在受理银行承兑汇票业务时，无论是否完全现金保证，客户经理都必须对客户保证金来源（股东投入、自有资金、销售或提供劳务收入等）情况作重点核查，在授信调查报告中作出详细说明。同时，应确认保证金来源的真实合法性。

题目

在受理银行承兑汇票业务时，无论是否完全现金保证，客户经理都必须对客户保证金来源（股东投入、自有资金、销售或提供劳务收入等）情况作重点核查，在授信调查报告中作出详细说明。同时，应确认保证金来源的真实合法性。

相似考题

1.下列关于期货交易保证金的说法中，正确的有（ ）。A,保证金可以现金,本票,汇票和支票等方式支付,以本票,汇票,支票等方式支付保证金的,以期货经纪公司开户银行确认客户资金到帐后方可开始交易B,客户可根据期货交易所规则以可上市流通国库券或者标准仓单等质押保证金.期货经纪公司可以将客户质押物转质或者以其他方式处置C,客户应当保证其资金来源的合法性,并且须向期货经纪公司说明资金来源,同时应提供相关证明D,期货经纪公司有权根据期货交易所的规定或者市场情况调整保证金比例.期货经纪公司调整保证金,以期货经纪公司发出的调整保证金公告或者通知为准

2.在（）前，银行承兑汇票的保证金应全额到位并确保保证金来源真实合理。A、申请B、调查C、审查D、审批

3.客户开立电子银行承兑汇票在非全额保证金的情况下，与全额保证金的情况下在系统中操作的差异在于（）。A、承兑确认B、承兑公司确认C、承兑授信确认

4.在什么之前，银行承兑汇票的保证金应全额到位并确保保证金来源真实合理。()A、审批B、审查C、调查D、申请

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  • 第1题：

    客户提供的以下哪种抵/质押品可在交通银行办理完全现金保证额度的授信业务？（）

    • A、交通银行保证金帐户中的保证金
    • B、同城他行的单位定期存单
    • C、交通银行的单位定期存单
    • D、到期银行承兑汇票
    • E、备用信用证

    正确答案:A,C

  • 第2题：

    全额保证金银行承兑汇票的保证金金额根据（）计算。

    • A、客户账户存款金额和授信期限
    • B、银行承兑汇票金额和客户授信期限
    • C、客户授信期限和保证金账户余额
    • D、银行承兑汇票金额和期限

    正确答案:D

  • 第3题：

    在受理单笔保证金（）万元（含）以上的银行承兑汇票业务时，无论是否完全现金保证，客户经理都必须对客户保证金来源（股东投入、自有资金、销售或提供劳务收入等）情况作重点核查，在授信调查报告中作出详细说明。

    • A、100
    • B、200
    • C、300
    • D、500

    正确答案:C

  • 第4题：

    关于银行承兑汇票业务审查，应至少审查下列哪些事项（）。

    • A、承兑申请人经营情况、财务状况及现金流量
    • B、是否有可靠的支付资金来源
    • C、申请办理银行承兑汇票是否具有合法、真实的贸易背景基础
    • D、保证金比例是否符合相关规定

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    完全现金保证业务包括（）等方式担保的授信业务。

    • A、保证金
    • B、国债质押
    • C、银行承兑汇票质押、银行保函或（和）备用信用证（开立行可为任何银行）
    • D、存单质押

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    关于银行承兑汇票到期自动扣款功能，以下说法正确的是（）。

    • A、该功能能实现核心业务系统在银行承兑汇票到期自动完成款项扣划
    • B、客户经理可在签发银行承兑汇票后再在商业汇票系统中建立或维护银行承兑汇票协议
    • C、在“保证金信息”页面录入的银承账户信息包括首付保证金、回款保证金及结算账户
    • D、客户经理需在签发银行承兑汇票前在商业汇票系统中建立或维护银行承兑汇票协议

    正确答案:A,C,D

  • 第7题：

    完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）

    • A、政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。
    • B、操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户。
    • C、法律风险，保证金来源是否合法合规。
    • D、信用风险，到期不能偿付

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    多选题
    完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）
    A

    政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。

    B

    操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户。

    C

    法律风险，保证金来源是否合法合规。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    批准的授信业务中的保证金比例与放款的关系描述正确是（）。
    A

