在产品封闭投资期内，客户因个人原因急需银行返还其理财资金时，处理方法（）。A、由客户寻找承接方，并转由承接方持有其理财产品份额B、网点执行“非交易过户”交易，将转让方客户持有份额变更为承接方C、产品收益由转让方与承接方自行商定D、网店必须为客户找到承接方

题目

在产品封闭投资期内，客户因个人原因急需银行返还其理财资金时，处理方法（）。

  • A、由客户寻找承接方，并转由承接方持有其理财产品份额
  • B、网点执行“非交易过户”交易，将转让方客户持有份额变更为承接方
  • C、产品收益由转让方与承接方自行商定
  • D、网店必须为客户找到承接方
相似考题

1.下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法，正确的有（ ）。A．商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录B．在理财计划存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单上应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况C．商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料D．商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告E．对于现行法律法规没有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法，商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行

2.对商业银行的个人理财资金使用与核算管理，以下说法错误的是（ ）。A．商业银行除要对理财计划的资金进行正常的核算，还应为每一个理财计划制作明细记录B．商业银行向客户提供的账单应不少于两次，且每月至少一次C．商业银行应按年准备理财计划各投资工具的报表、市场表现情况及相关资料D．商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

3.下列关于投资者教育错误的是( )。A．银行个人理财的投资者教育，主要是指针对银行个人理财客户开展的普及理财知识、宣传理财政策法规、揭示理财风险，并引导客户依法维权等各项活动B．投资者教育的内容包括有关个人理财相关知识和经验，其目标是协助客户提升理财技能，树立正确的理财观念，并提示相关的理财风险，告知客户所拥有的权利及权利的保护途径，以提高客户素质的一项系统的社会活动C．银行个人理财投资者教育工作是一项短时间工作D．银行个人理财业务的投资者教育是由银行及相关主体实施的有目的、有计划、有组织的传播活动

4.下列关于商业银行在提供理财计划时记录和向客户提供信息的说法。不正确的是( )。A．商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录B．在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，每年提供账单一次C．商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资收益的详细情况报告D．商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息

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  • 第1题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中，有关商业银行个人理财资金使用的规定不包括（　）。


    A.商业银行应按年度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料

    B.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

    C.商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同的约定管理和使用

    D.商业银行应根据个人理财业务的性质，按照国家有关法律法规的约定，采用适宜的会计核算和税务处理方法

    答案：A
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第29条的规定，商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料。故选项A不属于商业银行个人理财资金使用的规定。

  • 第2题：

    对于封闭式理财产品，在产品存续期内，商业银行不公布产品资产估值情况。（　　）


    答案：错
    解析：
    理财产品按形态可划分为开放式净值型产品、封闭式净值型产品、开放式非净值型产品、封闭式非净值型产品。封闭式非净值型产品在产品存续期内不公布产品资产估值情况；但商业银行定期对封闭式净值型产品净值进行核算并定期公布。

  • 第3题：

    春夏秋冬产品中，关于兑付资金的理解正确的是（）。

    • A、产品到期时，银行须返还客户的资金金额（包括投资收益）
    • B、产品到期时，银行须返还客户的资金金额（不包括投资收益）
    • C、兑付资金与本金的差为投资者的全部收益
    • D、兑付资金在金额上等于投资者的本金加投资收益

    正确答案:B

  • 第4题：

    在产品发行成立、发行不成立（）分红时，应根据理财产品说明书中约定的时间内对客户的活期结算账户资金和理财合同账户下的份额进行处理。

    • A、提前赎回
    • B、终止投资
    • C、主动追加投资
    • D、约定追加投资

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    下列属于银行员工非法集资行为的是（）。

    • A、擅自接受自己亲友的委托，以个人名义进行投资或理财
    • B、打着银行理财师，以代客投资理财的名义擅自向社会大众集资
    • C、理财经理陪同客户到柜台办理资金划转
    • D、向客户许诺高额收益，以获取大量客户资金

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    属于房贷还款假日计划产品的营销对象主要有（）。

    • A、还款期内由于装修、买车等造成的临时资金压力的客户
    • B、预期人民银行利率上升的个人客户
    • C、经常有大额资金进出或者正在为理财目标筹集资金的客户
    • D、由于出差、出国等原因造成短期内不方便按时还款的客户
    • E、为购车、出国、子女教育等目标储备资金的个人客户

    正确答案:A,D

  • 第7题：

    单选题
    理财产品发售期内，客户购买华夏银行产品资金在（）科目进行核算
    A

    客户存款

    B

    个人理财产品款项

    C

    个人结构性存款

    D

    代理理财产品款项


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    下面关于理财计划描述正确的是（）
    A

    商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用

    B

    在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况

    C

    商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息

    D

    商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    属于房贷还款假日计划产品的营销对象主要有（）。
    A

