自投保之日起，若保险营销员已知或怀疑投保人的职业或健康状况发生变化或没有履行如实告知义务，营销员应（）。A、将保单送交客户，并将情况反馈公司B、将保单送交客户，并向客户说明不如实告知可能造成的后果C、及时向公司报告相关情况，并暂停将保单交给客户D、自行替客户办理退保手续

题目

自投保之日起，若保险营销员已知或怀疑投保人的职业或健康状况发生变化或没有履行如实告知义务，营销员应（）。

  • A、将保单送交客户，并将情况反馈公司
  • B、将保单送交客户，并向客户说明不如实告知可能造成的后果
  • C、及时向公司报告相关情况，并暂停将保单交给客户
  • D、自行替客户办理退保手续
相似考题

1.保险公司应当建立投保单信息审查制度发现客户信息不真实或由其他人员代签名的,应该()A.尚未承保的，不得承保B.已承保的，应退保C.及时联系客户说明保单情况、办理补签名等手续D.已承保的，应要求商业银行限期予以更正

2.未尽受委托义务,损害公司或客户合法权益的违规行为有哪些()A.除因不可抗力，未在规定时间送达公司签发的有效单证，未在规定时间内核销或回缴回执等单证;B.接受客户委托后，除因不可抗力，未及时向公司递交投保、核保、保全、理赔等相关材料;C.未经客户授权或超越授权，代为办理保全、退保、理赔、满期给付、红利领取、保单借款、保单变更等手续;D.与客户串通安排他人顶替体检，或擅自安排他人顶替客户体检，或未及时报告客户代体检情况;

3.下列属于未尽受委托义务,损害公司或客户合法权益的违规行为的有()A.隐瞒、伪造或提供虚假个人资料、保证人信息;B.超越公司授权范围收取客户保费，伪造客户信息或擅自利用客户证件申请银行存折、银行卡C.未经客户授权或超越授权，代为办理保全、退保、理赔、满期给付、红利领取、保单借款、保单变更等手续D.与客户串通安排他人顶替体检，或擅自安排他人顶替客户体检，或未及时报告客户代体检情况

4.销售人员未就投保单中的告知事项向投保人进行逐项询问,导致客户未履行如实告知义务的,构成“阻碍投保人履行如实告知义务”的违规行为。()此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
正确答案:C
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  • 第1题：

    2014年5月公司新单回访中发现,投保人李某2014年5月1日投保的趸交保费1万元的险种营销员王某未向投保人说明犹豫期、退保损失等情况,保单回执非投保人本人签收。经调查,客户反映情况属实,客户经解释后办理补签名手续,请问该如何进行违规认定?


    答案：1.营销员一件保单存在销售误导、代签名违规行为，两项违规行为择一重处理
    2.按照销售误导、主动发现，应违规计分7-9分，对营销员进行扣款处理，延缓晋升一个考核季，取消评先表优资格
    3.主管承担相应扣款处理

  • 第2题：

    以下哪些客户的基础身份信息存在疑点()。

    A、由第三以支票形式支付保费，特别是在第三与客户无明显关系的情况下

    B、与客户政策行为不相符或明显超出客户财务能力的行为，如客户投保大保额的趸缴保单

    C、保单地址不是客户的永久地址，如使用雇员的住址作为递送交易文件的地址

    D、为同一被保险人购买多小额保单，各自以现金付费，退保时确要求将保费退还给第三


    参考答案：C

  • 第3题：

    保险销售人员在展业过程中，以下( )是符合监管要求的展业行为。

    ①在投保人填写投保单时，说明填写投保单的注意事项，帮助投保人阅读并充分理解投保资料

    ②在投保人填写投保单前，应提示投保人认真阅读并亲笔签署投保提示书

    ③不得阻碍客户履行告知义务或诱导客户不如实告知

    ④不得代替投保人填写投保资料

    ⑤不得诱导投保人在空白或未填妥的投保单上签字

    A.①③④⑤

    B.①③⑤

    C.①②③④

    D.①②③④⑤


    参考答案：D

  • 第4题：

    投保人向保险公司投保时，保险公司应尽的义务有（ ）。

    A.向投保人提供投保单并附商业险条款

    B.关于免除保险人责任的条款内容必须在投保单上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以《机动车辆保险免责事项说明书》形式向投保人做出明确说明

