出现（）情况时，开户行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行柜台办理单位向个人转账业务，并出具书面付款依据等。A、账户资金集中转入、分散转出、跨区域交易B、账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显C、拆分交易，故意规避交易限额D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

题目

出现（）情况时，开户行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行柜台办理单位向个人转账业务，并出具书面付款依据等。

  • A、账户资金集中转入、分散转出、跨区域交易
  • B、账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
  • C、拆分交易，故意规避交易限额
  • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符
相似考题

1.下列交易属于大额交易的是()A.法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付。B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

2.如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务包括（）。A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显C、拆分交易，故意规避交易限额D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

3.客户账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显的，银行是否能关闭账户的网上银行转账功能?

4.个人结算账户与储蓄账户的区别是（）A、存款可获得同等的利息收入B、存款人本人名下的个人结算账户和活期储蓄账户之间可以相互转账C、人民币银行结算账户管理办法实施后，存款人在办理对外的资金转出或接受外部的资金转入时只能通过结算账户办理D、储蓄账户只能办理存款人本人名下的存取款业务和转账，而不能对他人或单位转账，也不能接受他人或单位资金转入

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
更多“出现（）情况时，开户行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行柜台办理单位向个人转账业务，并出具书面付款依据等。A、账户资金集中转入、分散转出、跨区域交易B、账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显C、拆分交易，故意规避交易限额D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符”相关问题

  • 第1题：

    若发现某一客户账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易，则应立即关闭银行结算账户的网上银行转账功能。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有下列（）可疑交易的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
    • C、拆分交易，故意规避交易限额
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）

    • A、账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
    • C、拆分交易，故意规避交易限额
    • D、账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    因存在可疑交易，被关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，存款人到网点办理转账业务的，需出具及留存书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，营业网点应拒绝办理转账业务。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    下列支付交易中不属于可疑支付交易的为（）。

    • A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出
    • B、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付
    • C、资金收付流向与企业经营范围明显不符
    • D、长期闲置的账户突然启用
    • E、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。

    正确答案:D

  • 第6题：

    具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务（）。

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
    • C、拆分交易，故意规避交易限额
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    对于存款人存在以下（）情况，开户基层营业机构应采取切实有效的方式进行核实、对账，严控支付风险。
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，过渡性明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，与单位经营规模不符


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有下列（）可疑交易的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务包括（）。
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    若发现某一客户账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易，则应立即关闭银行结算账户的网上银行转账功能。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列支付交易中不属于可疑支付交易的为（）。
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出

    B

    个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

    C

    资金收付流向与企业经营范围明显不符

    D

    长期闲置的账户突然启用

    E

    资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。


    正确答案： E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》，单位结算账户向个人结算账户转账可疑交易特征包括：（）
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；

    C

    拆分交易，故意规避交易限额；

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；

    E

    其他可疑情形。


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人至银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件，如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务（）。

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
    • C、拆分交易，故意规避交易限额
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    单位银行结算账户向个人银行结算账户转账，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能（）

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
    • C、拆分交易，故意规避交易限额；
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
    • E、其他可疑情形。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    具有下列（）一种或多种特征的可疑交易，营业网点应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
    • B、账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
    • C、拆分交易，故意规避交易限额；
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
    • E、其他可疑行为。
    • F、用途为工资的人民币结算账户转入个人结算账户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有以下（）特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。

    • A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
    • C、拆分交易，故意规避交易限额
    • D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    以下属于个人结算账户与储蓄账户区别的是（）

    • A、《办法》实施后，存款人在办理对外的资金转出或接受外部的资金转入时只能通过结算账户办理
    • B、储蓄账户只能办理存款人本人名下的存取款业务和转账，而不能对他人或单位转账，也不能接受他人或单位资金转入
    • C、个人结算账户不得由他人代办，储蓄账户可由代理人办理
    • D、存款人本人名下的个人结算账户可向和活期储蓄账户转账，活期储蓄账户不得向存款人本人名下的个人结算账户转账

    正确答案:A,B

  • 第18题：

    企业网上银行对转账支付类交易可以综合考虑资金转出的（）等因素进行相应交易控制。

    • A、账户性质
    • B、资金性质
    • C、交易限额
    • D、交易金额

    正确答案:A,C

  • 第19题：

    多选题
    企业网上银行对转账支付类交易可以综合考虑资金转出的（）等因素进行相应交易控制。
    A

    账户性质

    B

    资金性质

    C

    交易限额

    D

    交易金额


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    客户账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显的，银行是否能关闭账户的网上银行转账功能?

    正确答案： 人民银行《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》规定，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件，如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务：
    1.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；
    2.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
    3.拆分交易，故意规避交易限额；
    4.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；
    5.其他可疑情形。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有以下（）特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    具有下列一种或多种特征的可疑交易，应按照《关于进一步加强人民币结算账户开立转账及现金业务管理的通知》（交银办函〔2011〕352号）要求进行核实，存在可疑情形的应及时上报可疑交易报告（）。
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

    E

    其他可疑情形


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    具有下列哪些可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或证明文件？（）
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符。

    E

    其他可疑情形


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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