申请离岸授信业务的法人应至少已开展正常经营活动五年，信誉良好，且没有发生任何违反当地法律的情况。

题目

申请离岸授信业务的法人应至少已开展正常经营活动五年，信誉良好，且没有发生任何违反当地法律的情况。

相似考题

1.申请开办离岸银行业务应当符合以下条件：（）。A、最近1年无重大违法违规行为B、达到规定的外汇资产规模，且外汇业务经营业绩良好C、外汇从业人员符合开展离岸银行业务要求，且在以往经营活动中无不良记录，其中主管人员应从事外汇业务5年以上，其他从业人员中至少50％应从事外汇业务3年以上D、风险管理和内控制度健全有效E、有符合开展离岸业务的场所和设施

2.根据《贷款通则》规定，交行有权依授信条件和授信程序自主审查和决定贷款。有权拒绝任何法人、其他组织或自然人强令交行提供授信。具体包括以下权利：（）A、要求客户提供与授信有关的资料B、有权了解客户的生产经营活动和财务活动C、依合同约定从客户账户上划收授信业务本金和利息D、审议客户的授信申请，并及时答复授信与否

3.所有授信业务在授信期内至少开展一次授信后检查。

4.借款人在获得授信后两个月内未使用授信额度的，借款人申请使用授信额度时各行应参照贷后检查内容开展调查，确认借款人经营情况后再为借款人办理相关业务。

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  • 第1题：

    承兑申请人申请办理银行承兑汇票业务的风险敞口余额，应控制在法人机构对其（）之内。

    • A、单一授信额度
    • B、最低综合授信额度
    • C、最高综合授信额度
    • D、以上都不对

    正确答案:C

  • 第2题：

    授信业务出账前法律审查重点不包括（）。

    • A、授信业务合同使用的规范性
    • B、申请人、担保人等的主体资格和授信法律关系
    • C、授信业务法律审查意见落实情况
    • D、需登记、备案、交付、审批或公证手续的完备性

    正确答案:B

  • 第3题：

    对已终止授信业务关系的客户，其以前的原始资料档案应至少保管10年。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    信贷业务管理系统中法人客户授信申请包括（）。

    • A、新/续授信
    • B、复议
    • C、授信调整
    • D、重检

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    农村资金互助社的（）受法律保护，任何单位和个人不得侵犯。

    • A、集资业务
    • B、合法权益
    • C、依法开展经营活动

    正确答案:B,C

  • 第6题：

    客户向我*行申请电子商业汇票业务服务，须具备以下条件（）

    • A、客户名称、账号、组织机构代码和业务主体类别等客户基本信息真实无误
    • B、具有法人资格或为实行独立核算的其他经济组织，依法从事经营活动
    • C、已通过我*行授信审批，资信状况良好，办理电票业务时无不良信贷记录
    • D、已经开通我*行企业网上银行。在我*行开立结算账户，资金往来正常

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    承兑业务受理审查要点包括（）。

    • A、承兑申请人的合法资格
    • B、该笔业务是否具有真实的贸易背景
    • C、承兑申请人经营情况、财务状况
    • D、该笔业务是否控制在授信额度内
    • E、承兑申请人的信誉状况

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    单选题
    根据民生银行票据管家业务操作规程，票据管家业务申请人向民生银行申请办理票据管家业务，应具备的条件描述错误的是（）。
    A

    为企业法人或其他经济组织，资信状况良好，无不良信贷记录

    B

    在民生银行开立存款账户，资金往来正常，信誉良好

    C

    安装民生银行网上银行系统

    D

    年销售10亿元以上，其中票据结算量超过50%


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    根据《贷款通则》规定，交行有权依授信条件和授信程序自主审查和决定贷款。有权拒绝任何法人、其他组织或自然人强令交行提供授信。具体包括以下权利：（）
    A

    要求客户提供与授信有关的资料

    B

    有权了解客户的生产经营活动和财务活动

    C

    依合同约定从客户账户上划收授信业务本金和利息

    D

    审议客户的授信申请，并及时答复授信与否


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    农村合作银行、农村商业银行申请开办离岸银行业务，应符合以下条件：（）
    A

    遵守国家金融法律法规，近3年内无违法、重大违规行为；

    B

    有规定的外汇资产规模，且外汇业务经营业绩良好；

    C

    外汇从业人员符合开展离岸银行业务要求，并在以往经营活动中无不良记录，其中主管人员应当具备5年以上经营外汇业务的资历，其他从业人员中至少应当有50％具备３年以上经营外汇业务的资历；

    D

    有完善的内部管理规章制度和风险控制制度；

    E

    有适合开展离岸业务的场所和设施；


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    财务顾问业务适用的客户范围包括：（）
    A

