（）是指商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。A、套现B、洗单C、虚假交易D、泄露账户及交易信息

第1题：

将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易，假冒该商户与收单行清算的行为是（）。

• A、虚假申请
• B、侧录风险
• C、套现风险
• D、洗单风险

第2题：

根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指商户违反保密条款，将银行卡账户及交易数据信息泄漏给不法分子使用。

• A、虚假申请
• B、侧录
• C、泄露账户及交易信息
• D、套现

第3题：

以下属于商户欺诈交易的是（）

• A、套现
• B、消费撤销
• C、洗单
• D、虚假交易

第4题：

以下对商户套现行为描述，正确的是（）

• A、商户与不良持卡人勾结，故意以签名不符的银联卡交易向发卡机构提出拒付
• B、商户或与其他不法分子勾结，布放假的银联卡受理POS机具，窃取持卡人银联卡信息
• C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金
• D、商户收银员以故意多刷卡、重复刷卡方式侵占持卡人资金

第5题：

收单第三方服务机构出现下列哪些风险情况，各行社应立即与之终止合作，并向省联社进行通报？（）

• A、与不良商户勾结进行如虚假伪冒申请、套现、洗单、虚假交易等欺诈活动
• B、泄漏持卡人交易账号及交易信息
• C、因自身行为严重影响收单机构声誉或造成重大经济损失
• D、提供虚假资料，骗取与收单机构的合作资格

第6题：

商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金，称之为（）。

• A、商户套现
• B、分单
• C、洗单
• D、虚假交易

第7题：

（）是指在持卡人不知情的情况下利用其账户编造交易或在持卡人消费的同时重复刷卡，冒用持卡人签名进行交易。

• A、商户套现
• B、洗单
• C、分单
• D、虚假交易

第8题：

套现风险指商户未将特惠资源切实用于我-行客户，而是与持卡人勾结进行虚假交易，利用我-行投入的特惠或权益等资源套利。（）

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益，与不良持卡人或其他第三方勾结，或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是（）。

• A、虚假申请
• B、侧录风险
• C、套现风险
• D、洗单风险

第14题：

根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指以虚假资料或盗用其他商户资料向收单机构申请为特约商户。

• A、虚假申请
• B、侧录
• C、泄露账户及交易信息
• D、套现

第15题：

以下对商户违规套现行为描述正确的是（）。

• A、商户与不良持卡人勾结，故意以签名不符的银行卡交易向发卡行提出拒付；
• B、商户或与其他不法分子勾结，布放假的银行卡受理POS机具，窃取持卡人银行卡信息；
• C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金；
• D、商户收银员，故意多刷交易，并伪冒持卡人签字，抵充其它顾客支付的现金货款。

第16题：

根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。

• A、虚假申请
• B、侧录
• C、泄露账户及交易信息
• D、套现

第17题：

下列关于商户收单欺诈风险的描述错误的有（）。

• A、商户套现是指商户与恶意持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚假交易形式套取现金
• B、虚假交易是指与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为
• C、洗单是指同一张银行卡在同一家商户同一终端，购买同一商品（或服务）为逃避发卡行授权管理等限制性条件而发生连续两次（含）以上交易的支付行为
• D、虚假申请是指商户以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行申请成为特约商户

第18题：

商户欺诈是指特约商户在受理准贷记卡交易时，违规操作、蓄意进行欺诈交易或纵容、包庇、协助准贷记卡欺诈交易的行为，包括（）。

• A、恶意倒闭、套现
• B、洗单、虚假申请
• C、侧录、卡号测试
• D、虚假商户、信函电话网络营销、手输卡号

第19题：

下列任一情况，建设银行不会与商户发生终止银行卡交易（）。

• A、被信用卡组织或收单行认定为高风险商户
• B、拒绝受理银行卡特约商户
• C、商户泄露信用卡账户或及交易信息
• D、商户发生疑似套现交易

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：