在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应关注（）。A、客户是否与反洗钱及反恐怖融资监控名单有资金或其他往来B、已发放贷款资金支付是否存在可疑交易嫌疑C、还款资金来源是否存在可疑交易嫌疑D、存量客户的洗钱风险等级评定结果E、新客户是否在中国农业发展银行其他分支机构开户，以及在中国农业发展银行其他分支机构洗钱风险等级评定结果情况

题目

在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应关注（）。

  • A、客户是否与反洗钱及反恐怖融资监控名单有资金或其他往来
  • B、已发放贷款资金支付是否存在可疑交易嫌疑
  • C、还款资金来源是否存在可疑交易嫌疑
  • D、存量客户的洗钱风险等级评定结果
  • E、新客户是否在中国农业发展银行其他分支机构开户，以及在中国农业发展银行其他分支机构洗钱风险等级评定结果情况
相似考题

1.被调查人既涉嫌严重职务违法或者职务犯罪，又涉嫌其他违法犯罪的，一般应当( )。A.由监察机关为主调查，其他机关予以协助B.由公安机关为主调查，监察机关予以协助C.由检察机关为主调查，监察机关予以协助D.由监察机关为主调查，公安机关予以协助

2.小额贷款信贷员可以担任对其关系人贷前调查的主调查人。此题为判断题(对，错)。

3.在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应对开户行客户经理收集的有关资料进行审核，具体包括（），实施对新客户和存量客户的离柜身份有效识别。A、客户的资产负债情况B、客户的现场接触、实地回访核查以及向公安、工商行政管理等外部监管机构核实等尽职调查方式C、了解客户经营场所、生产经营状况D、确认客户身份真实性及客户交易合法性

4.政纪案件调查报告的内容一般应包括()等。A、被调查人和有关人员的责任B、立案依据C、调查人员签字或盖章D、违法违纪事实、性质

更多“在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应关注（）。”相关问题

  • 第1题：

    代查勘任务受托公司在规定期限内移交（）

    • A、主调查人
    • B、辅调查人
    • C、受托机构
    • D、委托机构

    正确答案:D

  • 第2题：

    无纸化办贷中，项目贷款主调查人应上传的影像资料包括（）

    • A、调查报告
    • B、调查小组签字调查报告扉页
    • C、客户基本情况表、固定资产或流动资金贷款调查意见表
    • D、有关情况说明等

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    被调查人既涉嫌严重职务违法或者职务犯罪，又涉嫌其他违法犯罪的，一般应当由（）为主调查，其他机关予以协助。


    正确答案:监察机关

  • 第4题：

    信贷审查对贷款业务提出补充材料意见的（）补充、加载影像资料。

    • A、主调查人可通过“影像资料”中的“影像加载”模块
    • B、主流程当前处理人在流程影像授权模块对主调查人授权影像删除、修改权限
    • C、主流程退回至主调查人方式
    • D、要求支行调查人员通过“影像资料”中的“影像加载”模块

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    个人自用车贷款两个调查人要在申请审批表上分别签署调查意见。对主调查人同意的，应整理贷款资料清单，将贷款资料提交调查复核人复核。（）


    正确答案:正确

  • 第6题：

    主调查人和第二调查人根据调查情况，分别在申请审批表上签署的调查意见内容包括（）。

    • A、授信额度
    • B、贷与不贷
    • C、贷款金额、成数
    • D、贷款期限、利率

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    个人自用车贷款两个调查人要在申请审批表上分别签署调查意见，对主调查人不同意的，应整理贷款资料清单，将贷款资料提交调查复核人复核。（）


    正确答案:错误

  • 第8题：

    多选题
    无纸化办贷中，项目贷款主调查人应上传的影像资料包括（）
    A

    调查报告

    B

    调查小组签字调查报告扉页

    C

    客户基本情况表、固定资产或流动资金贷款调查意见表

    D

    有关情况说明等


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    信贷审查对贷款业务提出补充材料意见的（）补充、加载影像资料。
    A

    主调查人可通过“影像资料”中的“影像加载”模块

    B

    主流程当前处理人在流程影像授权模块对主调查人授权影像删除、修改权限

    C

    主流程退回至主调查人方式

    D

    要求支行调查人员通过“影像资料”中的“影像加载”模块


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下受理环节描述正确的是（）
    A

    审批行为总行，受理需由总行客户部门主管行长受理审定后，送总行客户部门主调查人进行调查。

    B

    审批行为省行，商业性流动资金贷款受理流程由二级分行完成即可。

    C

    中央储备粮贷款可不进行受理。

    D

    省行审批的土地储备贷款，受理需报省行客户主管行长审定后，送省行客户部门主调查人进行调查。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    个人自用车贷款两个调查人要在申请审批表上分别签署调查意见，对主调查人不同意的，应整理贷款资料清单，将贷款资料提交调查复核人复核。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    小额贷款信贷员可以担任对其关系人贷前调查的主调查人。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    《个人贷款管理暂行办法》中规定，在贷款审查环节，贷款人对贷款调查内容的合法性、合理性、准确性进行全面审查，应重点关注哪些情况？


    正确答案:应重点关注贷款审查调查人的尽职情况和借款人的偿还能力、诚信状况、担保情况、抵（质）押比率、风险程度等。

  • 第14题：

    “本地/委托”业务的主调查人应由委托公司辖内的调查人员担任；受托公司调查人员为副调查人。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    小额贷款信贷员可以担任对其关系人贷前调查的主调查人。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    第二调查人协助主调查人完成和参与的工作是（）。

    • A、贷前调查
    • B、见客谈话
    • C、上门核实
    • D、签署调查意见

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    为提升工作效率，支行应保持第一调查人和第二调查人长期固定搭配。（）


    正确答案:错误

  • 第18题：

    以下受理环节描述正确的是（）

    • A、审批行为总行，受理需由总行客户部门主管行长受理审定后，送总行客户部门主调查人进行调查。
    • B、审批行为省行，商业性流动资金贷款受理流程由二级分行完成即可。
    • C、中央储备粮贷款可不进行受理。
    • D、省行审批的土地储备贷款，受理需报省行客户主管行长审定后，送省行客户部门主调查人进行调查。

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    主调查人和第二调查人根据调查情况，分别在申请审批表上签署的调查意见内容包括（）。
    A

    授信额度

    B

    贷与不贷

    C

    贷款金额、成数

    D

    贷款期限、利率


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    个人自用车贷款两个调查人要在申请审批表上分别签署调查意见。对主调查人同意的，应整理贷款资料清单，将贷款资料提交调查复核人复核。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应关注（）。
    A

    客户是否与反洗钱及反恐怖融资监控名单有资金或其他往来

    B

    已发放贷款资金支付是否存在可疑交易嫌疑

    C

    还款资金来源是否存在可疑交易嫌疑

    D

    存量客户的洗钱风险等级评定结果

    E

    新客户是否在中国农业发展银行其他分支机构开户，以及在中国农业发展银行其他分支机构洗钱风险等级评定结果情况


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应对开户行客户经理收集的有关资料进行审核，具体包括（），实施对新客户和存量客户的离柜身份有效识别。
    A

    客户的资产负债情况

    B

    客户的现场接触、实地回访核查以及向公安、工商行政管理等外部监管机构核实等尽职调查方式

    C

    了解客户经营场所、生产经营状况

    D

    确认客户身份真实性及客户交易合法性


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    第二调查人协助主调查人完成和参与的工作是（）。
    A

    贷前调查

    B

    见客谈话

    C

    上门核实

    D

    签署调查意见


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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