    C.保险人在履行告知义务时应客观准确全面，实事求是，不能故意隐瞒关键信息误导客户

    D.保险人告知本公司自主核保系数的使用规则


    正确答案：ABC

  • 第5题：

    在协助客户准备投保单据的时候，保险公司经理发现客户的年龄超过了预投保险品种的承保年龄上限，这时保险公司经理应该（　　）。

    A.忽略这一信息，继续准备单据
    B.如实告知，并建议客户选择其他保险产品
    C.如实告知，并建议客户虚报年龄投保此产品
    D.如实告知，并放弃此客户

    答案：B
    解析：
    投保人在投保单中所填写的内容会影响保险合同的效力。如果投保人在投保单中告知不实，在保险单上又没有修正，保险人即可以投保人未遵循保险合同的最大诚信原则为由，在规定的期限内解除合同。

  • 第6题：

    柜面人员在接待客户临柜办理业务时，如发现客户退保金、保单贷款可能涉及参与非法集资时，应暂停此项业务受理，并及时将相关情况反馈风险管理部，相关部门接到信息后应立即开展调查，及时识别风险。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    星级销售人员存在以下任一行为的，一经发现立即取消星级资格：（）

    • A、保险监管机构、保险行业协会、公司客户服务部、个险销售部等机构或部门认定的有效投诉或扣分。
    • B、销售人员为自己投保，或者销售人员与投、被保险人为直系亲属（父母、配偶、子女），投保时未如实告知风险足以影响核保决定的。
    • C、销售人员明知客户既往健康方面存在问题（包括体检指标异常、已住院或门诊治疗）或身体残疾的，但投保时仍未要求客户如实告知或阻碍客户如实告知的。
    • D、两次及以上投保单填写不规范（如：将客户的异常告知项填写在投保单备注栏，但告知事项选择“否”），足以影响核保决定的。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    下列描述中，不规范的表现行为是（）。

    • A、保险销售人员在规定的期限内将公司签发的有效保单送达客户
    • B、保险销售人员没有将回执及时交回公司核销
    • C、保险销售人员将保险费发票及时交给客户
    • D、保险销售人员向客户详细解释加费的原因

    正确答案:B

  • 第9题：

    根据《保险营销员管理规定》保险营销员从事保险经营活动时不得有的行为包括（）。

    • A、向客户出示展业证
    • B、向客户说明保险合同中责任免除
    • C、阻碍投保人履行如实告知义务或诱导投保人不履行如实告知义务
    • D、在所属保险公司授权范围内从事保险营销活动

    正确答案:C

  • 第10题：

    在协助客户准备投保单据的时候，保险公司经理发现客户的年龄超过了预投保险品种的承保年龄上限，这时保险公司经理应该（）

    • A、忽略这一信息，继续准备单据
    • B、如实告知，并建议客户选择其他保险产品
    • C、如实告知，并建议客户虚报年龄投保此产品
    • D、如实告知，并放弃此客户

    正确答案:B

  • 第11题：

    单选题
    保险营销员应正确指导客户办理相关交费手续，主动（）。
    A

    以公司名义收取客户保费，在保单有效期内交入

    B

    以个人名义收取客户保费后交入公司，在保单有效期内交入

    C

    引导或帮助客户办理银行自动转账授权、银行代收等非现金方式缴交保险费

    D

    垫交保费后再向客户收取保费


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户提出退保要求，经办网点告知客户携带（），到当地有关保险公司办理退保手续。
    A

    投保人身份证原件

    B

    保险单（客户做过批改的，需提交保单批单）正本

    C

    存折（卡）复印件

    D

    投保人身份证复印件保险发票单选


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    2014年4月2日投保人王某委托营销员张某办理保单复效事宜,张某因故未及时办理,直至4月20日才帮客户办理复效手续。4月15日投保人因生病住院治疗。后投保人向公司申请理赔,理赔调查人员发现出险时保单处于失效状态进行拒赔进而引发客户投诉。经核实,上述情况属实。问营销员是否有责?如何处理?


