金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息”，但职业、国籍信息，可以不去了解。

题目

金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息”，但职业、国籍信息，可以不去了解。

相似考题

1.与客户建立以下业务关系时必须进行客户身份识别()A、注册电子银行业务B、申请办理租用保险箱业务C、开立个人储蓄账户D、代理基金业务

2.银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责?A、客户身份识别B、客户身份资料C、可疑交易报告D、交易记录保存

3.以下哪种关于客户身份识别的概念的表述是错误的?()A.金融机构在与客户建立业务关系时，应当根据法定的有效身份证件，确认客户的真实身份B.金融机构在进行客户身份识别时，应当针对不同性质的客户、业务关系或者交易类型，采取相应措施，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源C.在特殊情况下，金融机构可以为客户开立匿名账户D.金融机构在进行客户身份识别时，认为有必要的情况下，还要了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

4.根据《中国建设银行反洗钱工作管理办法(2017年版)》,以下说法是正确的有:()A.在以开立账户等方式与客户建立业务关系、发生特定类型交易之前，应开展初步识别B.与客户建立业务关系后，无需再进行持续识别C.客户更新客户身份证件及留存信息时，需要进行重新识别D.对非居民客户、第三方支付机构等特定类型客户，应进行特别身份识别

参考答案和解析
正确答案:错误
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  • 第1题：

    在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当识别客户身份。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第2题：

    集团客户是指总部通过开立账户等方式与工商银行建立业务关系，其分支机构也在工商银行或合作银行营业网点开立结算账户，且总部需要通过网上银行查询、管理分支机构账户，或从分支机构账户划转资金的企业客户。


    正确答案:正确

  • 第3题：

    以其他方式与客户建立业务关系是指：客户以（）以外的方式与华夏银行建立相对固定业务关系的情况，如租用保管箱业务等。

    • A、开立账户
    • B、签发凭证
    • C、代办开户
    • D、签订协议

    正确答案:A

  • 第4题：

    银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责（）

    • A、客户身份识别
    • B、客户身份资料
    • C、可疑交易报告
    • D、交易记录保存

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当（）。

    • A、核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存复印件或者影印件
    • B、登记客户身份基本信息
    • C、了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人
    • D、经高级管理层的批准

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地


    正确答案:错误

  • 第7题：

    客户身份初次识别范围（）

    • A、以开立账户等方式与客户建立业务关系
    • B、为不在本机构开户的客户提供一次性金融服务
    • C、提示客户更新资料信息
    • D、关注客户

    正确答案:A,B

  • 第8题：

    判断题
    在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）
    A

    如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准

    B

    了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

    C

    核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

    D

    登记客户身份基本信息

    E

    留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    客户身份初次识别范围（）
    A

    以开立账户等方式与客户建立业务关系

    B

    为不在本机构开户的客户提供一次性金融服务

    C

    提示客户更新资料信息

    D

    关注客户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    各机构在与客户建立业务关系时，应于客户账户开立之日起（）工作日内，完成风险等级划分评定工作。
    A

    10

    B

    15

    C

    20

    D

    5


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    对以开立账户形式新建立业务关系的客户，营业网点柜员应于业务关系建立后的（）个工作日内，完成客户洗钱风险等级划分工作。
    A

     2

    B

     10

    C

     3

    D

     5


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    在代理第三方存管业务中，客户需在合作银行与代理银行开立银行账户，并通过业务系统建立两账户间的"影射关系"。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    各机构在与客户建立业务关系时，应于客户账户开立之日起（）工作日内，完成风险等级划分评定工作。

    • A、10
    • B、15
    • C、20
    • D、5

    正确答案:A

  • 第16题：

    金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行客户身份识别。（）


    正确答案:正确

  • 第17题：

    根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性金融服务是指，在以开立账户方式与客户建立业务关系时，为不在本机构开立账户的客户提供的以下服务：（）

    • A、现金汇款
    • B、现金兑换
    • C、票据兑付

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    以开立账户等方式与客户建立业务关系或未在我*行开立账户的客户申请办理现金汇款、现钞兑换、以现金方式进行的票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上或者外币等值（）美元以上的，应进行联网核查。

    • A、10000元、5000元
    • B、5000元、1000元
    • C、10000元、1000元
    • D、5000元、5000元

    正确答案:C

  • 第19题：

    对以开立账户形式新建立业务关系的客户，营业网点柜员应于业务关系建立后的（）个工作日内，完成客户洗钱风险等级划分工作。

    • A、2
    • B、10
    • C、3
    • D、5

    正确答案:B

  • 第20题：

    判断题
    金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息”，但职业、国籍信息，可以不去了解。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列关于金融机构客户身份识别义务的说法正确的是：（）
    A

    在与客户建立业务关系时应进行身份识别

    B

    为身份不明的客户开立帐户

    C

    先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应重新识别客户身份

    D

    应按照规定了解客户的交易目的


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以其他方式与客户建立业务关系是指：客户以（）以外的方式与华夏银行建立相对固定业务关系的情况，如租用保管箱业务等。
    A

    开立账户

    B

    签发凭证

    C

    代办开户

    D

    签订协议


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第七条，一次性金融服务是指，在以开立账户方式与客户建立业务关系时，为不在本机构开立账户的客户提供的以下服务：（）
    A

    现金汇款

    B

    现金兑换

    C

    票据兑付


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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