套路贷假借民间借贷之实，通过（）、（）、（）、（）等手段，达到非法占有他人财产的目的。A、虚增债务B、肆意认定违约C、制造资金走账流水、转账平账D、虚假诉讼

题目

套路贷假借民间借贷之实，通过（）、（）、（）、（）等手段，达到非法占有他人财产的目的。

  • A、虚增债务
  • B、肆意认定违约
  • C、制造资金走账流水、转账平账
  • D、虚假诉讼
相似考题

1.依法收贷是保证信贷资金安全的有力措施，在执行过程中应注意( )。A．在依法收贷工作中要区别对待B．如借款人违约，要立刻使用法律手段，及时起诉，追回贷款C．要综合运用诉讼手段和非诉讼手段依法收贷D．既要重视诉讼，更要重视执行E．采用诉讼手段依法收贷，应抓住重点，掌握好诉讼时机，及时起诉，追回贷款

2.债务资金是企业借人的需要还本付息的资金。比如民间借贷。

3.套路贷是以非法占有为目的,假借民间借贷之名诱使、迫使被害人签订借贷或变相借贷、抵押担保等相关协议,通过虚增借贷金额,恶意制造违约,肆意认定违约,毁匿还款证据等方式,形成虚假债权债务,并使用暴力、威胁等非法手段占有被害人的财产、财物的相关违法犯罪活动的概括性犯罪。以下选项正确的是:()A.套路贷既可能构成诈骗罪，也可能构成敲诈勒索罪，期间可能构成非法拘禁罪、虚假诉讼罪、寻衅滋事罪、绑架罪等B.平等主体之间基于自由意志形成的民间借贷关系，出借人要求借款人按照协议约定内容还款本息的，不属于套路贷C.明知他人实施套路贷，而组织发送贷款信息广告吸引介绍人贷款的，属于共犯D.因套路贷产生的利息、保险金、中介费、服务费、违约金等名目，被非法占有的财物应计入套路贷的犯罪数额

4.对于以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过( )“转单平账”“虚假诉讼”等手段非法占有他人财产，或者使用暴力、威胁手段强立债权、强行索债的，应当根据案件具体事实，以诈骗、强迫交易、敲诈勒索、抢劫、虚假诉讼等罪名侦查、起诉、审判。A.“虚增债务”B.“签订虚假借款协议”C.“制造资金走账流水”D.“肆意认定违约”

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  • 第1题：

    ()是指通过贷放货币或实物以获取高额利息为特征的借贷活动。

    A:货币借贷
    B:高利贷信用
    C:民间借贷
    D:商业信用

    答案：B
    解析：
    高利贷信用，是指通过贷放货币或实物以获取高额利息为特征的借贷活动。早期的信贷活动大部分属于高利贷形式，具有利率高、剥削重的特点，是广泛存在于奴隶社会和封建社会的一种古老的信用关系。

  • 第2题：

    以非法占有为目的，使用诈骗方法非法吸收公众存款的行为，以集资诈骗罪定罪处罚。以下选项中可以认定为“以非法占有为目的”的有（ ）。
    Ⅰ肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还
    Ⅱ集资后不用于生产经营活动，与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还
    Ⅲ破产倒闭之后，致使集资款不能返还
    Ⅳ集资款遗失，不能返还
    Ⅴ抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避返还资金

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
    B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
    C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    除Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ三项外，使用诈骗方法非法集资，可以认定为“以非法占有为目的”的情况还包括：（1）携带集资款逃匿的；（2）将集资款用于违法犯罪活动的；（3）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（4）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（5）其他可以认定为非法占有目的的情形。

  • 第3题：

    “套路贷”是假借民间借贷名义，非法占有被害人财物的违法犯罪行为，是扫黑除恶专项斗争的重点打击对象。下列关于“套路贷”的说法正确的是：

    A.因“套路贷”属于非法行为，追债时一般不会采用仲裁、诉讼方式
    B.因法律规定民间借贷最高年利率为36%，故超过36%的可认定为“套路贷”
    C.“套路贷”犯罪案件可由犯罪行为发生地、结果发生地及犯罪嫌疑人居住地公安机关侦查
    D.我国刑法设置有专门针对“套路贷”的罪名

    答案：C
    解析：
    第一步，本题考查刑法。
    第二步，根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部联合印发的《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的规定：“套路贷”犯罪案件一般由犯罪地公安机关侦查，如果由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查。犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。
    因此，选择C选项。

