商业银行开展个人理财业务有哪些情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚？（）A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的D、未按规定进行风险揭示和信息披露的E、为按规定进行客户评估的

题目

商业银行开展个人理财业务有哪些情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚？（）

  • A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
  • B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
  • C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
  • D、未按规定进行风险揭示和信息披露的
  • E、为按规定进行客户评估的
相似考题

1.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的,由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。( )A．正确B．错误

2.商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。A．未按规定进行客户评估的B．未按规定进行风险揭示和信息披露的C．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的D．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的E．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

3.商业银行开展的个人理财业务，由银行业监管管理机构依据《银行业监督管理法》规定实施处罚的行为不包括( )。A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的B．未按规定进行客户评估的C．商业银行未按客户指令进行操作的D．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

4.商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定对商业银行实施处罚( )。A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的B．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的C．未按规定进行风险揭示和信息披露的D．未按规定进行客户评估的E．按相关法律法规为客户服务

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  • 第1题：

    下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是( )。

    A．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    B．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    C．未按规定进行风险揭示和信息披露的

    D．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的


    正确答案：D
    解析：D项应由商业银行承担民事责任，而业务人员不受银行业监督管理机构处罚。

  • 第2题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

    A．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    B．商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

    C．商业银行未按客户指令进行操作

    D．不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

    E．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的


    正确答案：BCD
    解析：题中所述的主要情形包括：①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。出现AE两项情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

  • 第3题：

    商业银行开展个人理财业务有下列哪些情形之一,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任?()

    A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

    B.销售未经银行业监督管理机构批准的理财计划或产品的

    C.商业银行未按照客户指令进行操作的

    D.商业银行未保存相关证明文件的

    E.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的


    正确答案：ACDE

  • 第4题：

    商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银行业监督管理委员会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

    A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

    B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

    C．挪用单独管理的客户资产的

    D．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    E．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的


    正确答案：ABC
    ABC【解析】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条和第六十二条规定可知，中国银行业监督管理委员会可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。包括：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与监控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。

  • 第5题：

    商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，由银行监督管理机构依据《银监督管理法》的规定实施处罚。


    A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽 储的

    C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    D.挪用单独管理的客户资产的

    E.未按规定进行风险揭示和信息披露的


    答案：A,B,C,E
    解析：
    答案为ABCE。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报 告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

  • 第6题：

    商业银行开展个人理财业务存在（　　）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

    A 、 未按规定进行风险揭示和信息披露
    B 、 未按规定进行客户评估
    C 、 提供虚假的成本收益分析报告
    D 、 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

    答案：D
    解析：
    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》
    的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或
    客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失
    的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客
    户资产的。

  • 第7题：

    下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是()。

    A.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
    B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
    C.商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
    D.未按规定进行风险揭示和信息披露的

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。选项C，根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条的规定，商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

  • 第8题：

    下列违规行为中，不受银行业监督管理机构处罚的是()。

    A:未按规定进行风险揭示和信息披露的
    B:提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
    C:商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
    D:将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    答案：C
    解析：
    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：(1)违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；(2)将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；(3)提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；(4)未按规定进行风险揭示和信息披露的；(5)未按规定进行客户评估的。C选项应由商业银行承担民事责任。

  • 第9题：

    商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

    A.未按规定进行风险揭示和信息披露
    B.未按规定进行客户评估
    C.提供虚假的成本收益分析报告
    D.未按规定建立相关风险管理制度和管理体系

    答案：D
    解析：
    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：(1)违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的。(2)未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的。(3)泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的。(4)利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的。(5)挪用单独管理的客户资产的。

  • 第10题：

    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚（）。

    • A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
    • B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
    • C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
    • D、未按规定进行风险揭示和信息披露的；
    • E、未按规定进行客户评估的；
    • F、未按规定进行会计核算的。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第11题：