    还款期内由于装修、买车等造成的临时资金压力的客户

    B

    预期人民银行利率上升的个人客户

    C

    经常有大额资金进出或者正在为理财目标筹集资金的客户

    D

    由于出差、出国等原因造成短期内不方便按时还款的客户

    E

    为购车、出国、子女教育等目标储备资金的个人客户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列属于银行员工非法集资行为的是（）。
    A

    擅自接受自己亲友的委托，以个人名义进行投资或理财

    B

    打着银行理财师，以代客投资理财的名义擅自向社会大众集资

    C

    理财经理陪同客户到柜台办理资金划转

    D

    向客户许诺高额收益，以获取大量客户资金


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下关于商业银行个人理财业务表述不正确的是（）
    A

    商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务

    B

    理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，由此产生的收益和风险由商业银行和客户共同承担


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    某支行为中信银行开立借记卡客户出售不担险理财产品（无认、申购费）时，会计分录为（）。
    A

    借：“个人活期存款-个人银行结算存款等”、贷：“系统内资金清算往来-系统内资金往来”

    B

    借：“个人活期存款-个人银行结算存款等”、贷：“代客理财投资-代客境外理财投资（人民币）”

    C

    借：“个人活期存款-个人银行结算存款等”、贷：“理财资金-个人不担险理财资金等”

    D

    借：“个人活期存款-个人银行结算存款等”、贷：“存放中央银行款项等”


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在银行货币型理财产品存续期内，投资者通常可以根据资金状况在产品存续期内每个工作日的交易时间内随时申购，但不可以随时赎回。（ ）


    答案：错
    解析：
    在银行货币型理财产品存续期内，投资者通常可以根据资金状况在产品存续期内每个工作日的交易时间内随时申购或赎回。

  • 第14题：

    理财产品认购、申购、返本、派息业务进行资金清算时因客户或其他原因导致清算失败时，业务后续处理由（）负责

    • A、原认购、申购营业机构
    • B、市分行个人金融部
    • C、省分行个人金融部
    • D、总行个人金融部

    正确答案:A

  • 第15题：

    某支行为中信银行开立借记卡客户出售不担险理财产品（无认、申购费）时，会计分录为（）。

    • A、"借：“个人活期存款-个人银行结算存款等”、贷：“系统内资金清算往来-系统内资金往来”"
    • B、"借：“个人活期存款-个人银行结算存款等”、贷：“代客理财投资-代客境外理财投资（人民币）”"
    • C、"借：“个人活期存款-个人银行结算存款等”、贷：“理财资金-个人不担险理财资金等”"
    • D、"借：“个人活期存款-个人银行结算存款等”、贷：“存放中央银行款项等”"

    正确答案:C

  • 第16题：

    客户权益遭受侵害包括（）

    • A、资金或账户安全未得到保障
    • B、客户认为工商银行诱导销售理财产品，造成其资金损失
    • C、因工商银行原因致客户产生不良征信记录
    • D、身体遭受伤害

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    商业银行可以将客户（包括个人客户和机构客户）理财资金委托给信托公司进行投资。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    理财产品发售期内，客户购买华夏银行产品资金在（）科目进行核算

    • A、客户存款
    • B、个人理财产品款项
    • C、个人结构性存款
    • D、代理理财产品款项

    正确答案:B

  • 第19题：

    单选题
    春夏秋冬产品中，关于兑付资金的理解正确的是（）。
    A

    产品到期时，银行须返还客户的资金金额（包括投资收益）

    B

    产品到期时，银行须返还客户的资金金额（不包括投资收益）

    C

    兑付资金与本金的差为投资者的全部收益

    D

    兑付资金在金额上等于投资者的本金加投资收益


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    商业银行可以将客户（包括个人客户和机构客户）理财资金委托给信托公司进行投资。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    他行卡在“聚财通”受理终端上认购封闭式理财产品时，在产品认购期内，可以撤销认购。认购撤销时，相关资金自动从本-行借记卡下的“32-聚财通理财”专用款项中予以释放，并（）。
    A

    实时转入商户退货专户，由分行手工处理

    B

    自动退回他行账户，无需分行手工处理

    C

    实时转入商户清算差错户，由分行手工处理

    D

    实时转入卡备用金账户，客户自行处理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    在产品发行成立、发行不成立（）分红时，应根据理财产品说明书中约定的时间内对客户的活期结算账户资金和理财合同账户下的份额进行处理。
    A

    提前赎回

    B

    终止投资

    C

    主动追加投资

    D

    约定追加投资


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    在产品封闭投资期内，客户因个人原因急需银行返还其理财资金时，处理方法（）。
    A

    由客户寻找承接方，并转由承接方持有其理财产品份额

    B

    网点执行“非交易过户”交易，将转让方客户持有份额变更为承接方

    C

    产品收益由转让方与承接方自行商定

    D

    网店必须为客户找到承接方


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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