个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多，主要包括客户的个人信息和证券信息两大类。

题目

个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多，主要包括客户的个人信息和证券信息两大类。

相似考题

1.任何组织和个人需要获取他人个人信息的，应当依法取得并确保信息安全，不得非法收集、使用、加工、传输他人个人信息，不得非法买卖、提供或者公开他人个人信息。( )

2.个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划，通常包括六个步骤。以下是关于理财规划师在搜集信息阶段的相关论述，正确的是( )a、需要搜集的客观信息包括客户持有的证券清单、资产和负债清单、年度收支表及当前保险状况等;b、需要搜集的主观信息包括客户及其配偶的期望、恐惧感、价值观、风险态度和非财务目标方面的信息，这些信息的重要性往往不亚于客观信息;c、需要设法帮助客户克服防范心理，建立相互信任关系，或以书面合同形式规定保密责任，提高信任程度;d、通过面对面的交流，充分听取意见并加以归纳总结，帮助客户及其配偶识别并明确理财目标和自身的风险承受能力。A.a、b、c、dB.a、b、cC.a、b、dD.a、c、d

3.证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务，应当了解的客户信息包括（）。 Ⅰ．客户的姓名（或名称）、身份、住址、职业等基本信息 Ⅱ．财务状况 Ⅲ．投资知识、投资经验 Ⅳ．投资目标、风险偏好A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ D、Ⅲ、Ⅳ

4.以下关于保护客户隐私的说法不正确的是：()。A.银行员工不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行员工应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

更多“个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多，主要包括客户的个人信息和证券信息两大类。”相关问题

  • 第1题：

    需要告知客户的理财服务信息包括（　　）。

    A.解决财务问题的条件和方法
    B.了解、收集客户相关信息的必要性
    C.如实告知客户自己的能力范围
    D.了解并明确客户的财务问题或理财目标
    E.清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    所有选项均属于需要告知客户的理财服务信息。

  • 第2题：

    下列关于银行业保护客户隐私的说法中，错误的是( )。

    A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息
    B.出于好奇和其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私
    C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息
    D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续向客户提供服务，可以将客户信息带至新机构

    答案：D
    解析：
    银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，不可以将客户信息带至新机构。

  • 第3题：

    理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是()。

    A:对客户的财务信息要有充分了解
    B:对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解
    C:还要了解客户的期望目标
    D:对客户的各方面信息作全面了解，包括隐私

    答案：D
    解析：
    D项，对客户与理财相关的信息只需作必要了解，而不是去打探隐私。

  • 第4题：

    理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是( )。

    A.对客户的财务信息要有充分了解
    B.对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解
    C.要了解客户的期望目标
    D.对客户的各方面信息做全面了解，包括隐私

    答案：D
    解析：

  • 第5题：

    个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多，主要包括（）和（）两大类。


    正确答案:客户的个人信息；宏观经济信息

  • 第6题：

    理财规划师为客户做退休养老规划的第一步是（）。

    • A、对信息进行分类
    • B、了解客户的退休养老需求
    • C、对客户个人信息的收集与整理
    • D、以上均不对

    正确答案:B

  • 第7题：

    根据《电信和互联网用户个人信息保护规定》的规定，（）不属于电信业务经营者、互联网信息服务提供者在提供服务的过程中收集、使用用户个人信息应当遵循的原则。

    • A、合法原则
    • B、正当原则
    • C、自愿原则
    • D、必要原则

    正确答案:C

  • 第8题：

    个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划，通常包括六个步骤。以下是关于理财规划师在搜集信息阶段的相关论述，正确的是（）。

    • A、需要搜集的客观信息包括客户持有的证券清单、资产和负债清单、年度收支表及当前保险状况等
    • B、需要搜集的主观信息包括客户及其配偶的期望、恐惧感、价值观、风险态度和非财务目标方面的信息，这些信息的重要性往往不亚于客观信息
    • C、需要设法帮助客户克服防范心理，建立相互信任关系，或以书面合同形式规定保密责任，提高信任程度
    • D、通过面对面的交流，充分听取意见并加以归纳总结，帮助客户及其配偶识别并明确理财目标和自身的风险承受能力