    商业银行开展个人理财业务有下列哪种情形的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。（　）

    • A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
    • B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
    • C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
    • D、未按规定进行风险揭示和信息披露或未按规定进行客户评估的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第12题：

    多选题
    商业银行开展个人理财业务有哪些情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚？（）
    A

    违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    B

    将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    C

    提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    D

    未按规定进行风险揭示和信息披露的

    E

    为按规定进行客户评估的


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行开展个人理财业务有哪些情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚?()

    A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    D.未按规定进行风险揭示和信息披露的

    E.为按规定进行客户评估的


    正确答案：ABCDE

  • 第14题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

    A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    B．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    C．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    D．未按规定进行风险揭示和信息披露的

    E．未建立相关风险管理制度和管理体系的


    正确答案：ABCD
    解析：除ABCD四项外，满足题于要求的主要情形还包括：未按规定对客户进行评估。E项情形，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  • 第15题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的，由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。 （ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第16题：

    商业银行开展个人理财业务，可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括（ ）。


    A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

    B.挪用单独管理的客户资产的

    C.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    D.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    答案：C,D,E
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：(1)违反规定销售未经批准的理财计划或产品的。(2)将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的。(3)提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的。(4)未按规定进行风险揭示和信息披露的。(5)未按规定进行客户评估的。

  • 第17题：

    商业银行开展个人理财业务有以下( )情形的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、
    高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

    A: 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
    B: 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
    C: 挪用单独管理的客户资产的
    D: 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
    E: 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    答案：A,B,C
    解析：
    商业银行开展个人理财业务有：(1)
    违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失;(2)
    泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果;(3)
    挪用单独管理的客户资产;(4)未建立相关风险管理制度和管理体系，
    或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监管与管控措施，造成银行重大损失;(5)
    利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动。
    中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、
    高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
    【考点】个人理财业务相关法律法规——法律责任——第六十一条

  • 第18题：

    商业银行开展个人理财业务有()情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

    A.未按规定进行风险揭示和信息披露的
    B.未建立相关风险管理制度和管理体系
    C.未按规定进行客户评估的
    D.挪用单独管理的客户资产的
    E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    答案：A,C,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

  • 第19题：

    商业银行开展个人理财业务有下列（ ）精形之一的，中国银监会可以依据相关规定 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事 责任。
    A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
    B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
    C.挪用单独管理的客户资产的
    D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
    E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽 储的


    答案：A,B,C
    解析：
    。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条和第六 十二条规定可知，中国银监会可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为 处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成 犯罪的，依法追究刑事责任。包括：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失 的；②为建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监 测与监控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严 重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资 产的。

  • 第20题：

    商业银行开展个人理财业务有下列（　　）情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

    A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
    B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
    C.挪用单独管理的客户资产的
    D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
    E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    答案：A,B,C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽然建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。?

  • 第21题：

    商业银行开展个人理财业务有下列哪些情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的
    约定承担责任（ ）。

    A、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
    B、商业银行未按照客户指令进行操作的
    C、商业银行未保存相关证明文件的
    D、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则
    的
    E、销售未经银行业监督管理机构批准的理财计划或产品的

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    以上选项均符合题意。

  • 第22题：

    个人理财产品销售不得出现以下哪些情形（）。

    • A、明确告知是保本产品还是非保本产品、是有固定收益的产品还是没有固定收益的产品。
    • B、不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售
    • C、不得将理财产品作为存款进行宣传销售
    • D、不得违反国家利率管理政策变相高息揽储

    正确答案:B,C,D

  • 第23题：

    商业银行在开展个人理财业务时，下列行为被相关法律法规所禁止的有（）。

    • A、将理财业务作为高息揽储的手段
    • B、将储蓄存款产品单独作为理财计划销售
    • C、销售时无条件承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率
    • D、销售的理财计划不能独立测算
    • E、销售的理财计划收益率为零

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第24题：

    多选题
    商业银行开展个人理财业务时，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情行有（）
    A

    违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    B

    将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    C

    提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    D

    未按


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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