以下关于对公客户大额取现业务描述正确的是（）。A、当日取现5万（含）以上的B、B、单个帐户当日取现5万（含）以上的C、当日累计取现5万（含）以上的D、单个帐户当日累计取现5万（含）以上的

题目

以下关于对公客户大额取现业务描述正确的是（）。

  • A、当日取现5万（含）以上的
  • B、B、单个帐户当日取现5万（含）以上的
  • C、当日累计取现5万（含）以上的
  • D、单个帐户当日累计取现5万（含）以上的
相似考题

1.商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（　　）。A. 未能正确识别假钞 B. 未经授权办理大额取现业务 C. 临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙 D. 无支付凭证或和内部凭证办理客户资金支付业务 E. 未审核客户有效身份证件办理最大额取现业务

2.对公通兑的客户如需跨网点提取大额现金，应先向开户行提出取现申请，并根据开户行的安排到指定营业网点办理现金支取业务，同时提供证明材料或文件。

3.目前对柜面取现超过（）的对公客户，工商银行按标准收取大额取现手续费。A、1万B、2万C、5万D、10万

4.一个单位客户一天之内在其基本账户上取现10万元，该向其收取（）元对公大额取现手续费。A、10元B、20元C、50元D、100元

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  • 第1题：

    客户办理大额取现业务必须执行预约登记制度，无论情况是否特殊、网点现金是否充足，都不应向未预约客户办理大额取现。


    正确答案:错误

  • 第2题：

    应审验个人身份证包括以下（）业务种类

    • A、个人超过5万元以上的大额现金存、取
    • B、开办第三方存管业务
    • C、对公客户购买重要空白凭证
    • D、个人客户购买理财产品、购买基金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    “支付结算业务收入-单位现钞业务收入”科目用于核算和反映中信银行办理（）等现钞业务向客户收取的手续费等情况。

    • A、对公零钞清点
    • B、对公大额取现
    • C、上门收款
    • D、对公大额汇款

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    办理柜面通业务时，需要会计主管授权的业务为（）

    • A、取款冲账
    • B、存款撤消交易
    • C、大额取现
    • D、大额存现

    正确答案:B,C,D

  • 第5题：

    柜员应对客户身份进行联网核查的业务包括（）。

    • A、开户业务
    • B、大额存取现业务：如人民币金额达到5万以上（含）的取现业务关户业务；外币折合1万美元以上（含）的大额存取业务
    • C、本外币定期存款提前支取
    • D、书面挂失业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    多选题
    柜员应对客户身份进行联网核查的业务包括（）。
    A

    开户业务

    B

    大额存取现业务：如人民币金额达到5万以上（含）的取现业务关户业务；外币折合1万美元以上（含）的大额存取业务

    C

    本外币定期存款提前支取

    D

    书面挂失业务


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    商业银行柜员在办理现金存取款业务时，以下行为可能存在操作风险的有（  ）。
    A

    临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

    B

    无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务

    C

    未经授权办理大额取现业务

    D

    未能正确识别假钞票

    E

    未审核客户有效身份证件办理大额取现业务


    正确答案： B,E
    解析：

  • 第8题：

    单选题
    客户对公取现时应提交现金支票或光大银行规定的其他取现凭证，对于超过柜员受理权限的大额取现业务，须请柜台经理在现金支票背面左上角签署审批意见并（）。
    A

    签名

    B

    签章

    C

    签名或签章


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    办理以下支付结算业务，需要对客户提供的身份证信息进行核查的业务是（）。
    A

    修改单位账户客户信息（单位法人）

    B

    单位大额取现

    C

    个人现金汇票兑付

    D

    为某单位账户出售转账支票


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    客户办理大额取现业务必须执行预约登记制度，无论情况是否特殊、网点现金是否充足，都不应向未预约客户办理大额取现。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（）。
    A

    临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

    B

    未审核客户有效身份证办理大额取现业务

    C

    未能正确识别假钞

    D

    未经授权办理大额取现业务

    E

    无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务


    正确答案： B,E
    解析： 现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项，除BCDE四项外，还包括：
    ①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管；
    ②外部人员采取化整为零手段，通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金，进行洗钱活动等。

  • 第12题：

    多选题
    办理柜面通业务时，需要会计主管授权的业务为（）
    A

    取款冲账

    B

    存款撤消交易

    C

    大额取现

    D

    大额存现


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    办理以下支付结算业务，需要对客户提供的身份证信息进行核查的业务是（）。

    • A、修改单位账户客户信息（单位法人）
    • B、单位大额取现
    • C、个人现金汇票兑付
    • D、为某单位账户出售转账支票

    正确答案:C,D

  • 第14题：

    下列关于大额支付查证热线解释正确的是（）。

    • A、单热线查证是指业务经办人员与被查证客户的财务人员进行电话核实大额支付；
    • B、双热线查证是指业务经办人员与主管分别与被查证客户的财务人员、主管进行查证；
    • C、大额支付查证范围只针对转账业务，大额取现业务不需热线查证；
    • D、双热线查证是指业务经办人员、业务主管分别与被查证客户的两个主管或法人进行查证；

    正确答案:D

  • 第15题：

    以下关于贷记卡紧急取现业务正确的是（）。

    • A、“4904贷记卡紧急取现”交易需输入的要素包括卡号、交易金额、交易时间、摘要
    • B、只能在境内办理紧急取现
    • C、每卡每年只能办理两笔人民币账户紧急取现
    • D、受理紧急取现业务的网点必须具备传真机

    正确答案:D

  • 第16题：

    以下关于核心业务系统内部账户的特点描述正确的是（）

    • A、不连接客户信息
    • B、不计息
    • C、不区分对公和对私
    • D、以上都对

    正确答案:D

  • 第17题：

    多选题
    “支付结算业务收入-单位现钞业务收入”科目用于核算和反映中信银行办理（）等现钞业务向客户收取的手续费等情况。
    A

    对公零钞清点

    B

    对公大额取现

    C

    上门收款

    D

    对公大额汇款


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    一个单位客户一天之内在其基本账户上取现10万元，该向其收取（）元对公大额取现手续费。
    A

    10元

    B

    20元

    C

    50元

    D

    100元


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    以下关于对公客户大额取现业务描述正确的是（）。
    A

    当日取现5万（含）以上的

    B

    B、单个帐户当日取现5万（含）以上的

    C

    当日累计取现5万（含）以上的

    D

    单个帐户当日累计取现5万（含）以上的


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    以下关于核心业务系统内部账户的特点描述正确的是（）
    A

    不连接客户信息

    B

    不计息

    C

    不区分对公和对私

    D

    以上都对


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列关于大额支付查证热线解释正确的是（）。
    A

    单热线查证是指业务经办人员与被查证客户的财务人员进行电话核实大额支付；

    B

    双热线查证是指业务经办人员与主管分别与被查证客户的财务人员、主管进行查证；

    C

    大额支付查证范围只针对转账业务，大额取现业务不需热线查证；

    D

    双热线查证是指业务经办人员、业务主管分别与被查证客户的两个主管或法人进行查证；


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    网点自助平台开放了客户网点业务预约的功能，以下哪些业务要求大堂经理电话回访？（）
    A

    帐号+密码

    B

    凭证购买

    C

    大额取现

    D

    零钱兑换


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    银行网点在办理对公人民币存款账户业务时发现交易可疑，以下说法正确的是（）
    A

    是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户

    B

    是大额转账销户的，可疑交易报告须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向

    C

    销户后该客户已非本行客户，无需提交可疑交易报告

    D

    销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

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