  • 第4题：

    近年来，社会上不断出现披着民间“高利贷”外衣，通过“虚增债务”、“收取高额费用”、“软暴力”等方式非法侵占他人财物的“套路贷”新型犯罪。下图是“套路贷”犯罪的常见手段和犯罪过程。



    2018年7月5日，公安机关接到该辖区郑女士的报案，称李某对其实施了“套路贷”犯罪。民警针对郑女士的报案开展了调查。根据上图，下列民警查清的事实中，不能作为立案依据的事实是：

    A.李某与郑女士签定了虚高借款合同
    B.李某与郑女士之间存在银行转账
    C.郑女士与李某的债务到期后未按时还款
    D.李某多次在工作时间到郑女士单位纠缠索要债务

    答案：C
    解析：
    《公安机关办理刑事案件程序》第一百七十五条公安机关接受案件后，经审查，认为有犯罪事实需要追究刑事责任，且属于自己管辖的，经县级以上公安机关负责人批准，予以立案；认为没有犯罪事实，或者犯罪事实显著轻微不需要追究刑事责任，或者具有其他依法不追究刑事责任情形的，经县级以上公安机关负责人批准，不予立案。
    Ａ项：虚高借款合同是证明李某对郑女士实施套路贷的证据，是立案的依据。
    Ｂ项：两人之间存在银行转账，证明两人存在借贷关系，若借贷金额与实际金额不一致，可以认定为套路贷，是立案的依据。
    Ｃ项：郑女士没有还李某的到期债务，只能证实郑女士拖欠他人借款，并不能证实李某利用虚高合同放贷，也不能证实有强行索债的行为，故不能作为立案依据。
    Ｄ项：李某多次在工作时间去纠缠郑女士索要债务，能证明李某强行索债的行为，是立案的依据。
    因此选择Ｃ选项。

  • 第5题：

    未经外汇局批准，内保外贷项下资金债务人可以通过向境内进行借贷、股权投资或证券投资等方式将担保项下资金直接或间接调回境内使用。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    根据司法实践，对于行为人通过诈骗的方法非法获取资金，造成数额较大资金不能归还，并具有下列哪些情形之一的，可以认定为具有非法占有的目的？（）

    • A、明知没有归还能力而大量骗取资金的
    • B、非法获取资金后逃跑的
    • C、肆意挥霍骗取资金的
    • D、使用骗取的资金进行违法犯罪活动的
    • E、抽逃、转移资金，隐匿财产，以逃避返还资金的
    • F、隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的
    • G、其他非法占有资金、拒不返还的行为

    正确答案:A,B,C,D,E,F,G

  • 第7题：

    下列哪种行为构成贷款诈骗罪？（）

    • A、以非法占有为目的，编造引进项目的虚假理由
    • B、以非法占有为目的，使用虚假的经济合同
    • C、以非法占有为目的，使用虚假的证明文件
    • D、以非法占有为目的，超出抵押物价值重复担保

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    张某捏造了与某公司虚假的借贷关系并提起民事诉讼，非法占有该公司财物500万元。张某的行为构成（）。

    • A、伪证罪
    • B、伪造证据罪
    • C、虚假诉讼罪
    • D、诈骗罪

    正确答案:C

  • 第9题：

    “以非法占有为目的”是认定集资诈骗罪的重要条件，下列哪些情形可以认定为“以非法占有为目的”（）

    • A、肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的
    • B、携带集资款逃匿的
    • C、将集资款用于正常经营活动的
    • D、抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的

    正确答案:A,B,D

  • 第10题：

    （）的情形，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”。

    • A、明知没有还款能力而大量透支，无法归还的
    • B、肆意挥霍透支的资金，无法归还的
    • C、透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的
    • D、抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第11题：

    单选题
    可以认定为固定资产项目资本金的资金是（）。
    A

    工程垫资

    B

    通过银行发行理财产品筹集的资金

    C

    通过发行信托计划筹集的债务性资金

    D

    项目法人投入项目的非负债性资金


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    内保外贷项下，未经外汇局批准，债务人不得通过向境内（）等方式将担保项下资金直接或间接调回境内使用。
    A

    借贷

    B

    股权投资

    C

    证券投资

    D

    支付货款


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”，即（ ）；抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避返还资金的；隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；拒不交代资金去向，逃避返还资金的；其他可以认定非法占有目的的情形。
    Ⅰ．集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的
    Ⅱ．肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的
    Ⅲ．携带集资款逃匿的
    Ⅳ．将集资款用于违法犯罪活动的?