    具有法人资格的公司或经法人授权的分公司

    B

    资信可靠、市场信誉良好

    C

    项目必须符合国家的产业政策和我行的授信政策

    D

    客户在中行开立结算账户


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户贷款《分类工作底稿》中授信业务背景材料，包括（），以及贷后管理的简要情况（要说明近期对该笔授信业务五级分类的结果），且一个债务人有多笔贷款的，应在借款人背景材料中逐笔说明。
    A

    借款人的经营历史、信誉评级以及保证人的基本情况

    B

    授信的申请理由及申请时的还款来源

    C

    授信业务的审批层次，审批结论的主要内容（应专门说明是否为有条件同意，条件内容、审批条件落实情况）

    D

    授信协议签订和客户支用情况

    E

    授信业务的担保情况（包括担保有效性情况、保证人担保能力的进一步分析，抵质押物价值变动情况）


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    审批中法律审查员应从哪些方面对授信业务开展审查（）

    • A、授信申请人，担保人等的主体资格
    • B、授信业务的法律关系
    • C、格式合同的选择和签订是否正确、规范
    • D、抵（质）押担保的合法性、有效性

    正确答案:A,B,D

  • 第14题：

    避税型离岸金融中心的特点包含（）。

    • A、大量离岸公司出于避税、规避管制等方面的需要，在离岸金融中心注册
    • B、不在注册地开展实际经营活动
    • C、注册地监管当局对在当地注册的离岸公司不实施或者很少实施监管
    • D、以上均是

    正确答案:D

  • 第15题：

    目前，中国光大银行仅对中国光大银行（）客户办理“银行承兑汇票质押授信”业务质押授信业务。暂不对没有业务合作，或者曾有授信业务目前已退出的法人授信客户开展此项业务。


    正确答案:存量授信法人

  • 第16题：

    财务顾问业务适用的客户范围包括：（）

    • A、具有法人资格的公司或经法人授权的分公司
    • B、资信可靠、市场信誉良好
    • C、项目必须符合国家的产业政策和我行的授信政策
    • D、客户在中行开立结算账户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    申请开办离岸银行业务的，外汇从业人员要符合开展离岸银行业务要求，且在以往经营活动中无不良记录，其中主管人员应从事外汇业务（）年以上，其他从业人员中至少50％应从事外汇业务（）年以上。

    • A、3；2
    • B、5；3
    • C、6；3
    • D、6；2

    正确答案:B

  • 第18题：

    符合以下条件的入库企业，授信业务部门可以向省行公司业务部申请退出公司授信风险预警及前期问责库：（）

    • A、入库企业在我行的授信已结清；
    • B、入库企业正常生产、开工率明显改善，在我行贷款还本付息情况正常，且入库的风险事项已消除；
    • C、入库企业正常生产、开工率明显改善，在我行贷款还本付息情况正常，已落实增信或压贷等风险缓释手段；
    • D、因担保链诱发风险预警的入库企业，履行担保职责后，代偿对其正常经营及现金流无实质影响。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    单选题
    申请开办离岸银行业务的，外汇从业人员要符合开展离岸银行业务要求，且在以往经营活动中无不良记录，其中主管人员应从事外汇业务（）年以上，其他从业人员中至少50％应从事外汇业务（）年以上。
    A

    3；2

    B

    5；3

    C

    6；3

    D

    6；2


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    银行经营离岸银行业务应具备以下条件（）
    A

    遵守国家金融法律法规，近3年内无重大违法违规行为；

    B

    具有规定的外汇资产规模，且外汇业务经营业绩良好；

    C

    具有相应素质的外汇从业人员，并在以往经营活动中无不良记录。其中主管人员应当具备５年以上经营外汇业务的资历，其他从业人员中至少应当有50％具备3年以上经营外汇业务的资历；

    D

    具有完善的内部管理规章制度和风险控制制度；

    E

    具有适合开展离岸业务的场所和设施。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    申请离岸授信业务的法人应至少已开展正常经营活动五年，信誉良好，且没有发生任何违反当地法律的情况。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    授信业务出账前法律审查重点不包括()。
    A

    授信业务合同使用的规范性

    B

    申请人、担保人等的主体资格和授信法律关系

    C

    授信业务法律审查意见落实情况

    D

    需登记、备案、交付、审批或公证手续的完备性


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下哪项不是申请梯级贷款的小企业应满足的基本要求：（）
    A

     已连续经营三年以上，有稳定的生产经营场所和客户源，经营稳定且具有较好的发展潜力

    B

     经营者素质及信用良好，无任何不良嗜好和不良信用记录

    C

     符合“展业通”业务准入要求

    D

     授信期限不超过5年


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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