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    信息使用者违反条例规定，侵犯个人信息主体权益，此类违法行为包括（）。

    • A、未按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息
    • B、按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息
    • C、未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息
    • D、不得未经个人信息主体同意向第三方提供
    • E、不得擅自扩大信息的使用范围和使用主体

    正确答案:A,C

  • 第10题：

    判断题
    个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多，主要包括客户的个人信息和证券信息两大类。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    客户经理在进行电话销售之前，应对客户的个人信息进行一个基本的了解，需要了解的个人信息中不包括哪方面？（）
    A

    基本资料

    B

    家庭背景

    C

    工作背景

    D

    财务状况


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    理财规划师为客户做退休养老规划的第一步是（）。
    A

    对信息进行分类

    B

    了解客户的退休养老需求

    C

    对客户个人信息的收集与整理

    D

    以上均不对


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于银行业保护客户隐私的说法错误的是( )。


    A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

    B.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息

    C.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

    D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构

    答案：D
    解析：
    《银行业从业人员职业操守》第十三条，“银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息”。

  • 第14题：

    以下关于保护客户隐私的说法中，不正确的是( )。

    A．在离职后可以将客户信息带至新机构，向其介绍新机构的产品与服务
    B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为
    C．银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息
    D．银行业从业人员不得违反规定透露任何客户资料和交易信息

    答案：A
    解析：
    A A选项擅自将客户信息带至新机构，没有做到对客户隐私的保护；BCD选项均正确。故选A。

  • 第15题：

    助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是()。

    A:收集客户信息
    B:搞好客户关系
    C:了解客户需求
    D:提供咨询服务

    答案：A
    解析：
    收集客户信息是助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键，如果信息工作出现偏差，会直接导致助理理财规划师所制定的理财规划与客户实际需求脱节，不仅自己费力不讨好，而且还可能蒙受经济损失，甚至有被客户投诉的风险。因此收集客户信息是开展理财规划服务最基础也是最重要的一步。

  • 第16题：

    电信业务经营者、互联网信息服务提供者在提供服务的过程中收集、使用用户个人信息，应当遵循（）的原则。

    • A、约谈
    • B、正当
    • C、必要
    • D、客户意愿

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    下列有关出售、非法提供公民个人信息罪的说法不正确的是（）。

    • A、犯罪主体要求是国家机关或金融、电信、医疗等单位的工作人员
    • B、所提供的个人信息要求系本单位在履行职责过程中所得到的
    • C、所提供的个人信息要求系本单位在提供服务过程中得到的
    • D、个人信息包括公民和单位的有关信息

    正确答案:D

  • 第18题：

    利用各种机会收集并及时更新所管理客户的各种信息（包括客户个人信息、家庭信息、财务信息、单位信息及个人隐私等），及时将客户信息录入个人优质客户管理系统，完善客户档案。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    客户经理在进行电话销售之前，应对客户的个人信息进行一个基本的了解，需要了解的个人信息中不包括哪方面？（）

    • A、基本资料
    • B、家庭背景
    • C、工作背景
    • D、财务状况

    正确答案:D

  • 第20题：

    以下关于保护客户隐私的说法不正确的是：（）

    • A、银行员工不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息
    • B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私
    • C、银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息
    • D、银行员工应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

    正确答案:D

  • 第21题：

    在综合财富规划过程中，以下说法正确的是（）。

    • A、客户要提供部分个人信息
    • B、客户需要告知详细的财务状况
    • C、客户需要告知远期的财富目标
    • D、建行会将获取的客户信息提供给第三方

    正确答案:D

  • 第22题：

    填空题
    个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多，主要包括（）和（）两大类。

    正确答案： 客户的个人信息,宏观经济信息
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在综合财富规划过程中，以下说法正确的是（）。
    A

    客户要提供部分个人信息

    B

    客户需要告知详细的财务状况

    C

    客户需要告知远期的财富目标

    D

    建行会将获取的客户信息提供给第三方


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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