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：D
    解析：
    使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（1）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的。（2）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的。（3）携带集资款逃匿的。（4）将集资款用于违法犯罪活动的。（5）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避返还资金的。（6）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的。（7）拒不交代资金去向，逃避返还资金的。（8）其他可以认定非法占有目的的情形。

  • 第14题：

    关于贷款方面的犯罪，下列说法正确的是：
    A.甲以高利转贷为目的，套取银行资金后，将该资金用于生产，但又将自有资金高利借贷给他人，构成高利转贷罪
    B.乙套取银行信贷资金，高利借贷给名义上有合资经营关系但实际上并不参与经营的企业，构成高利转贷罪
    C.丙以非法占有为目的，骗取银行贷款，构成骗取贷款罪
    D.丁没有非法占有目的，但使用欺骗手段骗取银行的信用证，构成骗取金融票证罪


    答案：A,B,D
    解析：
    【 解析】ABD。A、B属于以合法形式掩盖非法目的，所以仍然构成高利转贷罪。C构成贷款诈骗罪。D是正确的。D罪的主观要件就是不具有非法占有目的。

  • 第15题：

    近年来，社会上不断出现披着民间“高利贷”外衣，通过“虚增债务”、“收取高额费用”、“软暴力”等方式非法侵占他人财物的“套路贷”新型犯罪。下图是“套路贷”犯罪的常见手段和犯罪过程。



    根据该图，认定犯罪嫌疑人行为涉嫌的罪名有：

    A.“贷款前”环节的“快速放贷”行为涉嫌构成违法发放贷款罪
    B.“贷款中”环节的签定“阴阳合同”行为涉嫌构成逃税罪
    C.“贷款中”环节的“交付借款后又立即要回虚高部分”行为涉嫌构成诈骗罪
    D.“贷款后”环节的“强行索债”行为涉嫌构成敲诈勒索罪

    答案：C,D
    解析：
    根据《刑法》第一百八十六条的规定，违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的；银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的的行为。犯罪嫌疑人贷款前采用各种方法宣扬“快速放贷”的行为，不属于违法发放贷款罪，故Ａ项错误。
    根据《刑法》第二百零一条的规定，逃税罪是指纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报，逃避缴纳税款数额较大并且占应纳税额百分之十以上的；扣缴义务人采取前款所列手段，不缴或者少缴已扣、已收税款，数额较大的；五年内因逃避缴纳税款受过刑事处罚或者被税务机关给予二次以上行政处罚又逃税的。订立阴阳合同的行为属于民法中的无效合同，是诈骗犯罪的准备行为，故Ｂ项错误。
    根据《刑法》第二百六十六条的规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。以借款的名义先将高额借款交付给借款人，然后再将虚高部分要回，借款人“自愿”把虚高部分交回去的行为，构成诈骗罪。故Ｃ项正确。
    根据《刑法》第二百七十四条的规定，敲诈勒索罪是指以非法占有为目的，对被害人使用威胁或要挟的方法，强行索要公私财物的行为。当受害人无法还款时，套路贷人员采用各种方式强行索债，取得高出一倍或数倍的非法所得，构成敲诈勒索罪。故Ｄ项正确。
    因此选择ＣＤ选项。

  • 第16题：

    近年来，社会上不断出现披着民间“高利贷”外衣，通过“虚增债务”、“收取高额费用”、“软暴力”等方式非法侵占他人财物的“套路贷”新型犯罪。下图是“套路贷”犯罪的常见手段和犯罪过程。



    近期，频发的“套路贷”犯罪引起了当地群众的广泛关注。就此，电视台《平安在线》栏目组记者到公安机关，对郑女士被骗一案进行采访，公安机关最恰当的做法是：

    A.介绍“高利贷”和“套路贷”的区别，揭示“套路贷”的犯罪目的和本质
    B.向记者详细介绍案情，“以案说法”，提醒群众预防受骗
    C.以具体案情需要保密为由，婉拒记者的采访
    D.通过电视媒体告知群众，借贷引发问题应优先通过诉讼解决