    答案：1.营销员受投保人所托未及时办理复效手续导致保单失效，违规行为成立。应对营销员违规行为按照规定予以认定处理。
    2.投保人生病住院时保单失效状态，即使营销员及时办理复效手续，因疾病保险复效后均有观察期规定，且投保人4月2日委托营销员时保单因投保人因素保单失效，因此公司拒赔理由成立。
    3.违规查处是对内处理，客户投诉处理是对外处理，对内和对外应区别处理。不能因营销员销售行为瑕疵满足客户不合理诉求。

  • 第14题：

    在填写农业保险业务投保单时,公司业务人员或协保员向客户说明告知条款内容,应重点说明()等内容,并指导投保人逐项填写投保单。

    A、报案方式

    B、保险责任

    C、责任免除

    D、个人信息


    参考答案：ABC

  • 第15题：

    保险经纪人代表投保人完成投保后，应当按照委托合同的约定，跟踪客户需求的变化，做好后续工作。包括( )：①在保险期届满之前及时通知客户续保，并按照客户要求办理续保事宜;②如果客户提出退保，应提醒客户注意保单中有关退保的条款、退保可能引致的财务损失以及退保后所面临的保单保障范围内的风险;③如果客户决定退保，应按照客户的要求为其办理有关事项;④如果客户提出更换保险公司，应为客户做好退保和投保之间的衔接事宜。

    A.②③④

    B.①③④

    C.①②③④

    D.①②③


    参考答案：C

  • 第16题：

    根据《保险营销员管理规定》，保险营销员从事保险营销活动时，不得有的行为包括( )等。

    A、向客户出示展业证

    B、向客户明确说明保险合同中责任免除

    C、阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务

    D、在所属保险公司授权范围内从事保险营销活动


    参考答案：C

  • 第17题：

    在协助客户准备投保单据的时候，理财规划师发现客户的年龄超过了预投保险品种的承保年龄上限，这时理财师应该()。

    A:忽略这一信息，继续准备单据
    B:如实告知，并建议客户选择其他保险产品
    C:如实告知，并建议客户虚报年龄投保此产品
    D:如实告知，并放弃此客户

    答案：B
    解析：

  • 第18题：

    投保人向保险公司投保时，保险公司应尽的义务有（）。

    • A、向投保人提供投保单并附商业险条款
    • B、关于免除保险人责任的条款内容必须在投保单上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以《机动车辆保险免责事项说明书》形式向投保人做出明确说明
    • C、保险人在履行告知义务时应客观准确全面，实事求是，不能故意隐瞒关键信息误导客户
    • D、保险人告知保险公司自主核保系数的使用规则

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    柜面人员接待客户临柜办理业务时，如发现客户退保金、保单贷款可能涉及参与非法集资时，应对客户进行规劝，并及时将相关情况反馈风险管理部。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    保险营销员应正确指导客户办理相关交费手续，主动（）。

    • A、以公司名义收取客户保费，在保单有效期内交入
    • B、以个人名义收取客户保费后交入公司，在保单有效期内交入
    • C、引导或帮助客户办理银行自动转账授权、银行代收等非现金方式缴交保险费
    • D、垫交保费后再向客户收取保费

    正确答案:C

  • 第21题：

    客户提出退保要求，经办网点告知客户携带（），到当地有关保险公司办理退保手续。

    • A、投保人身份证原件
    • B、保险单（客户做过批改的，需提交保单批单）正本
    • C、存折（卡）复印件
    • D、投保人身份证复印件保险发票单选

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    单选题
    根据《保险营销员管理规定》保险营销员从事保险经营活动时不得有的行为包括（）。
    A

    向客户出示展业证

    B

    向客户说明保险合同中责任免除

    C

    阻碍投保人履行如实告知义务或诱导投保人不履行如实告知义务

    D

    在所属保险公司授权范围内从事保险营销活动


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    自投保之日起，若保险营销员已知或怀疑投保人的职业或健康状况发生变化或没有履行如实告知义务，营销员应（）。
    A

    将保单送交客户，并将情况反馈公司

    B

    将保单送交客户，并向客户说明不如实告知可能造成的后果

    C

    及时向公司报告相关情况，并暂停将保单交给客户

    D

    自行替客户办理退保手续


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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