授信相关的贸易背景真实性由（）负责。A、经营机构B、有权审批部门C、放款审核中心（团队）D、分行公司业务部

题目

授信相关的贸易背景真实性由（）负责。

  • A、经营机构
  • B、有权审批部门
  • C、放款审核中心（团队）
  • D、分行公司业务部
相似考题

1.背景调查单位依照本规定进行背景调查工作，保证背景调查资料的真实性；审核单位负责背景调查资料的完整性。（）

2.以下关于授信发放审核说法正确的是（）。A、授信发放审核是指对授信批准后的授信发放各个操作环节进行独立审核的工作B、授信发放审核需审核授信材料的完备性、合规性和真实性C、全辖授信发放审核由总行放款审核中心统一负责D、以上都不对

3.放款审核中心（团队）授信发放审核以审查（）为主。A、贸易背景以及受托支付对象B、送审材料的真实性C、账务处理的完整性D、经营机构提供的书面材料

4.商业银行在办理相关手续时负责审核企业在跨境贸易中是否可以民币结算并对审核的（）负责A、合规性B、真实性C、合理性D、合法性

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  • 第1题：

    对于由“影子银行类客户”或其实际控制人为交通银行零贷业务提供担保的，还应在加强贸易（交易）背景调查的基础上进一步审视相关担保的真实性、有效性。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    办理银行承兑和贴现业务时，银行要认真审核贸易的真实性，包括对（）的审核。

    • A、业务贸易背景的真实性
    • B、电子合同
    • C、发票复印件
    • D、客户注册资本
    • E、发票真伪

    正确答案:A,C,E

  • 第3题：

    承兑业务纳入统一授信管理，遵循（）原则。承兑业务的审查要点、审核程序和管理模式参照短期贷款业务执行。

    • A、真实贸易背景
    • B、虚假贸易背景
    • C、直接贸易背景
    • D、间接贸易背景

    正确答案:A

  • 第4题：

    客户经理对授信调查报告的（）负责。

    • A、调查结论
    • B、相关资料、信息的真实性、完整性
    • C、审查
    • D、审批

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    承兑业务须基于真实的商品、劳务交易，对贸易合同的审核是判断贸易背景真实性的重要方式之一，经办行应切实做好贸易合同审查工作，防范交易背景虚假


    正确答案:正确

  • 第6题：

    以下不能辨别票据贸易背景真实性的手段是（）。

    • A、询征信记录
    • B、到税务部门核实货物交易增值税发票
    • C、审查票据贴现的出票单位与应付款的出票单位间贸易背景的真实性
    • D、以上都不对

    正确答案:A

  • 第7题：

    单选题
    （）负责初评，录入客户信息，对信息的完整性、准确性负责，对初评结果的真实性、客观性负责。
    A

    客户经理

    B

    授信调查人员

    C

    授信分析人员

    D

    授信审查人员


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    对于企业向银行申请以（）等方式办理跨境交易项下贸易融资业务的，银行应当根据企业生产经营、财务状况、产品和市场等情况，确认相关贸易背景的真实性、合规性，核实贸易融资金额、期限与相应贸易背景是否匹配。
    A

    电汇

    B

    信用证

    C

    托收

    D

    预付款


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    放款工作运行过程中，信贷经营单位的主要职责不包括以下哪项（）
    A

    负责落实审批条件和决议根据完整性、合法性、合规性要求和授信审批决议，在放款前备齐授信资料和放款资料

    B

    负责签定有效法律合同，确保上述手续合法、真实、有效

    C

    对报送的授信资料、放款资料、贷后管理资料及贸易背景的真实性不负责

    D

    及时发起风险预警信息


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对贸易背景真实性核查最低防控要求有哪些（）。
    A

    办理业务必须取得购销合同增值税发票认证清单

    B

    确保物权真实完整有效

    C

    严格审核相关单据合同的真实性

    D

    确保单证相互，确保贸易背景真实


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    客户经理对授信调查报告的（）负责。
    A

    调查结论

    B

    相关资料、信息的真实性、完整性

    C

    审查

    D

    审批


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    承兑业务须基于真实的商品、劳务交易，对贸易合同的审核是判断贸易背景真实性的重要方式之一，经办行应切实做好贸易合同审查工作，防范交易背景虚假
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    审查债项授信方案时审查重点内容有：（）

    • A、客户是否符合《中国工商银行法人客户和交易对手统一授信实施办法》及相关产品管理办法规定的管理要求（两者规定不一致的，须从严掌握）
    • B、融资用途的合法、合规性；贸易背景的真实性；特定还款来源的真实性、稳定性和可控性等
    • C、客户及其上（下）游交易对手的履约能力及付款能力等
    • D、申报行申请授信额度的合理性、风险防范措施的全面性和有效性等

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    贸易融资业务应重点关注的因素包括：（）

    • A、授信品种的适用性；
    • B、授信金额的合理性；
    • C、贸易背景的真实性；
    • D、贸易融资风险系数

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    开立信用证之前，客户部门应审核的是（）。

    • A、通过货物贸易外汇监测系统查询申请人是否列入外汇局的“贸易外汇收支企业名录”
    • B、开证申请书
    • C、开证申请人在我行是否有足额的授信额度
    • D、贸易背景的真实性

    正确答案:C,D

  • 第16题：

    对贸易背景真实性核查最低防控要求有哪些（）。

    • A、办理业务必须取得购销合同增值税发票认证清单
    • B、确保物权真实完整有效
    • C、严格审核相关单据合同的真实性
    • D、确保单证相互，确保贸易背景真实

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    （）负责初评，录入客户信息，对信息的完整性、准确性负责，对初评结果的真实性、客观性负责。

    • A、客户经理
    • B、授信调查人员
    • C、授信分析人员
    • D、授信审查人员

    正确答案:B

  • 第18题：

    单选题
    承兑业务纳入统一授信管理，遵循（）原则。承兑业务的审查要点、审核程序和管理模式参照短期贷款业务执行。
    A

    真实贸易背景

    B

    虚假贸易背景

    C

    直接贸易背景

    D

    间接贸易背景


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    开立信用证之前，客户部门应审核的是（）。
    A

    通过货物贸易外汇监测系统查询申请人是否列入外汇局的“贸易外汇收支企业名录”

    B

    开证申请书

    C

    开证申请人在我行是否有足额的授信额度

    D

    贸易背景的真实性


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    小微授信贷前调查工作由（）负责实施，经营单位负责人应参与现场调查，对项目调查的真实性负责；授信决策等相关部门认为有必要时，也可提前介入贷前调查。
    A

    经营机构

    B

    授信决策部门

    C

    贷后管理部门

    D

    授信发放部门


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    对于由“影子银行类客户”或其实际控制人为交通银行零贷业务提供担保的，还应在加强贸易（交易）背景调查的基础上进一步审视相关担保的真实性、有效性。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    随时评级授信期间，县联社机关人员负责随时评级授信真实性把关。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    贸易融资业务应重点关注的因素包括：（）
    A

    授信品种的适用性；

    B

    授信金额的合理性；

    C

    贸易背景的真实性；

    D

    贸易融资风险系数


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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