    答案：C
    解析：
    当有新闻媒体要对正在侦办的刑事案件进行采访，为保证案件顺利侦办，保守工作秘密，公安机关应当以案件正在侦办为由婉拒媒体采访，对于一般提高防范意识的知识，可以通过媒体对光大人民群众进行宣传教育，故Ｃ项正确。“高利贷”和“套路贷”的区别知识讲解，与郑女士一案并无直接关联性，故Ａ项错误。公安机关办案民警应当侦办案件保密，未经批准，不得对外泄露，故Ｂ项错误。对于民间借贷发生争议时，可以调解、仲裁或诉讼，当发生套路贷时，构成违法犯罪，应当及时报警，故Ｄ项错误。因此选择Ｃ选项。

  • 第17题：

    民间借贷合同被认定为无效情形包括（）。

    • A、套取金融机构资金转贷他人
    • B、筹集他人资金转借他人
    • C、出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的
    • D、违背社会公序良俗的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    根据金融诈骗罪的有关规定，“以非法占有为目的”的特征有（）

    • A、明知没有归还能力而大量骗取资金的
    • B、非法获取资金后逃跑的
    • C、肆意挥霍骗取资金的
    • D、使用骗取的资金进行违法犯罪活动的
    • E、抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的
    • F、隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的
    • G、其他非法占有资金、拒不返还的行为

    正确答案:A,B,C,D,E,F,G

  • 第19题：

    恶意透支的主观认定，强调行为人以非法占有为目的，下列选项符合“以非法占有为目的”的情形是（）。

    • A、甲明知没有还款能力而大量透支，无法归还
    • B、乙肆意挥霍透支的资金，无法归还
    • C、丙透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收
    • D、丁抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    恶意透支数额较大的将构成信用卡诈骗罪，我国刑法对认定恶意透支规定了“以非法占有为目的”这一主观要件。下面（）行为符合“以非法占有为目的”的情形。

    • A、明知没有还款能力而大量透支，无法归还的
    • B、肆意挥霍透支的资金，无法归还的
    • C、透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的
    • D、抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    禁止通过本人、他人账户（）。

    • A、归集、过渡银行和客户资金
    • B、套取资金
    • C、虚增存款
    • D、调剂库存

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    单选题
    “套路贷”是假借民间借贷之名，非法占有被害人财物的违法犯罪行为，是扫黑除恶专项斗争的重点打击对象。下列关于“套路贷”的说法正确的是（　　）。
    A

    “套路贷”犯罪案件可由犯罪行为发生地、结果发生地及犯罪嫌疑人居住地公安机关侦查

    B

    因法律规定民间借贷最高年利率为，故超过的可认定为“套路贷”

    C

    因“套路贷”属于非法行为，追债时一般不会采用仲裁、诉讼方式

    D

    我国刑法设置有专门针对“套路贷”的罪名


    正确答案： B
    解析：
    本题考查法律常识。A项正确，根据《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》中第11条意见可知，“套路贷”犯罪案件一般由犯罪地公安机关侦查，如果由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查。犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。B项错误，根据《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》中第2条意见可知，“套路贷”与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别，民间借贷的出借人是为了到期按照协议约定的内容收回本金并获取利息，不具有非法占有他人财物的目的，也不会在签订、履行借贷协议过程中实施虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等行为。因此，“套路贷”与民间借贷有本质区别，并非仅仅以借款的年利率作为区分标准。C项错误，根据《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》中第3条意见可知，软硬兼施‘索债’是“套路贷”的常见的一种犯罪手法。在被害人未偿还虚高‘借款’的情况下，犯罪嫌疑人、被告人借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取“债务”。D项错误，根据《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》中第9条意见可知，对于“套路贷”犯罪分子，应当根据其所触犯的具体罪名，依法加大财产刑适用力度。符合刑法第三十七条之一规定的，可以依法禁止从事相关职业。我国刑法尚未设置专门针对“套路贷”的罪名，对于“套路贷”，应当根据其所触犯的具体罪名定罪量刑。故正确答案为A。

  • 第23题：

    多选题
    采取常规清收手段无效后，可采取依法收贷的措施。依法收贷的步骤包括（  ）。
    A

    提起诉讼

    B

    财产清收

    C

    申请强制执行

    D

    申请债务人破产

    E

    重组


    正确答案： C,B
    解析：

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