“自动型零余额”资金收支两条线管理模式的含义是（）A、收入账户资金实行“自动清零上划”；支出账户资金实行“限额控制（按月度资金计划）、日间透支、日终清算、零余额”管理B、支出账户资金实行限额控制C、支出账户资金实行日间透支、日终清算D、账户零余额管理

第1题：

中信银行在CIPS运营机构开立账户，用于中信银行人民币跨境支付业务的资金结算。关于该账户的特点，以下说法正确的是（）。

• A、不计息，不允许透支，日终余额为零
• B、计息，不允许透支，日终余额为零
• C、不计息，允许透支，日终余额为零
• D、不计息，不允许透支，日终余额可不为零

第2题：

收支两条线管理模式下，收入账户资金自动清零上划，支出户账户资金实行（）管理。

• A、限额控制
• B、日间透支
• C、日终清算
• D、零余额

第3题：

财政零余额账户用于记录、核算和反映实行（）的财政性资金支出活动。

第4题：

日间，虚拟资金池母账户可在（）内发起对外支付。

• A、日间透支额度
• B、账户实际余额+日间透支额度
• C、日间透支额度+法人透支额度
• D、账户实际余额+日间透支额度+法人透支额度

第5题：

对各类资金清算业务采取（），并进行账务记载的模式，系统自动更新清算账户余额。

• A、日终批量清算
• B、日间批量清算
• C、日终逐笔清算
• D、日间逐笔清算

第6题：

资金池子账户余额实行（）管理。

• A、限额控制
• B、无限制
• C、由客户自行决定
• D、零余额

第7题：

甲账户开通日间透支服务，约定其上级账户作为补足账户，在营业终了通过上级账户补足透支，工商银行的风险控制手段为（）。

• A、日间透支实行额度控制，甲账户实际发生的每一笔透支行为，日间透支额度都要做相应的扣减
• B、上级账户可以采取保留资金的方式作为日终清算保证
• C、甲账户与上级账户建立联动，甲账户发生日间透支时，上级账户将对可用余额按照甲账户的透支金额进行保留
• D、以上都可以作为风险控制手段

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

客户可以根据自身财务管理需要，对账户实行（）管理：成员单位收入账户用于收款，资金只能划转集团指定上级账户；支出账户只能用于接受上级下拨资金，对外付款。

• A、支付对象管理
• B、账户收支管理
• C、支付限额管理
• D、账户余额管理

第14题：

支出账户资金实行（）管理。

• A、限额控制
• B、日间透支
• C、日终清算
• D、零余额

第15题：

预算单位零余额账户用于记录、核算和反映实行（）的财政性资金支出活动。

第16题：

下列属于县级联社每日核对审查内容的有：（）

• A、资金清算汇总记账凭证与清算业务差额报告单数据核对
• B、上存资金自动入账汇总凭证与支付系统专用凭证逐笔核对
• C、资金清算挂账转出、转入记账凭证与清算账户日终透支挂账统计表数据核对
• D、日间/日终透支罚息汇总记账凭证与日间/日终透支罚息计算表数据核对

第17题：

清算账户日终罚息，系统批量后输出（）。

• A、清算账户日终透支挂账统计表
• B、清算账户日终透支罚息计算表
• C、资金清算挂账转入记账凭证
• D、清算账户日终透支罚息汇总记账凭证

第18题：

存在隔夜透支的结算账户，当账户余额（）时，日终自动归还隔夜透支。

• A、大于零
• B、大于透支额
• C、日间增加
• D、日间减少

第19题：

关于单位账户日间透支的说法正确的是（）。

• A、单位账户的日间透支额度可为累计额度，按控制时间可分为：日、周、月
• B、子帐户发生日间透支时，支付金额受账户日间透支额度和上级账户可用余额的双重的控制
• C、子帐户日间透支的管理模式为：日间透支、日终清算
• D、上级账户对子账户的控制模式为三种：单一账户控制模式、集合控制模式、集团账户控制模式
• E、账户日间透支的设置渠道有两种：全球现金管理系统和电子银行系统

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：