网上银行还面临（）等其他方面的法律风险。A、洗钱B、客户隐私权C、网络交易D、以上全是

题目

网上银行还面临（）等其他方面的法律风险。

  • A、洗钱
  • B、客户隐私权
  • C、网络交易
  • D、以上全是
相似考题

1.以下属于商业银行个人理财业务风险的有( )。A．提供个人理财顾问服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等B．理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险C．提供综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等D．商业银行进行有关投资操作面临的其他风险E．商业银行在资产管理中面临的其他风险

2.网络银行还面临()等方面的法律危险。A.计算机网络技术故障B.洗钱C.客户隐私权D.网络交易

3.对于风险等级较高的境外金融机构,金融机构不仅要按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第六条的规定以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责,而且应当明确约定本金融机构出于()方面的需要,可对境外金融机构采取必要的洗钱风险控制措施。A.执行我国反洗钱法律规定B.遵循国际反洗钱监管惯例C.自主控制洗钱风险D.自主控制恐怖融资风险

4.根据《中国邮政储蓄银行反洗钱信息管理办法》规定,反洗钱信息包括以下哪些内容()A、客户及交易信息(身份信息、账户信息、交易信息、交易对手信息等)B、涉及反洗钱方面的密级文件及涉及秘密事项的会议记录C、客户洗钱风险等级信息、大额交易报告信息、可疑交易报告信息、涉嫌恐怖融资的可疑交易信息D、反洗钱内控制度、业务制度反洗钱审核资料、机构洗钱风险评估资料、产品洗钱风险评估资料、洗钱风险排查资料、洗钱风险控制信息

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  • 第1题：

    以下哪项关于洗钱风险等级分类保密原则的表述是正确的?()

    A.金融机构不得向客户泄露客户风险等级信息

    B.金融机构不得向与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息

    C.金融机构不得向客户及其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息

    D.金融机构不得向反洗钱行政调查机关泄露客户风险等级信息


    正确答案：C

  • 第2题：

    网上银行的其他风险有：（）

    • A、流动性风险
    • B、利率风险
    • C、市场风险
    • D、以上全是

    正确答案:D

  • 第3题：

    根据《反洗钱法》等有关法律的规定，金融机构在反洗钱方面的主要义务和职责包括（）。 ①反洗钱内部控制建设 ②建立客户身份识别制度 ③建立客户身份自留和交易记录保存制度 ④执行大额交易和可疑交易报告制度

    • A、①②
    • B、②③④
    • C、①③④
    • D、①②③④

    正确答案:D

  • 第4题：

    网银客户申请开通大额公转私交易签约业务，柜员需要审查以下哪些资料？（）

    • A、企业客户业务申请表填写内容是否规范、真实、完整
    • B、企业客户是否按要求提供网上银行大额公转私交易的付款账号、付款方名称、收款账号、收款方名称、付款用途等信息资料
    • C、企业客户办理网上银行大额公转私交易的主要用途是否符合中国人民银行有关反洗钱、可疑交易等方面的相关规定
    • D、企业客户提供的各类证件、印鉴的真实有效性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（）。

    • A、不必调整客户洗钱风险等级
    • B、定期调整客户洗钱风险等级
    • C、及时调整客户洗钱风险等级
    • D、等系统对存量客户风险等级调整时，再做处理

    正确答案:C

  • 第6题：

    中国光大银行反洗钱客户风险是指洗钱风险，即因未能遵循反洗钱法律法规或监管要求，客户尽职调查措施薄弱，未能觉察或报告客户涉嫌洗钱的行为而卷入洗钱案件所带来的各类（）。

    • A、声誉风险；
    • B、法律风险；
    • C、经营风险；
    • D、操作风险

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    符合反洗钱可疑交易特征，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的客户按照划分标准应划分为（）。

    • A、高风险
    • B、中风险
    • C、低风险
    • D、不需划分风险等级

    正确答案:A

  • 第8题：

    多选题
    客户洗钱风险等级分类，是指根据（）等信息，考虑国籍、地域、行业、职业、客户是否为外国政要等因素，结合相应的分类标准划分客户洗钱风险等级。
    A