    放款时根据客户实际自有资金情况缴存保证金，资金多则多缴，少则少缴

    B

    放款时缴存保证金比例需大于等于批准的授信业务中的保证金比例

    C

    批准的授信业务中的保证金比例只是放款参考数据，与放款无必然联系

    D

    以上说法都不正确


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下哪些方式提供的授信业务担保，其担保价值完全覆盖授信业务本息及相关费用的，为完全现金保证。（）
    A

    保证金账户中的保证金质押

    B

    银行承兑汇票

    C

    国债

    D

    他行存单

    E

    总行认可的外资银行备用信用证和担保


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    客户开立电子银行承兑汇票在非全额保证金的情况下，与全额保证金的情况下在系统中操作的差异在于（）。
    A

    承兑确认

    B

    承兑公司确认

    C

    承兑授信确认


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）
    A

    政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。

    B

    操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户。

    C

    法律风险，保证金来源是否合法合规。

    D

    信用风险，到期不能偿付


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行承兑汇票受理调查环节的风险表现有：（）

    • A、未尽职调查，没有对申请人的主体资格、资产负债状况、经营情况、履约能力、信用记录等进行实地调查，提供虚假调查报告
    • B、虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景，内外串通、伪造虚假信息
    • C、没有合理的保证金来源或申请人以非自有经营性资金作为保证金，特别是以贷款资金作为保证金，套取银行信贷资金
    • D、申请额度超过客户授信额度
    • E、逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）

    • A、政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。
    • B、操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户。
    • C、法律风险，保证金来源是否合法合规。

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    以下哪些方式提供的授信业务担保，其担保价值完全覆盖授信业务本息及相关费用的，为完全现金保证。（）

    • A、保证金账户中的保证金质押
    • B、银行承兑汇票
    • C、国债
    • D、他行存单
    • E、总行认可的外资银行备用信用证和担保

    正确答案:A,B,C,E

  • 第16题：

    如下那些保证金或质押资金来源是不合规的：（）

    • A、贴现资金转为授信保证金或质押资金的
    • B、承兑保证金来源于收款人情况
    • C、将借款人对公帐户资金转给第三方自然人，用储蓄存单质押开立银行承兑汇票或申请贷款的情况
    • D、贷款资金转为授信保证金或质押资金的
    • E、以上资金均可

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    我行办理的100％保证金的保证、承兑和信用证开证业务重点检查保证金是否存入专户，不需检查客户与卖方交易的真实性，以及客户是否有用于到期支付的资金来源。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    银行承兑汇票承兑业务初审要点主要包括以下（）。

    • A、客户与其合同交易对手（收款人）的业务往来及本笔业务情况
    • B、客户的经营及财务状况、主要资产负债构成、主营产品结构、收入来源和经营现金流量
    • C、对须提供保证金的，还应调查保证金的来源
    • D、对须提供担保的，还要调查抵（质）押物的权属、价值和变现难易程度，保证人的资质和能力等情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    判断题
    在受理银行承兑汇票业务时，无论是否完全现金保证，客户经理都必须对客户保证金来源（股东投入、自有资金、销售或提供劳务收入等）情况作重点核查，在授信调查报告中作出详细说明。同时，应确认保证金来源的真实合法性。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    如下那些保证金或质押资金来源是不合规的：（）
    A

    贴现资金转为授信保证金或质押资金的

    B

    承兑保证金来源于收款人情况

    C

    将借款人对公帐户资金转给第三方自然人，用储蓄存单质押开立银行承兑汇票或申请贷款的情况

    D

    贷款资金转为授信保证金或质押资金的

    E

    以上资金均可


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    我行办理的100％保证金的保证、承兑和信用证开证业务重点检查保证金是否存入专户，不需检查客户与卖方交易的真实性，以及客户是否有用于到期支付的资金来源。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    关于银行承兑汇票业务审查，应至少审查下列哪些事项（）。
    A

    承兑申请人经营情况、财务状况及现金流量

    B

    是否有可靠的支付资金来源

    C

    申请办理银行承兑汇票是否具有合法、真实的贸易背景基础

    D

    保证金比例是否符合相关规定


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在受理单笔保证金（）万元（含）以上的银行承兑汇票业务时，无论是否完全现金保证，客户经理都必须对客户保证金来源（股东投入、自有资金、销售或提供劳务收入等）情况作重点核查，在授信调查报告中作出详细说明。
    A

    100

    B

    200

    C

    300

    D

    500


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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