已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益，与不良持卡人或其他第三方勾结，或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是（）。A、虚假申请B、侧录风险C、套现风险D、洗单风险

题目

已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益，与不良持卡人或其他第三方勾结，或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是（）。

  • A、虚假申请
  • B、侧录风险
  • C、套现风险
  • D、洗单风险
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1.消费交易是指()。A.预授权交易批准后，持卡人在特约商户POS终端上结算时使用本交易B.持卡人在特约商户购物、餐饮或其它消费时用卡做实时结算的交易C.持卡人在POS终端查询本卡账户余额的交易D.持卡人在特约商户，用卡交付押金的交易

2.银行卡的刷卡消费交易是指（）A、预授权交易批准后，持卡人在特约商户POS终端上结算时使用本交易。B、持卡人在特约商户购物、餐饮或其它消费时用卡做实时结算的交易。C、持卡人在POS终端查询本卡账户余额的交易。D、持卡人在特约商户，用卡交付押金的交易。

3.特约商户利用已安装的POS机，默许、纵容或与不法分子共谋在POS机具上装载侧录仪器，盗录持卡人磁条信息的行为是（）。A、虚假申请B、侧录风险C、套现风险D、洗单风险

4.以下对商户套现行为描述正确的是( )A、商户与不良持卡人勾结，故意以签名不符的银联卡交易向发卡机构提出拒付B、商户或与其他不法分子勾结，布放假的银联卡受理POS机具，窃取持卡人银联卡信息C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金D、商户收银员以故意多刷卡、重复刷卡方式侵占持卡人资金

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  • 第1题：

    （）是指商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。

    • A、套现
    • B、洗单
    • C、虚假交易
    • D、泄露账户及交易信息

    正确答案:A

  • 第2题：

    将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易，假冒该商户与收单行清算的行为是（）。

    • A、虚假申请
    • B、侧录风险
    • C、套现风险
    • D、洗单风险

    正确答案:D

  • 第3题：

    按照规范特约商户受理行为标准，以下属于违规受理行为的是（）

    • A、将POS机租借给其他商户使用
    • B、对同一笔交易分多次刷卡
    • C、为他人套现提供便利
    • D、安装测录设备，测录刷卡人信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    POS收单业务的侧录风险是指特约商户利用已安装的POS机（）在POS机具上装载侧录仪器，盗取持卡人的磁条信息。

    • A、默许
    • B、纵容
    • C、与不法分子共谋
    • D、自主

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    对于新签约特约商户，以及发生过可疑交易，涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等记录的高风险特约商户以及出售易变现商品（如珠宝、首饰、手机、电脑、照相机等）的个体经营特约商户要提高现场检查和巡查频率。对安装移动POS终端的商户（）至少巡查1次。

    • A、每周
    • B、半月
    • C、每月
    • D、两月

    正确答案:C

  • 第6题：

    按照银联的有关规定，POS特约商户可以同时安装不同银行的POS机。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    多选题
    POS收单业务的侧录风险是指特约商户利用已安装的POS机（）在POS机具上装载侧录仪器，盗取持卡人的磁条信息。
    A

    默许

    B

    纵容

    C

    与不法分子共谋

    D

    自主


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易，假冒该商户与收单行清算的行为是（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录风险

    C

    套现风险

    D

    洗单风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    套现是指商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    特约商户利用已安装的POS机，默许、纵容或与不法分子共谋在POS机具上装载侧录仪器，盗录持卡人磁条信息的行为是（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录风险

    C

    套现风险

    D

    洗单风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    （）是指商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。
    A

    套现

    B

    洗单

    C

    虚假交易

    D

    泄露账户及交易信息


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    对于新签约特约商户，以及发生过可疑交易，涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等记录的高风险特约商户以及出售易变现商品（如珠宝、首饰、手机、电脑、照相机等）的个体经营特约商户要提高现场检查和巡查频率。对安装移动POS终端的商户（）至少巡查1次。
    A

    每周

    B

    半月

    C

    每月

    D

    两月


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    申请人以虚假资料或借用、盗用其他商户资料后，向收单行申请成为特约商户安装POS机的行为是（）。

    • A、虚假申请
    • B、侧录风险
    • C、套现风险
    • D、调单风险

    正确答案:A

  • 第14题：

    对存在（）等情况的特约商户，以及已发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等不良行为的特约商户，应列为年检不合格商户。

    • A、身份资料虚假
    • B、吊销营业执照
    • C、已转业或已歇业
    • D、宣告破产或关闭

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    POS消费交易是指（）

    • A、预授权交易批准后，持卡人在特约商户POS终端上结算时使用本交易
    • B、持卡人在特约商户购物、餐饮或其它消费时用卡做实时结算的交易
    • C、持卡人在POS终端查询本卡账户余额的交易
    • D、持卡人在特约商户，用卡交付押金的交易

    正确答案:B

  • 第16题：

    以下对商户违规套现行为描述正确的是（）。

    • A、商户与不良持卡人勾结，故意以签名不符的银行卡交易向发卡行提出拒付；
    • B、商户或与其他不法分子勾结，布放假的银行卡受理POS机具，窃取持卡人银行卡信息；
    • C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金；
    • D、商户收银员，故意多刷交易，并伪冒持卡人签字，抵充其它顾客支付的现金货款。

    正确答案:C

  • 第17题：

    根据徽商银行收单业务管理办法，（）是指商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。

    • A、虚假申请
    • B、侧录
    • C、泄露账户及交易信息
    • D、套现

    正确答案:D

  • 第18题：

    特约商户出现以下（）情形，工商银行有权终止《特约商户协议》，并有权拒付或从特约商户帐户中扣回款项，有权要求特约商户承担相关违约责任。

    • A、泄露持卡人资料，截取持卡人密码、账号和磁条信息的
    • B、协助持卡人套现、分单交易等违法经营行为
    • C、拒绝受理持卡人用卡或违反操作规程的
    • D、签订协议起3个月内或连续6个月未受理业务的
    • E、设置下属部门的商户，下属部门之间混用POS机

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    多选题
    控制移动POS机的安装。收单机构应谨慎对待特约商户安装移动POS机的申请，除（）等确有使用移动POS机需求的行业商户，其他类型商户原则上不得安装移动POS机。
    A

    航空

    B

    交通罚款

    C

    上门收费

    D

    移动售货

    E

    物流配送


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    申请人以虚假资料或借用、盗用其他商户资料后，向收单行申请成为特约商户安装POS机的行为是（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录风险

    C

    套现风险

    D

    调单风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    针对POS机套现案件的特点，金融机构应从以下几方面强化管理、加强监测、防范风险，下列表述正确的有（）。
    A

    加强POS机办理、开通和使用管理。

    B

    加大特约商户管理系统的更新改造力度，限制POS机拆迁功能。

    C

    定期对特约商户进行巡检和回访，确保交易的真实背景。

    D

    对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，无需定期回访。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    特约商户出现以下（）情形，工商银行有权终止《特约商户协议》，并有权拒付或从特约商户帐户中扣回款项，有权要求特约商户承担相关违约责任。
    A

    泄露持卡人资料，截取持卡人密码、账号和磁条信息的

    B

    协助持卡人套现、分单交易等违法经营行为

    C

    拒绝受理持卡人用卡或违反操作规程的

    D

    签订协议起3个月内或连续6个月未受理业务的

    E

    设置下属部门的商户，下属部门之间混用POS机


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益，与不良持卡人或其他第三方勾结，或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录风险

    C

    套现风险

    D

    洗单风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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