    客户身份

    B

    客户账户的属性

    C

    业务特点

    D

    交易规模和频率

    E

    交易方式


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    银行员工利用工作便利，盗取客户资料，擅自制作网上银行客户证书，使用客户账户进行转账交易形成的欺诈风险属于（）。
    A

    系统风险

    B

    客户风险

    C

    操作风险

    D

    法律风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    客户洗钱风险等级管理持续性原则是应结合客户身份、业务和（）情况适时调整客户洗钱风险等级。
    A

    交易频率

    B

    交易对手

    C

    交易背景

    D

    交易变化


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    网上银行还面临（）等其他方面的法律风险。
    A

    洗钱

    B

    客户隐私权

    C

    网络交易

    D

    以上全是


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    网上银行面临的业务风险主要有（）。
    A

    操作风险

    B

    交易风险

    C

    法律风险

    D

    市场信号风险


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    网络营销交易的风险有（）

    • A、信息风险
    • B、信用风险
    • C、法律方面风险
    • D、管理方面的风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    客户洗钱风险等级分类，是指根据（）等信息，考虑国籍、地域、行业、职业、客户是否为外国政要等因素，结合相应的分类标准划分客户洗钱风险等级。

    • A、客户身份
    • B、客户账户的属性
    • C、业务特点
    • D、交易规模和频率
    • E、交易方式

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    客户洗钱风险等级管理持续性原则是应结合客户身份、业务和（）情况适时调整客户洗钱风险等级。

    • A、交易频率
    • B、交易对手
    • C、交易背景
    • D、交易变化

    正确答案:D

  • 第16题：

    营业网点反洗钱岗位人员在客户身份识别方面的主要职责包含协助运营经理组织客户洗钱风险分类，组织管理客户身份信息的维护和更新，监控（）客户的交易、记录分析意见

    • A、高风险
    • B、低风险
    • C、中风险
    • D、较高风险

    正确答案:A

  • 第17题：

    第三方支付作为一种交易平台，其服务组织面临哪些风险隐患（）

    • A、机构的运作不适应市场需求难以盈利，难以延续的风险
    • B、系统运行面临多种安全风险
    • C、客户资金结算存在被挪用的风险
    • D、支付服务平台可能被用于洗钱

    正确答案:B,C,D

  • 第18题：

    洗钱风险是客户因涉嫌洗钱或恐怖融资活动给农业银行造成的（）.

    • A、声誉风险
    • B、法律风险
    • C、客户风险
    • D、经营风险

    正确答案:A,B,D

  • 第19题：

    多选题
    第三方支付作为一种交易平台，其服务组织面临哪些风险隐患（）
    A

    机构的运作不适应市场需求难以盈利，难以延续的风险

    B

    系统运行面临多种安全风险

    C

    客户资金结算存在被挪用的风险

    D

    支付服务平台可能被用于洗钱


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    根据《反洗钱法》等有关法律的规定，金融机构在反洗钱方面的主要义务和职责包括（）。 ①反洗钱内部控制建设 ②建立客户身份识别制度 ③建立客户身份自留和交易记录保存制度 ④执行大额交易和可疑交易报告制度
    A

    ①②

    B

    ②③④

    C

    ①③④

    D

    ①②③④


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    网上银行的其他风险有：（）
    A

    流动性风险

    B

    利率风险

    C

    市场风险

    D

    以上全是


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    营业网点反洗钱岗位人员在客户身份识别方面的主要职责包含协助运营经理组织客户洗钱风险分类，组织管理客户身份信息的维护和更新，监控（）客户的交易、记录分析意见
    A

    高风险

    B

    低风险

    C

    中风险

    D

    较高风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    符合反洗钱可疑交易特征，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的客户按照划分标准应划分为（）。
    A

    高风险

    B

    中风险

    C

    低风险

    D

    不需划分风险等级


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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