进行监管，工作内容包括（）。
    A

    批量筛查贷款用途风险线索

    B

    指定专人核实贷款资金实际用途

    C

    监管支付方式合规性

    D

    定期收集、审查自主支付方式贷款的交易证明，核对用途是否与合同约定一致


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    经营行接到贷款用途可疑线索的风险预警提示后，应指定专人通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式，核实贷款资金实际用途，判断是否存在挪用行为。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    自主支付要按借款合同约定要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    对固定资产贷款资金采取借款人自主支付方式的，贷款人应通过（）等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

    • A、账户分析
    • B、凭证查验
    • C、现场调查
    • D、非现场监测

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    《个贷办法》贷款调查应以实地调查为主、间接调查为辅，采取（）等途径和方法。

    • A、现场核实
    • B、电话查问
    • C、信息咨询
    • D、侧面了解

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    个人贷款流程放款环节，存在以下情形的，对相关责任人不得免责：（）。

    • A、明显不符合提款条件发放贷款，导致贷款资金被挪用，且没有用于审批用途
    • B、贷款资金没有“坚持谁的钱进谁的账”或没有按指定账户支付，导致贷款资金被挪用
    • C、没有按照合同约定的支付方式支付贷款资金，导致贷款资金被挪用
    • D、抵质押登记虚假或存在重大法律缺陷

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    下列属于个人教育贷款流程中贷款的受理与调查环节的风险点的有（）。

    • A、未通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途
    • B、借款申请人所提交材料的真实性
    • C、未对合同签署人及签字（签章）进行核实
    • D、借款申请人的主体资格是否符合银行个人教育贷款的相关规定
    • E、未按权限审批贷款，使得贷款超越授权发放

    正确答案:B,D

  • 第18题：

    贷款资金采用自主支付方式的应通过（）等方式核查贷款资金支付是否符合约定用途

    • A、账户分析
    • B、凭证查验
    • C、口头询问
    • D、现场调查

    正确答案:A,B,D

  • 第19题：

    多选题
    《个人贷款管理暂行办法》规定，对个人贷款资金采取借款人自主支付方式的，贷款人应通过（）等方式核查贷款支付是否符合约定用途。
    A

    账户分析

    B

    凭证查验

    C

    现场调查

    D

    非现场监测


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应按照借款合同约定，加强对贷款资金的提款和支付管理，做好资金流向监控，防范关联企业借助虚假并购交易套取贷款资金，确保贷款资金不被挪用。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    前台人员为确保调查结果真实准确应做到（）
    A

    要详细调查贷款真实用途

    B

    调查企业自有资金到位比例与来源

    C

    调查核实抵（质）押物的权属、价值

    D

    评估实现抵（质）权的可行性、合法性


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    贷款资金采用自主支付方式的应通过（）等方式核查贷款资金支付是否符合约定用途
    A

    账户分析

    B

    凭证查验

    C

    口头询问

    D

    现场调查


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    管户客户经理应对借款人至少每月汇总贷款资金支付情况，通过（）等方式核查贷款资金支付是否确实符合合同约定用途
    A

    账户分析

    B

    凭证检查

    C

    现场调查

    D

    电话询问


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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